国联安鑫盛混合型证券投资基金
招募说明书
基金管理人： 国联安基金管理有限公司
基金托管人： 上海浦东发展银行股份有限公
司
二〇一七年七月
2
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 11 月 8 日证监许可[2016]
2568 号文准予注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对
本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者
保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低
收益；因基金份额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其
原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产
品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的
投资价值，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，
并自行承担投资风险。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也
需承担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、
社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有
的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，
本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等。
本基金属于混合型证券投资基金，属于中等预期风险、 中等预期收益的证
券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基
金，低于股票型基金。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债券的规模
一般小额零散，主要通过固定收益证券综合电子平台、 综合协议交易平台
或证券公司进行转让，难以进行更广泛估值和询价，因此中小企业私募债
券的估值价格可能与实际变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净
值产生影响。同时中小企业私募债券流动性可能比较匮乏，因此可能面临
3
较高的流动性风险，以及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的
风险。
投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募
说明书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 基金
管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则，在投资者作出投资决策
后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负
责。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 5 月 30 日，有关财
务数据和净值表现截止日为 2017 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。
目 4
录
一、绪言 ..............................................................................................................6
二、释义 ..............................................................................................................7
三、基金管理人 ................................................................................................12
四、基金托管人 ................................................................................................23
五、相关服务机构 ............................................................................................29
六、基金的募集 ................................................................................................33
七、基金合同的生效 ........................................................................................34
八、基金份额的申购与赎回 ............................................................................35
九、基金的投资 ................................................................................................46
十、基金的业绩 ................................................................................................58
十一、基金的财产 ............................................................................................59
十二、基金资产的估值 ....................................................................................60
十三、基金的收益分配 ....................................................................................66
十四、基金的费用与税收 ................................................................................68
十五、基金的会计与审计 ................................................................................71
十六、基金的信息披露 ....................................................................................72
十七、风险揭示 ................................................................................................78
十八、基金终止与清算 ....................................................................................81
十九、基金合同的内容摘要 ............................................................................83
5
二十、基金托管协议的内容摘要 ....................................................................99
二十一、对基金份额持有人的服务 ..............................................................118
二十二、其他应披露事项 ..............................................................................120
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ......................................................122
二十四、备查文件 ..........................................................................................123
6
一、绪言
《 国联安鑫盛混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下
简称“《基金法》”）、《 公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运
作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证
券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有
关法律法规的规定以及《 国联安鑫盛混合型证券投资基金基金合同》（以下
简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了国联安鑫盛混合型证券投资基金的投资目标、投
资策略、风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根
据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由基金管理人负
责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。 基金投资者依据基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其
持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基
金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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二、释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国联安鑫盛混合型证券投资基金
2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司
4、基金合同：指《 国联安鑫盛混合型证券投资基金基金合同》 及对基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 国联安鑫
盛混合型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《 国联安鑫盛混合型证券投资基金
招募说明书》 及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《 国联安鑫盛混合型证券投资基金基金份额
发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性
文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、
决议、通知等
9、《 基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过， 经 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大
会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015
年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人
民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决
定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出
的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1
日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月
1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
8
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日
实施的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出
的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理
委员会
15、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的
自然人
17、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投
资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券
投资基金的中国境外的机构投资者
19、 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额
的投资人
21、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基
金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业
务
22、 销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订
了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
23、 登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、 基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理
非交易过户等
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24、 登记机构：指办理基金份额登记业务的机构。基金登记机构为国
联安基金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登记
业务的机构
25、 基金账户：指基金登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基
金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该
销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而
引起基金份额变动及结余情况的账户
27、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定
的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期
28、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，
基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过 3 个月
30、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务
申请的开放日
33、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
34、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
日
35、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、《业务规则》：指《 国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由
基金管理人和投资人共同遵守
37、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的
规定申请购买基金份额的行为
38、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的
规定申请购买基金份额的行为
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39、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说
明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
41、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的
变更所持基金份额销售机构的操作
42、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定
每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资
人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
43、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
44、基金份额类别： 指本基金将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基
金份额两个不同的类别。在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用
而不计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购、申购基金份
额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，
称为 C 类基金份额
45、 元：指人民币元
46、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价
差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本
和费用的节约
47、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基
金应收申购款及其他资产的价值总和
48、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金
资产净值和基金份额净值的过程
51、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联
网网站及其他媒介
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52、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
客观事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所： 中国（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址： 中国（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人： 庹启斌
成立日期： 2003年4月3日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字[2003]42 号
组织形式：有限责任公司
注册资本： 1.5亿元人民币
存续期限： 五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话： 021-38992888
传真： 021-50151880
联系人： 茅斐
股权结构：
股东名称 持股比例
国泰君安证券股份有限公司 51%
德国安联集团 49%
（ 二）主要人员情况
1、董事会成员
（ 1） 庹启斌先生，董事长，经济学博士。历任华东师范大学国际金融
系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理公司研究部经
理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管理部总经理、
债券部总经理、副总裁，国泰君安证券股份有限公司副总裁。现任国联安
基金管理有限公司董事长。
（ 2） 谭晓雨女士，公司总经理，经济学硕士，国务院特殊津贴专家，
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高级经济师。历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、二级研究员及
高级研究员；国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、咨询部总经理及
财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。
（ 3） Jiachen Fu（付佳晨）女士，董事，工商管理学士。 2007年起进
入金融行业，历任安联集团董事会事务主任、安联全球车险驻中国业务发
展主管兼创始人，忠利保险公司内部顾问，戴姆勒东北亚投资有限公司金
融及监控部成员，美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员。现任安
联资产管理公司驻中国业务董事兼业务拓展总监，管理董事会成员。
（ 4） Eugen Loeffler先生，董事，经济与政治学博士。 2017年3月底
退休前，担任安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监，负责监督安联
亚洲保险实体的投资管理事务。 1990年起进入金融行业，他历任安联全球
投资韩国公司董事总经理/投资主管、安联全球投资亚太区投资总监、安联
苏黎世公司投资总监、安联苏黎世房地产及安联资产管理苏黎世公司行政
总裁、安联投资管理公司环球股票团队主管、安联全球投资韩国公司主席
及行政总裁、安联人寿韩国公司投资总监、安联资产管理香港办事处投资
总监兼主管、安联资产管理欧洲股票研究部主管、安联慕尼黑总部财务部
工作（股票／长期参与计划投资管理）。
（ 5） 汪卫杰先生，董事，经济学硕士，会计师职称。 1994年起进入
金融行业，历任君安证券有限责任公司财务部主管、稽核部副总经理、资
金计划部副总经理、长沙营业部总经理、财务总部总经理、深圳分公司总
经理助理、计划财务总部总经理、国泰君安证券股份有限公司计划财务总
部总经理、资产负债管理委员会专职主任委员、子公司管理小组主任。现
任国泰君安证券股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任。
（ 6） 程静萍女士，独立董事，高级经济师职称。历任上海市财政局副
科长、副处长、处长、局长助理，上海市财政局、税务局副局长，上海市
计划委员会、上海市发展计划委员会副主任兼上海市物价局局长、上海市
发展和改革委员会副主任、第十届全国人大代表、上海市决策咨询委员会
专职委员。现任上海银行独立董事。
（ 7） 王鸿嫔女士，独立董事，法学士。历任台湾摩根资产管理旗下的
怡富证券投资信托有限公司副总经理、怡富证券投资顾问公司总经理，中
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国摩根资产管理董事总经理、上投摩根基金管理有限公司总经理。 现任上
海富汇财富投资管理有限公司董事长。
（ 8） 胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大
学(UIUC)工商管理硕士（ MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约
银行梅隆资产管理公司担任Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，
Coefficient Global公司创始人之一兼基金经理。 2007年11月起，担任梅隆
资产管理中国区负责人。 2010年7月起，于纽银梅隆西部基金管理有限公
司担任首席执行官（总经理）。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业
（有限合伙）担任总经理。
2、监事会成员
（ 1） 王越先生，监事会主席，大专学历。 1975年3月参加工作，历任上
海民生中学会计、上海城市建设学院财务科副科长等职务。 1993年7月加入
原国泰证券，历任国泰证券国际业务部副经理、国际业务部经理、国际业
务部副总经理等职务， 1999年8月公司合并后至2000年9月任国泰君安证券
公司会计部副总经理；现任国泰君安证券稽核审计部副总经理。
（ 2） Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲
业务部主管、主席办公室主管、 Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席
及日本全国主管、德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管。现任慕
尼黑Allianz SE业务部H3投资与亚洲主管。
（ 3） 朱慧女士，职工监事，经济学学士，历任国泰证券有限公司、国
泰君安证券股份有限公司财务部副经理，现任国联安基金管理有限公司财
务部总监。
（ 4） 刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公
司基金事务部副总监。
3、 高级管理人员
（ 1） 庹启斌先生，董事长，经济学博士。历任华东师范大学国际金融
系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理公司研究部经
理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管理部总经理、
债券部总经理、副总裁，国泰君安证券股份有限公司副总裁。国联安基金
管理有限公司董事长。
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（ 2）谭晓雨女士，公司总经理，经济学硕士，国务院特殊津贴专家，
高级经济师。历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、二级研究员及
高级研究员；国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、咨询部总经理及
财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。
（ 3）刘轶先生，督察长，法学博士。曾先后任职于中国建设银行辽宁
省分行、中国民生银行北京管理部、中国证券监督管理委员会、全国人民
代表大会财政经济委员会证券法修改工作小组，并曾在南开大学等从事研
究工作。
（ 4）李柯女士，副总经理，经济学学士。历任中国建设银行上海分行
国际业务部、上海联合财务有限公司资金财务部副经理、经理、营运负责
人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金管理有限公司财务总监、总
经理助理，现担任国联安基金管理有限公司副总经理。
（ 5）魏东先生，副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任
公司和国信证券股份有限公司； 2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公
司，先后担任交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经
理和华宝兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监及国内
投资部总经理职务。 2009年6月加入国联安基金管理有限公司， 先后担任总
经理助理、投资总监的职务。 2009年9月起，担任国联安德盛精选股票证券
投资基金的基金经理。 2009年12月至2011年8月，兼任国联安主题驱动股票
型证券投资基金的基金经理。 2014年3月起，兼任国联安新精选灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理。现担任国联安基金管理有限公司副总经理。
（ 6）满黎先生，副总经理，研究生学历。曾任职于华安基金管理有限
公司，先后担任上海分公司高级投资顾问、西安分公司总经理、华东业务
总部总经理、北京总部高级董事总经理； 2012年9月加盟国联安基金管理有
限公司，担任市场总监。自2012年11月起，担任国联安基金管理有限公司
副总经理。
4、基金经理
侯慧娣女士，理学硕士。 2006年3月至2006年7月在国泰君安证券研究所
从事国内债券市场数据分析与处理； 2006年7月至2008年10月在世商软件
（上海）有限公司从事债券分析； 2009年12月至2012年9月在国信证券股份
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有限公司经济研究所从事债券和固定收益分析； 2012年9月至2015年6月在
德邦基金管理有限公司固定收益部从事研究和管理工作，期间曾担任基金
经理和固定收益部副总监。 2015年6月加入国联安基金管理有限公司， 2015
年12月起任国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理、国联安货
币市场证券投资基金基金经理。 2016年3月起任国联安鑫禧灵活配置混合型
证券投资基金基金经理。 2016年12月起任国联安鑫盛混合型证券投资基金
基金经理。 2016年12月起任国联安鑫利混合型证券投资基金基金经理。 2016
年12月起任国联安睿利定期开放混合型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会
由公司总经理、主管投资的副总经理、投资组合管理部负责人、固定收益
业务负责人、研究部负责人及高级基金经理1-2人（根据需要）组成。投资
决策委员会成员为：
谭晓雨（总经理）投委会主席
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
