平安估值优势灵活配置混合型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 11 月 14 日
送出日期：2023 年 11 月 15 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产 品概况

基金简称 平安估值优势混合 基金代码 006457

下属基金简称 平安估值优势混合 A 下属 基 金交易代码 006457

下属基金简称 平安估值优势混合 C 下属 基 金交易代码 006458

基金管理人 平安基金管理有限公司 基金 托 管人 中国银行股份有限公司

基金合同生效日 2018 年 12 月 5 日 上市交易所及上市 -

日期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基 2023 年 08 月 09 日

基金经理 陈浩宇 金经 理 的日期

证券 从 业日期 2015 年 11 月 09 日

开始担任本基金基 2023 年 11 月 13 日

基金经理 区少萍 金经 理 的日期

证券 从 业日期 2015 年 3 月 31 日

其他 无

二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，通过股票与债券等资产的合理配置、充分利用研究投
资优势，力争实现基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监
会允许基金投资的股票）、内地与 香港股票市场交易互联互通机制试 点允许买卖的规
定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、衍生工具（权
证、股指期货、国债期货等）、债券资产（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、
投资范围 公司债券、次级债券、可转换债券、分离交易可转换债券、可交换债券、中期票据、短
期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债、中小企业私募债、地方政府债券、政
府支持机构债券、政府支持债券等 中国证监会允许投资的债券）、资产支持 证券、债券
回购、银行存款（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款）、同业存单、 货币市场工
具、现金等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国

证监会的相关规定。 如法律法规 或监管机构以后允许基金投 资其他品种，基金管理人
在履行适 当程序后 ，可以 将其纳入 投资范 围。 本基金 股票资 产占基金 资产的 比例为
0-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0-50%。每个交易日日终在扣除股指
期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者
到期日在一年以内的政府债券。现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。 如法律法规或 中国证监会变 更投资品种的投资比例限制 ，基金管理人 在履行适当
程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金通过定量、定性相结合的方法分析宏观经济、财政及货币政策、市场情绪、行业
周期、资金供需情况等因素综合分析以及对资本市场发展趋势的判断，在评价未来一段
主要投资策略 时间各类的预期风险收益率、相关性的基础上，据此合理制定和调整股票、债券等各类
资产的比例。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控，适时地做
出相应的调整。

业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×60%+恒生综合指数收益率×15%+中证全债指数收益率×25%

本基金是混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金、债券型基金，低
风险收益特征 于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资
标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
注:由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三)自基金合同生效以来 /最近十年（孰短）基金每年的净值 增长率及与同期业绩比较基准的比较图


注：1、数据截止日期为 2022 年 12 月 31 日。

2、本基金基金合同于 2018 年 12 月 05 日正式生效。

3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

平安估值优势混合 A

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方 式/费率

/持有期限（N）

M<100 万元 1.50%

申购费 100 万元≤M＜300 万元 1.00%

（前收 费） 300 万元≤M＜500 万元 0.60%

M≥500 万元 1,000 元/笔

N＜7 天 1.50%

7 天≤N＜30 天 0.75%

赎回费 30 天≤N＜180 天 0.50%

180 天≤N＜365 天 0.25%

N≥365 天 0.00%


平安估值优势混合 C

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方 式/费率

/持有期限（N）

N＜7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.50%

N≥30 天 0.00%

注:本基金 C 类份额无申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.8%

托管费 0.12%

销售服务费 平安估值优势混合 C 0.3%

其他费用 会计费、律师费、审计费等。

注:投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险：

（1）港股交易失败风险

港股通业务试点期间 存在每日额度限 制。在香港联合交易所有限公司（以下简称“联交 所”）开市前阶段，当日额度使用完毕 的，新增的买单 申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段， 当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

（2）汇率风险

本基金将投资港股通 标的股票，在交 易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港 股通交易日日终 ，中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇， 将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易 ，确定交易实际 适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险，汇 率波动将可能对基金的投资收益造成损失。

（3）境外市场的风险

1）本基金的将通过“沪港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方 面都有一定的限 制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素 的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。

2）香港市场交易规则有别于内地 A 股市场规则，此外，在“内地与香港股票市场交易互联互通机制”
下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：

a)香港市场证券交易实行 T+0 回转交易，且对价格并无涨跌幅上下限的规定，因此每日港股股价波动
可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。

b)只有内地与香港两 地均为交易日且 能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，香 港出现台风、
黑色暴雨或者联交所规定 的其他情形时， 联交所将可能停市，在内地开市香港休市的情况下 ，港股通不能正常交易，港股不能及时 卖出，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交 易的风险，可能 带来一定的流动性风险；出现内地交易 所证券交易服务 公司认定的交易异常情况时，内地交易所证券交易 服务公司将可能暂停提供部分或者全部 港股通服务，投 资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的 风险，可能带来一定的流动性风险。

c)投资者因港股通股 票权益分派、转 换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得 的港股通股票以外的联交所上市证券， 只能通过港股通 卖出，但不得买入，内地交易所另有规定的除外； 因港股通股票权益分派或者转换等情形 取得的联交所上 市股票的认购权 利在联交所上市的 ，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权 益分派、转换或 者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券， 可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。

d)代理投票。由于中 国结算是在汇总 投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结 算对投资者设定的意愿征集期比香港结 算的征集期稍早 结束；投票没有权益登记日的，以投票截止日的持 有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。

以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。

本基金的其他风险为：

1、市场风险；

2、管理风险；

3、流动性风险；

在市场大幅波动、流 动性枯竭等极端 情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基 金管理人将以保障投资者合法权益为前 提，严格按照法 律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额 赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支 付赎回款项、收 取短期赎回费、摆动定价、暂停估值、实施侧袋机 制等流动性风险管理工具作为辅助措施。

4、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险；

5、中小企业私募债券的投资风险；

6、资产支持证券的投资风险；

7、流通受限证券的投资风险；

8、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；

9、科创板的投资风险；

10、其他风险。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募 集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因本基金合同的 订立、内容、履 行和解释或与本基金合同有关的争议，合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿 或者不能通过协 商、调解解决的， 任何一方均有 权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲 裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。

基金产品资料概要信 息发生重大变更 的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件 内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其 他 资料查询方式

以下资料详见平安基金官方网站

网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
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