建信双息红利债券型证券投资基金

招募说明书（更新）摘要

2015 年第 2 号




基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇一五年七月
建信双息红利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要


【重要提示】

本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2011 年 10 月 13 日 证 监 许 可
[2011]1660号文核准募集。本基金的基金合同于2011年12月13日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对
本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金
投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由
于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是
债券型基金，风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金，属
于较低风险、较低收益的品种。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本
基金的《招募说明书》及《基金合同》，了解基金的风险收益特征，并根据
自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自
身的风险承受能力相适应。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金的过往业绩并不预示其未来表
现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金
合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持
有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基
金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。


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本招募说明书所载内容截止日为2015年6月12日，有关财务数据和净值
表现截止日为2015年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基
金托管人复核。




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一、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批
准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%

本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经
营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过
股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定
权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员

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尽职情况。


（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长。自 2011 年 3 月起至现在，出任中国建设银行
批发业务总监；自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行
行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，
零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，
个人银行业务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理。
许先生是高级经济师，并是国务院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行
突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务
与信用专业大学本科毕业。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董
事长。
孙志晨先生，董事。1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年
获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中
国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人
银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990
年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券
部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京
分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款
与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有
限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集
团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981
年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大

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丰业银行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地
集团库务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首
席营运官。
殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
１９９８年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资
咨询部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体
制改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际
财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员, 中银
保诚退休金信托管理有限公司董事, 英国保诚保险有限公司首席行政员,
美国国际保险集团亚太区资深副总裁, 美国友邦保险(加拿大)有限公司总
裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学
位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，
兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张涛女士，监事会主席，高级经济师。现任中共中国建设银行委员会
第一巡视组组长。1999 年毕业于东北财经大学投资经济管理专业。历任中
国建设银行辽宁省分行储蓄处副处长、处长，中国建设银行辽宁省分行营
业部总经理，中国建设银行辽宁省抚顺市分行行长、党委（组）书记，中
国建设银行辽宁省分行副行长、党委委员，中国建设银行新疆区分行行长、
党委书记，中国建设银行高级研修院副院长。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保

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险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财
务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财
务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控
股有限公司企业融资部经理。
吴洁女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司风险管理部总
监。1992 年毕业于南开大学金融系，1995 年毕业于中国人民银行金融研究
所研究生部。历任中国建设银行国际业务部外汇资金处主任科员、中国建
设银行资金部交易风险管理处副处长、中国建设银行资金部交易风险管理
处、综合处高级副经理（主持工作）。
吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管
理部总监。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位；
2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设
银行总行人力资源部主任科员，高级经理助理，建信基金管理公司人力资
源管理部总监助理，副总监，总监。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总
监。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中国
建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中
心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总监助理、副总监，
信息技术部执行总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总经理（简历请参见董事会成员）。
何斌先生，副总经理。1992 年获东北财经大学计划统计系学士学位。
先后就职于北京市财政局、北京京都会计师事务所、中国证券监督管理委
员会基金监管部，历任国泰基金管理公司副总经理、建信基金管理公司督
察长。

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4、督察长
路彩营女士，督察长。1979 年毕业于河北大学经济系计划统计专业。
历任中国建设银行副主任科员、主任科员、副处长、处长，华夏证券部门
副总经理，宝盈基金管理公司首席顾问（公司副总经理级），建信基金管理
有限责任公司监事长。
5、本基金基金经理
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。注册金融分析师
（CFA），硕士，加拿大籍华人。 1995 年 7 月毕业于南开大学金融系，获
经济学学士学位，2004 年 5 月毕业于加拿大不列颠哥伦比亚大学，获工商
管理硕士学位。曾先后任职于广东发展银行珠海分行、深圳发展银行珠海
分行、嘉实基金管理有限公司等，从事外汇交易、信贷、债券研究及投资
组合管理等工作。2008 年 5 月加入建信基金管理公司，历任基金经理、资
深基金经理、投资管理部副总监、固定收益投资部首席固定收益投资官，
2009 年 6 月 2 日至 2011 年 5 月 11 日任建信收益增强债券型证券投资基金
基金经理；2008 年 8 月 15 日起任建信稳定增利债券型证券投资基金基金经
理；2011 年 12 月 13 日起任建信双息红利债券型证券投资基金基金经理；
2013 年 9 月 3 日起任建信安心保本混合型证券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总经理。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总监。
万志勇先生，权益投资部总监。
钟敬棣先生，首席固定收益投资官。
姚锦女士，权益投资部副总监兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部副总监。
许杰先生，权益投资部基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。