邹新进（投资组合管理部总监）
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（ 三）基金管理人的职责
（ 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（ 2）办理基金备案手续；
（ 3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理
和运用基金财产；
（ 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专
业化的经营方式管理和运作基金财产；
（ 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不
同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
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（ 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用
基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（ 7）依法接受基金托管人的监督；
（ 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价
格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基
金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（ 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（ 10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（ 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信
息披露及报告义务；
（ 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基
金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露
前应予保密，不向他人泄露；
（ 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份
额持有人分配基金收益；
（ 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（ 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额
持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人
大会；
（ 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和
其他相关资料15年以上；
（ 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与
基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（ 18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配；
（ 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国
证监会并通知基金托管人；
（ 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有
人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
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（ 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为
基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（ 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理
有关基金事务的行为承担责任；
（ 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
实施其他法律行为；
（ 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》
不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期
存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（ 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 26）建立并保存基金份额持有人名册；
（ 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（ 四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并
承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国
证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内
部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（ 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（ 2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（ 3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取
利益；
（ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（ 5）侵占、挪用基金财产；
（ 6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、
暗示他人从事相关的交易活动；
（ 7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（ 8）法律、 行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，
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采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵
守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（ 五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三
人牟取不当利益；
3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公
开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、
暗示他人从事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（ 六）基金管理人的内部控制制度
基金管理人内部风险控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方
面。内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；
内部控制制度是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各
项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施
的总称。
1、内部控制的目标
本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、
管理高效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到
以下目标：
（ 1）严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、
规范运作的经营思想和经营风格。
（ 2）健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决
策机制、执行机制和监督机制。
（ 3）建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运
行与公司财产的安全完整。
（ 4）不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化，
20
圆满完成公司的经营目标和发展战略。
2、内部控制机制的原则
公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：
（ 1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机
构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（ 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，
维护内控制度的有效执行。
（ 3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，
公司基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（ 4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互
制衡。
（ 5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则：
（ 1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章
和各项规定。
（ 2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，
不得留有制度上的空白或漏洞。
（ 3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风
险为出发点。
（ 4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整
和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修
改或完善。
4、内部控制的基本要求
（ 1）公司必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效
的三道监控防线：
1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详
细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式
承诺遵守，在授权范围内承担责任。
2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建
21
立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督
制衡。
3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机
构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管
理部和监察稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格
的检查和反馈。
（ 2）公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门
和分支机构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操
作部门或经办人员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。
（ 3）公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明
确不同岗位的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互
配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、
严格的操作程序和合理的工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的
目标管理。
（ 4）公司必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和
监督职能，健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，
确保各种信息资料的真实与完整。
（ 5）公司必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评
估和监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的
道德风险防范系统等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，
以便堵塞漏洞、消除隐患。
（ 6）公司必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步
骤。尤其是投资交易等重要区域遇到断电、失火等非常情况时，应急应变
措施要及时到位，并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受
到不必要的影响。
5、内部风险控制的内容
公司内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控
制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
（ 1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特
点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在
22
的风险点并采取控制措施。
（ 2）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披
露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
（ 3）公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性
原则，严格制定信息系统的管理制度。
（ 4）公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、
《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制
度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立
严密的会计系统控制。
（ 5）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽
核控制制度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（ 1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理
人董事会及管理层的责任；
（ 2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（ 3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不
断完善内部控制制度。
23
四、基金托管人
（一）基金托管人概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：高国富
成立时间： 1992 年 10 月 19 日
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司
主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结
算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理
保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；
国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；
结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；
代客外汇买卖； 资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基
金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业
监督管理委员会批准经营的其他业务。
织形式： 股份有限公司
注册资本： 216.18 亿元人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号
24
联系人：朱萍
联系电话：（ 021） 61618888
上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产
托管服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，
各项业务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于
较好水平。
上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部， 2005 年更名为资
产托管部， 2013 年更名为资产托管与养老金业务部， 2016 年进行组织架构
优化调整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、
内控管理处、、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个
职能处室。
目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券
投资基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券
公司客户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私
募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完
备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
（二）主要人员情况
高国富，男， 1956 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。
曾任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委
会副主任；上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市
建设投资开发总公司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委
书记、董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。
第十二届全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际
工商学院理事会成员、国际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理
学院顾问委员会委员。
刘信义，男， 1965 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东
25
发展银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、
市金融服务办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，
上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事
长、行长。
刘长江，男， 1966 年出生，硕士研究生，经济师。历任工商银行总行
教育部主任科员，工商银行基金托管部综合管理处副处长、处长，上海浦
东发展银行总行基金托管部总经理，上海浦东发展银行公司及投资银行总
部资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理，上海浦东发展银行公司
及投资银行总部副总经理兼资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理，
上海浦东发展银行总行金融机构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金
融机构部、资产托管部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
截止 2016 年 12 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规
模为 1840.64 亿元亿元，比去年同期增长 85.40%，托管证券投资基金共九
十四只,分别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长
基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优
质企业基金、国联安货币基金、银华永泰债券型基金、长信利众债券基金
（ LOF）、华富保本混合型证券投资基金、中海安鑫保本基金、博时安丰 18
个月基金（ LOF）、易方达裕丰回报基金年、鹏华丰泰定期开放基金、汇添
富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、华富恒财分级债券基金、
汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投
宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债基金、华富
国泰民安灵活配置混合基金、博时产业债纯债基金、安信动态策略灵活配
置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、国联安鑫富混合基
金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基
金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基金、华富健康文娱基金、
国寿安保稳定回报基金、国寿安保稳健回报基金、国投瑞银新成长基金、
金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、国联安
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鑫悦基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利
债券型基金、国联安安稳保本基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远
景债券基金、华富诚鑫灵活配置基金、富安达长盈保本基金、中信建投稳
溢保本基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债
基金、国泰添益混合基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、
鹏华兴盛定期开放基金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合
基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、鹏华
兴锐定期开放基金、汇添富保鑫保本混合基金、景顺长城景颐盛利债券基
金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中
信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基
金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞一年
定开债券基金、国联安鑫盛混合基金、汇安嘉汇纯债债券基金、鹏华普泰
债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫
润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、
招商招祥纯债债券基金、国泰景益灵活配置混合基金、国联安鑫利混合基
金、易方达瑞程混合基金、华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基
金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债
债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券
基金。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、
监管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。
确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信
息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。
2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头
管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行
风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管
业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处
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是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督
人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。
3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度
贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操
作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防
范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。
具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险
控制的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织
架构、业务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、
明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密
等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，
托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对
各类突发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建
立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用
录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进行自查、内部稽
核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐
患。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督依据
托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。
监督依据具体包括：
（ 1）《中华人民共和国证券法》；
（ 2）《中华人民共和国证券投资基金法》；
（ 3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；
（ 4）《证券投资基金销售管理办法》
28
（ 5）《基金合同》、《基金托管协议》；
（ 6）法律、法规、政策的其他规定。
2、监督内容
我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管
基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管
理人违规风险。
3、监督方法
（ 1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范
围内独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维
护基金投资人的合法权益，不受任何外界力量的干预；
（ 2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业
务的自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；
（ 3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采
取人工监督的方法。
4、监督结果的处理方式
（ 1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定
