国投瑞银钱多宝货币市场基金

2023 年第 3 季度报告

2023 年 9 月 30 日

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：渤海银行股份有限公司
报告送出日期：二〇二三年十月二十四日


§1重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2023 年 10 月 23

日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2023 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。

§2基金产品概况

基金简称 国投瑞银钱多宝货币

基金主代码 000836

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2014 年 10 月 17 日

报告期末基金份额总额 61,402,427,470.50 份

本基金以基金资产安全性、流动性为先，并力争实

投资目标

现超越业绩比较基准的收益。

本基金主要采用流动性管理策略、资产配置策略，

投资策略

并适当利用交易策略，进行积极的投资组合管理。

业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高

风险收益特征

流动性、低风险品种，其预期收益和风险均低于债


券型基金、混合型基金及股票型基金。

基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人 渤海银行股份有限公司

下属分级基金的基金简 国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I

称
下属分级基金的交易代

码 000836 000837

报告期末下属分级基金 61,312,378,304.33 份 90,049,166.17 份

的份额总额

§3主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

报告期(2023 年 7 月 1 日-2023 年 9 月 30 日)

主要财务指标 国投瑞银钱多宝货币 国投瑞银钱多宝货币

A I

1.本期已实现收益 369,597,896.97 458,999.70

2.本期利润 369,597,896.97 458,999.70

3.期末基金资产净值 61,312,378,304.33 90,049,166.17

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

2、以上所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如基金申购赎回费、基金转换费等），计入费用后实际利润水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

1、国投瑞银钱多宝货币 A:

业绩比较

净值收益 业绩比较

净值收益 基准收益

阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④
率① 率标准差

② 率③

④

过去三个月 0.5375% 0.0006% 0.3456% 0.0000% 0.1919% 0.0006%

过去六个月 1.1049% 0.0006% 0.6886% 0.0000% 0.4163% 0.0006%

过去一年 2.1954% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.8173% 0.0006%

过去三年 7.1938% 0.0010% 4.1916% 0.0000% 3.0022% 0.0010%

过去五年 13.4543% 0.0017% 7.0872% 0.0000% 6.3671% 0.0017%

自基金合同 31.0605% 0.0045% 13.0500% 0.0000% 18.0105% 0.0045%
生效起至今
2、国投瑞银钱多宝货币 I：

业绩比较

净值收益 业绩比较

净值收益 基准收益

阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④
率① 率标准差

② 率③

④

过去三个月 0.5031% 0.0006% 0.3456% 0.0000% 0.1575% 0.0006%

过去六个月 1.0350% 0.0006% 0.6886% 0.0000% 0.3464% 0.0006%

过去一年 2.0525% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.6744% 0.0006%

过去三年 6.8701% 0.0011% 4.1916% 0.0000% 2.6785% 0.0011%

过去五年 13.1117% 0.0018% 7.0872% 0.0000% 6.0245% 0.0018%

自基金合同 30.6649% 0.0045% 13.0500% 0.0000% 17.6149% 0.0045%
生效起至今

注：1、本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税后）。

2、本基金A类份额的收益分配方式为每日分配，按日支付；I类份额的收益分配方式为每日分配，按月支付。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

国投瑞银钱多宝货币市场基金

累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

(2014 年 10 月 17 日至 2023 年 9 月 30 日)


1、国投瑞银钱多宝货币 A

2、国投瑞银钱多宝货币 I

注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的6个月。截至建仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。


§4管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

任本基金的基金经理期限 证券从

姓名 职务 说明

任职日期 离任日期 业年限

基金经理，中国籍，
英国莱斯特大学金融
经济学硕士。12 年证
券从业经历。2010 年
10月加入国投瑞银基
金管理有限公司交易
部，2013 年 7 月转岗
固定收益部。2014 年
6 月 11 日至 9 月 1 日
期间任国投瑞银成长
优选股票、融华债券、
景气行业混合、核心
企业股票、创新动力
股票、稳健增长混合、
新兴产业混合、策略
本基金基金 精选混合、医疗保健
颜文浩 经理 2014-10-30 - 12 混合、货币市场基金、
瑞易货币基金的基金
经理助理。2014 年 10
月 30 日起担任国投
瑞银钱多宝货币市场
基金基金经理,2014
年12月4日起兼任国
投瑞银增利宝货币市
场 基 金 基 金 经
理,2015 年 4 月 23 日
起兼任国投瑞银添利
宝货币市场基金基金
经理，2016 年 7 月 13
日起兼任国投瑞银顺
鑫定期开放债券型发
起式证券投资基金
（原国投瑞银顺鑫一


