国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 2023 年第 2 季度报告

国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金

2023 年第 2 季度报告

2023 年 6 月 30 日

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
报告送出日期：二〇二三年七月二十日


国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 2023 年第 2 季度报告

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2023 年 7

月 19 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2023 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 国投瑞银瑞祥混合

基金主代码 002358

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2018 年 3 月 9 日

报告期末基金份额总额 255,681,002.98 份

在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上，

在风险有效控制前提下，根据宏观经济周期和市场

环境的变化，依据股票市场和债券市场之间的相对

投资目标

风险收益预期，自上而下灵活配置资产，积极把握

行业发展趋势和风格轮换中蕴含的投资机会，力求

实现基金资产的长期稳定增值。

本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、

投资策略

规范化的选股方法与积极主动的投资风格相结合，


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在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势

的基础上，动态调整投资组合比例，自上而下灵活

配置资产；通过把握和判断行业发展趋势及行业景

气程度变化，挖掘预期具有良好增长前景的优势行

业，精选个股，以谋求超额收益。

（一）资产配置策略

本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持

系统，根据股票和债券等固定收益类资产的市场趋

势和预期收益风险的比较判别，对其配置比例进行

灵活动态调整，以期在投资中达到风险和收益的优

化平衡。

（二）股票投资策略

本基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股

策略，辅以“自上而下”的行业分析进行组合优化。

（三）债券组合构建

本基金借鉴 UBS AM 固定收益组合的管理方法，采

取“自上而下”的债券分析方法，确定债券模拟组

合，并管理组合风险。

（四）衍生品投资策略

为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的

前提下，以套期保值为目的，适度运用股指期货、

国债期货等金融衍生品。本基金利用金融衍生品合

约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点，提高

投资组合的运作效率。

业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×60%＋中债综合指数收益率

×40%

本基金为灵活配置的混合型基金，风险与预期收益

风险收益特征

高于货币型基金和债券型基金，低于股票型基金。

基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司


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基金托管人 中国工商银行股份有限公司

下属分级基金的基金简 国投瑞银瑞祥混合 A 国投瑞银瑞祥混合 C

称

下属分级基金的交易代

002358 011616

码

报告期末下属分级基金 164,566,843.80 份 91,114,159.18 份

的份额总额

§3主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

报告期

主要财务指标 (2023 年 4 月 1 日-2023 年 6 月 30 日)

国投瑞银瑞祥混合 A 国投瑞银瑞祥混合 C

1.本期已实现收益 -4,839,964.82 -2,579,251.18

2.本期利润 -2,445,177.68 -1,370,460.43

3.加权平均基金份额本期利润 -0.0125 -0.0133

4.期末基金资产净值 279,299,600.16 154,290,637.57

5.期末基金份额净值 1.6972 1.6934

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

2、以上所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如基金申购赎回费、基金转换费等），计入费用后实际利润水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、国投瑞银瑞祥混合 A：

阶段 净值增长 净值增长 业绩比较 业绩比较 ①－③ ②－④


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率① 率标准差 基准收益 基准收益

② 率③ 率标准差

④

过去三个 -0.71% 0.13% -2.71% 0.49% 2.00% -0.36%
月

过去六个 0.49% 0.18% 0.13% 0.50% 0.36% -0.32%
月

过去一年 -1.54% 0.19% -8.10% 0.59% 6.56% -0.40%

过去三年 21.20% 0.31% -2.34% 0.72% 23.54% -0.41%

过去五年 59.29% 0.40% 11.51% 0.76% 47.78% -0.36%

自基金合

同生效起 61.96% 0.39% 2.64% 0.76% 59.32% -0.37%
至今
2、国投瑞银瑞祥混合 C：

净值增长 业绩比较 业绩比较

阶段 净值增长 率标准差 基准收益 基准收益 ①－③ ②－④
率① ② 率③ 率标准差

④

过去三个 -0.73% 0.13% -2.71% 0.49% 1.98% -0.36%
月

过去六个 0.44% 0.18% 0.13% 0.50% 0.31% -0.32%
月

过去一年 -1.64% 0.19% -8.10% 0.59% 6.46% -0.40%

自基金合

同生效起 8.50% 0.28% -13.17% 0.66% 21.67% -0.38%
至今

注：1、本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40%。

2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。

3、本基金于2021年4月1日起增加C类基金份额，本基金C类基金份额报告期间
的起始日为于2021年4月1日。
3.2.2 自基金转型以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金