期报告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报
等。不定期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；
（ 2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书
面提示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定
期限内基金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对
违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人
投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通
知基金管理人限期纠正；
29
（ 3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，
应及时提供有关情况和资料。
五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
（ 1） 直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所： 中国（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址： 中国（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人： 庹启斌
客户服务电话： 021-38784766， 400-700-0365（免长途话费）
联系人： 茅斐
网址： www.vip-funds.com或www.gtja-allianz.com
（ 2） 其他销售机构
1） 名称：国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：杨德红
联系人：钟伟镇
电话：（ 021） 38032284
客户服务咨询电话： 95521
网址： www.gtja.com
2） 名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所： 上海市中山东一路12号
办公地址：上海市北京东路689号
法定代表人： 高国富
电话： 021-61616192
30
联系人： 吴斌
客服电话： 95528
3） 名称： 上海基煜基金销售有限公司
住所： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海
泰和经济发展区）
办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法人代表： 王翔
电话： 021-65370077-209
联系人： 俞申莉
客户服务电话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
4） 名称：上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法人代表：陈继武
电话： 021-63333389
联系人：王哲宇
客户服务电话： 4006-433-389
网址： https://www.lingxianfund.com
5） 名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A
法人代表：高锋
电话： 0755-83655588
联系人：廖苑兰
客户服务电话： 400-804-8688
31
网址： www.keynesasset.com
6） 名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司
住所：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准
厂房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号君派大厦 16 楼
法人代表：李陆军
电话： 0851-86909950
联系人：陈敏
客户服务电话： 400-839-1818
网址： www.hyzhfund.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 调整或选择其他符合要求的
机构销售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称： 国联安基金管理有限公司
住所： 中国（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址： 中国（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人： 庹启斌
联系人： 茅斐
电话： 021-38992863
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海市通力律师事务所
住所： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
联系人： 陆奇
电话： 021-31358666
传真： 021-31358600
经办律师： 安冬、 陆奇
32
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（ 特殊普通合伙）
住所： 上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼
办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
联系电话： 021-22122888
传真： 021-62881889
经办注册会计师：王国蓓、 张楠
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六、 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
基金合同及其他有关规定募集，并于 2016 年 11 月 8 日经中国证监会证监
许可[2016]2568 号文准予注册募集。募集期为 2016 年 11 月 22 日至 2016
年 11 月 23 日止。经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，按
照每份基金份额面值人民币 1.00 元计算，募集期共募集 200,022,429.91
份基金份额，有效认购户数为 259 户。
34
七、基金合同的生效
（一）基金备案的条件
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2016 年
11 月 30 日生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报
告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，本基金应当根据基金合
同的约定进入清算程序并终止，无需召开基金份额持有人大会审议。
法律法规另有规定时，从其规定。
35
八、基金份额的申购与赎回
（ 一） 申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金
管理人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或
按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二） 申购和赎回的开放日及时间
1、 开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证
券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变
更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体
业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放
日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开
始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且基金份额登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回
价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。
36
（ 三） 申购与赎回的原则
1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基
金份额净值为基准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、 赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进
行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金
管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告。
（ 四）申购与赎回的程序
1、 申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间
内提出申购或赎回的申请。
2、 申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款
项，申购申请即为成立； 登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎
回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支
付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形
时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系
统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流
程，则赎回款项划付时间相应顺延。
3、 申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为
申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该
交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括
该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认
情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
37
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以基金份额登记机构确
认结果为准。 对于申购份额的确认情况，投资人应及时查询。
（ 五）申购与赎回的数额限制
1、申购金额的限制
通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每
次单笔申购金额不得低于 10 元（含申购费），销售机构另有规定的，从其
规定。通过直销机构申购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于 1
万元（含申购费），已在直销机构有申购本基金记录的投资者不受上述首
次申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为 10 元（含申购费）。
投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基
金份额的，不受最低申购金额的限制。
2、赎回份额的限制
基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于
100 份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额。 投资人全额赎回时不受
上述限制。
3、最低保留余额的限制
每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基
金份额余额不足 100 份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、
转换出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的
本基金基金份额余额一次性同时全部赎回。
4、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和
赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
（ 六）申购费用和赎回费用
1、申购费
本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用， C 类基金份额不收取申
购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。 A 类基金份额申购费用
38
由投资人承担，不列入基金财产。投资人在申购 A 类基金份额时支付申购
费用。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下：
申购金额（ M， 含申购费） 申购费率
M＜100 万元 0.7%
100 万≤M＜500 万 0.5%
M≥500 万元 每笔交易 1000 元
2、赎回费
本基金基金份额的赎回费率随基金份额持有人基金份额持有时间的增
加而递减。本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：
持有时间（ T） 赎回费率
T＜7 日 1.50%
7 日≤T＜30 日 0.75%
30 日≤T＜6 个月 0.50%
T≥6 个月 0%
注：上表中， 1 个月按 30 日计算。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额
计入基金财产；对持续持有期等于或长于 30 日、 少于 3 个月的投资人收取
的赎回费不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期等于或长
于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费不低于赎回费总额的 50%计
入基金财产；对持续持有期等于或长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎
回费总额的 25%计入基金财产。赎回费的其余部分用于支付登记费和其他
必要的手续费。
本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：
持有时间（ T） 赎回费率
30 日以下 0.50%
30 日以上（含） 0%
赎回费用由赎回 C 类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持
39
有人赎回 C 类基金份额时收取。对于 C 类基金份额，收取的赎回费应当全
额计入基金财产。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以
适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
（ 七）申购份额与赎回金额的计算
1、投资者申购份额的计算公式为：
1）若投资人选择申购A类基金份额，当申购费用适用比例费率时：
净申购金额＝申购金额/（ 1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值
2） 若投资人选择申购A类基金份额， 当申购费用适用固定金额时：
申购费用＝固定金额
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值
3）若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为：
申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
例 1：某投资者分别投资 10,000 元和 1,000 万元申购本基金 A 类基金
份额，假设申购当日 A 类基金份额基金份额净值为 1.1200 元，则两笔申购
中投资者可得到的申购份额计算如下：
申购 1：申购金额 10,000 元，对应的申购费率为 0.70%。
净申购金额＝10,000/（ 1+0.70%） = 9,930.49（元）
申购费用＝10,000- 9,930.49= 69.51（元）
40
申购份额＝9,930.49/1.1200=8,866.51（份）
即投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A
类基金份额基金份额净值为 1.1200 元，可得到 8,866.51 份 A 类基金份额。
申购 2：申购金额 1,000 万元，对应的申购费用为 1,000 元。
申购费用＝1,000（元）
净申购金额=10,000,000-1,000=9,999,000（元）
申购份额＝9,999,000/1.1200=8,927,678.57（份）
即投资者投资 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A
类基金份额基金份额净值为 1.1200 元，可得到 8,927,678.57 份 A 类基金
份额。
例 2： 某投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购
当日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份
额为：
申购份额=10,000/1.0500=9,523.81 份
即：投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当
日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9,523.81 份 C 类
基金份额。
2、基金赎回金额的计算：
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并
扣除相应的费用，赎回金额单位为元。 采用“份额赎回”方式，赎回价格
以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计算，其中：
赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
例 3：某投资者在 T 日赎回 10000 份 A 类基金份额，持有期限 30 日，
对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，
则投资者可得到的净赎回金额计算如下：
赎回总金额＝10000×1.1200=11200（元）
41
赎回费用＝11200×0.50%=56.00（元）
净赎回金额＝11200-56.00=11144.00 （元）
即投资者赎回本基金 10000 份 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金
份额净值为 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 11144.00 元。
例 4：某投资者赎回 100000 份 C 类基金份额，份额持有期限 10 日，
对应赎回费率为 0.50%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，
则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=100,000×1.1000＝110,000.00 元
赎回费用=110,000.00×0.50%＝550.00 元
净赎回金额=110,000.00－550.00＝109450.00 元
即：投资者赎回 100000 份 C 类基金份额，份额持有期限 10 日，假设
赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎回金额为
109450.00 元。
3、本基金基金份额净值的计算：
本基金的基金份额净值计算公式如下：
T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值
/T 日该类基金份额的余额数量
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍
五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的两类基金份额净值
在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。
由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计
算基金份额净值。
（ 八） 拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受投资人的申购申请。
3、 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
42
金资产净值。
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时。
5、 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其
他可能对基金业绩产生负面影响， 或发生其他损害现有基金份额持有人利
益的情形。
6、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、 2、 3、 5、 6 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上
刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将
退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业
务的办理。
（ 九） 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项：
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项
时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管
理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现
上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申
请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
43
（ 十） 巨额赎回的情形及处理方式
1、 巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是
发生了巨额赎回。
2、 巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状
况决定全额赎回或部分延期赎回。
（ 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请
时，按正常赎回程序执行。
（ 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金
总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申
请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的
赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎
回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直
到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一
开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为
止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自
动延期赎回处理。
（ 3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金
管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可
以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行
公告。
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3、 巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真
或者招募说明书规定的其他方式在 2 个交易日内通知基金份额持有人，说
明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
（ 十一） 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、 基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在
指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告，若在暂停公告中明确重新开
放申购或赎回的时间，届时可不再另行发布重新开放申购或赎回的公告。
（ 十二） 基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基
金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定
的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规
定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
（ 十三）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持
有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并
由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业
务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办
理基金份额转让业务。
（ 十四） 基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行
等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交
易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本
基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人
继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的
45
基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金
份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办
理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的
标准收费。
（ 十五） 基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托
管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（ 十六） 定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管
理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金
额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书
中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
（ 十七） 基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解
冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金
份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参
与收益分配与支付。法律法规或基金合同另有规定的除外。
（十八） 基金管理人可在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无
实质不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充
和调整并提前公告。
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九、基金的投资
（一） 投资目标
在严格控制投资风险和保持基金资产良好流动性的基础上，力争长期
内实现超越业绩比较基准的投资回报。
（二） 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债
券（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、 中小企业私募债、
中期票据、短期融资券、超级短期融资券、可转换债券）、资产支持证券、
货币市场工具、债券回购、 银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 本基金股票投资占基金资产的 0-25%，债券
投资占基金资产的比例不低于 75%，持有的现金或到期日在一年以内的政
府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。
（三） 投资决策程序
（ 1）投资决策依据
国家有关法律、法规、 规章和基金合同的有关规定。
宏观经济发展环境、证券市场走势。
（ 2）投资决策机制
本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金
资产配置和调整计划；决定基金禁止的投资事项等。
基金经理负责资产配置、行业配置和个股/个债配置、投资组合的构建