年期定期开放债券型
证券投资基金）基金
经理，2017 年 6 月 27
日起兼任国投瑞银货
币市场基金基金经
理,2018年10月17日
起兼任国投瑞银顺祥
定期开放债券型发起
式证券投资基金基金
经理，2021 年 12 月
21日起兼任国投瑞银
安泽混合型证券投资
基金基金经理，2023
年5月31日起兼任国
投瑞银中证同业存单
AAA指数7天持有期
证券投资基金基金经
理。曾于 2014 年 9 月
2 日至 2015 年 11 月
21日任国投瑞银瑞易
货币市场基金基金经
理,于 2017 年 4 月 29
日至2018年6月1日
期间担任国投瑞银瑞
达混合型证券投资基
金基金经理，于 2016
年 4 月 19 日至 2018
年 7 月 6 日期间担任
国投瑞银全球债券精
选证券投资基金基金
经理，于 2016 年 4 月
15 日至 2019 年 10 月
18日期间担任国投瑞
银招财灵活配置混合
型证券投资基金基金
经理,于 2017 年 4 月
29 日至 2019 年 10 月
18日期间担任国投瑞
银策略精选灵活配置
混合型证券投资基金
基金经理；于 2018 年
6 月 26 日至 2020 年


11 月 30 日期间担任
国投瑞银顺泓定期开
放债券型证券投资基
金基金经理，2017 年
4月29日至2022年1
月 27 日期间担任国
投瑞银融华债券型证
券投资基金基金经
理。

基金经理，固定收益
部部门总经理，中国
籍，中山大学数量经
济学硕士。17 年证券
从业经历，特许金融
分 析 师 协 会 （ CFA
Institute）和全球风险
协会（GARP）会员，
拥有特许金融分析师
（CFA）和金融风险
管理师（FRM）资格。
2006 年 7 月至 2008
年 4 月历任东莞农商
银行资金营运中心交
本基金基金 易员、研究员，2008
经理，固定收 年4月至2012年9月
李达夫 益部部门总 2017-06-17 - 17 历任国投瑞银基金管
经理 理有限公司交易员、
研究员、基金经理，
2012 年 9 月至 2016
年 9 月任大成基金管
理有限公司基金经
理。2016 年 10 月加
入国投瑞银基金管理
有限公司，2017 年 6
月 17 日起担任国投
瑞银钱多宝货币市场
基金及国投瑞银添利
宝货币市场基金基金
经理，2017 年 12 月
15日起兼任国投瑞银
新活力定期开放混合
型证券投资基金（原


国投瑞银新活力灵活
配置混合型证券投资
基金）基金经理,2018
年 12 月 19 日起兼任
国投瑞银恒泽中短债
债券型证券投资基金
基金经理,2020 年 11
月 7 日起兼任国投瑞
银双债增利债券型证
券投资基金基金经
理，2021 年 4 月 3 日
起兼任国投瑞银景气
行业证券投资基金的
基金经理，2023 年 9
月 12 日起兼任国投
瑞银恒安 30 天持有
期债券型证券投资基
金基金经理。曾于
2011 年 6 月 30 日至
2012 年 9 月 14 日期
间任国投瑞银货币市
场基金基金经理，于
2013 年 3 月 7 日至
2014 年 4 月 3 日期间
任大成货币市场证券
投资基金基金经理，
于2013年3月7日至
2016 年 9 月 22 日期
间任大成现金增利货
币市场证券投资基金
基金经理，于 2013 年
7月17日至2016年9
月 22 日期间任大成
景安短融债券型证券
投资基金基金经理，
于2014年9月3日至
2016 年 9 月 22 日期
间任大成信用增利一
年定期开放债券型证
券投资基金基金经
理，于 2015 年 8 月 4
日至 2016 年 9 月 22


日期间任大成恒丰宝
货币市场基金基金经
理，于 2018 年 12 月
25 日至 2019 年 5 月
29日期间担任国投瑞
银优选收益混合型证
券投资基金基金经
理，于 2017 年 6 月
24 日至 2019 年 12 月
18日期间担任国投瑞
银岁添利一年期定期
开放债券型证券投资
基金基金经理，于
2018 年 6 月 7 日至
2020 年 7 月 9 日期间
担任国投瑞银顺达纯
债债券型证券投资基
金基金经理，于 2018
年 10 月 17 日至 2020
年7月17日期间担任
国投瑞银顺祥定期开
放债券型发起式证券
投资基金基金经理，
于2018年9月6日至
2020 年 11 月 12 日期
间担任国投瑞银顺昌
纯债债券型证券投资
基金基金经理，于
2017 年 6 月 17 日至
2023 年 5 月 29 日担
任国投瑞银增利宝货
币市场基金基金经
理，于 2017 年 5 月
12 日至 2023 年 7 月
11日任国投瑞银货币
市场基金基金经理。

