银华领先策略基金招募说明书(更新)
1
银华领先策略股票型证券投资基金
更新招募说明书
(2011 年第1 号)
基金管理人:银华基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
银华领先策略基金招募说明书(更新)
2
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2008年7月3日证监许可[2008]【875】号文核准募
集。本基金基金合同于2008 年8 月20 日起正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
基金投资所带来的损失。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期
越高,投资人承担的风险也越大。
本基金按照初始份额面值1.00 元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净值可
能低于初始份额面值。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风
险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特
有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将
可能无法及时赎回持有的全部基金份额。投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招
募说明书》及《基金合同》,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判
断基金是否和风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一
定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基
金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金,基金代销机构名单详见本公告。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2011年2月20日,有关财务数据和净值表现截
止日为2010年12月31日,所披露的投资组合为2010年第4季度的数据(财务数据未经审计)。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
3
目录
一、绪言.........................................................................................................................................4
二、释义.........................................................................................................................................5
三、基金管理人..............................................................................................................................9
四、基金托管人............................................................................................................................16
五、相关服务机构........................................................................................................................19
六、基金的募集............................................................................................................................45
七、基金合同的生效....................................................................................................................46
八、基金份额的申购与赎回........................................................................................................46
九、基金的投资............................................................................................................................52
十、基金的业绩............................................................................................................................62
十一、基金的财产........................................................................................................................63
十二、基金资产估值....................................................................................................................64
十三、基金的收益与分配............................................................................................................68
十四、基金的费用与税收............................................................................................................69
十五、基金的会计与审计............................................................................................................73
十六、基金的信息披露................................................................................................................74
十七、基金的风险揭示................................................................................................................77
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................................78
十九、基金合同的内容摘要........................................................................................................80
二十、基金托管协议的内容摘要.................................................................................................92
二十一、对基金份额持有人的服务...........................................................................................101
二十二、其他应披露事项..........................................................................................................103
二十三、招募说明书存放及查阅方式.......................................................................................104
二十四、备查文件......................................................................................................................105
银华领先策略基金招募说明书(更新)
4
一、绪言
《银华领先策略股票型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运
作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他
有关法律法规以及《银华领先策略股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)
编写。
本招募说明书阐述了银华领先策略股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率
等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明
书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由银华基金管理有限公
司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或
对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
5
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
基金或本基金: 指银华领先策略股票型证券投资基金;
基金合同: 指《银华领先策略股票型证券投资基金基金合同》及对本基金
合同的任何有效修订和补充;
招募说明书或本招募说明书: 指《银华领先策略股票型证券投资基金招募说明书》及其定期
更新;
发售公告: 指《银华领先策略股票型证券投资基金基金份额发售公告》;
托管协议指《银华领先策略股票型证券投资基金托管协议》及其任何有
效修订和补充;
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会;
《基金法》: 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过的自2004年6月1 日起施行的《中华人民共和国
证券投资基金法》及不时做出的修订;
《销售办法》: 指2004年6月25日由中国证监会公布并于2004年7月1日起
施行的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订;
《运作办法》: 指2004年6月29日由中国证监会公布并于2004年7月1日起
施行的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订;
《信息披露办法》: 指 2004 年6 月8 日由中国证监会公布并于2004 年7 月1 日起
施行的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订;
元: 指人民币元;
基金管理人: 指银华基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国银行股份有限公司;
注册登记业务: 指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资者
基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发
放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
注册登记机构: 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为
银华领先策略基金招募说明书(更新)
6
银华基金管理有限公司或接受银华基金管理有限公司委托代为
办理本基金注册登记业务的机构;
投资者: 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者;
个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金
的自然人;
机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效
存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织;
合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关
法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者;
基金份额持有人大会: 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持
有人或其合法的代理人进行表决的会议;
基金募集期: 指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金
份额募集期限,自基金份额发售之日起最长不超过3 个月;
基金合同生效日: 指基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有人人数
符合相关法律法规和基金合同规定的,基金管理人依据《基金
法》向中国证监会办理备案手续后,中国证监会的书面确认之
日;
存续期: 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限;
工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
认购: 指在基金募集期内,投资者按照本基金合同的规定申请购买本
基金基金份额的行为;
申购: 指在本基金合同生效后的存续期间,投资者申请购买本基金基
金份额的行为;
赎回: 指在本基金合同生效后的存续期间,基金份额持有人按本基金
合同规定的条件,要求基金管理人购回本基金基金份额的行为;
转换: 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件,申请将其持有的
银华领先策略基金招募说明书(更新)
7
基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理
的其他基金的基金份额的行为;
转托管: 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一
个销售机构托管到另一销售机构的行为;
投资指令: 指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发出
的资金划拨及实物券调拨等指令;
代销机构: 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金
代销业务资格并接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申
购、赎回和其他基金业务的机构;
销售机构: 指基金管理人及本基金代销机构;
基金销售网点: 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点;
指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站;
基金账户: 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登
记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户;
交易账户: 指销售机构为投资者开立的记录该投资者通过该销售机构办理
认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变
动及结余情况的账户;
开放日: 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;
T 日: 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期;
T+n 日: 指 T 日后(不包括T日)第n 个工作日,n 指自然数;
基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用
的节约;
基金资产总值: 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及
以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和;
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金份额净值指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位
基金份额的价值;
基金资产估值: 指计算、评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和
银华领先策略基金招募说明书(更新)
8
基金份额净值的过程;
法律法规: 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地
方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等
法律法规的不时修改和补充;
不可抗力: 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素,包括但
不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、
政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券
交易场所非正常暂停或停止交易等。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
9
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:银华基金管理有限公司
注册地址:广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人:彭越
成立日期:2001年5月28日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式:有限责任公司
注册资本:2亿元人民币
存续期间:持续经营
联系人:刘晓雅
电话:010-85186558
传真:010-58163027
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为2亿元人民币,公司的股权结构为
西南证券股份有限公司(出资比例:29%)、第一创业证券有限责任公司(出资比例:29%)、
东北证券股份有限公司(出资比例:21%)及山西海鑫实业股份有限公司(出资比例:21
%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公
司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设
“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2个专业委员会,有针对性地研究公司在经营
管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对
公司运作的监督。
公司监事会由3位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理部、量化投资部、
研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定资产管理部、
交易管理部、固定收益部、养老金业务部、运作保障部、信息技术部、总经理(董事会)办
公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等18个职能部门,并设有北京分
公司和上海分公司2个分支机构。此外,公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策
委员会、特定资产投资决策委员会三个投资决策委员会,分别负责指导基金及其他投资组合
银华领先策略基金招募说明书(更新)
10
的运作,确定基本的投资策略。
(二)主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
彭越先生:董事长,工商管理硕士。曾任职于最高人民检察院;并曾任银华基金管理有
限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。
王珠林先生,副董事长,经济学博士。历任甘肃省职工财经学院财会系讲师;甘肃省证
券公司副总经理;蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理;西南证券有限责任公司党委委员、
副总裁;中国证监会发审委委员、并购重组委委员;证券业协会投资银行业委员会委员;中
国银河证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司党委副书记、董事、总裁。
矫正中先生:董事,中共党员,经济学硕士,中国注册会计师。曾任吉林省财政厅工交
企业财务处副处长(正处级);吉林省长岭县副县长;吉林省财政厅文教行政财务处处长;
吉林省财政厅副厅长、厅长兼吉林省地税局局长;吉林省政府秘书长兼办公厅主任、副省长,
兼吉林市代市长、书记。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
李兆会先生:董事,管理学学士。先后担任运城市光彩事业促进会副会长、运城市工商
联副会长、运城市民营企业协会会长、中国光彩事业促进会常务理事、第九届全国工商联执
委委员、山西省运城市人大常委委员、山西省民营企业协会副会长、山西省工商联副会长、
山西省青联副主席、全国青联委员、全国工商联常委委员、十一届全国政协委员等职务。现
任山西海鑫实业股份有限公司董事长、海鑫钢铁集团有限公司董事长。
王立新先生:董事总经理,经济学博士。历任中国工商银行总行科员;南方证券股份有
限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监;银华基金管理
有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。现任银华基金管理有限公司总经理。
郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会科学院培训