二、基金托管人

1. 基本情况

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名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦北楼
法定代表人：常振明
成立时间：1987年4月7日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销
政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖
外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保
管箱服务；结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业
务。
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于1987年，原名中信实业银行，
是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外
金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海
内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大
潮中逐渐成长壮大，于2005年8月，正式更名“中信银行”。2006年12月，
以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行
股份有限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银
行（BBVA）建立了优势互补的战略合作关系。2007年4月27日，中信银行
在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009年，中信银行成功收

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购中信国际金融控股有限公司（简称：中信国金）70.32%股权。经过二十
多年的发展，中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一
家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009年，中信银行通过了美国SAS70内部控制审订并获得无保留意见
的SAS70审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程
的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
2.主要人员情况
李庆萍，行长，高级经济师。1984年8月至2007年1月，任中国农业银行总
行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007年1月至2008年12
月，任中国农业银行广西分行党委书记、行长。2009年1月至2009年5月，任中国
农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部总经理。2009年5月至2013
年9月，任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。2013年9月至
2014年7月，任中国中信股份有限公司副总经理。2014年7月，任中国中信股份有
限公司副总经理、中信银行行长。
苏国新先生，中信银行副行长，分管托管业务。曾担任中信集团办公
厅副主任、同时兼任中信集团董事长及中信银行董事长秘书。1997年6月开
始担任中信集团董事长秘书。1991年8月至1993年10月，在中国外交部工作。
1993年10至1997年5月在中信集团负责外事工作。1996年1月至1997年1月，
在瑞士银行SBC和瑞士联合银行UBS等金融机构工作。
刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经济学
博士。1996年8月进入本行工作，历任总行行长秘书室科长、总行投资银行
部处经理、总行资产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、
副总经理（主持工作）。
3.基金托管业务经营情况
2004 年8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、
勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。
截至2014年12月31日，中信银行已托管52只开放式证券投资基金及证
券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管
资产，托管总规模3.5万亿元人民币。

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三、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

1.直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投
资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司
网址：www.ccbfund.cn。

2.代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼(长安兴融中心)
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人：常振明
客服电话：95558

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网址：bank.ecitic.com
（3）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（4）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
（5）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.95559.com.cn
（6）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（7）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
传真：010-66226045
客户服务电话：95526

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公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
(8）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J
单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（9）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（10）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（11）上海天天基金销售有限公司概况
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（12）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
（13）浙江同花顺基金销售有限公司概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772

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网址：www.5ifund.com
（14）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（15）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（16）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（17）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（18）中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市中河南路 11 号万凯商务楼 A 座
法定代表人：刘军
客服电话：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
（19）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华

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客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（20）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（21）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（22）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（23）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（24）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（25）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼

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法定代表人：孙树明
客户服务电话：020-95575
网址：www.gf.com.cn
（26）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
法定代表人：黄金琳
客服热线：0591-96326
网址：www.gfhfzq.com.cn
（27）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（28）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（29）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（30）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18
层至 21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008

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网址： www.china-invs.cn
（31）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02
单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（32）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：凤良志
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（33）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（34）中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（35）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客户咨询电话：025-84579897
网址：www.htsc.com.cn
（36）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南

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路358号大成国家大厦20楼2005室
法定代表人：许建平
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（37）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（38）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（39）东海证券有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18、19 楼
法定代表人：朱科敏
客服热线：4008888588
网址：www.longone.com.cn
（40）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
客服电话：95523或4008895523
网址：www.sywg.com
（41）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（42）广州证券有限责任公司

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注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（43）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（44）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（45）红塔证券有限责任公司
住所：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼
法定代表人：况雨林
客服电话：0871-3577930
网址：http://www.hongtastock.com/
（46）国盛证券有限责任公司
住所：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
客服电话：4008222111
网址：www.gsstock.com
（47）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com

