农银汇理金穗优选 6 个月持有期混合型基金中基金（FOF）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 2 月 6 日
送出日期：2024 年 2 月 7 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 农银金穗 6 个月持有混合（FOF） 基金代码 014295

下属基金简称 农银金穗 6 个月持有混合（FOF） 下属基金交易代码 014295

A

下属基金简称 农银金穗 6 个月持有混合（FOF） 下属基金交易代码 014296

C

基金管理人 农银汇理基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日 2022 年 3 月 8 日 上市交易所及上市 -

日期

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 六个月持有期

开始担任本基金基 2023 年 3 月 23 日

基金经理 罗文波 金经理的日期

证券从业日期 2010 年 7 月 1 日

开始担任本基金基 2024 年 2 月 6 日

基金经理 方玉冰 金经理的日期

证券从业日期 2018 年 7 月 2 日

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金是基金中基金，通过大类资产配置，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基
金，寻求基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（包含 QDII 基
金和香港互认基金，下同）、国内依法发行上市的股票（包含主板、创业板及其他经中
国证监会核准、注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、
公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府
投资范围 支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银
行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的

资产比例不低于基金资产的 80%。本基金投资于权益类资产（股票、股票型基金、混合
型基金，下同）投资比例范围为基金资产的 0%-40%。

前述的混合型基金需符合下列两个条件之一：

1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金；

2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不
低于 60%的混合型基金。

本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可
对上述资产配置比例进行调整。

1、资产配置策略

本基金资产配置策略主要是以宏观经济分析为重点，基于经济结构调整过程中相关政策
与法规的变化、证券市场环境、金融市场利率变化、经济运行周期、投资者情绪以及证
券市场不同类别资产的估值及风险/收益状况等，判断宏观经济发展趋势、政策导向和
证券市场的未来发展趋势，确定和构造合适的资产配置比例。

2、基金投资选择策略

主要投资策略 （1）主动股票型和混合型基金的优选策略

（2）债券型基金的优选策略

（3）指数基金和商品基金的配置策略

（4）货币市场基金配置策略

（5）基金套利策略

3、股票投资策略

4、债券投资策略

5、资产支持证券投资策略

业绩比较基准 中证债券型基金指数收益率×75%+中证偏股型基金指数收益率×20%+银行活期存款利
率（税后）×5%

风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基
金，低于股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图


注:业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

农银金穗 6 个月持有混合（FOF）A

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

M<500,000 元 0.8%

申购费 500,000 元≤M＜1,000,000 元 0.5%

（前收费） 1,000,000 元≤M＜5,000,000 元 0.3%

M≥5,000,000 元 1000 元/笔

注:对通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将依据相关规定将其
纳入养老金客户范围。
赎回费
基金份额持有人持有基金份额的期限最短为 6 个月，本基金不收取赎回费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.60%

托管费 0.15%

销售服务费 农银金穗 6 个月持有混合（FOF）C - 0.20%

四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金为混合型基金中基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险以外，本基金还面临操作风险、管理风险、合规性风险、实施流动性风险管理工具的特定风险、本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险等一系列风险。
(二)重要提示

本基金的募集申请经中国证监会 2021 年 11 月 5 日证监许可【2021】3526 号文注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金，基金净值会因为其投资所涉及证券市场、所投资的基金的基金份额净值波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券/基金特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000
万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

本基金对每份基金份额设置 6 个月持有期，相应基金份额在 6 个月持有期到期日前（不含当日），基
金份额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请。因此基金份额持有人面临在 6 个月持有期到期日前（不含当日）不能赎回或转换转出基金份额的风险。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，不保证最低收益，也不保证本金不受损失。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
五、 其他资料查询方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。
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