中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。
王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长,深圳天骥
基金董事,中国国际财务有限公司(深圳)董事长,首长四方(集团)有限公司执行董事。
现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任,北京
仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委员,海问律师事务所律师、合
伙人。现任浩天信和律师事务所律师、合伙人。
汪贻祥先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任全国人大常委会法制工作委员会民法室
主任科员。现任北京至元律师事务所合伙人、主任、律师。
周兰女士:监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研
究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有限责任公司监事长及风险控
制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
11
李丹女士,监事,大学学历。曾任职于长春师范学院,深圳蛇口建筑装饰工程公司,深
圳经济特区证券公司,西南证券股份有限公司深圳后海路证券营业部总经理。现任西南证券
股份有限公司投资银行部董事。
李欣先生:监事,大学学历,注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级审计员;上
海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金管理有限公司行政财务
部总监助理。
鲁颂宾先生:副总经理,经济学博士。曾任中国交通进出口总公司销售经理;中国证监
会信息监管部主任科员;中国证监会办公厅主任科员、副处长、处长。现任银华基金管理有
限公司副总经理。
凌宇翔先生:督察长,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;重庆国际信托投资公
司研发中心部门经理,西南证券有限责任公司基金管理部总经理。现任银华基金管理有限公
司督察长。
2.本基金基金经理
杨靖先生:经济学硕士。曾在中信证券股份有限公司、工银瑞信基金管理有限公司从事
行业研究和投资管理工作。2007年11月加盟银华基金管理有限公司,曾任基金经理助理。自
2009年9月29日起担任本基金基金经理。
历任基金经理:
况群峰先生,自2008年8月20日至2009年9月29日任本基金基金经理。
万志勇先生,自2008年10月21日至2009年11月10日任本基金基金经理。
3.A股基金投资决策委员会成员
委员会主席:王立新
委员会副主席:陆文俊
委员:上官亦武、金斌、姜永康、王华、况群峰
王立新先生:详见主要人员情况。
陆文俊先生,学士学位。曾任君安证券有限责任公司人力资源部行政主管、交易部经理,
上海华创创投管理事务所合伙人,富国基金管理有限公司交易员,东吴证券有限责任公司投
资经理、资产管理部副总,长信基金管理有限责任公司研究员等职。曾任长信金利趋势股票
型证券投资基金基金经理。2008年6月加盟银华基金管理有限公司,现任银华核心价值优选
股票型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,同时兼任公
司总经理助理。
上官亦武先生,大学学历。曾任江苏国家安全厅科员,深圳发展银行海南证券部职员,
海南国信投资管理有限公司总经理助理,君安证券北京知春路营业部机构服务部经理。1999
年11月加盟银华基金管理有限公司(筹),曾任公司投资管理部交易主管。现任公司交易管
理部总监。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
12
金斌先生,硕士。曾在国泰君安证券股份有限公司从事行业研究工作。2004年8月加盟
银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理、研究主管等职。现任银华优势企
业基金基金经理、公司研究部总监。
姜永康先生,硕士。2001年至2005年就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,历任
研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投资经
理职务。自2008年1月8日至2009年2月18日任银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银
华保本增值证券投资基金基金经理、银华增强收益债券型证券投资基金基金经理、公司固定
收益部总监及固定收益基金投资总监。
王华先生:硕士,中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。
2000 年10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作。曾
任银华保本增值证券投资基金基金经理、银华货币市场证券投资基金基金经理。2006 年11
月16 日起任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。现兼任公司投资管理部总监及A
股基金投资总监。
况群峰先生,经济学硕士。曾任职于招商证券有限责任公司,担任资本市场策划部项目
经理及战略部高级研究员;2004 年4 月加入银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基
金经理助理。曾任银华核心价值优选股票型证券投资基金基金经理、银华领先策略股票型证
券投资基金基金经理。2006 年9月14 日至今,任银华优质增长股票型证券投资基金基金经
理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
(三)基金管理人的职责
1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;
2.办理基金备案手续;
3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6.编制基金季度、半年度和年度基金报告;
7.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9.召集基金份额持有人大会;
10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
12.中国证监会规定的其他职责。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
13
(四)基金管理人承诺
1.基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规,并建立健全内部控制制度,采
取有效措施,防止违反上述法律法规行为的发生;
2.基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生:
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
3.基金经理承诺
(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
最大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;
(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息;
(4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
(五)基金管理人的内部控制制度
1.内部控制的原则
(1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透
到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
(2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度的独立
性与权威性。
(3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可行的
相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
(4)有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工作流程的
控制,进而实现对各项经营风险的控制。
(5)防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门,在物理
上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的批准程序和监督处罚
措施。
(6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须随着公司
经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境
银华领先策略基金招募说明书(更新)
14
的改变及时进行相应的修改和完善。
2.内部控制的主要内容
(1)控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了风
险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制
度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权,在上报董事会的同时,对公司业务进行
一定的干预。
公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司
董事会制定的经营方针及发展战略,设立了A股基金投资决策委员会,就基金投资等发表专
业意见及建议。
此外,公司设有督察长,负责组织指导公司的监察与稽核工作,对公司和基金运作的合
法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发生重大风险事件时
向公司董事长和中国证监会报告。
(2)风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生负面影响的
内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性,并将评估报
告报公司董事会及高层管理人员。
(3)操作控制
公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制
衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相
互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的关系,以减
少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每项业务操
作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完整的业务记录,制定严
格的检查、复核标准。
(4)信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,
保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的
人员进行处理。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
15
(5)监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,
检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,
揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度有效地
执行。监察稽核人员具有相对的独立性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及
中国证监会。
3.基金管理人关于内部控制的声明
(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;
(2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
16
四、基金托管人
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1 号
首次注册登记日期:1983年10月31日
变更注册登记日期:2004年8月26日
注册资本:人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元
法定代表人:肖钢
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
托管及投资者服务部总经理:董杰
托管部门联系人:唐州徽
电话:(010)66594855
传真:(010)66594942
发展概况:
1912 年2 月,经孙中山先生批准,中国银行正式成立。从1912 年至1949 年,中国
银行先后行使中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能,坚持以服务大众、振兴民族金
融业为己任,稳健经营,锐意进取,各项业务取得了长足发展。新中国成立后,中国银行成
为国家外汇外贸专业银行,为国家对外经贸发展和国内经济建设作出了重大贡献。1994 年,
中国银行改为国有独资商业银行。2003 年,中国银行开始股份制改造。2004 年8 月,中
国银行股份有限公司挂牌成立。2006 年6 月、7 月,先后在香港联交所和上海证券交易所
成功挂牌上市,成为首家在内地和香港发行上市的中国商业银行。中国银行是中国国际化和
多元化程度最高的银行,在中国内地、香港、澳门及29 个国家为客户提供全面的金融服务。
主要经营商业银行业务,包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务,并通过全资附
属机构中银国际控股集团开展投资银行业务,通过全资子公司中银集团保险有限公司及其附
属和联营公司经营保险业务,通过控股中银基金管理有限公司从事基金管理业务,通过全资
子公司中银集团投资有限公司从事直接投资和投资管理业务,通过中银航空租赁私人有限公
司经营飞机租赁业务。按核心资本计算,2009 年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000
家大银行”排名中列第十一位。
在近百年的发展历程中,中国银行始终秉承追求卓越的精神,稳健经营的理念,客户至
上的宗旨和严谨细致的作风,得到了业界和客户的广泛认可和赞誉,树立了卓越的品牌形象,
银华领先策略基金招募说明书(更新)
17
中国银行被The Banker(英国《银行家》)评为“2009 年中国年度银行”,被Euromoney(《欧
洲货币》)评为“2009 年度最佳私人银行”,被Global Finance(《环球金融》)评为“2009
年度中国最佳外汇交易银行”,被Trade Finance(《贸易金融》)评选为“中国本土最佳贸
易服务银行”,被The Asset(《财资》)评为“中国最佳贸易融资银行”,被Finance Asia
(《金融亚洲》)评为“中国最佳私人银行、中国最佳贸易融资银行、中国最佳外汇交易银行”。
面对新的历史机遇,中国银行将坚持可持续发展,向着国际一流银行的战略目标不断迈进。
(二)主要人员情况
肖钢先生,自2004年8 月起任中国银行股份有限公司董事长、党委书记。自2003年3
月起任中国银行董事长、党委书记、行长,自1996年10月起任中国人民银行行长助理,期
间曾兼任中国人民银行计划资金司司长、货币政策司司长、广东省分行行长及国家外汇管理
局广东省分局局长。1989年10月至1996年10 月,历任中国人民银行政策研究室副主任、
主任、中国外汇交易中心总裁、计划资金司司长等职。肖先生出生于1958年8 月,1981年
毕业于湖南财经学院,1996 年获得中国人民大学法学硕士学位。
李礼辉先生,自2004 年8 月起担任中国银行股份有限公司副董事长、党委副书记、行
长。2002 年9月至2004年8 月担任海南省副省长。1994年7 月至2002 年9 月担任中国工
商银行副行长。1988年至1994年7月历任中国工商银行国际业务部总经理、新加坡代表处
首席代表、福建省分行副行长等职。李先生出生于1952 年5 月,1977 年毕业于厦门大学经
济系财政金融专业,1999 年获得北京大学光华管理学院金融学专业博士研究生学历和经济
学博士学位。
李早航先生,自2004 年8 月起任中国银行股份有限公司执行董事。2000 年11 月加入
中国银行并自此担任中国银行副行长。于1980年11月至2000年11月任职于中国建设银行,
曾工作于多个岗位,先后担任分行行长、总行多个部门的总经理及副行长。1978 年毕业于
南京信息工程大学。2002年6 月起担任中银香港控股非执行董事。
董杰先生,自2007 年11 月27 日起担任中国银行股份有限公司托管及投资者服务部总
经理。自2005 年9 月起任中国银行天津市分行副行长、党委委员,1983 年7月至2005 年
9 月历任中国银行深圳市分行沙头角支行行长、深圳市分行信贷经营处处长、公司业务处处
长、深圳市分行行长助理、党委委员等职。董先生出生于1962 年11 月,获得西南财经大学
博士学位。
(三)基金托管部门的情况
中国银行于1998 年设立基金托管部,为进一步树立以投资者为中心的服务理念;根据
银华领先策略基金招募说明书(更新)
18
不断丰富和发展的托管对象和托管服务种类,中国银行于2005年3月23日正式将基金托管
部更名为托管及投资者服务部,下设覆盖集合类产品、机构类产品、全球托管产品、投资分
析及监督服务、风险管理与内控、核算估值、信息技术、资金和证券交收等各层面的多个团
队,现有员工110 余人。另外,中国银行在北京市分行、上海市分行、深圳市分行、广东省分
行、江苏省分行等重点分行已开展托管业务。
(四)证券投资基金托管情况
截止 2010年12月末,中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛同智优
势混合(LOF)、大成2020 生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选封闭、大成景宏封
闭、工银大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深300 指数、国泰金鹿保本混合、国泰
金鹏蓝筹混合、国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、海
富通精选贰号混合、海富通收益增长混合、海富通中证100指数(LOF)、华宝兴业大盘精选
股票、华宝兴业动力组合股票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混合、
华夏回报二号混合、华夏回报混合、华夏行业股票(LOF)、嘉实超短债债券、嘉实成长收益
混合、嘉实服务增值行业混合、嘉实沪深300 指数(LOF)、嘉实货币、嘉实稳健混合、嘉实
研究精选股票、嘉实增长混合、嘉实债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势股
票型、金鹰成份优选股票、金鹰行业优势股票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、易方
达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、易方达积极成长混合、易方达货币、易方达稳
健收益债券、易方达深证100ETF、易方达中小盘股票、易方达深证100ETF 联接、万家180
指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华优质增长股票、银华领先策略股票、景
顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、景顺长城鼎益股票(LOF)、泰信
天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精选股票、泰信债券增强收益、招商先锋混合、
泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、泰达宏利中证财富大盘指数、华泰柏瑞盛世中国股
票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞货币、华泰柏瑞量化现行股
票型、南方高增长股票(LOF)、国富潜力组合股票、国富强化收益债券、国富成长动力股票、
宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、华安行业轮动股票型、摩根士
丹利华鑫强收益债券型、诺德中小盘股票型、民生加银稳健成长股票型、博时宏观回报债券
型、易方达岁丰添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、国联安上证大宗商品股票交易型
开放式指数、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金联接基金、工银全球
股票(QDII)、嘉实海外中国股票(QDII)、银华全球优选(QDII-FOF)、长盛环球景气行业大盘
精选股票型(QDII)、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型(QDII)、信诚金砖四国积极配置(QDII)
银华领先策略基金招募说明书(更新)
19
等 95 只证券投资基金,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币市场型等多种类型的基金和
理财品种,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。
(五)托管业务的内部控制制度
中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权,并在辖内实行业务授权管理和从业
人员核准资格管理。中国银行自1998 年开办托管业务以来严格按照相关法律法规的规定以
及监管部门的监管要求,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定并逐步完善了包括托
管业务授权管理制度、业务操作规程、员工职业道德规范、保密守则等在内的各项业务管理
制度,将风险控制落实到每个工作环节;在敏感部位建立了安全保密区和隔离墙,安装了录
音监听系统,以保证基金信息的安全;建立了有效核对和监控制度、应急制度和稽查制度,
保证托管基金资产与银行自有资产以及各类托管资产的相互独立和资产的安全;制定了内部
信息管理制度,严格遵循基金信息披露规定和要求,及时准确地披露相关信息。
最近一年内,中国银行的基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违规行为,未
受到中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。
(六)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定,
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金