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（48）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（49）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com/
（50）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人： 丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn


基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。

（二）注册登记机构

名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层
负责人：王丽


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联系人：徐建军
电话：010－66575888
传真：010－65232181
经办律师：徐建军、刘焕志

（四）审计基金资产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹

联系电话：021-23238888

传真：021-23238800

经办注册会计师：薛竞、陈熹




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四、基金的名称

本基金名称：建信双息红利债券型证券投资基金。


五、基金的类型

本基金类型：债券型基金。


六、基金的投资目标

通过主动管理债券组合，力争在追求基金资产稳定增长基础上为投资
者取得高于投资业绩比较基准的回报。

本基金重点投资于高债息固定收益类投资品种，同时在固定收益类资
产所提供的稳健收益基础上，适当投资于具备良好盈利能力、红利回报的
上市公司所发行的股票，追求稳定的债息收入、红利收入和长期的资本增
值。


七、基金的投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、
可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等）、股票（包含中小
板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金可参与一级市场新股申购或增发新股，也可在二级市场上投资
股票、权证等权益类证券。

法律法规或中国证监会以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券类资产占基金资产的比
例不低于 80%，投资于权益类资产占基金资产的比例不高于 20%，持有现
金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。


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八、基金的投资策略

（一）投资策略
本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期，结合自下而上的个券
选择方法构建债券投资组合。同时在固定收益资产所提供的稳健收益基础
上，适当进行股票投资，本基金的股票投资作为债券投资的辅助和补充，
以本金安全为最重要因素。本基金管理人力求综合发挥固定收益、股票及
金融衍生产品投资研究团队的力量，通过专业分工细分研究领域，立足长
期基本因素分析，从利率、信用等角度进行深入研究，形成投资策略，优
化组合，获取可持续的、超出业绩比较基准的投资收益。

1、大类资产配置策略

本基金在《基金合同》约定的范围内实施稳健的整体资产配置，根据
各项重要经济指标分析宏观经济发展变动趋势，判断当前所处的经济周期，
进而对未来做出科学预测。在此基础上，结合对流动性及资金流向的分析，
综合股市估值水平和债市收益率情况及风险分析，进行灵活的大类资产配
置进而在固定收益类资产、权益类资产之间进行动态配置，确定资产的最
优配置比例和相应的风险水平。
具体来说，本基金的资产配置具体流程如下：

（1） 根据各项重要经济指标分析宏观经济发展变动趋势，判断当前
所处的经济周期；

（2） 进行流动性及资金流向的分析，确定中、短期的市场变化方向；

（3） 计算股票市场、债券市场估值水平及风险分析，评价不同市场
的估值优势；

（4） 对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方
案。

2、债券投资策略

（1） 债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管理和信


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用风险管理相结合的投资策略。
在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率
曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行
日常管理。
1）久期调整
本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进而
确定组合整体久期和调整范围。
2）收益率曲线形变预测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的搭
配。本基金将结合收益率曲线变化的预测, 适时采用子弹、杠铃或梯形策略
构造组合，并进行动态调整。
3）信用利差和信用风险管理
信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略。
本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲线
变化调整公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。
本基金还将综合评估不同行业以及单个企业的公司债或短期融资券在
不同经济周期收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债或短期融
资券的投资比例。
4）回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。比
如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相
对低风险套利操作等。
（2） 个券选择策略
在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风
险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。
具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的
债券；
3）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券；

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4）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线
模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
5）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和投资
溢价率合理、有一定下行保护的可转债；
6）在合理估值模型下，预期能获得较高风险－收益补偿且流动性较好
的资产支持证券。
（3） 可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风
险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、其
对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定
价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
3、股票投资策略