注：任职日期和离任日期均指公司作出决定后正式对外公告之日。证券从业年限计算标准遵从中国证监会《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》中关于证券基金从业人员范围的相关规定。

4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

在报告期内，本基金管理人遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其系列法规和本基金《基金合同》等有关规定，本着恪守诚信、审慎勤勉，忠实尽职的原则，为基金份额持有人的利益管理和运用基金资产。在报告期内，基金的投资决策规范，基金运作合法合规，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况

本报告期内，本基金管理人严格执行了公平交易相关的系列制度，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现，以确保本基金管理人旗下各投资组合在研究、决策、交易执行等各方面均得到公平对待，通过对投资交易行为的监控、分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督，形成了有效的公平交易体系。本报告期，本基金管理人各项公平交易制度流程均得到良好地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
4.3.2 异常交易行为的专项说明

本基金于本报告期内不存在异常交易行为。

基金管理人管理的所有投资组合在本报告期内未出现参与交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量 5%的交易情况。
4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析

三季度国内债券收益率先下后上，10 年期国债收益率在季末收于 2.67%，略高于季初，收益率曲线整体趋平。进入 7 月，前期国常会提出的推动经济持续回升向好的一批政策措施迟迟没有落地，叠加资金面明显转松，短端利率走低，10 年期国债收益率在 6月中下旬的反弹进程告一段落，再度震荡回落，挑战前期 2.6%的低点。尽管 7 月政治局会议关于地产政策的表述发生重大调整，个人住房贷款认房不认贷、存量首套住房贷款利率调降、改善性住房换购税费减免等措施逐步明晰，一度使 10 年期国债收益率再度反弹至 2.65%上方，但 7 月经济数据再度大幅走弱，机构配置热情仍然偏强，调整并未

持续太长时间。而在 8 月 15 日央行意外进行非对称降息，OMO 利率调降 10BP 的同时，
MLF 利率调降 15BP 至 2.5%，货币政策放松的周期仍未结束，收益率再度大幅回落，
10 年期国债收益率最低降至 2.54%，创下 2020 年以来的新低。但 8 月末国内地产放松
与活跃资本市场的政策相继落地，证券交易印花税实施减半征收，同时限制减持、平衡一二级市场等政策也陆续落地，市场风险偏好一度有所回升，而认房不认贷等政策在一线城市快速推进，力度也超过了市场预期，叠加 8 月降息后资金面明显收紧，10 年期国债收益率再度逼近 2.65%附近。此后尽管市场对于政策的效果依然存疑，A 股再度转弱，但随着旺季到来，经济数据整体仍然在修复的过程中，复苏预期短期难以证伪。更重要的是 9 月资金面进一步趋紧，尤其是上旬银行融出就出现下滑，这可能是央行在防空转的要求下不愿使隔夜利率过低。尽管 9 月中旬央行降准落地，但降准无法完全对冲资金缺口，资金面的紧张仍未显著缓解，市场担忧汇率贬值压力将持续对资金面带来扰动，短端利率大幅上行，1 年期存单利率一度突破 2.5%，长端利率延续高位震荡的态势。
由于季末资金面仍然依赖央行逆回购的大规模净投放，且由于机构跨季进度偏慢，股份行与城商行融出下降，季末跨季资金价格显著偏贵，叠加海外流动性紧缩带来的情绪冲击，9 月最后一周 10 年期国债收益率一度重回 2.7%。但随着市场对跨季后资金面转松的预期升温，季末最后两个交易日利率小幅回落，10 年期国债收于 2.67%，略高于季度初。政金债表现偏强，10 年期国开债收于 2.74%，较季度初仍有所回落，中短端利率显著回升，1 年期国开债利率较季度初上行 16BP。信用债收益率同样先下后上，波动幅度较利率债更大，但中高等级中短端利率仍有所回落，政治局会议提出一揽子化债方案，特殊再融资债即将落地，政策可能优先向高风险区域倾斜，部分弱资质城投利差显著压缩。中短端商金二级永续债利差显著走高，3-5 年二级资本债利差整体持平。本季度该基金在季度末拉长了组合剩余期限，提高组合静态收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现