累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图


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(2018 年 3 月 9 日至 2023 年 6 月 30 日)

1．国投瑞银瑞祥混合 A：
2．国投瑞银瑞祥混合 C：

注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的6个月。截至建仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。

本基金于2021年4月1日起增加C类基金份额。


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§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

任本基金的基金经理 证券从业

姓名 职务 期限 年限 说明

任职日期 离任日期

基金经理，基金投资部部门总
经理，中国籍，武汉大学经济
学博士，14 年证券从业经历。
2008 年 9 月至 2012 年 5 月任
国海证券研究所分析师。2012
年5月加入国投瑞银基金管理
有限公司研究部。2013 年 4 月
2 日至 2013 年 8 月 4 日任国
投瑞银核心企业股票型证券
投资基金基金经理助理。2013
年 8 月 5 日至 2014 年 12 月 3
日任国投瑞银稳健增长灵活
本基 配置混合型证券投资基金及
金基 国投瑞银新兴产业混合型证
金经 券投资基金(LOF)基金经理助
理， 理，2014 年 3 月至 2014 年 12
桑俊 基金 2019-04- - 14 月3日任国投瑞银新机遇灵活
投资 10 配置混合型证券投资基金基
部部 金经理助理。2014 年 7 月 7 日
门总 至 2014年 12月 3日任国投瑞
经理 银美丽中国灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理助
理。2016 年 6 月 2 日起担任
国投瑞银新增长灵活配置混
合型证券投资基金基金经
理,2017 年 12月 1日起兼任国
投瑞银研究精选股票型证券
投资基金基金经理，2018 年 1
月6日起兼任国投瑞银成长优
选混合型证券投资基金基金
经理，2019 年 4 月 10 日起兼
任国投瑞银瑞祥灵活配置混
合型证券投资基金基金经理，
2020 年 10 月 27 日起兼任国

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投瑞银新机遇灵活配置混合
型证券投资基金基金经理
2021 年 10 月 25 日起兼任国
投瑞银安智混合型证券投资
基金的基金经理，2021 年 12
月 23 日起兼任国投瑞银价值
成长一年持有期混合型证券
投资基金基金经理，2022 年 1
月 18 日起兼任国投瑞银竞争
优势混合型证券投资基金基
金经理，2022 年 6 月 29 日起
兼任国投瑞银创新动力混合
型证券投资基金基金经理。曾
于 2015 年 2 月 5 日至 2016 年
12 月 16 日期间担任国投瑞银
瑞利灵活配置混合型证券投
资基金（LOF）基金经理，于
2014 年 12 月 4 日至 2018 年 2
月 28 日期间担任国投瑞银新
机遇灵活配置混合型证券投
资基金基金经理，于 2015 年
3 月 20 日至 2018 年 3 月 23
日期间担任国投瑞银新回报
灵活配置混合型证券投资基
金基金经理，于 2017 年 2 月
8 日至 2018 年 10 月 10 日期
间担任国投瑞银新成长灵活
配置混合型证券投资基金基
金经理，于 2015 年 2 月 4 日
至 2018 年 12 月 21 日期间担
任国投瑞银新动力灵活配置
混合型证券投资基金基金经
理,于 2016 年6 月 2 日至 2018
年12月24日期间担任国投瑞
银优选收益混合型证券投资
基金基金经理，于 2015 年 5
月 19 日至 2018 年 12 月 28 日
期间担任国投瑞银精选收益
灵活配置混合型证券投资基
金基金经理，于 2016 年 8 月
6 日至 2019 年 5 月 6 日期间
担任国投瑞银和盛丰利债券
型证券投资基金（原国投瑞银
双债丰利两年定期开放债券


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型证券投资基金）基金经理，
于 2021 年 9 月 16 日至 2022
年 9 月 23 日期间担任国投瑞
银安睿混合型证券投资基金
基金经理。