本基金可以投资的股票包括一级市场新股申购、持有可转债转股所得
股票、二级市场股票。

（1） 新股申购策略
本基金将研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面因素，
根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同时参考一
级市场资金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。本基金对于通过参
与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高
低，确定继续持有或者卖出。
（2） 股票二级市场投资策略
本基金可适当参与股票二级市场投资，增强基金资产收益。本基金股
票投资部分将重点投资于具有持续分红特征的“红利股”，所谓“红利股”
一般是指具有良好稳定的分红政策和意愿、持续良好的盈利及分红能力的
上市公司。
本基金将采取“自下而上”的方式精选个股。选取过去两年连续现金
分红且现金股息率（税后）均大于 0 的上市公司形成备选库。在此基础上，
对于纳入备选库的股票，本基金将全面考察上市公司所处行业的产业竞争
格局、业务发展模式、盈利增长模式、公司治理结构等基本面特征，同时


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综合利用市盈率（P/E）、市净率（P/B）和折现现金流（DCF）等估值方法
对公司的投资价值进行分析和比较，挖掘具备中长期持续增长或阶段性高
速成长、且股票估值水平偏低的上市公司来构建本基金的核心股票库。
4、资产支持证券等品种投资策略

包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）
等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条
款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本
面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值，以合理价格买入
并持有。
5、权证投资策略

本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型
寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资
产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追
求基金资产稳定的当期收益。
（二）投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、
法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、
权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控
制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根
据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、追踪和调整，
以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议，
并负责构建和维护股票池。交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资
产的日常交易，对交易情况及时反馈。
2、投资流程
（1）研究分析
基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了


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解国家宏观货币和财政政策，对资金利率走势及信用债券发行人的信用风
险进行监测，并建立相关研究模型。基金管理人的研究部门撰写宏观策略
报告、利率监测报告、债券发行人资信研究报告以及拟投资上市公司投资
价值分析报告等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利率走势、债发行人信用级别变化以及拟投资上市公
司情况等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投资决策

投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以
及重大投资事项。

基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分
析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。
对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或
投资决策委员会审议。

（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规
范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员
会决策的参考。




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九、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：90%×中国债券总指数收益率+10%×中证
红利指数收益率。
本基金为债券型证券投资基金，主要投资对象为具有良好流动性的金
融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具。其中投资于债券的资产占基金资产
的比例不低于 80%，在实际投资运作中，本基金债券投资比例均值约为
90%，故本基金采取 90%作为复合业绩比较基准中衡量债券投资业绩的权
重，相应将 10%作为衡量权益类投资业绩的权重。
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于 2001 年 12 月
31 日推出的债券指数。它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资
管理业绩评估的有效工具。中国债券总指数为掌握我国债券市场价格总水
平、波动幅度和变动趋势，测算债券投资回报率水平，判断债券供求动向
提供了很好的依据。因此，本基金债券投资的业绩比较基准选择中国债券
总指数收益率。
中证红利指数挑选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股
息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票作为样本，
以反映 A 股市场高红利股票的整体状况和走势。因此，本基金权益类证券
品种的业绩比较基准选择中证红利指数收益率。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受
的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准
的股票指数时，经基金管理人与基金托管人协商一致并报中国证监会备案
后，本基金可以变更业绩比较基准并及时公告。



十、风险收益特征

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、
混合型基金，高于货币市场基金。



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十一、基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 4
月 17 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 3 月 31 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
占基金总资产的比例
序号 项目 金额（元）
（%）
1 权益投资 686,829,206.29 15.98
其中：股票 686,829,206.29 15.98
2 固定收益投资 3,339,380,441.20 77.71
其中：债券 3,339,380,441.20 77.71
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入
- -
返售金融资产
银行存款和结算备付金
6 128,356,678.74 2.99
合计
7 其他资产 142,434,412.45 3.31
8 合计 4,297,000,738.68 100.00


2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
占基金资产净值比例
代码 行业类别 公允价值（元）
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 524,802,582.51 13.70
电力、热力、燃气及水生
D - -
产和供应业
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技 45,242,778.60 1.18