合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他
有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向国务院证券监督
管理机构报告。
五、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1.直销机构
(1)银华基金管理有限公司深圳直销中心
地址:广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
电话:0755-83515002
传真:0755-83515082
银华领先策略基金招募说明书(更新)
20
联系人:饶艳艳
网址:www.yhfund.com.cn
全国统一客户服务电话:400-678-3333
(2)银华基金管理有限公司北京直销中心
地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼10层
电话:010-58162950
传真:010-58162951
联系人:李夕
(3)银华基金管理有限公司上海分公司
地址:上海市浦东福山路500号城建国际中心702室
电话:021-50817001
传真:021-50817055
联系人:孙为君
2、代销机构
(1)中国银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人:肖钢
电话:010-66596688
传真:010-66594946
客户服务电话:95566(全国)
网址:www.boc.cn
(2)中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街25号
法定代表人:郭树清
客户服务电话:95533(全国)
网址:www.ccb.com
(3)中国工商银行股份有限公司
注册地址:中国北京复兴门内大街55号
法定代表人:姜建清
客户服务电话:95588
银华领先策略基金招募说明书(更新)
21
网址:www.icbc.com.cn
(4)交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人:胡怀邦
联系人:曹榕
电话:021-58781234
传真:021-58408483
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(5)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路500号
法定代表人:吉晓辉
客户服务电话:95528
公司网站: www.spdb.com.cn
(6)招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人:秦晓
联系人:傅育宁
电话:0755-83077278
传真:0755-83195050
客户服务电话:95555
公司网站: www.cmbchina.com
(7)中国光大银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
法定代表人:唐双宁
客户服务电话:95595
公司网站: www.cebbank.com
(8)中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:董文标
银华领先策略基金招募说明书(更新)
22
联系人:董云巍
客户服务电话:95568
传真:010-83914283
网址:www.cmbc.com.cn
(9)平安银行股份有限公司
注册地址:中国深圳市深南中路1099号
法定代表人:孙建一
联系人:蔡宇洲
电话:0755-22197874
传真:0755-25879453
客户服务热线:40066-99999
公司网站:bank.pingan.com
(10)北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人:闫冰竹
联系人:王曦
电话:010-66223584
传真:010-66226045
客户服务电话:010-95526
公司网站:www.bankofbeijing.com.cn
(11)上海银行股份有限公司
注册地址:上海市银城中路168号
法定代表人:宁黎明
客户服务电话:021-962888
网址:www.bankofshanghai.com
(12)中国邮政储蓄银行有限责任公司
注册地址:北京市西城区宣武门西大街131号
法定代表人:刘安东
客户服务电话:95580
银华领先策略基金招募说明书(更新)
23
网址:www.psbc.com
(13)华夏银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人:吴建
客户服务电话:95577
网址:www.hxb.com.cn
(14)青岛银行股份有限公司
注册地址:青岛市市南区香港中路68号
法定代表人:郭少泉
联系人:腾克
电话:0532-85709787
传真:0532-85709799
客户服务电话:96588(青岛)、400-669-6588(全国)
网址:www.qdccb.com
(15)深圳发展银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人:肖遂宁
客户服务电话:95501
联系人:张青
电话:0755-82088888
公司网站: www.sdb.com.cn
(16)广东发展银行股份有限公司
注册地址:广州市农林下路83号广发大厦
法定代表人:董建岳
客户服务热线:400-830-8003
公司网站: www.gdb.com.cn
(17)中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C 座
法定代表人:孔丹
银华领先策略基金招募说明书(更新)
24
联系人:丰靖
电话:010-65557083
传真:010-65550827
客户服务热线:95558
公司网站:http://bank.ecitic.com
(18)宁波银行股份有限公司
注册地址:宁波市江东区中山东路294号
法定代表人:陆华裕
联系人:胡技勋
电话:021-63586210
传真:021-63586215
客户服务热线:96528,上海地区962528
网址:www.nbcb.com.cn
(19)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东大道981号
法定代表人:胡平西
基金业务联系人:周睿
客户服务电话:021-962999
网址:www.srcb.com
(20)中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街69 号
法定代表人:项俊波
联系人:滕涛
客户服务热线:95599
传真:010-85109219
网址:www.abchina.com
(21)东莞银行股份有限公司
注册地址:东莞市运河东一路193 号
法定代表人:廖玉林
客户服务热线:0769-96228、0769-22118118
银华领先策略基金招募说明书(更新)
25
网址:www.dongguanbank.cn
(22)杭州银行股份有限公司
注册(办公)地址:杭州市庆春路46 号杭州银行大厦
法定代表人:马时雍
电话:0571-85108309
传真:0571-85151339
联系人:严峻
客户服务电话: 0571-96523,400-8888-508
网址:www.hzbank.com.cn
(23)乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册(办公)地址:新疆乌鲁木齐市新华北路8 号
法人代表:农惠臣
联系人:何佳
电话:0991-8824667
传真:0991-8824667
客服电话:96518
网址:www.uccb.com.cn
(24)渤海银行股份有限公司
注册(办公)地址:天津市河西区马场道201-205号
法定代表人:刘宝凤
客服电话:400-888-8811
联系人:王宏
联系电话:022-58316666
传真:022-58316259
网址:www.cbhb.com.cn
(25)重庆银行股份有限公司
注册(办公)地址:重庆市渝中区邹容路153号
法定代表人:马千真
联系人:孔文超
电话:023-63792406
银华领先策略基金招募说明书(更新)
26
传真:023-63792412
客服电话:96899(重庆地区)、400-709-6899(其他地区)
网址:www.cqcbank.com
(26)东方证券股份有限公司
注册地址:上海市中山南路318号2号楼22-29层
法定代表人:潘鑫军
电话:021-63325888-3108
传真:021-63326173
联系人:吴宇
客户服务电话:95503
网址:www.dfzq.com.cn
(27)世纪证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦41-42层
法定代表人:卢长才
开放式基金咨询电话:0755-83199511
开放式基金业务传真:0755-83199545
联系人:张婷
网址:www.csco.com.cn
(28)西南证券股份有限公司
注册地址:重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢
办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人:王珠林
传真:023-63786311
客户服务电话:400-809-6096
网址:www.swsc.com.cn
(29)第一创业证券有限责任公司
注册地址:深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层
法定代表人:刘学民
联系电话:0755-25832852
传真电话:0755-82485081
银华领先策略基金招募说明书(更新)
27
客户服务电话:400-888-1888
网址:www.firstcapital.com.cn
(30)东北证券股份有限公司
注册(办公)地址:长春市自由大路1138号
法定代表人:矫正中
客户服务电话:400-600-0686,0431-85096733
开放式基金咨询电话:0431-85096709
联系人:潘锴
网址: www.nesc.cn
(31)平安证券有限责任公司
注册(办公)地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人:杨宇翔
全国免费业务咨询电话:400-881-6168
开放式基金业务传真:0755-82400862
全国统一总机:400-886-6338
联系人:周璐
联系电话:0755-22626172
网址:http://www.pingan.com
(32)兴业证券股份有限公司
注册地址:福建省福州市湖东路99号标力大厦
办公地址:上海市浦东新区民生路1199弄·五道口广场1号楼21层
法定代表人:兰荣
客户服务电话:400-888-8123
网址:www.xyzq.com.cn
(33)华泰证券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人:吴万善
电话:025-83290834
传真:025-84579763
银华领先策略基金招募说明书(更新)
28
客户服务电话: 95597
联系人:程高峰
网址:www.htsc.com.cn
(34)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人:万建华
电话:021-38676666
传真:021-38670666
联系人:芮敏祺
客户服务电话:400-8888-666
网址:www.gtja.com
(35)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人:顾伟国
联系人:田薇
客户服务电话:400-888-8888
电话:010-66568430
传真:010-66568536
网址:www.chinastock.com.cn
(36)中信建投证券有限责任公司
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人:张佑君
客户服务电话:400-888-8108
传真:010-65182261
联系人:权唐
网址:www.csc108.com
(37)广发证券股份有限公司
银华领先策略基金招募说明书(更新)
29
注册地址:广州市天河北路183号大都会广场43楼
办公地址:广东广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼
法定代表人:王志伟
统一客户服务热线: 95575或致电各地营业网点
开放式基金业务传真:020-87555417
联系人:黄岚
网址:http://www.gf.com.cn
(38)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人:何如
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952
联系人:齐晓燕
客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(39)湘财证券有限责任公司
注册(办公)地址:湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
法定代表人:林俊波
电话:021-68634510
传真:021-68865680
联系人:钟康莺
开放式基金咨询电话:400-888-1551
网址:www.xcsc.com
(40)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人:宫少林
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
联系人:林生迎
客户服务电话:400-8888-111,95565
银华领先策略基金招募说明书(更新)
30
网址:www.newone.com.cn
(41)中信证券股份有限公司
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
办公地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层
法定代表人:王东明
电话:010-84683893
传真:010-84865560
联系人:陈忠
客户电话:95558
网址:www.ecitic.com
(42)申银万国证券股份有限公司
注册地址:上海市常熟路171号
办公地址:上海市常熟路171号
法定代表人:丁国荣
电话:021-54033888
传真:021-54038844
客户服务电话:95523或400-889-5523
电话委托:021-962505
网址:www.sywg.com
(43)中银国际证券有限责任公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人:许刚
客户服务电话: 400-620-8888
联系人:张静
网址:www.bocichina.com
(44)光大证券股份有限公司
注册(办公)地址:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:徐浩明
电话:021-22169999
银华领先策略基金招募说明书(更新)
31
传真:021-22169134
联系人:刘晨
客户服务电话:10108998、400-888-8788
网址:www.ebscn.com
(45)华泰联合证券有限责任公司
注册(办公)地址:深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层(01A、02、03、
04)、17A、18A、24A、25A、26A
法定代表人:马昭明
电话:0755-82492000
传真:0755-82492962
联系人:盛宗凌
客户服务电话:95513
网址:www.lhzq.com
(46)中信万通证券有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室)
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
法定代表人:张智河
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
联系人:吴忠超
客户咨询电话:0532-96577
网址:www.zxwt.com.cn
(47)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市淮海中路98号
办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦10层
法定代表人:王开国
电话:021-23219000
联系人:李笑鸣
客户服务咨询电话:95553,400-888-8001
网址:www.htsec.com
银华领先策略基金招募说明书(更新)
32
(48)东吴证券股份有限公司
注册地址:苏州工业园区翠园路181号商旅大厦
法定代表人:吴永敏
电话:0512-65581136
传真:0512-65588021
联系人:方晓丹
客户服务热线:0512-33396288
网址:www.dwzq.com.cn
(49)金元证券股份有限公司
注册地址:海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
办公地址:深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼
法定代表人:陆涛
电话:0755-83025695
传真:0755-83025625
联系人:金春
客户服务电话:400-888-8228
网站:www.jyzq.com.cn
(50)国海证券有限责任公司
注册地址:广西南宁市滨湖路46号
办公地址:广西南宁市滨湖路46号
法定代表人:张雅锋
联系人:武斌
开放式基金咨询电话:0771-83707413
开放式基金业务传真:0771-83700205
客户服务电话:95563
公司网站:www.ghzq.com.cn
(51)宏源证券股份有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市文艺路233号
办公地址:北京市西城区太平桥大街19号
法定代表人:冯戎
银华领先策略基金招募说明书(更新)
33
电话:010-88085858
传真:010-88085195
联系人:李巍
客户服务电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com
(52)渤海证券股份有限公司
注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址:天津市南开区宾水西道8号
法定代表人:王春峰
电话:022-28451861
传真:022-28451616
联系人:王兆权
客户服务电话:022-28455588
公司网址:http://www.ewww.com.cn
(53)中信金通证券有限责任公司
注册(办公)地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20楼
法人代表:刘军
电话:0571-85783737
传真:0571-85106383
客户服务电话:96598
联系人:俞会亮
公司网址:www.bigsun.com.cn
(54)东海证券有限责任公司
注册(办公)地址:江苏省常州延陵西路59号常信大厦18-19楼
法定代表人:朱科敏
电话:0591-88157761
传真:0591-88157761
联系人:李涛
免费服务电话:400-8888-588
网址:www.longone.com.cn
银华领先策略基金招募说明书(更新)
34
(55)南京证券有限责任公司
注册(办公)地址:江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人:张华东
客户服务电话:4008-285-888
传真:025-52310586
联系人:水晨
公司网站: www.njzq.com.cn
(56)东莞证券有限责任公司
注册地址:东莞市莞城可园南路1号
办公地址:东莞市莞城可园南路1号金源中心22楼
法定代表人:张运勇
客户服务电话:0769-961130
电话:0769-22116557
传真:0769-22119423
联系人:张巧玲
网址:www.dgzq.com.cn
(57)德邦证券有限责任公司
注册地址:上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址:上海市福山路500号城建大厦26楼
法定代表人:姚文平
客户服务电话:400-888-8128
电话:021-68761616
传真:021-68767981
网址:www.tebon.com.cn
(58)中原证券股份有限公司
注册地址:郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址:郑州市郑东新区商务外环路10号17层
法定代表人:石保上
客户服务电话:967218,400-813-9666
电话:0371-65585670
银华领先策略基金招募说明书(更新)
35
传真:0371-65585665
联系人:程月艳、耿铭
网址:www.ccnew.com
(59)长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:胡运钊
电话:027-65799999
传真:027-85481900
客户服务电话: 400-8888-999或95579
联系人:李良
网址: www.95579.com
(60)财通证券有限责任公司
注册(办公)地址:杭州市解放路金钱大厦111号
法定代表人:沈继宁
客户服务电话:0571-96336,962336(上海地区)
电话:0571-87915129
联系人:乔骏
网址:www.ctsec.com
(61)国都证券有限责任公司
注册(办公)地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人:常喆
客户服务电话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(62)山西证券股份有限公司
办公(注册)地址:太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
联系电话:0351-8686659
传真:0351-8686619
联系人:郭熠
客户服务电话:400-666-1618
银华领先策略基金招募说明书(更新)
36
网址:www.i618.com.cn
(63)上海证券有限责任公司
注册地址:上海市西藏中路336号
办公地址:上海市西藏中路336号
法定代表人:郁忠民
电话:021-53519888
传真:021-53519888
联系人:张瑾
客户服务电话:400-891-8918、021-962518
公司网址:http://www.962518.com
(64)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层
法定代表人:牛冠兴
电话:0755-82825551
传真:0755-82558355
客户服务电话:400-800-1001
网址:www.essence.com.cn
(65)方正证券股份有限公司
注册(办公)地址:湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
法定代表人:雷杰
开放式基金咨询电话:95571
电话:0731-85832343
开放式基金业务传真:0731-85832214
网址:http://www.foundersc.com
(66)中航证券有限公司