和日常管理。
（ 3）投资决策程序
1）由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察，进行经济与政策研究；
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2） 数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期
风险和投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究
支持；每日提供基金申购赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考；
3） 投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召
开会议，依据上述报告对资产配置提出指导性意见；如遇重大事项，投资
决策委员会及时召开临时会议做出决策；
4） 结合投资委员会和风险管理部的建议，基金经理根据市场状况进行
投资组合方案设计；基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，
制定资产配置、类属配置和个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和
日常管理；
5） 进行投资组合的敏感性分析；
6） 对投资方案进行合规性检查，重点检查是否满足基金合同规定和各
项法律法规的规定；
7） 基金经理进行投资组合的实施，设定或者调整资产配置比例、单个
券种投资比例，交易指令传达到交易部；交易部依据基金经理的指令，制
定交易策略，通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基
金经理；
8） 投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和
调整提出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；
对投资组合的执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎
回的情况控制投资组合的流动性风险。
（ 四） 投资策略
1、 资产配置策略
本基金是混合型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市
场的利率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对股票、债券和
现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在股
票、债券及现金类资产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前
提下，形成大类资产的配置方案。
2、 债券投资策略
（ 1）久期配置：基于宏观经济趋势性变化，自上而下的资产配置。
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利用宏观经济分析模型，确定宏观经济的周期变化，主要是中长期的
变化趋势，由此确定利率变动的方向和趋势。根据不同大类资产在宏观经
济周期的属性， 即货币市场顺周期、债券市场逆周期的特点，确定债券资
产配置的基本方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供
求分析，为各种稳健收益类金融工具进行风险评估，最终确定投资组合的
久期配置。
（ 2）期限结构配置：基于数量化模型，自上而下的资产配置。
在确定组合久期后，通过研究收益率曲线形态，采用收益率曲线分析
模型对各期限段的风险收益情况进行评估，对收益率曲线各个期限的骑乘
收益进行分析。通过优化资产配置模型选择预期收益率最高的期限段进行
配比组合，从而在子弹组合、杠铃组合和梯形组合中选择风险收益比最佳
的配置方案。
子弹组合， 即使组合的现金流尽量集中分布；
杠铃组合， 即使组合的现金流尽量呈两极分布；
梯形组合， 即使组合的现金流在投资期内尽可能平均分布。
（ 3）债券类别配置/个券选择：主要依据信用利差分析，自上而下的
资产配置。
本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值，以其历史价格关系
的数量分析为依据，同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析，综合分析
各个品种的信用利差变化。在信用利差水平较高时持有金融债、企业债、
短期融资券、可分离可转债等信用债券，在信用利差水平较低时持有国债
等利率债券，从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。
个券选择：基于各个投资品种具体情况，自下而上的资产配置。
个券选择应遵循如下原则：
相对价值原则：同等风险中收益率较高的品种，同等收益率风险较低
的品种。
流动性原则：其它条件类似，选择流动性较好的品种。
3、 股票投资策略
在股票投资中， 本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法，选择
其中经营稳健、 具有核心竞争优势的上市公司进行投资。 其间，本基金也
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将积极关注上市公司基本面发生改变时所带来的投资交易机会。
（ 1） 定量分析
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和
估值指标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的
个股。
本基金考察的成长指标主要包括：主营收入增长率、净利润增长率。
本基金考察的财务指标主要包括：净资产收益率、资产负债率。
本基金考察的估值指标主要包括：市盈率、市盈率/净利增长率。
（ 2） 定性分析
本基金主要通过实地调研等方法，综合考察评估公司的经营情况， 重点
投资具有较高进入壁垒、 在行业中具备核心优势、经营稳健的公司， 并坚
决规避那些公司治理混乱、 管理效率低下的公司，以确保最大程度地规避
投资风险。
4、 中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债券本质上为公司债， 本基金对中小企业私募债券的投
资将重点关注信用风险和流动性风险。本基金依靠内部信用评级系统持续
跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标等情况，对其信用风险进行评估
并作出及时反应。内部信用评级以深入的企业基本面分析为基础，结合定
性和定量方法，注重对企业未来偿债能力的分析评估，对中小企业私募债
券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程度，并及时
跟踪其信用风险的变化。
本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行
筛选过滤，重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能
力、偿债能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数
量化方法对主体所发行债券进行打分和投资价值评估，选择发行主体资质
优良，估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。
5、 资产支持证券投资策略
资产支持证券定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持
资产的构成及质量、提前偿还率等。 本基金将在宏观经济和基本面分析的
基础上，对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性
50
风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价
值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本
基金的收益。
（ 六） 投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（ 1） 本基金股票投资占基金资产的 0-25%，债券投资占基金资产的比
例不低于 75%；
（ 2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政
府债券；
（ 3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10％；
（ 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过
该证券的 10％；
（ 5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得
超过基金资产净值的 10％；
（ 6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值
的 20％；
（ 7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得
超过该资产支持证券规模的 10％；
（ 8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产
支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（ 9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持
证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资
标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（ 10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基
金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股
票的总量；
（ 11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 40%； 债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不
51
得展期；
（ 12） 基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（ 13） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资
限制。
因证券市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在
10 个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另
有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。 在上述期间内，本基金的投资范围、投资策
略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基
金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执
行。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者
活动：
（ 1）承销证券；
（ 2） 违反规定向他人贷款或者提供担保；
（ 3）从事承担无限责任的投资；
（ 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（ 5）向基金管理人、基金托管人出资；
（ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（ 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，则基金管理人在
履行适当程序后， 本基金不受上述规定的限制。
3、关联交易原则
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
52
实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承
销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投
资策略， 遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全
内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交
基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理
人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
（七）业绩比较基准
沪深 300 指数收益率×20%+上证国债指数收益率×80%。
沪深 300 指数由专业指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，
由从上海和深圳证券市场中选取的 300 只 A 股作为样本股编制而成。该指
数以成份股的可自由流通股数进行加权，指数样本覆盖了沪深市场六成左
右的市值，具有良好的市场代表性和市场影响力。
上证国债指数全称为“上海证券交易所国债指数”，是以上海证券交易
所上市的所有固定利率国债为样本，按照国债发行量加权而成。其编制方
法借鉴了国际成熟市场主流债券指数的编制方法和特点，并充分考虑了国
内债券市场发展的现状，具备科学性、合理性、简便性和易于复制等优点。
上证国债指数可以表征整个中国国债市场的总体表现。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以 20％的沪深 300 指数收益
率和 80％的上证国债指数收益率作为本基金的业绩比较基准，与本基金的
投资风格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的
发布，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者
是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，基金管理人
可以在不影响基金份额持有人利益的前提下， 与基金托管人协商一致并履
行适当程序报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召
开基金份额持有人大会。
（ 八） 风险收益特征
本基金属于混合型证券投资基金，属于中等预期风险、中等预期收益
的证券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券
53
型基金，低于股票型基金。
（九）基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及
方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人
权利，保护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金资产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的
第三人牟取任何不当利益。
（十）基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带
责任。
本基金托管人——上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规
定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证
复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年 3 月 31 日，本报告财务资料未
经审计师审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额(元)
占基金总资
产的比例(%)
1 权益投资 61,888,511.43 6.35
其中：股票 61,888,511.43 6.35
2 固定收益投资 899,452,118.00 92.22
其中：债券 869,485,118.00 89.14
资产支持证券 29,967,000.00 3.07
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售 - -
54
金融资产
6 银行存款和结算备付金合计 4,608,203.76 0.47
7 其他各项资产 9,423,001.62 0.97
8 合计 975,371,834.81 100.00
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 25,828,425.10 3.22
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 21,665,929.00 2.70
E 建筑业 25,029.52 0.00
F 批发和零售业 74,088.00 0.01
G 交通运输、仓储和邮政业 131,314.89 0.02
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 14,117,000.00 1.76
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 46,724.92 0.01
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 61,888,511.43 7.71
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差
2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
55
本基金本报告期末未持有沪港通股票投资。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 600900 长江电力 1,632,700 21,665,929.00 2.70
2 600887 伊利股份 540,000 10,211,400.00 1.27
3 601166 兴业银行 500,000 8,105,000.00 1.01
4 600079 人福医药 394,000 7,777,560.00 0.97
5 600104 上汽集团 290,000 7,360,200.00 0.92
6 601288 农业银行 1,800,000 6,012,000.00 0.75
7 601228 广州港 32,911 131,314.89 0.02
8 603517 绝味食品 2,425 122,608.00 0.02
9 601366 利群股份 8,400 74,088.00 0.01
10 603303 得邦照明 2,392 70,587.92 0.01
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 152,499,000.00 19.00
其中：政策性金融债 152,499,000.00 19.00
4 企业债券 59,342,000.00 7.39
5 企业短期融资券 399,365,000.00 49.75
6 中期票据 84,963,000.00 10.58
7 可转债（可交换债） 12,084,118.00 1.51
8 同业存单 161,232,000.00 20.09
9 其他 - -
10 合计 869,485,118.00 108.32
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产
净值比例（％）
56
1 160213 16 国开 13 900,000 82,980,000.00 10.34
2 111709010 17 浦发银行 CD010 600,000 58,782,000.00 7.32
3 011698898 16 海沧投资 SCP004 500,000 49,990,000.00 6.23
4 011755009 17 徐工 SCP001 500,000 49,905,000.00 6.22
5 011763003 17 潞安 SCP001 500,000 49,895,000.00 6.22
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细
序号 证券代码 证券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产
净值比（ %）
1 1789045
17 上和
1A1
300,000.00 29,967,000.00 3.73
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货，没有相关投资政策。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资政策。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。
57
11 投资组合报告附注
11.1 本报告期内， 经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披露平台，
以及经核实托管人提供的信息， 本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管
部门立案调查，或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股
票。
11.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 35,879.37
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 9,387,122.25
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 9,423,001.62
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称
公允价值
(元)
占基金
资产净值比
例(%)
1 110035 白云转债
9,006,200.0
0
1.12
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号
股票代
码
股票名
称
流通受限部
分的公允价值
(元)
占基金资
产净值比例(%)
流通受
限情况说明
1 601366
利群股
份
74,088.00 0.01
新股待
上市
58
十、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不
代表未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书。
国联安鑫盛混合型证券投资基金 A
基金份额净值增
长率①
同期业绩比较
基准收益率③ ①-③
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率标
准差④ ②-④
2016-11-30
至
2016-12-31 -0.45% -1.84% 1.39% 0.06% 0.19% -0.13%
2017-1-1 至
2017-3-31 0.68% 1.08% -0.40% 0.06% 0.11% -0.05%
2016-11-30
至 2017-3-31 0.23% -0.78% 1.01% 0.06% 0.14% -0.08%
国联安鑫盛混合型证券投资基金 C
基金份额净值增
长率①
同期业绩比较
基准收益率③ ①-③
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率标
准差④ ②-④
2016-11-30
至
2016-12-31 -0.35% -1.84% 1.49% 0.07% 0.19% -0.12%
2017-1-1 至
2017-3-31 0.58% 1.08% -0.50% 0.05% 0.11% -0.06%
2016-11-30
至 2017-3-31 0.23% -0.78% 1.01% 0.06% 0.14% -0.08%
59
十一、基金的财产
（ 一） 基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
（ 二） 基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（ 三） 基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、
证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理
人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他
基金财产账户相独立。
（ 四） 基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，
并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销
售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财
产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定
处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作
基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管
理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
60
十二、基金资产的估值
（一） 估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，
依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是
计算基金申购与赎回价格的基础。
（二） 估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
（三） 估值对象
基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
产及负债。
（四） 估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（ 1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环
境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以
最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大
变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品
种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（ 2）交易所发行实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机
构提供的相应品种当日的估值净价估值，估值日无交易的，且最近交易日
后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大
变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易
市价，确定公允价格；
（ 3）交易所发行未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值
61
机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格；
（ 4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允
价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（ 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所
挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收
盘价）估值；
（ 2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（ 3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，
按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，
采用估值技术确定公允价值。
4、 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分
别估值。
5、中小企业私募债券采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交
易价格验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。
中小企业私募债券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本
估值。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的价格估值。
62
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本
基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达
成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（五） 估值程序
1、 各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 该类基金资产净值除
以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位
四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按
规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律
法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资
产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核