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术服务业
J 金融业 - -
K 房地产业 58,681,682.16 1.53
L 租赁和商务服务业 58,102,163.02 1.52
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管
- -
理业
O 居民服务、修理和其他服
- -
务业
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 686,829,206.29 17.93
注：以上行业分类以 2015 年 3 月 31 日的中国证监会行业分类标准为依据。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
占基金资产净值
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
比例（%）
1 002282 博深工具 3,421,208 77,319,300.80 2.02
2 002465 海格通信 2,600,550 72,841,405.50 1.90
3 002646 青青稞酒 2,430,564 64,142,583.96 1.67
4 002612 朗姿股份 1,533,356 62,576,258.36 1.63
5 600067 冠城大通 6,000,172 58,681,682.16 1.53
6 002344 海宁皮城 2,438,194 58,102,163.02 1.52
7 300274 阳光电源 1,679,941 54,430,088.40 1.42
8 000568 泸州老窖 2,024,199 49,673,843.46 1.30
9 601929 吉视传媒 3,181,630 45,242,778.60 1.18
10 600222 太龙药业 3,745,302 38,951,140.80 1.02

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 201,806,200.00 5.27
2 央行票据 - -
3 金融债券 120,515,500.00 3.15
其中：政策性金融债 120,515,500.00 3.15
4 企业债券 816,653,807.40 21.32
5 企业短期融资券 591,941,000.00 15.45
6 中期票据 1,578,137,000.00 41.19
7 可转债 30,326,933.80 0.79
8 其他 - -
9 合计 3,339,380,441.20 87.16

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投
资明细

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占基金资产净值
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
比例（%）
14 闽高速
1 101456084 1,500,000 153,045,000.00 3.99
MTN001
15 赣铁投
2 101553001 1,100,000 108,537,000.00 2.83
MTN001
14 金隅
3 101462034 1,000,000 100,370,000.00 2.62
MTN001
14 包钢集
4 011499076 1,000,000 100,340,000.00 2.62
SCP001
5 011599074 15 广晟 SCP001 1,000,000 100,020,000.00 2.61
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细
无。

7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证
投资明细
无。

8、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

8.1 本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
8.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。

8.3 本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货

9、 投资组合报告附注

9.1 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。

9.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。

9.3 其他资产构成

序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 649,784.98
2 应收证券清算款 10,081,586.68
3 应收股利 -
4 应收利息 64,149,529.21
5 应收申购款 67,553,511.58


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6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 142,434,412.45

9.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
占基金资产的
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
净值比例(%)
1 113007 吉视转债 20,083,692.60 0.52

2 110028 冠城转债 7,623,870.00 0.20

3 128008 齐峰转债 1,791,500.00 0.05

4 128007 通鼎转债 827,871.20 0.02



9.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

流通受限部 占基金资
流通受限情况说
序号 股票代码 股票名称 分的公允价 产净值比
明
值(元) 例（%）
1 002612 朗姿股份 62,576,258.36 1.63 重大事项
2 300274 阳光电源 54,430,088.40 1.42 重大事项




十二、基金的业绩


基金业绩截至日为 2015 年 3 月 31 日。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，

但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风

险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信双息红利债券 A
基金净值 业绩比较基
基金净值 业绩比较基
阶 段 收益率标 准收益率标 ①—③ ②—④
收益率① 准收益率③
准差② 准差④

2011 年 12 月 13 日 0.10% 0.03% -0.16% 0.12% 0.26% -0.09%


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－ 2011 年 12 月 31
日
2012 年 1 月 1 日 －
5.19% 0.21% 3.13% 0.13% 2.06% 0.08%
2012年12月31日
2013 年 1 月 1 日 —
2013年12月31日 4.90% 0.25% -2.71% 0.18% 7.61% 0.07%

2014 年 1 月 1 日 —
2014年12月31日 28.90% 0.34% 14.90% 0.18% 14.00% 0.16%

2015 年 1 月 1 日
-2015年3月31日 8.42% 0.39% 2.29% 0.20% 6.13% 0.19%

2011 年 12 月 13 日
－2015年3月31日 54.37% 0.28% 17.73% 0.17% 36.64% 0.11%



建信双息红利债券 C


净值增长 业绩比较 业绩比较基
净值增
阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④
长率①
② 率③ 准差④
2014 年 9
月 1 日—
2014 年 15.60% 0.55% 7.84% 0.23% 7.76% 0.32%
12 月 31
日
2015 年 1
月 1 日—
8.39% 0.39% 2.29% 0.20% 6.10% 0.19%
2015 年 3
月 31 日
2014 年 9
月 1 日—
25.30% 0.49% 10.31% 0.22% 14.99% 0.27%
2015 年 3
月 31 日