注册地址:南昌市抚河北路291号
办公地址:南昌市抚河北路291号
法定代表人:杜航
银华领先策略基金招募说明书(更新)
37
电话:0791-6768763
传真:0791-6789414
联系人:余雅娜
客户服务电话:400-8866-567
网址:www.avicsec.com
(67)国元证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市寿春路179号
办公地址:安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人:凤良志
电话:0551-2272100
传真:0551-2272100
联系人:祝丽萍
客户服务电话:4008-888-777
网址:www.gyzq.com.cn
(68)长城证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人:黄耀华
电话:0755-83516289
传真:0755-83516199
联系人:匡婷
客户服务电话:0755-33680000 、400-6666-888
公司网站:www.cgws.com
(69)大同证券经纪有限责任公司
注册地址:山西省大同市大北街13号
办公地址:太原市长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13
法定代表人:董祥
电话:0351-4130322
联系人:薛津
客户服务电话:0351-4167056
网址:http://www.dtsbc.com.cn/
银华领先策略基金招募说明书(更新)
38
(70)华林证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
办公地址:深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
法定代表人:段文清
业务联系人:杨玲
客户服务电话:北京:010-64405618 上海:021-52045595 深圳:0755-83040288 广
州:020-38372715 长沙:0731-82329088 合肥:0551-2883033 江门:0750-3160388
基金业务传真:0755-82707850
网站:http://www.chinalions.com/
(71)恒泰证券股份有限公司
注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
法定代表人:庞介民
电话:0471-4913998
传真:0471-4930707
联系人:常向东
客户服务电话:0471-4961259
网址:www.cnht.com.cn
(72)万联证券有限责任公司
注册(办公)地址:广州市中山二路18号广东电信广场36、37层
法定代表人:张建军
联系人:罗创斌
电话:020-37865070
传真:020-22373718-1013
客户服务电话:400-8888-133
网址:www.wlzq.com.cn
(73)齐鲁证券有限公司
注册地址:济南市经七路86号
办公地址:济南市经七路86号
法定代表人:李玮
银华领先策略基金招募说明书(更新)
39
电话:0531-68889155
传真:0531-68889752
联系人:吴阳
客户服务电话:95538
网址:www.qlzq.com.cn
(74)中国建银投资证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层
法定代表人:杨明辉
客户服务电话:4006-008-008
网址:www.cjis.cn
(75)瑞银证券有限责任公司
注册地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心15层
法定代表人:刘弘
客户服务电话:400-887-8827
网址:www.ubssecurities.com
(76)江海证券有限公司
注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址:哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人:孙名扬
联系人:张宇宏
联系电话:0451-82336863
联系传真:0451-82287211
客户服务电话:4006662288
网址:www.jhzq.com.cn
(77)爱建证券有限责任公司
注册(办公)地址:上海市南京西路758号24楼
法定代表人:张建华
电话:021-32229888
联系人:陈敏
银华领先策略基金招募说明书(更新)
40
业务联系电话:021-32229888
网址:www.ajzq.com
(78)厦门证券有限公司
注册地址:厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
法定代表人:傅毅辉
联系人:卢金文
电话:0592-5161642
传真: 0592-5161140
客服电话:0592-5163588
网址:www.xmzq.cn
(79)中国国际金融有限公司
注册地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址:北京市建国门外甲6号SK大厦3层
法定代表人:李剑阁
电话:010-85679265
联系人:王雪筠
客户服务电话:010-85679238、010-85679169
网址:www.ciccs.com.cn
(80)华宝证券有限责任公司
注册(办公)地址:上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦23层
法定代表人:陈林
电话:021-50122107
联系人:楼斯佳
客户服务电话:400-820-9898
网址:www.cnhbstock.com
(81)广州证券有限责任公司
注册(办公)地址:广州市先烈中路69号东山广场主楼17楼
法定代表人:吴志明
电话:020-87322668
传真:020-87325036
银华领先策略基金招募说明书(更新)
41
联系人:林洁茹
客户服务电话:020-961303
网址:www.gzs.com.cn
(82)广发华福证券有限责任公司
注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7-10层
法定代表人:黄金琳
电话:0591-87383623
传真:0591-87383610
客户服务电话:0591-96326
网址:www.gfhfzq.com.cn
(83)天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层
法定代表人:林义相
联系电话:010-66045446
客服电话:010-66045678
传真:010-66045500
天相投顾网-网址: www.txsec.com
天相基金网-网址:www.txjijin.com
(84)信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人:张志刚
联系人:唐静
联系电话:010-63081000
联系传真:010-63080978
客服热线:400-800-8899
网址:www.cindasc.com
(85)华龙证券有限责任公司
银华领先策略基金招募说明书(更新)
42
注册地址:甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址:兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
法定代表人:李晓安
联系人:李昕田
联系电话:0931-4890208
联系传真:0931-4890628
客服电话:0931-4890208、4890100、4890619、4890618
网址:www.hlzqgs.com
(86)西部证券股份有限公司
注册(办公)地址:西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人:刘建武
联系电话:029-87406488
传真:029-87406387
联系人:冯萍
客户服务电话:95582
网址:www.westsecu.com.cn
(87)红塔证券股份有限公司
注册(办公)地址:云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
法定代表人:况雨林
电话:0871-3577942
传真:0871-3578827
联系人:刘晓明
客户服务电话: 0871-3577888
网址:www.hongtastock.com
(88)浙商证券有限责任公司
注册(办公)地址:浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人:吴承根
联系人:谢项辉
电话:0571-87901053
传真:0571-87901913
银华领先策略基金招募说明书(更新)
43
客户服务电话:0571-967777
网址:www.stocke.com.cn
(89)天风证券有限责任公司
注册(办公)地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼
法定代表人:余磊
联系人:翟璟
电话:027-87618882
传真:027-87618863
客户服务电话:028-86711410/027-87618882
网址:www.tfzq.com
(90)西藏同信证券有限责任公司
注册地址:西藏自治区拉萨市北京中路101号
办公地址:上海市永和路118弄24号楼
法定代表人:贾绍君
联系人:王伟光
电话:021-36533016
传真:021-36533017
客户服务电话:400-881-1177
网址:www.xzsec.com
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选
择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。
(二)注册登记机构
名称:银华基金管理有限公司
住所:广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人:彭越
电话:010-58163000
传真:010-58163027
联系人:龚飒
银华领先策略基金招募说明书(更新)
44
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:北京市众一律师事务所
住所:北京市东城区东四十条甲22号南新仓商务大厦A502 室
负责人:常建
电话:010-64096089
传真:010-64096188
联系人:卫宇民
经办律师:云大慧、卫宇民
(四)会计师事务所及经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所
办公地址:北京市东城区东长安街东方广场东方经贸城安永大楼(即东3办公楼)16层
法定代表人:葛明
签章注册会计师:张小东、王珊珊
电话:010-58153322、010-58152145
传真: 010-85188298
联系人:王珊珊
银华领先策略基金招募说明书(更新)
45
六、基金的募集
(一)基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他
法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会2008年7月3日证监许可[2008]【875】号文核准募集。
本基金募集期募集的基金份额及利息转份额共计358,064,017.31份,有效认购总户数为7,617
户。
(二)基金类型
股票型基金
(三)基金的运作方式
契约型、开放式
(四)基金存续期间
不定期
银华领先策略基金招募说明书(更新)
46
七、基金合同的生效
本基金的基金合同已于2008 年8 月20 日正式生效。基金份额持有人数量不满200 人或者
基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20 个工作日出
现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
法律法规或监管部门另有规定的,按其规定办理。
八、基金份额的申购与赎回
(一)申购与赎回办理的场所
投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、
代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第
(一)条。基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构,并另行公告。销售机构可以根
据情况增加或者减少其销售城市、网点,并另行公告。
(二)申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及时间
投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日,
具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。
在基金开放日,投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所
当日收市时间(目前为下午3:00)之前,其基金份额申购、赎回的价格为当日的价格;如
果投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之
后,其基金份额申购、赎回的价格为下一开放日的价格。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视
情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
2、申购与赎回的开始时间
本基金自基金合同生效日起不超过30个工作日的时间起开始办理申购。
本基金自基金合同生效日起不超过3个月的时间起开始办理赎回。
在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金管理人最迟于申购或赎回开始前2 日在
银华领先策略基金招募说明书(更新)
47
至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
3、申购与赎回的开始时间
本基金自2008年8月29日起开始办理申购。
本基金自2008年10月17日起开始办理赎回。
(三)申购与赎回的原则
1、“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算;
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按先进先出的原则,即对该基金份
额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时,申购确认日期在先的基金份额先赎
回,申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费率;
4、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销,在当日的开放时间结束后
不得撤销;
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则,但最迟应在新
的原则实施前3个工作日予以公告。
(四)申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
基金投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申
请。
投资者申购本基金时,须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。
投资者提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。
2、申购与赎回申请的确认
对投资者在T日规定时间内被受理的申请,正常情况下,本基金注册登记人在T+1日内
为投资者对该交易的有效性进行确认,投资者应在T+2日到销售网点或销售机构规定的其他
方式查询申购、赎回的确认情况。
3、申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额交款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购款项将退
回投资者账户。
投资者赎回申请成交后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款
项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往投资
银华领先策略基金招募说明书(更新)
48
者银行账户。在发生巨额赎回时,赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处
理。
(五)申购与赎回的数额限制
1、通过代销机构的代销网点申购本基金时,每个基金账户每次最低申购金额为1000元;
通过直销中心申购本基金时,每个基金账户首次最低申购金额为10万元,追加申购的最低金
额为1万元。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于500份基金份额。基金份
额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足500份
的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
3、基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整,最迟在调整生效前2日在至少
一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
(六)申购费与赎回费
1、申购费
本基金的申购费用由投资者承担,不列入基金资产,用于基金的市场推广、销售、注册
登记等各项费用。本基金采用前端收费的形式收取申购费用,申购费率按申购金额的大小分
为五档,具体如下表所示:
申购金额≥500万固定收取1000元/笔
200万元≤申购金额<500万元0.6%
100万元≤申购金额<200万元1.0%
50万元≤申购金额<100万元1.2%
申购费率
申购金额<50万元1.5%
2、赎回费率
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财
产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费率随投资者持有本基金的时间的
增加而递减,具体如下表所示:
持有期< 1年0.5%
赎回费率1年≤持有期< 2年0.2%
持有期≥2年0%
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应
银华领先策略基金招募说明书(更新)
49
于新的费率或收费方式实施日2日前在至少一种指定媒体上刊登公告。
4、各销售机构在技术条件许可的情况下,可开通各类电子交易方式(如网上交易、电
话交易)。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限制,具体费率由基金
管理人与各销售机构约定。
5、本基金的申购份额由申购金额扣除申购费用后除以申请当日基金份额净值确定,计
算公式如下:
净申购金额 = 申购金额/(1+申购费率)
申购费用= 申购金额—净申购金额
申购份额= (净申购金额)/ T日基金份额面值
申购的有效份额计算保留到小数点后两位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基
金所有。
6、本基金的赎回金额由赎回总额扣除赎回费用后确定,计算公式如下:
赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回金额的计算保留到小数点后两位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所
有。
7、T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日公告。遇特殊情况,可以适当延
迟计算或公告并报中国证监会备案。
(七)申购与赎回的注册登记
1、经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时
间之前可以撤销。
2、投资者T日申购基金成功后,基金注册登记机构在T+1 日为投资者增加权益并办理
注册登记手续,投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
3、投资者T日赎回基金成功后,基金注册登记机构在T+1 日为投资者扣除权益并办理
相应的注册登记手续。
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最
迟于开始实施前2日予以公告。
(八)巨额赎回的认定及处理方式
银华领先策略基金招募说明书(更新)
50
1、巨额赎回的认定
单个开放日中,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请总份额扣除申购总份额后的余
额)与净转出申请(转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额)之和超过上一日基金总
份额的10%,为巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或
部分延期赎回。
(1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常
赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投
资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时,基金管理人在当日接
受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日
的赎回申请,应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定
该基金份额持有人当日受理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日
未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。转
入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到全部赎回为止。
(3)当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规
定的其他方式,在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在至少一种
中国证监会指定媒体予以公告。
(4)暂停接受和延缓支付:本基金连续两2 个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理
人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓
期限不得超过20 个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定媒体公告。
(九)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
1、在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请:
(1)因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请;
(2)证券交易场所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
(3)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
(4)基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金
业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形;
(5) 法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时,申购款项将退回投资者账
户。基金管理人决定暂停接受申购申请时,应当依法公告。在暂停申购的情形消除时,基金
银华领先策略基金招募说明书(更新)
51
管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。
2、在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请:
(1)因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项;
(2)证券交易场所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
(3)基金连续发生巨额赎回,根据本基金合同规定,可以暂停接受赎回申请的情况;
(4)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况;
(5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。已接受
的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,应当按单个赎回申请人已被
接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在后续开放
日予以支付。
在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公告。
3、暂停基金的申购、赎回,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。
4、暂停申购或赎回期间结束,基金重新开放时,基金管理人应按规定公告并报中国证
监会备案。
(1)如果发生暂停的时间为一天,基金管理人将于重新开放日,在至少一种中国证监
会指定报刊或其他相关媒体,刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日
的基金份额净值。
(2)如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回
时,基金管理人将提前一个工作日,在至少一种中国证监会指定报刊或其他相关媒体,刊登
基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份
额净值。
(3)如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂
停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停
结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日,在至少一种中国证监会指定报
刊或其他相关媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公
告最近一个开放日的基金份额净值。
(十)基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定,在条件成熟的情况下提供本基
金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费,相关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
52
九、基金的投资
(一)投资目标
中国经济未来持续高速的增长使得投资于领先行业中的优势公司成为未来投资的主线
之一。通过运用领先的资产配置策略,投资于领先优势并且具备估值吸引力的股票、债券,
并在有效控制投资组合风险的前提下力求取得基金资产的长期稳定增值。
(二)投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券、
现金、短期金融工具、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律
法规或监管机构以后允许基金投资其它品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入
投资范围。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的60%—95%;现金、债券资产、权证以
及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%,其中,基金持有全部权
证的市值不得超过基金资产净值的3%,基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政
府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
(三)投资理念
领先企业引领经济结构升级,领先策略创造超额回报。
(四)投资策略
本基金为股票型基金,将采用定量与定性两种领先型指标相结合的方法来进行大类资产
配置,通过领先策略投资于因经济结构升级、汇率循环、经济周期变化及产业政策支持而受
益的领先行业。并在领先行业中遴选具备综合竞争实力、估值吸引力和增长潜力显著的领先
公司完成投资组合的构建。
本基金的债券投资采取自上而下的久期配置、组合期限配置、类属配置策略和自下而上
的个券精选相结合的积极投资策略,发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。
1、一级资产配置策略
本基金将通过领先型资产配置策略进行大类资产配置,通过跟踪分析宏观经济领先指
标、预测核心指标来识别经济周期所处的阶段,同时深入分析财政货币政策、本币相对于世
界主要货币的估值合理性、资金供求、证券市场制度建设等多个方面的因素,对于证券市场
投资环境作出全面的评估。通过定期估算股票市场整体的合理市盈率,并与市场实际平均市
盈率水平做比较,根据两者之间的差异,结合对国家宏观经济、调控政策和证券市场资金面
等的分析,判断股票市场是否被高估或低估以及偏离的程度,并据此进行资产配置。通过比较
股票市场的整体收益率与相同期限债券收益率来评估股票和债券资产的吸引力,从而达到在
两者间的转换。
2、行业配置策略
银华领先策略基金招募说明书(更新)
53
我们判断中国经济预计在未来可预见的时间里都将保持一个较高比例的增长,正处于经
济发展模式转型,经济增长结构变化,城镇化进程加快,居民消费结构升级和工业化推动的
产业结构升级的过程中。在宏观经济长期增长和产业结构升级的大背景下,我们相信将有大
量的行业和公司取得领先优势,并获得快速成长。
本基金将投资对象锁定在那些在中国经济快速增长中具备领先优势,并且能够快速成长
的行业和公司。具体包括在经济发展模式和经济结构调整中持续增长的领先行业和公司、在
汇率循环中受益的领先行业和公司,在经济周期发生变化而受益的领先行业和公司、以及在
产业政策中受益的领先行业和公司。
领先行业名称满足领先行业的主要条件
经济结构领先能够经济结构调整中持续稳定增长的行业
汇率循环领先能够在本币估值的变化趋势中受益的行业
产业政策领先能够长期受到产业、税收、国防等政策支持的行业
经济循环领先能够在经济周期变迁和循环中受益的行业
(1)经济结构领先行业
经历了前期高速发展后,中国经济进入了转型期,这已经成为了各界的共识和管理层的
重大战略决策,管理层正在或将要出台各种措施,努力促进我国经济发展的成功转型。我们
认为,随着国家内需增长政策的推进,我国经济增长的主要驱动力将逐渐由投资、出口拉动
向消费、出口拉动转变;随着城镇化和工业化进程的推进,国民收入的持续提高,产业结构
将获得明显改善,消费升级趋势将更加明显。在这一变化中,将领先涌现出一批发展潜力巨
大、盈利持续增长的行业和公司。欧美发达国家、日本、韩国等国家的经验表明,在经济发
展的这一阶段中,零售、食品饮料、房地产、金融、汽车、电讯服务、医疗服务、装备制造、
旅游传媒等行业将取得明显发展,而这些领先行业中的优势公司更是明显受益,持续稳定快
速发展趋势明显。随着中国经济结构的调整,投资在这种调整进程中明显受益的领先行业或
公司将会获得超额收益。
根据发达国家的发展经验,本基金定性地将零售、食品饮料、电讯服务、医疗服务、金
融、地产、汽车、装备制造、旅游传媒、高新技术、新材料等行业界定为经济结构领先行业。
同时,将进一步根据各行业销售收入增长率、净利润增长率、毛利率变动趋势等定量指
标确定上述行业是否进入领先增长行列,以适应中国国情。
(2)汇率循环领先行业
我国外汇管理体制尚处于改革和发展进程中,资本项目尚未完全对外开放,人民币汇率
尚未达到长期均衡水平。随着中国经济的持续快速发展,从长期看,人民币对主要经济体货
币的升值趋势较为明显。由于汇率的变动对各行业的发展空间和盈利水平有重大影响,抓住
银华领先策略基金招募说明书(更新)
54
在人民币升值趋势中明显受益的领先行业和领先公司,将可以获得较好的投资回报。
一般而言,本币升值进程中受益的行业包括:金融、地产、商业、航空行业,以及以进
口原材料加工产品对内销售的行业,本基金将上述行业界定为汇率循环领先行业。
(3)经济政策领先
为推进国民经济发展模式的转型和经济结构的调整,国家将会出台各种倾斜政策,比如
前不久就出台了重大装备制造业的支持政策、高新技术企业扶植政策以及鼓励节能降耗、环
保等政策。政策的出台将明显改变各个行业的发展轨迹,从而对行业和公司的盈利能力和发
展前景产生重大影响。通过投资受益于国家经济政策调整的领先行业,回避受经济政策抑制
的行业,将可能取得良好投资收益。本基金将装备制造、军工、高新技术、新材料、新能源、
节能环保等行业界定为经济政策领先行业,同时将动态根据管理层扶植政策的出台或变化,
将新的受益行业纳入经济政策领先行业,将不再受到政策鼓励的行业剔除。
(4)经济循环领先
经济的波动不仅仅在驱动着股票和债券市场的运行趋势,而且还会导致不同行业的营业
收入和营业利润发生结构性变化,通过领先策略投资于经济周期变化而受益的行业,是本基
金在行业配置上的策略之一。根据行业和经济周期之间的关系,各行业可划分为以下两种:
A、周期性行业。在经济周期循环波动过程中,一些行业相对于其他行业更加显著地受到经
济周期的影响。这些行业主要应用于投资需求,具有建设周期较长导致产能扩张较慢,固定
成本占总成本比重较高导致经营杠杆系数很高,行业经营利润对销售量和价格的敏感性很高
等基本特征。这些特点都会使得行业的营业利润及其增长率显著地受到经济周期的影响。基
于以上分析,借鉴国际成熟经验的基础上,结合我国国情和管理人的行业研究经验,本基金
确定建材、钢铁、能源、采掘、石化、房地产、汽车制造、机械等行业为周期性行业。B、
稳定增长行业。稳定增长行业往往是生活必需品和公用事业,产品或者服务具有需求刚性的
特征,同时生产和投资周期较短也使得供求关系基本平衡。同样根据稳定行业特征、借鉴国
际经验和管理人的行业研究成果,本基金确定的稳定增长行业包括:金融、医疗服务、制药、
化妆品、食品饮料、酒类、商业、烟草以及公用事业行业。
一般来说,在经济周期中,各行业相对表现如下表:
循环阶段复苏期繁荣期滞胀期衰退期
GDP 增长轨迹开始上升高速增长增长缓慢或停滞增长下降
利率趋势小幅度上升上升大幅上升下降
经济循环领先
建材、钢铁、能源、
采掘、石化、机械
汽车、金融、房地
产、消费、投资品
食品饮料、酒类、
商业
医疗服务、制药
从中长期的角度看,本基金将通过识别所处经济周期的阶段,并将对应的行业界定为经
济循环领先行业。
3、股票投资策略
银华领先策略基金招募说明书(更新)
55
在股票的选择上,本基金将运用定量与定性的指标相结合的方法来选择具有领先优势的
股票,领先股票定量的指标主要有:相对估值指标、绝对估值指标,公司收入和利润的变化
趋势、公司利润率的变化趋势等;定性的指标主要有:公司的竞争优势、市场一致预期、市
场参与主体的情绪等。
在领先行业中遴选领先优势大、具备估值吸引力、增长潜力显著的公司是本基金主要的
主要选股策略。
(1)选股标准
在股票选择方面,本基金首先从偿债能力、周转能力、盈利能力和成长潜力等四个层面
评估上市公司的财务状况,精选具备领先能力的上市公司。具体指标如下:
偿债能力指标包括:流动比率、速动比率、资产负债率和有息负债投资资本比率等指标;
周转能力指标包括:存货周转率、应收帐款周转率、流动资产周转率和总资产周转率等指标;
盈利能力指标包括:毛利率、销售净利率、净资产收益率等指标;成长能力指标包括:营业
收入增长率、营业利润增长率、净利润增长率、EBIT 增长率、PEG等指标。如果对企业进行
了绝对价值评估,成长性分析包括可以反映股东财富增长的EVA增长率等指标。
在对上市公司进行财务分析评估的基础上,本基金主要关注具备以下领先优势的企业作
为本基金的投资对象:
1)所属的行业为中国经济发展进程中具有领先和主导地位的行业,并且具有中长期可
持续增长的前景,满足本基金确定的领先行业标准。
2)公司拥有的资源、产品和经营能力在行业处于领先地位并可以保持长期竞争优势。
3)在所处的经济周期上升阶段中能有领先于同行业的其他企业、获得超越行业平均值
的利润水平的优势。
4)在估值水平方面,具有与同行业和历史角度相比较的领先优势。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
56
(2)选股流程
1)调用基础股票库
本基金管理人的研究团队进行针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多
种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动性和估值指标,运用数
量化的方法对A股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议后形成股票基础库,并经
由上述程序和标准对股票库进行管理和维护。
本基金通过调用该基础股票库,既可有效分享本基金管理人投资、研究资源,充分利用
多年投资管理的成功经验和技能,又能有效提高股票选择的针对性和投资运作的效率。
2)确定本基金的基础股票库
在管理人的基础股票库范围之内,根据管理人对经济周期的识别而确定出的经济周期领
先、经济结构领先、汇率循环领先和产业政策领先行业中,选择符合领先行业标准的公司作
为本基金的基础股票库。
3)领先优势、估值吸引力、成长性评估
①领先优势评估
影响公司领先优势的主要因素包括资源、产品和经营能力,细化指标包括公司的行业地
位、企业发展前景、主要管理团队的素质和公司治理结构四个层面。行业地位分析指标包括
产品市场占有率,产品定价能力,公司产品在技术、配方、准入和品牌方面的壁垒;企业发
展前景包括公司技术或服务的水准,企业在产品技术(或服务水平)方面的行业领先地位得以
延续和扩展的能力,企业在国内外市场的开拓能力,以及企业的整合与重组能力;管理层素
调用基础股票库
选择属于领先行业范围的股票
估值、领先优势、成长性评估
构建投资组合
2 调用本基金管理人根据自身研究投资经验
和优势所建立和维护的银华基础股票库,
确定本基金股票投资的基本范围。
2 在基础股票库内,根据行业配置策略,选
择属于本基金当期领先行业范围的股票,
作为本基金的基础股票库。
2 对本基金的基础库从资源、产品、经营方
面对其领先优势进行评估,分析其成长性
和估值水平。
2 根据行业配置策略确定的行业配置比例和
核心股票库的流动性、行业分布、市值比
例等构建投资组合。
股票选择流程
银华领先策略基金招募说明书(更新)
57
质包括管理层的前瞻性战略,对全球化的经济趋势与对本行业的影响的洞察力,发现潜在机
遇能力,资本观念与运作能力以及外来资本保持开放合作的态度,熟悉资本运作规律,并以
此改造和发展企业的能力;公司治理结构包括公司的经营管理是否规范有序,以及公司是否
有针对管理层和核心技术人员、核心销售人员设计有效的激励制度。
②估值吸引力
估值吸引力分析指标包括绝对估值标准和和相对估值标准两大类,相对估值指标包括公
司当期以及未来两年动态PE、PB、PS、PEG,EBIT、EV/EBITDA 等指标,通过与同行业公司
以及国际可比公司进行估值比较,得出是否具备估值吸引力的分析结论。绝对估值模型主要
针对不同的行业特征,在DCF、FIFF、EVA 等估值模型中选择适合行业特征的估值模型对公
司绝对价值进行评估。
③成长性分析
成长性指标包括:营业收入增长率、营业利润增长率、净利润增长率、EBIT 增长率等
指标。如果对企业进行了绝对价值评估,成长性分析包括可以反映股东财富增长的EVA增长
率等指标。
4)构建投资组合
通过对本基金基础股票库公司的领先优势、估值吸引力和成长性分析,在领先行业中遴
选出具备领先优势、估值优势和良好成长性的公司,结合本基金行业配置策略确定的行业配
置比例,综合考虑风险管理和控制目标,完成基金投资组合的构建。
4、权证及其他品种的投资策略
权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实
现保值和锁定收益。本基金除了运用B-S模型、二叉树模型、隐含波动率等方法对权证估
值进行测算之外,通过对发行权证上市公司基本面进行深入研究的基础上,分析评估权证的
内在价值,在有效控制权证投资风险的前提下,进行权证的投资。对于法律法规或者监管部
门允许投资的其他品种,本基金按照有关规定进行投资。
5、债券投资策略
本基金的债券投资采取自上而下的久期配置、组合期限配置、类属配置策略和自下而上
的个券精选相结合的积极投资策略,发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。
(1)久期配置策略
利率是债券价格变化的核心驱动因素,久期是衡量纯债价格对利率敏感性的指标,久期
配置策略就是在利率分析和预测的基础上对债券组合久期做出调整.在预期利率下降时,适
当增加组合久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益,同时获得比较高的利息收入;在
预期利率上升时,缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
58
本基金通过深入分析和研究世界和国内宏观经济形势、货币政策、财政政策、汇率政策
以及资金供求关系,预测市场利率走势,在此基础上确定债券组合的久期,以及固息债、浮
息债和含权债的配置。
(2)组合期限配置策略
组合期限配置策略是在确定组合久期后,通过对收益率曲线形状变化的预期选择债券组
合类型(子弹型、哑铃型和阶梯型),确定短、中、长期债券的配置比例,以期在收益率曲
线形状变化过程中获得债券价格变化带来的收益。
(3)类属配置策略
类属配置指国债、金融债和企业债等不同类属债券间的配置。本基金通过对流动性利差、
信用利差分析来评估不同类属债券的相对投资价值,增持相对价值高的类属债券,减持相对
价值低的类属债券,从而提高债券组合的投资回报率。
(4)个券精选策略
个券精选策略指基于对信用质量、期限和流动性等因素的考察,重点关注具有以下特征
的债券:较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将改善、期权价值被低估,或者属
于创新品种而价值尚未被市场充分发现。通过深入研究,发掘这些具有较高当期收益率或者
较高升值潜力的债券,可为投资者创造超额投资回报。
(五)业绩比较基准
本基金的业绩比较基准选定为:
沪深300 指数收益率×70%+上证国债指数收益率×30%。
考虑本基金正常状态之下的股票资产投资比例,本基金选择市场代表性较好、具备较好
公信力的沪深300 指数收益率×70%+上证国债指数收益率×30%作为本基金产品的业绩比
较基准。
若法律法规发生变化,或者证券市场中有其他代表性更强的业绩比较基准推出,基金管
理人可以依据保护基金份额持有人合法权益的原则,对业绩比较基准进行相应调整。
(六)风险收益特征
本基金为股票型证券投资基金,预期风险与收益水平高于混合型基金、债券基金与货币
市场基金,在证券投资基金中属于较高风险、较高收益的基金品种。本基金力争在控制风险
的前提之下,使基金的长期收益水平高于业绩比较基准。
(七)投资禁止行为与限制
1、禁止用本基金财产从事以下行为
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;
银华领先策略基金招募说明书(更新)
59
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或
者债券;
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)依照法律、行政法规有关法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的
其他活动。
2、基金投资组合比例限制
(1)股票资产投资比例范围为60%-95%;除股票资产以外的其他资产投资比例范围为
5%-40%,其中现金及到期日在一年以内的政府债券不低于5%。
(2)持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;
(3)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,不超过该证
券的10%;
(4)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过基金总资产,本基金所
申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(5)法律法规和基金合同规定的其他限制。
3、如果法律法规对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变更的,以
变更后的规定为准。
(八)投资组合比例调整
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在10 个交易日内进行调整。
(九)基金管理人代表基金行使股东权利处理原则和方法
1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
2、有利于基金财产的安全与增值;
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金投资者的利益。
(十)基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。
(十一)投资组合报告
银华领先策略基金招募说明书(更新)
60
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩中的数据进行了复核。
本投资组合报告所载数据截至2010年12月31 日。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号项目金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资1,355,800,954.78 76.36
其中:股票1,355,800,954.78 76.36
2 固定收益投资- -
其中:债券- -
资产支持证券- -
3 金融衍生品投资- -
4 买入返售金融资产- -
其中:买断式回购的买入返售
金融资产
- -
5 银行存款和结算备付金合计101,800,584.90 5.73
6 其他资产318,036,127.99 17.91
7 合计1,775,637,667.67 100.00