基金经理，中国籍，北京大学
经济学硕士及香港大学金融
学硕士，10 年证券从业经历。
2013 年 7 月至 2021 年 5 月期
间历任上海东方证券资产管
理有限公司固定收益部研究
员、私募权益投资部投资支持
经理、投资主办人、公募指数
与多策略部投资经理。2021 年
6 月加入国投瑞银基金管理有
本基 限公司固定收益部。2021 年 6
金基 2022-04- 月 30 日起担任国投瑞银顺成
杨枫 金经 13 - 10 3 个月定期开放债券型证券投
理 资基金基金经理，2021 年 8 月
5 日起兼任国投瑞银优化增强
债券型证券投资基金基金经
理，2021 年 8 月 21 日起兼任
国投瑞银融华债券型证券投
资基金基金经理，2022 年 4 月
13 日起兼任国投瑞银瑞祥灵
活配置混合型证券投资基金
基金经理，2023 年 5 月 27 日
起兼任国投瑞银瑞泰多策略
灵活配置混合型证券投资基
金（LOF）基金经理。

注：任职日期和离任日期均指公司作出决定后正式对外公告之日。证券从业年
限计算标准遵从中国证监会《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业
人员监督管理办法》中关于证券基金从业人员范围的相关规定。
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

在报告期内，本基金管理人遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其系列法规和本基金《基金合同》等有关规定，本着恪守诚信、审慎勤勉，忠实尽职的原则，为基金份额持有人的利益管理和运用基金资产。在报告期内，基金的投资决策规范，基金运作合法合规，没有损害基金份额持有人利益的行为。


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4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况

本报告期内，本基金管理人严格执行了公平交易相关的系列制度，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现，以确保本基金管理人旗下各投资组合在研究、决策、交易执行等各方面均得到公平对待，通过对投资交易行为的监控、分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督，形成了有效的公平交易体系。本报告期，本基金管理人各项公平交易制度流程均得到良好地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
4.3.2 异常交易行为的专项说明

本基金于本报告期内不存在异常交易行为。

基金管理人管理的所有投资组合在本报告期内未出现参与交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量 5%的情况。
4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析

上半年宏观经济数据和股票市场表现所展示的情形，已经显著不同于去年年底市场的乐观展望。一季度末开始，绝大部分数据显示疫后复苏比想象中要更加困难。在收入端，成年人就业率处于历史的高水平，但年轻人的就业压力增大；在消费端，消费者假期出行频次增加，但人均消费金额弱于疫情前水平；在生产端，工业品价格自去年中期以来持续回落，企业加大资本开支的意愿偏低。从就业、消费、商品价格的变化上看，绝大部分产业包括支出相关的消费和生产相关的制造都面临着一定的压力。基于宏观层面的变化，本基金在二季度减少了消费、出行、周期品相关的持仓，尽量降低宏观层面变化对组合的影响。

由于对经济增长相对谨慎而货币环境又相对宽松，A 股市场结构性机会显著，行
业之间的此消彼长体现得更加明显。高质量发展背景下的中国经济处于产业转型的进程中，恰逢人工智能（AI）实现了实质性的突破，新一轮的科技革命渐行渐近。以人工智能、数字经济、人型机器人、智能终端（MR）等为代表的科技行业上半年远远优于消费品行业和顺周期行业。美国的股票市场也体现了这一结构性特征，纳斯达克显著跑赢道琼斯工业指数。因此，按照我们在一季报中的投资策略，本基金在二季度增加了通信、电子等行业的投资。


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中国经济当前同时存在短期和长期两个层次的逻辑，我们认可长周期产业升级的中期逻辑，也认为下半年中国经济进入短周期逐步企稳的区间，经济企稳、信心回升、偏好改善有望次第出现。基于投资回报绝大部分来自于企业本身创造的基本原则，我们会综合考虑公司的估值水平与潜在回报，积极而合理地选择公司构建组合。

从中长期而言，产业变迁和消费升级依然是我们投资的重点，虽然今年宏观经济出现了一些新的变化，但是我们核心的投资理念并不会发生变化。后续我们会继续坚持行业相对分散、个股相对集中的风格，重视行业竞争格局和公司治理，弱化传统行业分类的影响，以商业模式和竞争优势为核心导向，在个人能力范围之内，精选个股。4.4.2 报告期内基金的业绩表现