十三、费用概览

（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费

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4、银行汇划费用；
5、《基金合同》生效后的基金信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、《基金合同》生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8、基金的证券交易费用；
9、按照法律、法规规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.70%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期
顺延。
2、基金托管人的托管费
基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期

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顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额计提的销售服
务费年费率为 0.35%，基金管理人可以在基金合同约定的范围内调低对 C
类基金份额计提的销售服务费率。销售服务费将专门用于建信双息红利债
券型证券投资基金 C 类基金份额的销售与 C 类基金份额持有人服务，基金
管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
计算方法如下：
H＝E×销售服务费年费率÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发
送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作
日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人分别支付给各
基金销售机构。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。”
4、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费
用支出或基金财产的损失；
（2） 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费
用；
（3） 《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计
师和律师费、信息披露费用等费用；
（4） 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金
费用的项目。
（三）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金
管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基
金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费

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率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 个工作日在至少一种指定
媒体和基金管理人网站上公告。
（四）申购费与赎回费
1、A类基金份额申购费
投资者在申购本基金A类基金份额时收取申购费用，申购费率随申购金
额增加而递减；投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单
独计算。本基金的申购费率如下表所示：
情形 申购费率
M<100 万元 0.8%
100 万元≤M<500 万元 0.5%
M≥500 万元 1000 元/笔
注：M为申购金额

本基金的申购费用应在投资者申购基金份额时收取，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
（1）本基金A类基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额
持有时间越长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
持有期限 赎回费率
持有期<1 年 0.1%

1 年≤持有期<2 年 0.05%

持有期≥2 年 0％
注：1年指365天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总
额的25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式，
或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2个
工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。


（2）本基金 C 类收费模式赎回费率随持有期限的增加而递减，标准如下：


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N＜30 天 0.5%
C 类赎回费率
N≥30 天 0



注： N为基金份额持有期限；1年指365天。


赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的
不同将赎回费按照不同比例计入基金财产，赎回费用的其余部分用于支付
注册登记费和其他必要的手续费。对持续持有期少于 30 日的投资人，将赎
回费全额计入基金财产。


3、本基金的 A 类基金份额在申购时收取申购费，赎回时根据持有期
限收取赎回费；C 类基金份额从该类别基金资产中计提销售服务费，不收
取申购费、赎回时根据持有期限收取赎回费。
4、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调低申购费
率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施2日前在至少一
种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。

（五）申购份数与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购
费），投资者的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产
生的误差计入基金财产。
例一：某投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+0.8%）=49603.17元


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申购费用=50000-49603.17=396.83元
申购份额=49603.17/1.05=47241.11份
即：投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金
份额净值为1.05元，则其可得到47241.11份A类基金份额。
例二：某投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+0%）=50000元
申购费用=50000-50000=0元
申购份额=50000/1.05=47619.05份
即：投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金
份额净值为1.05元，则其可得到47619.05份C类基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额=赎回份额赎回当日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额赎回费率
净赎回金额=赎回总金额赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金 10000 份 A 类基金份额，赎回适用费率为
0.1%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0.1%＝11.48 元
净赎回金额＝11480－11.48＝11468.52 元
即：投资人赎回本基金 10000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11468.52 元。
例二：某投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额，假设持有期大于
30 天，则赎回适用费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.148

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元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0%＝0 元
净赎回金额＝11480－0＝11480.00 元
即：投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基
金份额净值为 1.148 元，持有期大于 30 天，则可得到的净赎回金额为
11480.00 元。
3、基金份额净值计算
T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日发行在外的基金份额总
数。基金份额净值单位为人民币元，计算结果保留到小数点后三位，小数
点后第四位四舍五入。
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊
情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。




十四、对招募说明书更新部分的说明

1、更新了“三、基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2、更新了“四、基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。
3、在“五、相关服务机构”中，更新了相关代销机构及注册登记机构
的变动信息。
4、更新了“九、基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基金
托管人复核。
5、更新了“十、基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“二十二、其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和基
金管理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说明书（更新）摘要，投资人欲查询本更新招募
说明书正文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn。




建信基金管理有限责任公司

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二〇一五年七月二十五日




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