截至本报告期末，本基金 A 类份额净值增长率为 0.5375%，I 类份额净值增长率为
0.5031%；本基金同期业绩比较基准收益率为 0.3456%。
4.5 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

无。


§5投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

占基金总资产
序号 项目 金额(元)

的比例(%)

1 固定收益投资 30,616,504,502.23 49.69

其中：债券 30,616,504,502.23 49.69

资产支持证券 - -

2 买入返售金融资产 13,456,901,476.14 21.84

其中：买断式回购的买入返售

金融资产 - -

3 银行存款和结算备付金合计 17,309,858,045.30 28.09

4 其他资产 232,953,685.37 0.38

5 合计 61,616,217,709.04 100.00

5.2 报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值比例（％）

1 报告期内债券回购融资余额 2.76

其中：买断式回购融资 -

项目 占基金资产净值
序号 金额

比例（％）

报告期末债券回购融资余额 200,083,483.61 0.33

2 其中：买断式回购融资

- -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明


在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 78

报告期内投资组合平均剩余期限最

高值 80

报告期内投资组合平均剩余期限最

低值 54

注：本基金基金合同约定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天。本报告期内投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产净值
平均剩余期限

号 净值的比例（%） 的比例（％）

1 30天以内 32.53 0.33

其中：剩余存续期超过

397天的浮动利率债 - -

2 30天（含）—60天 7.68 -

其中：剩余存续期超过

397天的浮动利率债 - -

3 60天（含）—90天 37.50 -

其中：剩余存续期超过

397天的浮动利率债 - -

4 90天（含）—120天 2.91 -


其中：剩余存续期超过

397天的浮动利率债 - -

120天（含）—397天

5 （含） 19.41 -

其中：剩余存续期超过

397天的浮动利率债 - -

合计 100.03 0.33

5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

占基金资产净值
序号 债券品种 摊余成本(元)

比例(％)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 3,906,936,905.60 6.36

其中：政策性金融债 3,906,936,905.60 6.36

4 企业债券 10,071,411.76 0.02

5 企业短期融资券 3,739,506,507.27 6.09

6 中期票据 30,445,898.46 0.05

7 同业存单 22,929,543,779.14 37.34

8 其他 - -

9 合计 30,616,504,502.23 49.86

剩余存续期超过 397 天

10 的浮动利率债券 - -

5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

债券数量 占基金资
序号 债券代码 债券名称 摊余成本（元） 产净值比
(张) 例（％）

1 210202 21 国开 02 10,600,000.00 1,084,919,667.79 1.77

2 190208 19 国开 08 7,000,000.00 712,684,487.65 1.16

3 210207 21 国开 07 6,100,000.00 618,960,212.37 1.01

4 220411 22 农发 11 5,400,000.00 549,311,260.64 0.89

5 112386842 23 汇丰银行 5,000,000.00 497,554,216.76 0.81
CD020

6 112319105 23 恒丰银行 4,000,000.00 397,670,270.62 0.65
CD105

7 112321199 23 渤海银行 4,000,000.00 395,988,095.38 0.64
CD199

8 112380569 23 湖南银行 4,000,000.00 395,921,510.67 0.64
CD088

9 112308057 23 中信银行 4,000,000.00 395,016,125.41 0.64
CD057

10 112321050 23 渤海银行 3,000,000.00 299,188,176.08 0.49
CD050

5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 次

报告期内偏离度的最高值 0.0685%

报告期内偏离度的最低值 0.0016%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0485%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
5.8 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
无。

5.9 投资组合报告附注
5.9.1 基金计价方法说明

本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 1.00元。

本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体中，汇丰银行（中国）有限公司在报告编制前一年受到国家外汇管理局上海市分局的处罚。渤海银行股份有限公司在报告编制前一年受到中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会的处罚。本基金对上述证券的投资决策程序符合相关法规及公司制度的要求。基金管理人认为，上述事件有利于上述公司加强内部管理，上述公司当前总体生产经营和财务状况保持稳定，事件对上述公司经营活动未产生实质性影响，不改变上述公司基本面。
除上述主体外，基金管理人未发现本基金投资的前十名证券发行主体存在本期被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。
5.9.3 其他各项资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 113,754.09