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码行业类别公允价值(元)
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业- -
B 采掘业167,954,669.06 10.08
C 制造业826,064,688.28 49.58
C0 食品、饮料187,800.00 0.01
C1 纺织、服装、皮毛- -
C2 木材、家具- -
C3 造纸、印刷466,985.36 0.03
C4 石油、化学、塑胶、塑料20,251,200.00 1.22
C5 电子4,065,000.00 0.24
C6 金属、非金属320,681,602.92 19.25
C7 机械、设备、仪表442,968,100.00 26.58
C8 医药、生物制品37,444,000.00 2.25
C99 其他制造业- -
D 电力、煤气及水的生产和供应业- -
E 建筑业- -
F 交通运输、仓储业- -
银华领先策略基金招募说明书(更新)
61
G 信息技术业94,000,000.00 5.64
H 批发和零售贸易36,045,800.00 2.16
I 金融、保险业223,439,300.00 13.41
J 房地产业- -
K 社会服务业- -
L 传播与文化产业- -
M 综合类8,296,497.44 0.50
合计1,355,800,954.78 81.37
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号股票代码股票名称数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 000800 一汽轿车9,600,000 154,080,000.00 9.25
2 000927 一汽夏利16,000,000 130,400,000.00 7.83
3 600030 中信证券8,270,000 104,119,300.00 6.25
4 600362 江西铜业2,224,940 100,500,539.80 6.03
5 600585 海螺水泥2,829,834 83,989,473.12 5.04
6 600104 上海汽车5,000,000 73,400,000.00 4.41
7 600837 海通证券7,000,000 67,480,000.00 4.05
8 000630 铜陵有色1,600,000 56,080,000.00 3.37
9 600050 中国联通10,000,000 53,500,000.00 3.21
10 600991 广汽长丰3,600,000 50,652,000.00 3.04
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券。
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券。
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
62
8. 投资组合报告附注
8.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
8.3 其他资产构成
序号名称金额(元)
1 存出保证金1,065,155.36
2 应收证券清算款316,455,940.53
3 应收股利-
4 应收利息21,625.74
5 应收申购款493,406.36
6 其他应收款-
7 待摊费用-
8 其他-
9 合计318,036,127.99
8.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
8.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号股票代码股票名称
流通受限部分的
公允价值(元)
占基金资净
值比例(%)
流通受限情况说明
1 600991 广汽长丰50,652,000.00 3.04 重大重组事项
8.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。
十、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:
银华领先策略基金招募说明书(更新)
63
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基准收
益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2008年8月20日
至2008 年12 月
31 日
1.66% 0.36% -14.00% 2.21% 15.66% -1.85%
2009 年1 月1 日
至2009 年12 月
31 日
102.71% 1.87% 62.82% 1.43% 39.89% 0.44%
2010 年1 月1 日
至2010 年12 月
31 日
-9.31% 1.64% -7.46% 1.11% -1.85% 0.53%
自基金合同生效
日(2008 年8 月
20 日)起至2010
年12月31日
86.89% 1.63% 29.58% 1.47% 57.31% 0.16%
十一、基金的财产
(一)基金资产总值
本基金基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项
和其他投资所形成的价值总和。
(二)基金资产净值
本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
(三)基金财产的账户
本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户,与基金管理人
和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。
(四)基金财产的保管及处分
1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产,并由基金托管人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收
益,归基金财产。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行
清算的,基金财产不属于其清算范围。
4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金
财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
64
十二、基金资产估值
(一)估值目的
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值,并为基金份额的申购、赎回、
转换等提供计价依据。
(二)估值日
本基金合同生效后,每个开放日对基金财产进行估值。
(三)估值对象
基金所持有的股票、债券和银行存款本息、应收款项和其他投资等资产。
(四)估值方法
1、股票估值方法
(1)上市流通股票的估值
上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易
日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生
了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定
公允价格。
(2)未上市股票的估值
送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在交易所挂牌的同
一股票的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近
交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的
现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况
下,按成本估值。
(3)有明确锁定期股票的估值
首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股
票的收盘价估值;非公开发行且处于明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会的有关规定
确定公允价值。
2、固定收益证券的估值办法
(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘净价估值,估值日没有交易的,
且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘净价估值;如最近交易日后
经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交
易市价,确定公允价格。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
65
(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值,估
值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日所采用的净价估
值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
(3)未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况下,按
成本估值。
(4)在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确
定公允价值。
(5)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。
(6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
3、权证估值
(1)配股权证的估值:
因持有股票而享有的配股权,类同权证处理方式的,采用估值技术进行估值。
(2)认沽/认购权证的估值:
从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的认沽/认购权证按估值日的收盘价估
值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价
估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术
确定公允价值,在估值技术难以可靠计量的情况下,按成本估值;因持有股票而享有的配股
权,停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值。
4、其他资产的估值方法
其他资产按照国家有关规定或行业约定进行估值。
5、在任何情况下,基金管理人采用上述1-4 项规定的方法对基金财产进行估值,均应
被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金
财产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可在综合考虑市场成交价、市场报价、
流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格
估值。
6、国家有最新规定的,按其规定进行估值。
(五)估值程序
基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估
值后,将估值结果以书面形式报给基金托管人,基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、
银华领先策略基金招募说明书(更新)
66
时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人对外公
布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
(六)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时;
3、中国证监会认定的其他情形。
(七)基金份额净值的确认
用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人进行复核。基金
管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管
人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金份额净值予以公布。
基金份额净值的计算精确到0.0001 元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的,
从其规定。
(八)估值错误的处理
当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位(含第四位)内发生差错时,视为基
金份额净值估值错误。
差错处理的原则和方法如下:
1、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防
止损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应通报基金托管
人并向中国证监会报告;当计价错误达到或超过基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当
公告并通报基金托管人,同时报中国证监会备案。
2、因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人
先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他责任人追偿;
3、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管
理人计算结果为准;
4、前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,按其规定处理。
(九)特殊情形的处理
1、基金管理人按本条第(四)款有关估值方法规定的第5 项条款进行估值时,所造成
的误差不作为基金份额净值错误处理。
2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,基金管理
人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此
造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当
银华领先策略基金招募说明书(更新)
67
积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
(注:根据中国证监会证监公告[2008]38号《关于进一步规范证券投资基金估值业务的
指导意见》,自2008 年9 月16 日起本基金对长期停牌股票等估值日无市价的投资品种的公
允价值,参照《中国证券业协会基金估值工作小组关于停牌股票估值的参考方法》确定。)
银华领先策略基金招募说明书(更新)
68
十三、基金的收益与分配
(一)收益的构成
1、基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利
息以及其他收入。
2、因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
3、基金净收益为基金收益扣除按照有关法律法规规定可以在基金收益中扣除的费用等
项目后的余额。
(二)收益分配原则
1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式,基金份额持有人可自行选择收益分
配方式;基金份额持有人事先未做出选择的,默认的分红方式为现金红利;
2、每一基金份额享有同等分配权;
3、基金当期收益先弥补前期亏损后,方可进行当期收益分配;
4、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;
5、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配;
6、在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多6 次;
7、全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的60%。基金合同生效不满
三个月,收益可不分配;
8、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、
分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。
(四)收益分配方案的确定与公告
基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金管理人按法律
法规的规定向中国证监会备案并公告。
(五)收益分配中发生的费用
1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。
2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担;如果基金份额
持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,注册登记机构自动将该基金份额持
有人的现金红利转为基金份额。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
69
十四、基金的费用与税收
(一)与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
1)基金管理人的管理费;
2)基金托管人的托管费;
3)因基金的证券交易或结算而产生的费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、
过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等);
4)基金合同生效以后的信息披露费用;
5)基金份额持有人大会费用;
6)基金合同生效以后的会计师费和律师费;
7)基金的资金汇划费用;
8)按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1)基金管理人的管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.5%年费率计提。
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,
基金托管人复核后于次月首日起10个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2)基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.25%年费率计提。
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,
基金托管人复核后于次月首日起10个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
70
3)本条第1 款第3 至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议
的规定,列入当期基金费用。
3、不列入基金费用的项目
本条第1 款约定以外的其他费用,以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。
4、基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召开基金份额
持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在至少一种指定媒体上刊
登公告。
(二)与基金销售有关的费用
1、认购费用
投资者需缴纳的认购费用按认购金额的大小划分为四档,具体如下表所示:
认购金额≥500万固定收取1000元/笔
200万元≤认购金额<500万元0.6%
50万元≤认购金额<200万元0.8%
认购费率
认购金额<50万元1.2%
认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。募集期
间发生的信息披露费、会计师费和律师费等各项费用,不从基金资产中列支。
(1)认购份额的计算
认购本基金的认购费用采用前端收费模式,即在认购基金时缴纳认购费。本基金认购份
额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期间内产生的利息,其中利息及利息折算的基
金份额以注册登记机构的记录为准。
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(认购金额-认购费用+利息)/基金份额面值
认购金额的有效份额保留到小数点后两位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基
金所有。
(2)认购确认
当日(T日)在规定时间内提交的申请,投资者应在T+2日到网点查询交易情况,在募集
截止日后4个工作日内可以到网点打印交易确认书。
2、申购费
银华领先策略基金招募说明书(更新)
71
本基金的申购费用由投资者承担,不列入基金资产,用于基金的市场推广、销售、注册
登记等各项费用。本基金采用前端收费的形式收取申购费用,申购费率按申购金额的大小分
为五档,具体如下表所示:
申购金额≥500万固定收取1000元/笔
200万元≤申购金额<500万元0.6%
100万元≤申购金额<200万元1.0%
50万元≤申购金额<100万元1.2%
申购费率
申购金额<50万元1.5%
3、赎回费率
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财
产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费率随投资者持有本基金的时间的
增加而递减,具体如下表所示:
持有期< 1年0.5%
赎回费率1年≤持有期< 2年0.2%
持有期≥2年0%
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应
于新的费率或收费方式实施日2日前在至少一种指定媒体上刊登公告。
5、各销售机构在技术条件许可的情况下,可开通各类电子交易方式(如网上交易、电
话交易)。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限制,具体费率由基金
管理人与各销售机构约定。
6、本基金的申购份额由申购金额扣除申购费用后除以申请当日基金份额净值确定,计
算公式如下:
净申购金额 = 申购金额/(1+申购费率)
申购费用= 申购金额—净申购金额
申购份额= (净申购金额)/ T日基金份额面值
申购的有效份额计算保留到小数点后两位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基
金所有。
7、本基金的赎回金额由赎回总额扣除赎回费用后确定,计算公式如下:
银华领先策略基金招募说明书(更新)
72
赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回金额的计算保留到小数点后两位,剩余部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所
有。
8、T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日公告。遇特殊情况,可以适当延
迟计算或公告并报中国证监会备案。.