无误后，由基金管理人对外公布。
（六） 估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)
发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损
失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直
63
接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差
错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（ 1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方
应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误
责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事
人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误
责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向
有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（ 2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失
负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（ 3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义
务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当
事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，
则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内
对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得
利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经
获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额
部分支付给估值错误责任方。
（ 4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的
方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如
下：
（ 1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误
发生的原因确定估值错误的责任方；
（ 2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的
损失进行评估；
64
（ 3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方
进行更正和赔偿损失；
（ 4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、 基金估值错误处理的方法如下：
（ 1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（ 2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基
金管理人应当公告。
（ 3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 如
果行业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益
的原则进行协商。
（七） 暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时；
3、 法律法规、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（八） 基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人
负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。
基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人
对基金净值予以公布。
（九） 特殊情况的处理
1、基金管理人按本部分第三条有关估值方法规定的第 6 项条款进行估
65
值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司、存款银行
发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适
当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产
估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金
托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
66
十三、基金的收益分配
（ 一） 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收
益后的余额。
（ 二） 基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利
润中已实现收益的孰低数。
（ 三） 基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多
为 10 次，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选
择现金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资
者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值， 即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、 由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收
取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。 本基金
同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（ 四） 收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基
金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（ 五） 收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2
个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
67
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）
的时间不得超过 15 个工作日。
（ 六） 基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承
担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续
费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。
红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
68
十四、基金的费用与税收
（ 一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
（ 二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付， 由基金托管
人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初前 5 个工作日内、
按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
69
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付， 由基金托管
人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初前 5 个工作日内、
按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费
按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付， 由基金
托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合
同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺
延。 销售服务费专门用于基金的销售与基金份额持有人服务等。
上述“（ 一） 基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相
应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财
产中支付。
（ 三） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（ 四） 基金税收
70
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
71
十五、基金的会计与审计
（ 一） 基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募
集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入
下一个会计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行
核对并以书面方式确认。
（ 二） 基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从
业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。
更换会计师事务所需在 2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
72
十六、基金的信息披露
（一） 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《基金合同》及其他有关规定。
（二） 信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额
持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法
人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信
息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的
基金信息通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基
金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
（三） 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列
行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的
文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本
的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义
的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为
人民币元。
73
（五） 公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1. 基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
（ 1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，
明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等
涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
（ 2） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部
事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险
揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金
管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在基金管理
人网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在
公告的 15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招
募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
（ 3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及
基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3
日前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理
人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
2. 基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，
并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
3. 《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载
《基金合同》生效公告。
4. 基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日
74
的次日，通过基金管理人网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开
放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值
和各类基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，
将基金资产净值、 各类基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介
上。
5. 基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基
金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者
能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
6. 基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报
告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，
并将年度报告正文登载于基金管理人网站上，将年度报告摘要登载在指定
媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报
告，并将半年度报告正文登载在基金管理人网站上，将半年度报告摘要登
载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金
季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、半年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金
管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子
文本或书面报告方式。
7. 临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制
临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
75
价格产生重大影响的下列事件：
（ 1）基金份额持有人大会的召开；
（ 2）终止《基金合同》；
（ 3）转换基金运作方式；
（ 4）更换基金管理人、基金托管人；
（ 5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（ 6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（ 7）基金募集期延长；
（ 8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和
基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
（ 9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
（ 10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年
内变动超过百分之三十；
（ 11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（ 12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（ 13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理
受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处
罚；
（ 14）重大关联交易事项；
（ 15）基金收益分配事项；
（ 16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费
率发生变更；
（ 17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
（ 18）基金改聘会计师事务所；
（ 19）变更基金销售机构；
（ 20）更换基金登记机构；
（ 21） 本基金开始办理申购、赎回；
（ 22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
（ 23） 本基金发生巨额赎回并延期办理；
（ 24） 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
76
（ 25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（ 26） 本基金变更份额类别设置；
（ 27） 中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
8. 澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流
传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立
即报告中国证监会。
9. 基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予
以公告。
10.基金管理人应当在本基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内，
在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、
收益率等信息。基金管理人应当在基金年度报告、基金半年度报告和基金
季度报告等定期报告和招募说明书（更新） 等文件中披露中小企业私募债
券的投资情况。
11.基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券
总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持
证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资
产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
12. 中国证监会规定的其他信息。
（ 六） 信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人
负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基
金信息披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额净值、基金份
77
额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相
关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根
据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见
书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》
终止后 10 年。
（ 七） 信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金
销售机构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住
所，以供公众查阅、复制。
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十七、风险揭示
（一） 市场风险
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因
素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观
上面临一定的市场风险。主要包括：
1、 政策风险。因国家的各项宏观政策， 如货币政策、财政政策、 产业
政策、地区发展政策等发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、 经济周期风险。随着经济运行的周期性变化， 各行业和证券市场的
收益水平也呈周期性变化。基金投资于股票和债券，收益水平也会随之变
化，从而产生风险。
3、 利率风险。市场利率的波动会影响企业的融资成本和利润水平等，
并导致证券市场价格的变动，进而对本基金的收益水平产生影响，从而产
生风险。
4、 通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益
可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
5、 信用风险。 信用风险主要指信用证券发行主体信用状况恶化，导致
信用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也
包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
6、 再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入
再投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为
消长。
（ 二）管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信
息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投
资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制
度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人
的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
79
（ 三）流动性风险
基金投资组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，
使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资
者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的
基础上，通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，
但基金管理人并不保证完全避免此类风险。
（ 四）操作风险
在开放式基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而
影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可
能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所
及其登记结算机构等。
（五） 本基金特有的风险
1、 中小企业私募债券的投资风险
中小企业私募债券的投资在增加预期收益的同时可能会增加本基金的
流动性风险和信用风险。中小企业私募债券规模一般较小，主要通过固定
收益证券综合电子平台、 综合协议交易平台或证券公司进行转让，难以进
行更广泛估值和询价，因此中小企业私募债券的估值价格可能与实际变现
的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净值产生影响。同时中小企业私
募债券流动性可能比较匮乏，因此可能面临较高的流动性风险。 目前主要
是非上市公司发行私募债券，发行人可得信息较少，对信用风险评价的难
度更高。基金管理人虽会通过建立系统的信用评级体系对信用风险进行研
究分析，仍可能使本基金承受中小企业私募债券信用风险所带来的损失。
2、资产支持证券的投资风险
资产支持证券，是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理委员会
发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国
证监会批准的企业资产支持证券类品种。资产支持证券的风险包括：
80
（ 1）与基础资产相关的风险， 主要包括特定原始权益人破产风险、现
金流预测风险等与基础资产相关的风险；
（ 2）与资产支持证券相关的风险， 主要包括资产支持证券信用增级措
施相关风险、资产支持证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评
级风险等与资产支持证券相关的风险；
（ 3）其他风险， 主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的
风险、技术风险和操作风险。
（ 六）其他风险
1、 因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和
内控制度等方面不完善而产生的风险；
2、 因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
3、 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运
行，导致本基金资产损失；
4、 其他意外导致的风险。
81
十八、 基金终止与清算
（ 一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持
有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人
同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可
执行， 并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
（ 二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（ 三） 基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工
作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基
金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（ 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基
82
金；
（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（ 3）对基金财产进行估值和变现；
（ 4）制作清算报告；
（ 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对
清算报告出具法律意见书；
（ 6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（ 7） 对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到
限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（ 四） 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（ 五） 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
（ 六） 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
（ 七） 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
83
十九、基金合同的内容摘要