截至本报告期末，本基金 A 类份额净值为 1.6972 元，C 类份额净值为 1.6934 元，
本报告期 A 类份额净值增长率为-0.71%，C 类份额净值增长率为-0.73%；本基金同期业绩比较基准收益率为-2.71%。
4.5 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

无。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

占基金总资产
序号 项目 金额(元)

的比例(%)

1 权益投资 46,232,150.23 10.60

其中：股票 46,232,150.23 10.60

2 固定收益投资 359,590,102.44 82.47

其中：债券 359,590,102.44 82.47

资产支持证券 - -

3 贵金属投资 - -

4 金融衍生品投资 - -


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5 买入返售金融资产 21,994,585.21 5.04

其中：买断式回购的买入返售

金融资产 - -

6 银行存款和结算备付金合计 7,976,361.89 1.83

7 其他各项资产 234,026.29 0.05

8 合计 436,027,226.06 100.00

注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净
值比例（％）

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 22,034,187.08 5.08

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 9,080,731.33 2.09

E 建筑业 9,412.75 0.00

F 批发和零售业 41,050.51 0.01

G 交通运输、仓储和邮政业 12,742,370.00 2.94

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务业 42,594.70 0.01

J 金融业 - -

K 房地产业 2,250,281.00 0.52

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 7,740.00 0.00

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 23,782.86 0.01

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -


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合计 46,232,150.23 10.66

5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

无。
5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

占基金资产

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)

净值比例(％)

1 600004 白云机场 715,200.00 10,255,968.00 2.37

2 600900 长江电力 410,031.00 9,045,283.86 2.09

3 600690 海尔智家 205,800.00 4,832,184.00 1.11

4 300760 迈瑞医疗 15,600.00 4,676,880.00 1.08

5 601816 京沪高铁 472,700.00 2,486,402.00 0.57

6 002050 三花智控 79,700.00 2,411,722.00 0.56

7 002049 紫光国微 24,300.00 2,265,975.00 0.52

8 001979 招商蛇口 172,700.00 2,250,281.00 0.52

9 000921 海信家电 83,000.00 2,236,850.00 0.52

10 300969 恒帅股份 21,600.00 1,904,040.00 0.44

5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

占基金资产

序号 债券品种 公允价值(元)

净值比例(％)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 94,485,896.85 21.79

其中：政策性金融债 40,531,249.25 9.35

4 企业债券 32,737,416.87 7.55

5 企业短期融资券 20,446,941.41 4.72

6 中期票据 149,259,009.97 34.42

7 可转债（可交换债） 62,660,837.34 14.45

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 359,590,102.44 82.93

5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细


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占基金资产
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 净值比例
（％）

1 10228173 22 闽高速 300,000 30,704,786.30 7.08
2 MTN012

2 10228184 22 中电投 300,000 30,531,927.12 7.04
1 MTN025

3 13228002 22 华电 300,000 30,258,629.51 6.98
3 GN001

4 113042 上银转债 246,500 26,675,284.52 6.15

5 110059 浦发转债 198,950 21,504,957.91 4.96

5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

无。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

无。
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

无。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资股指期货。
5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策

为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的，适度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点，提高投资组合的运作效率。
5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
5.10.1 本期国债期货投资政策

为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的，适度运用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特

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点，提高投资组合的运作效率。
5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资国债期货。
5.11投资组合报告附注
5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体中，中国银行股份有限公司在报告编制前一年受到中国银行保险监督管理委员会的处罚。上海银行股份有限公司在报告编制前一年受到国家外汇管理局上海市分局的处罚。上海浦东发展银行股份有限公司在报告编制前一年受到国家外汇管理局上海市分局的处罚。
本基金对上述证券的投资决策程序符合相关法规及公司制度的要求。基金管理人认为，上述事件有利于上述公司加强内部管理，上述公司当前总体生产经营和财务状况保持稳定，事件对上述公司经营活动未产生实质性影响，不改变上述公司基本面。
除上述主体外，基金管理人未发现本基金投资的前十名证券发行主体存在本期被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。
5.11.2 本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。
5.11.3其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 122,179.88