(三)税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
73
十五、基金的会计与审计
(一)基金会计政策
1、基金的会计年度为公历每年1 月1 日至12 月31 日。
2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。
3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。
4、本基金独立建账、独立核算。
5、本基金会计责任人为基金管理人。
6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关法律法
规规定编制基金会计报表,基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进
行核对并以书面方式确认。
(二)基金审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业务资格的会
计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计;
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意;
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须经基金托管人同意,并报中国证
监会备案。基金管理人应在更换会计师事务所后2日内公告。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
74
十六、基金的信息披露
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过至少一
种中国证监会指定媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露,并保证投资者
能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的3 日前,将招募
说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金托管人应当将基金合同、
基金托管协议登载在各自公司网站上。
基金合同生效后,基金管理人应当在每6 个月结束之日起45 日内,更新招募说明书并
登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人应当在公告的
15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
(二)基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明
书的当日登载于指定报刊和网站上。
(三)基金合同生效公告
基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体和网站上登载基金合同生效公告。
(四)基金资产净值、基金份额净值公告
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告
一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网
站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应当在前述最后一个市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金
份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
(五)定期报告
基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息
披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人按照法律法规的规定对相关内容
进行复核。基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
1、基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,
并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务
银华领先策略基金招募说明书(更新)
75
会计报告应当经过审计后方可披露。
2、基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年
度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
3、基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基
金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年
度报告。
法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。
(六)临时报告与公告
基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书,予以公告,并
在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备
案。
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的事件,包括:
1、基金份额持有人大会的召开;
2、终止基金合同;
3、转换基金运作方式;
4、更换基金管理人、基金托管人;
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
7、基金募集期延长;
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托
管部门负责人发生变动;
9、基金管理人的董事在一年内变更超过50%;
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%;
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
14、重大关联交易事项;
15、基金收益分配事项;
银华领先策略基金招募说明书(更新)
76
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%;
18、基金改聘会计师事务所;
19、基金变更、增加、减少基金代销机构;
20、基金更换基金注册登记机构;
21、基金开始办理申购、赎回;
22、基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
23、基金发生巨额赎回并延期支付;
24、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
25、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
26、基金份额上市交易;
27、基金份额持有人大会的决议;
28、中国证监会规定的其他事项。
(七)公开澄清
在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行
公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
(八)信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所,
投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。
基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 投资者可免
费查阅。投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
77
十七、基金的风险揭示
(一)市场风险
本基金主要投资于证券市场,而各种证券的市场价格受到经济因素、政治因素、投资者
心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益的不确定性。市场风险主要包括:政策风
险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险。
(二)管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信
息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。因此,本基金可能
因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。
(三)流动性风险
本基金投资组合的证券可能会因为各种原因使交易的执行难度提高,买入成本或变现成
本增加。出现部分品种的交投不活跃、成交量不足的情形,此时如果基金赎回金额较大,可
能因流动性风险的存在导致基金净值出现波动。本基金产品设计时充分考虑了基金流动性问
题。针对巨额申购和赎回设定限制条款,在资产配置中适当加大期限短、流动性好的资产配
置比例。通过上述管理措施,最大限度地减低本基金的流动性风险。
(四)其他风险
除以上主要风险以外,基金还可能遇到以下风险:
1、技术因素而产生的风险,如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突发性事件或不
可抗原因出现故障,由此给基金投资带来风险;
2、因人为因素而产生的风险,如基金经理违反职业操守的道德风险,以及因内幕交易、
欺诈等行为产生的违规风险;
3、人才流失风险,公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会在一定程度上
影响工作的连续性,并可能对基金运作产生影响;
4、因为业务竞争压力可能产生的风险;
5、其他不可预见或不可抗力因素导致的风险,如战争、自然灾害等会导致基金资产损
失,影响基金收益水平。
(五)本基金的特定风险
本基金作为股票型基金,在投资理念上以领先优势的行业和公司为投资对象,在具体投
资管理中,可能会由于一级资产配置和行业配置比例不当而带来较高的风险。鉴于我国股市
目前仍处于发展阶段,仍具有波动性较大的特征,因而通过一级资产配置方案,力求降低系
统性风险是本基金的重要风险控制手段。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
78
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。
2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并自中国证
监会核准或出具无异议意见之日起生效。
3、但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形,或者
基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意
修改后公布,并报中国证监会备案。
(二)基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止;
2、因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的;
3、基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承
接的;
4、法律法规和基金合同规定的其他情形。
基金合同终止后,基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办法》、《销
售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定,行使请求给付报酬、从基金资产中获得补
偿的权利。
(三)基金财产的清算
1、基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。
2、基金财产清算组
(1)自基金合同终止事由之日起30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算
组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管
协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的
注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人
员。
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
组可以依法进行必要的民事活动。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
79
3、清算程序
(1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产;
(2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;
(3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;
(4)对基金财产进行评估和变现;
(5)制作清算报告;
(6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
(7)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(8)对基金财产进行分配。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由
基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5、基金清算剩余财产的分配
基金财产按下列顺序清偿:
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)、(2)、(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
6、基金财产清算的公告
基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,
报中国证监会备案并公告。
7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
80
十九、基金合同的内容摘要
(一)基金合同当事人及其权利和义务
1、基金份额持有人
(1)基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基金投
资者自依据基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持
有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权
益。
(2)基金份额持有人的权利
1)分享基金财产收益;
2)参与分配清算后的剩余基金财产;
3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权;
6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
7)监督基金管理人的投资运作;
8)对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼;
9)法律法规、基金合同规定的其他权利。
(3)基金份额持有人的义务
1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;
2)缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用;
3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
4)不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利益的活动;
5)执行基金份额持有人大会的决议;
6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代
理人处获得的不当得利;
7)法律法规及基金合同规定的其他义务。
2、基金管理人
银华领先策略基金招募说明书(更新)
81
(1)基金管理人的权利
1)依法募集基金,办理基金备案手续;
2)依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产;
3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、
转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则;
4)根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式,获得基金
管理费,收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规规定
的其他费用;
5)根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额;
6)在本合同的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法
律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必
要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当
事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会和中国银监会,以及采取其他必要措施
以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;
7)根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有关法律法规
对基金代销机构行为进行必要的监督和检查;
8)自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基金注册登
记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查;
9)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请;
10)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券;
11)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益分配方案;
12)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投资于其
他证券所产生的权利;
13)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人;
14)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会;
15)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为;
16)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定
有关费率;
17)法律法规、基金合同规定的其他权利。
(2)基金管理人的义务
1)依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理
银华领先策略基金招募说明书(更新)
82
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;
3)办理基金备案手续;
4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管
理和运作基金财产;
5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行证
券投资;
6)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;
7)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利
益,不得委托第三人运作基金财产;
8)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;
9)依法接受基金托管人的监督;
10)编制中期和年度基金报告;
11)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定;
12)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
14)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及
其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;
15)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
16)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其
他相关资料;
17)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
银华领先策略基金招募说明书(更新)
83
20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益,应承担
赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿;
22)法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他义务。
3、基金托管人
(1)基金托管人的权利
1)依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产;
2)依照基金合同的约定获得基金托管费;
3)监督基金管理人对本基金的投资运作;
4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;
5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;
6)法律法规、基金合同规定的其他权利。
(2)基金托管人的义务
1)安全保管基金财产;
2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金
托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
3)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金资产为自己及任何第
三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
5)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立;
6)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
7)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
8)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
9)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金
信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;
10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
11)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告的相关内容出具意见,说明基金管理
银华领先策略基金招募说明书(更新)
84
人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合
同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
12)建立并保存基金份额持有人名册;
13)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会;
17)按照规定监督基金管理人的投资运作;
18)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其责任不因其退任而免除;
19)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;
20)法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他义务。
(二)基金份额持有人大会
1、本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人或其合法的代理人组成。
2、有以下情形之一时,应召开基金份额持有人大会:
(1)终止基金合同;
(2)转换基金运作方式;
(3)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该等报酬
标准的除外;
(4)更换基金管理人、基金托管人;
(5)变更基金类别;
(6)变更基金投资目标、范围或策略;
(7)变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序;
(8)本基金与其他基金合并;
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响,需召开基金份额持有人大会的变更
基金合同等其他事项;
银华领先策略基金招募说明书(更新)
85
(10)法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
3、有以下情形之一的,不需召开基金份额持有人大会:
(1)调低基金管理费率、基金托管费率;
(2)在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方
式;
(3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
(4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;
(5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6)除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。
4、召集方式:
(1)除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。
(2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面
提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管
人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60 日内召开;基金管理人决定不
召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。
(3)代表基金份额10%以上的基金份额持有人(该比例以提出提议之时提请人所持有
的基金份额与基金总份额之比例计算,下同)认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当
向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60 日内召开;基金管理人决定不
召集,代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提
出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开。
(4)代表基金份额10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大
会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权
自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。
(5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人
应当配合,不得阻碍、干扰。
(6)基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
86
5、通知
召开基金份额持有人大会,召集人应当于会议召开前30 天,在至少一种中国证监会指
定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份
额持有人大会通知将至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点、方式;
(2)会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式;
(3)代理投票授权委托书送达时间和地点;
(4)会务常设联系人姓名、电话;
(5)权益登记日;
(6)如采用通讯表决方式,还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和
联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。
6、开会方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持
有人本人出席或通过授权委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代
表应当出席;通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的
召开方式由召集人确定,但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和
终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定;
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有效凭
证所对应的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上。
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
(1)召集人按基金合同规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提示性公
告;
(2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的
基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上;
(4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表,
同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授
权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定;
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
87
如果开会条件达不到上述的条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时间(至少应
在25 个工作日后),且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日应保持不变。
采取通讯方式进行表决时,符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即
视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
7、议事内容与程序
(1)议事内容及提案权
1)议事内容限为本条前述第(二)款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的事
项及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
2)基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召
集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:
a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不
超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不
符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提
案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如
将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人
可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程
序进行审议。
4)代表基金份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提
案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获得基金份额
持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6
个月。法律法规另有规定的除外。
5)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(2)议事程序
在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议,
报经中国证监会核准或备案后生效。在通讯表决开会的方式下,首先由召集人在会议通知中
公布提案,在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会聘请的公证机关的公证员统计全部
有效表决并形成决议,报经中国证监会核准或备案后生效。
8、表决
(1)基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
88
(2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
1)特别决议
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。
2)一般决议
对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上通过。
更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通
过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
9、计票
(1)现场开会
1)基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基金管理人
或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金
份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果
基金管理人为召集人,则监督员由基金托管人担任;如基金托管人为召集人,则监督员由基
金托管人在出席会议的基金份额持有人中指定)共同担任监票人;如大会由基金份额持有人
自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有
人和代理人中推举三名基金份额持有人代表担任监票人。
2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结
果。
3)如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果
大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对大
会主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人
应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
4)在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下,如果在计票过程中基金管理人或
者基金托管人拒不配合的,则参加会议的基金份额持有人有权推举三名基金份额持有人代表
共同担任监票人进行计票。
(2)通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,计票方式可采取如下方式:
由大会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
89
10、生效与公告
(1)基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项,召集人