（一） 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、 义务
一） 基金份额持有人的权利、义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认
和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份
额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。
基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签
章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 本基金 A 类基金份额与
C 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清
算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
权利包括但不限于：
（ 1）分享基金财产收益；
（ 2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（ 3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（ 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人
大会；
（ 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人
大会审议事项行使表决权；
（ 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（ 7）监督基金管理人的投资运作；
（ 8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼或仲裁；
（ 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
义务包括但不限于：
（ 1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
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（ 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力， 自主判断基金的
投资价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险；
（ 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（ 4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
用；
（ 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终
止的有限责任；
（ 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（ 7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（ 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二） 基金管理人的权利、 义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利
包括但不限于：
（ 1）依法募集资金；
（ 2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立
运用并管理基金财产；
（ 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监
会批准的其他费用；
（ 4）销售基金份额；
（ 5） 按照规定召集基金份额持有人大会；
（ 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金
托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其
他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（ 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（ 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督
和处理；
（ 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记
业务并获得《基金合同》规定的费用；
（ 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
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（ 11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申
请；
（ 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基
金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（ 13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（ 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权
利或者实施其他法律行为；
（ 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；
（ 16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、
申购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（ 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务
包括但不限于：
（ 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（ 2）办理基金备案手续；
（ 3）自《基金合同》生效之日起， 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理
和运用基金财产；
（ 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专
业化的经营方式管理和运作基金财产；
（ 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不
同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
（ 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（ 7） 依法接受基金托管人的监督；
（ 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价
格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基
金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
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（ 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（ 10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（ 11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息
披露及报告义务；
（ 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基
金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前
应予保密，不向他人泄露；
（ 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份
额持有人分配基金收益；
（ 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（ 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持
有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大
会；
（ 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和
其他相关资料 15 年以上；
（ 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与
基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（ 18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配；
（ 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国
证监会并通知基金托管人；
（ 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有
人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（ 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为
基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（ 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理
有关基金事务的行为承担责任；
（ 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
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实施其他法律行为；
（ 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》
不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期
活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（ 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 26）建立并保存基金份额持有人名册；
（ 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三） 基金托管人的权利、 义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利
包括但不限于：
（ 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定
安全保管基金财产；
（ 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部
门批准的其他费用；
（ 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反
《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成
重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的
利益；
（ 4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、 资金账户等投资所需
账户， 为基金办理证券交易资金清算；
（ 5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（ 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（ 7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务
包括但不限于：
（ 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（ 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够
的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（ 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产
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以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独
立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录
等方面相互独立；
（ 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基
金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（ 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关
凭证；
（ 6）按规定开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需账户， 按
照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交
割事宜；
（ 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定
另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（ 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎
回价格；
（ 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（ 10）对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进
行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金
托管人是否采取了适当的措施；
（ 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15
年以上；
（ 12）建立并保存基金份额持有人名册；
（ 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（ 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金
收益和赎回款项；
（ 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额
持有人大会或配合基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人
大会；
（ 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运
作；
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（ 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（ 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国
证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（ 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，
其赔偿责任不因其退任而免除；
（ 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自
己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基
金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（ 21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法
授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有
的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（ 1）终止《基金合同》；
（ 2）更换基金管理人；
（ 3）更换基金托管人；
（ 4）转换基金运作方式；
（ 5） 调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费，但
法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（ 6）变更基金类别；
（ 7）本基金与其他基金的合并；
（ 8）变更基金投资目标、范围或策略；
（ 9）变更基金份额持有人大会程序；
（ 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
90
（ 11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的
基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就
同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（ 12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（ 13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金
份额持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金
份额持有人大会：
（ 1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（ 2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对现有基金份额持有
人利益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率、
调低销售服务费率或变更收费方式、调整基金份额类别的设置；
（ 3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（ 4）对《 基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响
或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（ 5）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会
的以外的其他情形。
二） 会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会
由基金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管
理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是
否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书
面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，
应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知
基金管理人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金
91
管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出
提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当
自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，
应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应
当配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要
求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单
独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召
集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基
金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式
和权益登记日。
三） 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定
媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（ 1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（ 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（ 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（ 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限
和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（ 5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（ 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（ 7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议
92
通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证
机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点
对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知
基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额
持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意
见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计
票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
四） 基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等法律法规
或监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明
委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席
基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响
表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会
议程：
（ 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委
托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理
人持有的登记资料相符；
（ 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显
示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 （含
二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权
益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人
大会召开时间的 3 个月以后、 6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份
额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表
的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一
（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以
书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面
93
方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（ 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日
内连续公布相关提示性公告；
（ 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集
人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议
召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公
证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决
意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影
响表决效力；
（ 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份
额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一
（含二分之一）； 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基
金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之
一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 6
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基
金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一） 基金份额的持
有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
（ 4）上述第（ 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代
表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出
具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投
票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金
登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金可采用其他非现场方
式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，
会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集
人确定并在会议通知中列明。
4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人授权他人代
为出席会议并表决的，授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他
方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
94
五） 议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的
重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与
其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人
认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的
修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（ 1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确
定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形
成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理
人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表
主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含
二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的
主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，
不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人
员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份
