国联中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新

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编制日期：2024年01月26日
送出日期：2024年01月30日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 国联中证同业存单AAA指 基金代码 016684

数7天持有

基金管理人 国联基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司

基金合同生效日 2022年11月23日 上市交易所及上 暂未上市

市日期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日，每笔认购/申购
的基金份额需至少持有7天

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

杨宇俊 2024年01月25日 2013年05月01日

基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基
金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
其他 连续50个工作日出现前述情形的，在基金管理人履行适当程序后，基金合同
自动终止，无需召开基金份额持有人大会，但应依照《信息披露办法》的有
关规定在规定媒介上公告。

法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。

注：本基金基金类型为混合型（固定收益类）。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

投资目标 本基金采用被动式指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理
手段，以实现对标的指数的有效跟踪。

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投资目标，
本基金还可以投资于成份券及备选成份券以外的其他同业存单、债券（包括国
债、央行票据、金融债、公司债、企业债、地方政府债、公开发行的次级债、
投资范围 可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府
支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券等）、货币市场工具、
资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。


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本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分
除外）、可交换债券。

基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%，
本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金
资产的80%；本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年
以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
本基金的标的指数为中证同业存单AAA指数，由中证指数有限公司编制发布。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当
程序后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。

1、指数化投资策略：（1）抽样复制策略、（2）跟踪误差目标；2、资产配置
主要投资策略 策略；3、债券投资策略；4、资产支持证券投资策略；5、证券公司短期公司
债券投资策略

业绩比较基准 中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率（税后）×5%

本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本
风险收益特征 基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收
益特征。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用


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以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
认购费：本基金不收取认购费。
申购费：本基金不收取申购费。
赎回费：本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限，本基金在最短持有期结束日的下一个工作日起可以提出赎回申请，不收取赎回费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.20%

托管费 0.05%

销售服务费 0.20%

基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会
其他费用 计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交
易费用；基金的银行汇划费用；账户开户费用和账户维护费用；按照国家有关
规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特有风险

（1）本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。

（2）在最短持有期资金不能赎回及转换转出的风险

本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日起（对于认购份额而言，含当日，下同）或基金份额申购确认日起（对于申购份额而言，含当日，下同）至该日起的第6天（含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；自该日起的第7天起（含当日，如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。即投资者要考虑在最短持有期资金不能赎回及转换转出的风险。

（3）开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险


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基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。

（4）标的指数的风险：1）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险、2）标的指数波动的风险、3）标的指数变更的风险。（5）跟踪误差控制未达约定目标的风险：本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控制在2%以内，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。（6）指数编制机构停止服务的风险、（7）成份券暂停上市、摘牌或违约的风险、（8）资产支持证券投资风险、（9）证券公司短期公司债券投资风险、（10）基金合同终止的风险：基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，在基金管理人履行适当程序后，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会。故投资者将面临基金合同自动终止的风险。

2、市场风险：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）通货膨胀风险；（5）再投资风险。

3、信用风险；4、流动性风险；5、操作风险；6、管理风险；7、合规风险。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见国联基金官方网站[www.glfund.com][客服电话：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
六、 其他情况说明

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。
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