应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中
国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
(2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管
人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持
有人大会的决定。
(3)基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或出具无异议意见后2 日内,由
基金份额持有人大会召集人在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
(4)如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书
全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
11、法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。
(三)基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1、基金合同的变更
(1)变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。
(2)变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并自中国
证监会核准或出具无异议意见之日起生效。
(3)但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形,或
者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同
意修改后公布,并报中国证监会备案。
2、基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同应当终止:
(1)基金份额持有人大会决定终止;
(2)因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的;
(3)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、基金托管人
承接的;
(4)法律法规和基金合同规定的其他情形。
基金合同终止后,基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办法》、《销
售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定,行使请求给付报酬、从基金资产中获得补
银华领先策略基金招募说明书(更新)
90
偿的权利。
3、基金财产的清算
(1)基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。
(2)基金财产清算组
1)自基金合同终止事由之日起30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组,
在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议
的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注
册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组
可以依法进行必要的民事活动。
(3)清算程序
1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产;
2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;
3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;
4)对基金财产进行评估和变现;
5)制作清算报告;
6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书;
7)将清算报告报中国证监会备案并公告;
8)对基金财产进行分配。
(4)清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由
基金财产清算组优先从基金财产中支付。
(5)基金剩余财产的分配
基金财产按下列顺序清偿:
1)支付清算费用;
2)交纳所欠税款;
3)清偿基金债务;
4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款1)、2)、3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
91
(6)基金财产清算的公告
基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,
报中国证监会备案并公告。
(7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
(四)争议的处理
1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过友
好协商解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的,
则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时该会
的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。
3、除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。
(五)基金合同的效力
1、本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件。基金合同于投资者缴纳认购的基金
份额的款项时成立,自基金募集结束报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。
2、本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会备案批准
并公告之日止。
3、本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的
基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
4、本基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金托
管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
5、基金合同可印制成册,存放在基金管理人办公场所,供投资者查阅,基金合同条款
及内容应以基金合同正本为准。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
92
二十、基金托管协议的内容摘要
(一)托管协议当事人
1、基金管理人(或简称“管理人”)
名称: 银华基金管理有限公司
住所: 深圳市深南大道6008 号报业大厦19层
法定代表人: 彭越
成立时间: 2001年5月28 日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:证监基金字[2001]7号
组织形式: 有限责任公司
注册资本: 贰亿元人民币
经营范围: 基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
存续期间: 持续经营
2、基金托管人(或简称“托管人”)
名称: 中国银行股份有限公司
住所: 北京市西城区复兴门内大街1 号
法定代表人: 肖钢
成立时间: 1983年10月31日
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式:股份有限公司
注册资本: 人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元
经营范围: 吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴
现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债
券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险
业务;提供保险箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇兑换;
国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担
保;结汇、售汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代
理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇
信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、咨询、见证
业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机构经营与当
地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或
参与代理发行当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。
存续期间: 持续经营
(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
银华领先策略基金招募说明书(更新)
93
1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技术系统,
对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面:
(1)对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债券
库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化,对各
投资品种的具体范围予以更新和调整,并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对
基金的投资进行监督;
(2)对基金投融资比例进行监督;
(3)对基金投资禁止行为进行监督。为对基金禁止从事的关联交易进行监督,基金管
理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单;
(4)基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,交易对手库
由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可
以根据实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和调整,并通知基金托管人。基金管理
人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的范围。基金托管人对基金管理人
参与银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督;
(5)基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。
基金管理人在银行间市场交易的交易方式主要包括以下几种:
1)银行间现券买卖,买入时实行见券付款、卖出时实行见款付券;
2)银行间回购交易,正回购时实行见款押券,逆回购时实行先押券后付款;
3)如遇特殊情况无法按照以上方式执行交易,基金经理需报本基金管理人的投资总监
批准。
(6)基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,事
先确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人据以对基金
投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督;
(7)对法律法规规定及《基金合同》约定的基金投资的其他方面进行监督。
2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值计
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信
息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
3、基金托管人在上述第1、2 项的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规的规定、
《基金合同》及本协议的约定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收
到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内,基金托管
银华领先策略基金招募说明书(更新)
94
人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应及时向中国证监会报告。
4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的规定,
应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理
人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》、本
协议约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。
5、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规定时
间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规
要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度
等。
(三)基金管理人对基金托管人的业务核查
1、在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法
律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必
要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户
和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办
理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正
当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基
金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收
到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时
对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能
在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。
3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
(四)基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
(2)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、
《基金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
95
(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
(5)除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外,
基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
2、基金合同生效前募集资金的验资和入账
(1)基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,由基金管理人在法
定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报告,出
具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字方为有效。
(2)基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的
基金银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
3、基金的银行账户的开设和管理
(1)基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
(2)基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基
金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支
付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。
(3)本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用本基金的银行账户进
行本基金业务以外的活动。
(4)基金银行账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币银行结算账户
管理办法》、《现金管理条例》、《人民币利率管理规定》、《关于大额现金支付管理的通
知》、《支付结算办法》以及其他有关规定。
4、基金进行定期存款投资的账户开设和管理
基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营
业网点开立存款账户,并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的保管和使用。基金管理
人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中,基金管理人应
提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料,并对基金托管人给予积极配合和协
助。
5、基金证券账户和资金账户的开设和管理
(1)基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记
结算有限责任公司开设证券账户。
(2)本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户;亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业
银华领先策略基金招募说明书(更新)
96
务以外的活动。
(3)基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所
涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
(4)基金证券账户和资金账户的开设和管理可以根据当时相关规定或市场的通行做法
办理,而不限于上述关于账户开设、使用的规定。
(5)在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,涉及
相关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、
使用的规定。
6、债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市
场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有
限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行银行间债券市场债券和资金
的清算。在上述手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行报备。
7、基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。
8、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及
有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30 日内将一份正
本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关
的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。
(五)基金资产净值计算和会计核算
1、基金资产净值的计算和复核
(1)基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金
资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。
(2)基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资
基金会计核算办法》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额
净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出
当日的该基金份额净值,并在盖章后以传真方式发送给基金托管人。基金托管人应在收到上
述传真后对净值计算结果进行复核,并在盖章后以传真方式将复核结果传送给基金管理人,
银华领先策略基金招募说明书(更新)
97
由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
(3)当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时,
基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
(4)基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及时进行协商和纠
正。
(5)当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位 (含第4 位) 内发生差错时,视
为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并
采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到或超过基金份额净值的0.25%时,基
金管理人应通报基金托管人并向中国证监会报告;当计价错误达到或超过基金份额净值的
0.5%时,基金管理人应当公告并通报基金托管人,并同时报中国证监会备案。如法律法规或
监管机关对前述内容另有规定的,按其规定处理。
(6)由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或基金份额
持有人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确,则基
金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数据也不正确,则基金托管人也应
承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不
当得利,且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得
利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔
偿金额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
(7)由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该
错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基
金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
(8)如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经协商未
能达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布,基金托管人
可以将相关情况报中国证监会备案。
2、基金会计核算
(1)基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会
计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方各自的账册定期进行核
对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人
的处理方法为准。
(2)会计数据和财务指标的核对
银华领先策略基金招募说明书(更新)
98
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符,双
方应及时查明原因并纠正。
(3)基金财务报表和定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每
月终了后5个工作日内完成;招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更新并公告一次,
于该等期间届满后45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起10 个工作日内编制完毕
并于每个季度结束之日起15 个工作日内予以公告;半年度报告在会计年度半年终了后40
日内编制完毕并于会计年度半年终了后60 日内予以公告;年度报告在会计年度结束后60
日内编制完毕并于会计年度终了后90 日内予以公告。基金合同生效不足两个月的,基金管
理人可以不编制当期季度报告,半年度报告或者年度报告。
基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金托管人在
收到后应立即进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当
日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后5个工作日内完成复核,并
将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基
金托管人复核,基金托管人应在收到后10 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基
金管理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人
应在收到后15 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基
金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共
同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致以基金
管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务
部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理
人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其
编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
(六)基金份额持有人名册的保管
1、基金份额持有人名册的内容
基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册包括以下几类:
(1)基金募集期结束时的基金份额持有人名册;
(2)基金权益登记日的基金份额持有人名册;
(3)基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册;
(4)每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
2、基金份额持有人名册的提供
银华领先策略基金招募说明书(更新)
99
对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半年度结束后
5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金
权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册,
基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日内向基金托管人提供。
3、基金份额持有人名册的保管
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册,
基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托
管人应对基金管理人由此产生的合理费用给予补偿。
(七)托管协议的变更、终止与基金财产的清算
1、托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会核准。
2、托管协议的终止
发生以下情况,本托管协议应当终止:
(1)《基金合同》终止;
(2)本基金更换基金托管人;
(3)本基金更换基金管理人;
(4)发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
3、基金财产的清算
(1)基金财产清算组
1)自基金合同终止事由发生之日起30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清
算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》
和本协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注
册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组
可以依法进行必要的民事活动。
(2)清算程序
1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产;
2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;
3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;
4)对基金财产进行评估和变现;
5)制作清算报告;
银华领先策略基金招募说明书(更新)
100
6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书;
7)将清算报告报中国证监会备案并公告;
8)对基金财产进行分配。
(3)清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由
基金财产清算组优先从基金财产中支付。
(4)基金剩余财产的分配
基金财产按下列顺序清偿:
1)支付清算费用;
2)交纳所欠税款;
3)清偿基金债务;
4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款1)、2)、3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
(5)基金财产清算的公告
基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,
报中国证监会备案并公告。
(6)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
(八)适用法律与争议解决
1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
2、基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协
商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60 日内争议未能以协商方式解决的,则
任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时该会现
时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。
3、除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
101
二十一、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有
人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
(一)资料寄送
1.基金投资人对账单
基金投资人对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单每季度提供,在每季结束
后的10 个工作日内向有交易的持有人以书面或电子文件形式寄送,年度对账单在每年度结
束后15 个工作日内对所有持有人以书面或电子文件形式寄送。
2.其他相关的信息资料
(二)红利再投资
本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,注册登记机
构将其所获红利自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。
(三)定期定额投资计划
本基金于2008年9月1日开通定期定额业务。投资者通过本基金管理人指定的销售机构申
请,约定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式,由指定销售机构于每月约定扣款日在投资者
指定银行账户内自动完成扣款和基金申购申请。定期定额申购费率与普通申购费率相同,最
低投资金额遵从销售机构规定。
(四)资讯服务
1、信息查询密码
注册登记人为投资人预设基金查询密码,预设的基金查询密码为投资人开户证件号码的
后6 位数字,不足6 位数字的,前面加“0”补足。基金查询密码用于投资人查询基金账户
下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金账号后,及时拨打银华基金管理有限公司客户
服务中心电话或登录公司网站修改基金查询密码,为充分保障投资人信息安全,新密码应为
8 位数字。
2、信息咨询、查询
投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信
息,请拨打银华基金管理有限公司客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。
客户服务中心:400-678-3333、010-85186558
公司网址:http://www.yhfund.com.cn
(五)在线服务
基金管理人利用自已的网站定期或不定期为基金投资者提供投资资讯及基金经理(或投
银华领先策略基金招募说明书(更新)
102
资顾问)交流服务。
(六)电子交易与服务
投资者可通过基金管理人的网上基金直销交易系统进行网上直销交易,也可通过基金管
理人的客户服务中心电话直销交易系统进行电话直销交易,详情请查看公司网站或相关公
告。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
103
二十二、其他应披露事项
自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的重要公告:
1、2011年1月8日,本基金管理人发布《银华基金管理有限公司关于公司副总经理离任的
公告》,魏瑛女士已于2011年1月7日离任。
2、2011年2月1日,本基金管理人发布《银华基金管理有限公司关于公司副总经理离任的
公告》,石松鹰先生已于2011年1月31日离任。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
104
二十三、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、销售代理人和注册登记人的办公场所,投资者可在办
公时间免费查阅,也可按工本费购买本招募说明书的复印件。基金管理人应保证文本的内容
与所公告的内容完全一致。投资者按上述方式所获得的文件或其复印件,基金管理人应保证
与所公告的内容完全一致。
银华领先策略基金招募说明书(更新)
105
二十四、备查文件
1、中国证监会核准银华领先策略股票型证券投资基金募集的文件;
2、《银华领先策略股票型证券投资基金基金合同》;
3、《银华领先策略股票型证券投资基金托管协议》;
4、法律意见书;
5、基金管理人业务资格批件和营业执照;
6、基金托管人业务资格批件和营业执照;
7、中国证监会要求的其他文件。
上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所,投资者可在办公时间
免费查阅。
点击查看>>  附件