额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（ 2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的
表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表
决，在公证机关监督下形成决议。
六） 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
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1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所
规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人
所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。 除基金合同另
有约定外， 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基
金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否
则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的
投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份
额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。
七） 计票
1、现场开会
（ 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的
主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选
举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票
人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托
管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人
大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举
三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大
会的，不影响计票的效力。
（ 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持
人当场公布计票结果。
（ 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果
有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票
人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应
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当当场公布重新清点结果。
（ 4）计票过程应由公证机关予以公证， 基金管理人或基金托管人拒不
出席大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员
在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）
的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或
基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表
决结果。
八） 生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国
证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公
告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必
须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额
持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有
人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导
致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内
容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
（三）基金合同变更和终止的事由、程序
一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额
持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对
于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管
人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
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2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可
执行， 并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三） 基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工
作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基
金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（ 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基
金；
（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（ 3）对基金财产进行估值和变现；
（ 4）制作清算报告；
（ 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对
清算报告出具法律意见书；
（ 6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（ 7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到
98
限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四） 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五） 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
六） 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
七） 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
（四）争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的
一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员
会， 根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为上海市，仲裁裁
决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
《基金合同》 受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳
门特别行政区及台湾地区法律） 管辖。
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销
售机构的办公场所和营业场所查阅。
99
二十、基金托管协议的内容摘要
（一） 托管协议当事人
1、 基金管理人
名称：国联安基金管理有限公司
住所： 中国（ 上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号 9 楼
法定代表人： 庹启斌
成立时间： 2003 年 4 月 3 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字[2003]42 号
注册资本： 1.5 亿元人民币
组织形式: 有限责任公司
存续期间： 五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话： （ 021） 38992888
2、 基金托管人
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
办公地址： 上海市中山东一路 12 号
法定代表人： 吉晓辉
成立日期： 1992 年 10 月 19 日
基金托管业务资格批准机关：中国证监会
基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：人民币 196.53 亿元
经营期限：永久存续
（二） 基金托管人对基金管理人的业务监督、 核查
一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下
述基金投资范围、投资对象进行监督。
本基金将投资于以下金融工具：
100
包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监
会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票
据、 中小企业私募债、 中期票据、短期融资券、超级短期融资券、可转换
债券）、资产支持证券、 货币市场工具、债券回购、 银行存款、同业存单以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证
监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。
《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理
人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关
技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约
定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投
资的投资工具。
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述
基金投融资比例进行监督：
（ 1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配
置比例为：
本基金股票投资占基金资产的 0-25%，债券投资占基金资产的比例不低
于 75%，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低
于基金资产净值的 5%。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（ 2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵
循以下投资限制：
1） 本基金股票投资占基金资产的 0-25%，债券投资占基金资产的比例
不低于 75%；
2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府
债券；
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10％；
101
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该
证券的 10％；
5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的 10％；
6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10％；
8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标
准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金
的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票
的总量；
11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超
过基金资产净值的 40%； 债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得
展期；
12） 基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
13） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限
制。
托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由托管
人托管的全部公募基金及基金专户产品是否符合上述比例限制。法律法规
或监管部门取消或调整上述限制的， 如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，基金不受上述限制或按调整后的规定执行。
（ 3）法律法规允许的基金投资比例调整期限
由于证券市场波动、 证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之
外的原因导致投资组合不符合上述约定的比例，基金管理人应在 10 个交易
日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，
102
从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策
略应当符合基金合同的约定。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2
个工作日正式向基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措
施，便于基金托管人实施交易监督。
（ 4）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起开始。
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述
基金投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行
为：
（ 1）承销证券；
（ 2） 违反规定向他人贷款或者提供担保；
（ 3）从事承担无限责任的投资；
（ 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（ 5）向基金管理人、基金托管人出资；
（ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（ 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行
适当程序后， 本基金不受上述规定的限制。
4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
关联投资限制进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承
销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投
资策略， 遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全
内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交
103
基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理
人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管
理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其
他重大利害关系的公司名单及其更新，并加盖业务章并书面提交，确保关
联交易名单真实、完整、全面。基金管理人有责任保管关联交易名单，名
单变更后基金管理人应及时发送基金托管人。如果基金托管人在运作中严
格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损
失的，由基金管理人承担责任。
5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。
（ 1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易
对手的资信风险控制措施进行监督。
基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，
交易对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的
交易对手组成。基金管理人可以根据实际情况的变化，及时对交易对手库
予以更新和调整，并及时书面通知基金托管人。基金托管人据以对基金银
行间债券市场交易的交易对手是否符合上述名单进行监督。
（ 2）基金托管人对银行间交易市场的交易方式的控制按如下约定进行
监督。
基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状
况进行评估，控制交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交
易结算方式，在具体的交易中，应尽力争取对基金有利的交易方式。由于
交易对手资信风险引起的损失，基金托管人不承担赔偿责任。
6.基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合
同》的约定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基
金托管人，基金管理人可以根据实际情况的变化，及时对存款银行的名单
予以更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人据此对基金投资银行存
款的交易对手是否符合上述名单进行监督。
基金管理人负责对存款银行的资信控制， 并对投资银行存款的信用风
104
险（包括但不限于存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等）进行评
估。对于基金投资的银行存款，由于存款银行发生信用风险事件而造成损
失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。
7. 基金托管人对基金投资中小企业私募债券、中期票据的监督责任仅
限于依据本协议第二条第（一）款第 2 项对投资比例和投资限制进行事后
监督；除此外，无其它监督责任。如发现异常情况，应及时以书面形式通
知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人进行监督和核查。
基金因投资中小企业私募债券、中期票据导致的信用风险、流动性风险，
基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失的，
基金托管人不承担任何责任。
基金管理人管理的基金在投资中小企业私募债、中期票据前，基金管
理人须根据法律、法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中小企业
私募债、中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案， 基金管理人在
此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。
二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对
基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开
支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载
基金业绩表现数据等进行监督和核查。
三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以
书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，
必须在规定时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解
释或举证，对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求
105
需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数
据资料和制度等。
若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程
序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基
金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管
理人的上述违规失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基
金管理人承担。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交
的投资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合
同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使
监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严
重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
（三） 基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
但不限于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资
金账户、 证券账户以及投资所需的其他账户、是否复核基金管理人计算的
基金资产净值和各类基金份额净值、是否根据基金管理人指令办理清算交
收、进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金
投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，
基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到
通知后应及时核对并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金
管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人
对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中
国证监会。基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国
证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
106
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内
答复基金管理人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人
提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
（四） 基金财产保管
一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的
指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（ 基金托管人主动扣收
的汇划费除外）。托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责
任。
3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户、 证券账户以
及投资所需的其他专用账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人
的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的
完整与独立。
5.对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基
金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金
财产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措
施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追
偿基金的损失， 基金托管人对此不承担责任。
二）募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基
金管理人在具有托管资格的商业银行开设的募集账户。该账户由基金管理
人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管
理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，
出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字
107
方为有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金
划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资
金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账
情况，并及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管
理人按规定办理退款事宜。
三）基金资产托管专户的开立和管理
基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基
金管理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规
及托管行的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。 本基金
的资产托管专户的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。
本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管
专户进行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务
的需要。除因本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金
的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进
行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金
管理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结
算办法》以及银行业监督管理机构的其他有关规定。
四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有
限公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券
账户；亦不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。
基金证券账户的开立由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负
责。
基金托管人保管证券账户卡原件。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上
海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代表所托管的基金
108
完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人
应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登
记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定
的业务规则执行。
五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备
案
《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负
责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并
代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有
限责任公司、 银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名
义分别在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公
司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券交
易的结算。基金管理人和基金托管人应共同负责完成银行间债券市场准入
备案。
六）其他账户的开设和管理
1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关