2 应收证券清算款 200,000,000.00

3 应收利息 -

4 应收申购款 32,839,931.28

5 其他应收款 -

6 待摊费用 -

7 其他 -

8 合计 232,953,685.37

5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分


由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

§6开放式基金份额变动

单位：份

项目 国投瑞银钱多宝货币A 国投瑞银钱多宝货币I

本报告期期初基金份额总额 59,787,430,810.18 82,148,565.40

报告期期间基金总申购份额 28,163,950,362.97 30,107,889.74

报告期期间基金总赎回份额 26,639,002,868.82 22,207,288.97

报告期期末基金份额总额 61,312,378,304.33 90,049,166.17

§7基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

序号 交易方式 交易日期 交易份额（份） 交易金额（元） 适用费率

1 申购 2023-07-05 85,000,000.00 85,000,000.00 0.00%

2 申购 2023-07-07 5,000,000.00 5,000,000.00 0.00%

3 申购 2023-07-13 6,000,000.00 6,000,000.00 0.00%

4 赎回 2023-07-14 34,000,000.00 34,000,000.00 0.00%

5 申购 2023-07-25 6,000,000.00 6,000,000.00 0.00%

6 申购 2023-08-03 135,000,000.0 135,000,000.00 0.00%

0

7 申购 2023-08-04 6,000,000.00 6,000,000.00 0.00%

8 赎回 2023-08-31 6,000,000.00 6,000,000.00 0.00%

9 申购 2023-09-05 70,000,000.00 70,000,000.00 0.00%

10 申购 2023-09-06 10,000,000.00 10,000,000.00 0.00%

11 赎回 2023-09-11 4,000,000.00 4,000,000.00 0.00%

12 赎回 2023-09-12 15,000,000.00 15,000,000.00 0.00%

13 赎回 2023-09-14 7,500,000.00 7,500,000.00 0.00%

14 赎回 2023-09-21 15,000,000.00 15,000,000.00 0.00%

15 红利再投 2023-09-30 1,577,884.17 1,577,884.17 0.00%

合计 406,077,884.1 406,077,884.17

7

注：1、本报告期内基金管理人交易及持有份额均为国投钱多宝A类份额。

2、上述管理人红利再投资交易数据为本报告期内每个工作日红利再投资份额及金
额的合计数。

3、交易金额与交易份额差值是由于基金管理人全额赎回时待结转的基金收益。


§8影响投资者决策的其他重要信息

8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况

产品特有风险

投资者应关注本基金单一投资者持有份额比例过高时，可能出现以下风险：
1、赎回申请延期办理的风险
单一投资者大额赎回时易触发本基金巨额赎回的条件，中小投资者可能面临小额赎回申请也需要部分延期办理的风险。
2、基金净值大幅波动的风险
单一投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动；单一投资者大额赎回时，相应的赎回费归入基金资产以及赎回时的份额净值的精度问题均可能引起基金份额净值出现较大波动。
3、基金投资策略难以实现的风险
单一投资者大额赎回后，可能使基金资产净值显著降低，从而使基金在拟参与银行间市场交易等投资时受到限制，导致基金投资策略难以实现。
4、基金财产清算（或转型）的风险
根据本基金基金合同的约定，基金合同生效后的存续期内，若连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。单一投资者大额赎回后，可能造成基金资产净值大幅缩减而导致本基金转换运作方式、与其他基金合并或基金合同终止等情形。
5、召开基金份额持有人大会及表决时可能存在的风险
由于单一机构投资者所持有的基金份额占比较高，在召开持有人大会并对重大事项进行投票表决时，单一机构投资者将拥有高的投票权重。

注：本基金本报告期无单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息

1、报告期内管理人发布了关于国投瑞银基金管理有限公司关于基金行业高级管理
人员变更公告，规定媒介公告时间为 2023 年 08 月 19 日。

2、报告期内管理人发布了关于国投瑞银基金管理有限公司关于调整国投瑞银钱多
宝货币市场基金 A 类份额销售服务费优惠的公告，规定媒介公告时间为 2023 年 09 月
13 日。

§9备查文件目录

9.1 备查文件目录


《关于准予国投瑞银钱多宝货币市场基金注册的批复》（证监许可[2014]1002 号）
《关于国投瑞银钱多宝货币市场基金备案确认的函》（证券基金机构监管部函[2014]1562 号）

《国投瑞银钱多宝货币市场基金基金合同》

《国投瑞银钱多宝货币市场基金托管协议》

国投瑞银基金管理有限公司营业执照、公司章程及基金管理人业务资格批件

其他在中国证监会指定媒介上公开披露的基金份额净值公告、定期报告及临时公告9.2 存放地点

中国广东省深圳市福田区福华一路 119 号安信金融大厦 18 楼

存放网址：http://www.ubssdic.com
9.3 查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅。

咨询电话：国投瑞银基金管理有限公司客户服务热线 400-880-6868

国投瑞银基金管理有限公司
二〇二三年十月二十四日
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