2 应收证券清算款 70,314.69

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 13,252.19

6 其他应收款 28,279.53

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 234,026.29

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产


国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 2023 年第 2 季度报告

净值比例(%)

1 113042 上银转债 26,675,284.52 6.15

2 110059 浦发转债 21,504,957.91 4.96

3 110053 苏银转债 5,116,647.89 1.18

4 113056 重银转债 2,519,324.01 0.58

5 113037 紫银转债 2,091,442.74 0.48

6 113057 中银转债 1,531,104.84 0.35

7 113044 大秦转债 1,448,572.70 0.33

8 110085 通 22 转债 977,583.46 0.23

9 110063 鹰 19 转债 795,919.27 0.18

5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

无。
5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

§6 开放式基金份额变动

单位：份

项目 国投瑞银瑞祥混合A 国投瑞银瑞祥混合C

本报告期期初基金份额总额 203,988,117.37 127,093,217.10

报告期期间基金总申购份额 6,453,734.75 717,193.26

减：报告期期间基金总赎回份额 45,875,008.32 36,696,251.18

报告期期间基金拆分变动份额 - -

本报告期期末基金份额总额 164,566,843.80 91,114,159.18

§7基金管理人运用固有资金投资本基金情况

7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况

无。
7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

无。


国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金 2023 年第 2 季度报告

§8 影响投资者决策的其他重要信息

8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况

报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金
投资 情况

者类 持有基金份额比 份额
别 序号 例达到或者超过 期初份额 申购份额 赎回份额 持有份额 占比
20%的时间区间

1 20230606- 58,578,29 0.00 0.00 58,578,290. 22.91
机构 20230630 0.67 67 %
2 20230419- 47,401,30 17,481,93 0.00 64,883,242. 25.38
20230630 7.37 4.73 10 %

产品特有风险

投资者应关注本基金单一投资者持有份额比例过高时，可能出现以下风险：
1、赎回申请延期办理的风险
单一投资者大额赎回时易触发本基金巨额赎回的条件，中小投资者可能面临小额赎回申请也需要部分延期办理的风险。
2、基金净值大幅波动的风险
单一投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动；单一投资者大额赎回时，相应的赎回费归入基金资产以及赎回时的份额净值的精度问题均可能引起基金份额净值出现较大波动。
3、基金投资策略难以实现的风险
单一投资者大额赎回后，可能使基金资产净值显著降低，从而使基金在拟参与银行间市场交易等投资时受到限制，导致基金投资策略难以实现。
4、基金财产清算的风险
根据本基金基金合同的约定，基金合同生效后的存续期内，若连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。单一投资者大额赎回后，可能造成基金资产净值大幅缩减而导致本基金转换运作方式、与其他基金合并或基金合同终止等情形。
5、召开基金份额持有人大会及表决时可能存在的风险
由于单一机构投资者所持有的基金份额占比较高，在召开持有人大会并对重大事项进行投票表决时，单一机构投资者将拥有高的投票权重。

8.2 影响投资者决策的其他重要信息

1、报告期内管理人发布了关于关于国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金
下调托管费费率并修改基金合同和托管协议的公告，规定媒介公告时间为 2023 年 04
月 27 日。

2、报告期内管理人发布了关于国投瑞银基金管理有限公司关于提醒投资者及时
提供或更新身份信息资料的公告，规定媒介公告时间为 2023 年 05 月 30 日。


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§9 备查文件目录

9.1备查文件目录

《关于准予国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金注册的批 复 》（ 证 监许可[2015]3088 号）

《关于国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金备案确认的函》（机构部函[2016]408 号）

《国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金基金合同》

《国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金托管协议》

《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

国投瑞银基金管理有限公司营业执照、公司章程及基金管理人业务资格批件

其他在中国证监会指定媒介上公开披露的基金份额净值公告、定期报告及临时公告
9.2存放地点

中国广东省深圳市福田区福华一路 119 号安信金融大厦 18 楼

存放网址：http://www.ubssdic.com
9.3查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅。

咨询电话：国投瑞银基金管理有限公司客户服务热线 400-880-6868

国投瑞银基金管理有限公司
二〇二三年七月二十日
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