法律法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人
负责为基金开立。新账户按有关规则使用并管理。
2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其
规定办理。
七）基金投资银行存款账户的开立和管理
基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照证监会的相
关规定，就本基金投资银行存款业务签订书面协议。
基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行
签订总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分
支机构。
存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户
文件上加盖预留印鉴及基金管理人公章。
本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协
议，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、
109
账户管理等细则。
为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取
条款。
基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款
银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。
八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的
保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管
库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登
记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。
实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于
基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭
失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外
机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承
担保管责任。
九）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由
基金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表
基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，
以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在
合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件
送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件
保管部门 15 年以上。
（五） 基金资产净值计算与复核
一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 各类基金份
额净值是指计算日该类基金资产净值除以计算日该类基金份额余额数量后
的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍
五入，由此产生的误差计入基金财产。
每个工作日，基金管理人应对基金资产估值。估值原则应符合《基金
110
合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用
于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计
算，基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的
基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值
计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基
金净值予以公布。
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复
核、审查基金管理人计算的基金资产净值。本基金的会计责任方是基金管
理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论
后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果
对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新
增事项，按国家最新规定估值。
二）基金资产估值方法
1.估值对象
基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
产及负债。
2.估值方法
本基金的估值方法为：
（ 1）证券交易所上市的有价证券的估值
①交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近
交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化
或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的
现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
②交易所发行实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值净价估值，估值日无交易的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变
化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市
111
价，确定公允价格；
③交易所发行未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机
构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格；
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价
值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（ 2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂
牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘
价）估值；
②首次公开发行未上市的股票和债券， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按
交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（ 3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，
采用估值技术确定公允价值。
（ 4） 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场
分别估值。
（ 5） 中小企业私募债券采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际
交易价格验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。
中小企业私募债券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本
估值。
（ 6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
112
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的价格估值。
（ 7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增
事项，按国家最新规定估值。
三）估值差错处理
1.当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视
为基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予
以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误
偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公
告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持
有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情
形，有权向其他当事人追偿，基金托管人不承担任何责任。
2.当因基金管理人和基金托管人原因致使基金份额净值计算差错给基
金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人
应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
（ 1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会
计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金
管理人的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的直接损失，
由基金管理人负责赔付。
（ 2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公
告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明的，
在基金份额净值出错且造成基金份额持有人直接损失的，应根据法律法规
的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金，对于向基金份额持有人或基
金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照各自收取的管理费和托
管费的比例承担相应的责任。
（ 3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多
次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净
值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和
基金造成的直接损失，由基金管理人负责赔付。
113
（ 4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回
金额等），导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产
的损失，由基金管理人负责赔付。
3. 基金管理人按估值方法规定的第（ 6）项条款进行估值时，所造成
的误差不作为基金份额净值错误处理。
由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司、存款银行发
送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、
合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值
错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管
人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算
尾差，以基金管理人计算结果为准。
5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行
业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原
则进行协商。
（四）暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时；
3. 法律法规、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。
五）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约
定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金
的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基
金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理
方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必
须及时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若
114
当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算
和公告的，以基金管理人的账册为准。
六）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报
表的编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招
募说明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在
指定媒介上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报
告编制并公告；在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告；
在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并公告。
基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对
报告加盖公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金
托管人在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。
基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关
报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核，
并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 30日内完成半年度报告，
在半年报完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到
后 30 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45
日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复
核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管
理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账
务处理方式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加
盖印鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核意见书，相关各方各自留
存一份。 如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相
关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金
托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需
盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和
115
基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
（六） 基金份额持有人名册的登记与保管
基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效
日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30
日、 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包
括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方
式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。
在基金托管人编制半年报和年报前，基金管理人应将每年 6 月 30 日、
12 月 31 日的基金持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文
档的形式并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人应妥善保管，不得
将持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途。
（七） 争议解决方式
一） 本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括
香港、澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。
二）相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切
争议，除经友好协商可以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，
根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是
终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，
继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维
护基金份额持有人的合法权益。
（八） 基金托管协议的修改与终止
一）托管协议的变更与终止
1.托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更
后的托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经
116
基金管理人、基金托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授
权代理人签字（或盖章）确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
2.基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（ 1）《基金合同》终止；
（ 2） 基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接
管基金资产；
（ 3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接
管基金管理权；
（ 4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
二）基金财产的清算
1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作
日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的
监督下进行基金清算。
2.在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人
应按照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职
责。
3.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基
金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
4.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
5.基金财产清算程序：
（ 1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（ 3）对基金财产进行估值和变现；
（ 4）制作清算报告；
（ 5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对
清算报告出具法律意见书；
117
（ 6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（ 7） 对基金剩余财产进行分配。
6.基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到
限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
7.清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
8.基金财产按下列顺序清偿：
(1)支付清算费用；
(2)交纳所欠税款；
(3)清偿基金债务；
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
三）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
四）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
118
二十一、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根
据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要
服务内容如下：
（一） 基金份额持有人登记服务
基金管理人担任基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务，配备
安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金
账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管，股东名册的管理，权益分
配时红利的登记、权益分配时红利的派发，基金交易份额的清算过户和基
金交易资金的交收等服务。
（二）邮寄服务
1、 定期对账单邮寄服务
基金管理人设立客户服务中心。每季度结束后20个工作日内，客户服
务中心将向该季度发生过交易的基金份额持有人邮寄该持有人最近一季度
基金账户状况对账单。年度结束后的20个工作日内，客户服务中心向所有
在册有基金份额的持有人及第四季度发生过交易的投资者寄送最近一季度
基金账户状况对帐单。
2、其它相关的信息资料
指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料等。
（ 三）客户服务中心
1、客服中心电话服务
（ 1）自动语音服务
呼叫中心自动语音查询系统提供7*24小时自动语音服务和查询服务，
客户可通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。
（ 2）人工服务
客服中心提供每周5个工作日的人工服务。
客服中心电话： 021-38784766、 400-700-0365（免长途话费）
2、网上客户服务
119
网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。
投资者可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。
网址： www.gtja-allianz.com
客服电子邮箱： customer.service@gtja-allianz.com
3、电子邮件服务
投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、
基金资讯信息、定期基金报告和临时公告等。
（ 四）网上交易
基金管理人已开通部分银行卡及汇款交易方式的基金网上直销业务，
持有相应借记卡的基金投资者满足相关条件下，可以直接通过基金管理人
网站（ www.gtja-allianz.com）办理开户手续，并通过基金管理人网上直销
系统办理本基金的申购、赎回和转换等业务。通过基金管理人网上直销系
统办理本基金申购业务的基金投资者可享受前端申购费率的优惠，通过基
金管理人网上直销系统办理本基金前端收费模式下转换入业务的基金投资
者将享受转换费中相应前端申购补差费率的优惠。
在条件成熟的时候，基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况，
适时扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类，敬请基
金投资者留意相关公告。
基金网上交易业务的解释权归基金管理人所有。
（ 五）客户投诉受理服务
投资者可以通过电话(021-38784766， 400-700-0365)、邮件
（ customer.service@gtja-allianz.com）、网上留言、书信等主要投诉受理
渠道对基金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处
理。
（ 六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上
述方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募
说明书。
120
二十二、 其他应披露事项
基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商
解决。
1、基金合同生效以来，本基金管理人未发生与本基金管理业务有关的
诉讼、仲裁事项，基金托管人未发生涉及托管业务诉讼、仲裁事项。
2、最近3年， 本基金管理人的高级管理人员以及基金托管人涉及托管
业务的高级管理人员未受到监管机构的行政处罚或者被监管机构采取行政
监管措施。
3、基金披露的其他重要事项：
公告事项 法定批露方式 披露日期
国联安基金管理有限公司
关于增加上海凯石财富基
金销售有限公司为旗下开
放式基金代销机构并开通
申购、赎回、定投、转换及
参加费率优惠的公告
中国证券报、上证报、证券时报、
证券日报、深交所、公司网站
2016-12-28
国联安鑫盛混合型证券投
资基金暂停大额申购、转换
转入及定期定额投资业务
的公告
中国证券报、上海证券报、证券
时报、公司网站
2017-01-16
国联安基金管理有限公司
关于旗下基金所持海兰信
股票估值调整的公告
中国证券报、上海证券报、证券
时报、公司网站
2017-01-14
国联安基金管理有限公司
关于旗下基金所持国药股
份和麦捷科技股票估值调
整的公告
中国证券报、上海证券报、证券
时报、公司网站
2017-01-18
国联安基金管理有限公司
关于增加贵州华阳众惠基
金销售有限公司为旗下开
放式基金代销机构并开通
申购、赎回、定投、转换及
参加费率优惠的公告
中国证券报、上海证券报、证券
时报、公司网站
2017-02-10
国联安基金管理有限公司
关于增加深圳前海凯恩斯
基金销售有限公司为旗下
开放式基金代销机构并开
通申购、赎回、定投、转换
及参加费率优惠的公告
中国证券报、上海证券报、证券
时报、公司网站
2017-02-10
国联安基金管理有限公司
关于增加上海基煜基金销
中国证券报、上证报、证券时报、
证券日报、公司网站
2017-03-03
121
售有限公司为旗下部分开
放式基金代销机构的公告
国联安基金管理有限公司
关于旗下基金投资资产支
持证券的公告
中国证券报、上证报、证券时报、
公司网站
2017-03-23
国联安基金管理有限公司
关于增加上海基煜基金销
售有限公司为旗下部分开
放式基金代销机构的公告
中国证券报、上证报、证券时报、
公司网站
2017-03-31
国联安基金管理有限公司
关于旗下基金所持康尼机
电股票估值调整的公告
中国证券报、上证报、证券时报、
公司网站
2017-04-13
国联安鑫盛混合型证券投
资基金 2017 年一季度报告
中国证券报、上证报、证券时报、
公司网站
2017-04-22
国联安基金管理有限公司
关于旗下基金所持宣亚国
际股票估值调整的公告
中国证券报、上证报、证券时报、
公司网站
2017-04-26
国联安基金管理有限公司
关于旗下基金所持华铭智
能股票估值调整的公告
中国证券报、上证报、证券时报、
公司网站
2017-05-25
122
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金
销售机构的住所，供公众查阅、复制。 投资者可在办公时间免费查阅，也
可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。 投资者按上述方式所获
得的文件或其复印件， 基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公
告的内容完全一致。
123
二十四、备查文件
1、 中国证监会准予国联安鑫盛混合型证券投资基金募集注册的文件
2、《 国联安鑫盛混合型证券投资基金基金合同》
3、《 国联安鑫盛混合型证券投资基金托管协议》
4、 法律意见书
5、 基金管理人业务资格批件和营业执照
6、 基金托管人业务资格批件和营业执照
7、 中国证监会要求的其他文件
上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，基金投资者可免费
查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
国联安基金管理有限公司
二〇一七年七月十三日
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