平安稳健增长混合型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 9 月 18 日
送出日期：2023 年 9 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产 品概况

基金简称 平安稳健增长混合 基金代码 010242

下属基金简称 平安稳健增长混合 A 下属基 金交易代码 010242

下属基金简称 平安稳健增长混合 C 下属基 金交易代码 010243

基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托 管人 平安银行股份有限公司

基金合同生效日 2021 年 1 月 13 日 上 市交易所 及上市日 -

期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开 始担任本 基金基金 2021 年 1 月 13 日

基金经理 李化松 经理的 日期

证券从 业日期 2006 年 6 月 1 日

开 始担任本 基金基金 2021 年 11 月 10 日

基金经理 张恒 经理的 日期

证券从 业日期 2011 年 7 月 1 日

开 始担任本 基金基金 2023 年 6 月 19 日

基金经理 曾小丽 经理的 日期

证券从 业日期 2011 年 7 月 2 日

其他 无

二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，充分利用研究投资优势，追求超越基金业绩比较基准
的资本增值。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、中小板、创业板及其他中
国证监会允许基金投资的股票）、 港股通标的股票、股指期货、国债期货、 股票期权、
债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券
投资范围 （含分离交易可转换债券）、可交 换债券、中期票据、短期融资券、超短期 融资券、地
方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、
资产支持证券、信用衍生品、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银
行存款）、同业存单 、货币市场工 具、现金，以及法律法规或 中国证监会允 许基金投资

的其他金融工具，但须符合中国证 监会的相关规定。 本基金 股票资产占基金资产的比
例为 0%-40%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0-50%；本基金投资于同业存
单的比例不得超过基金资产的 20％。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票
期权合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一
年以内的政府债券。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、股指期货投资策略；
主要投资策略 5、国债期货投资策略；6、股票期权策略；7、资产支持证券投资策略；8、信用衍生品
投资策略

业绩比较基准 中证全债指数收益率×70%+沪深 300 指数收益率×25%+恒生指数收益率（经汇率调整）
×5%

风险收益特征 本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型
基金和货币市场基金。

注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
注:由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三)自基金合同生效以来 /最近十年（孰短）基金每年的净值 增长率及与同期业绩比较基准的比较图


注：1、数据截止日期为 2022 年 12 月 31 日；

2、本基金基金合同于 2021 年 1 月 13 日正式生效；

3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

平安稳健增长混合 A

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方 式/费率

/持有期限（N）

M<1,000,000 1.20%

申购费 1,000,000≤M＜3,000,000 0.80%

（前收 费） 3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%

M≥5,000,000 1,000 元/笔

N＜7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.75%

30 天≤N＜180 天 0.50%

N≥180 天 0.00%

平安稳健增长混合 C

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方 式/费率

/持有期限（N）

N＜7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.50%

N≥30 天 0.00%

注:1 个月为 30 日，3 个月为 90 日，6 个月为 180 日。

C 类基金份额不收取申购费。

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1%


托管费 0.15%

销售服务费 平安稳健增长混合 C 0.6%

其他费用 会计师费、律师费、审计费等

注:投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

本基金 A 类基金份额申购费用由 A 类基金份额投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场
推广、销售、登记等各项费用。

本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的一般风险

投资者投资本基金面 临包括：市场风 险、管理风险、流动性风险评估及流动性风险管理 、股指期货、国债期货、股票期权等金 融衍生品投资风 险、资产支持证券的投资风险、流 通受限证券的风 险、投资信用衍生品的风险、港股通机 制下的投资风险 、基金财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险。

股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品投资风险

金融衍生品是一种金 融合约，其价值 取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价格与价格波动的预 期。投资于衍生 品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作 风险和法律风险等。由于衍生品通常具 有杠杆效应，价 格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资 产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。

股指期货采用保证金 交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不 利行情时，股价 指数微小的变动就可能会使投资人权益 遭受较大损失。 股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规 定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。

本基金投资国债期货 ，国债期货的投 资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市 场风险是因期货市场价格波动使所持有 的期货合约价值 发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险 之一，是指由于期货与现货间的价差的 波动，影响套期 保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动 性风险可分为两类：一类为流通量风险 ，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了 结头寸的风险， 此类风险往往是由市场缺乏广度或深度 导致的；另一类 为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求， 使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

股票期权的风险主要 包括市场风险、 管理风险、流动性风险、操作风险等，这些风险可 能会给基金净值带来一定的负面影响和 损失。基金管理 人为了更好的防范投资股票期权所面临的各类风险 ，按照有关要求做好人员培训工作，确保投资、风控等核心岗位人员具备股票期权业务知识和相应的专业能力。

资产支持证券的投资风险

本基金投资资产支持 证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流 动性风险、信用 风险等风险。价格波动风险指的是市场 利率波动会导致 资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风险指 的是受资产支持证券市场规模及交易活 跃程度的影响， 资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大 数量的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。信用风险 指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约 ，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

流通受限证券的投资风险

非公开发行股票等流 通受限证券一般 存在锁定期，即 锁定期内流通受限 证券不能转让变现。受证券市场不可控因素的影响，本 基金投资的非公 开发行股票等流通受限证券在可流通后可能发生亏 损的风险。如
果估值日非公开发行有明 确锁定期的股票 的初始成本低于在证券交易所上市交易的同一股票 的市价，本基金基金份额净值可能由于 估值方法的原因 偏离所持有股票的收盘价所对应的净值。由于流通 受限证券缺乏流动性，当市场波动导致 本基金被动超过 合同规定的投资比例时，管理人只能在锁定期结束 后进行相应调整。

投资信用衍生品的风险

信用衍生品的投资可 能面临流动性风 险、偿付风险以及价格波动风险。 流动性风险是信用衍生品在交易转让过程中因为无法找 到交易对手或交 易对手较少导致难以将其变现的风险。偿付风险是 在信用衍生品的存续期内，由于不可控 制的市场及环境 变化，创设机构可能出现经营状况不佳或创设机构 的现金流与预期发生一定的偏差，从而 影响信用衍生品 结算的风险。价格波动风险是由于创设机构或所受 保护债券主体经营情况出现变化，导致 信用评级机构调 整对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用 衍生品交易价格波动，从而影响投资者的利益的风险。

港股通机制下的投资风险

本基金投资内地与香 港股票市场交易 互联互通机制（ 以下简称“港股通 ”）试点允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市 的股票的，将承 担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度 以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通 机制下交易日不 连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形 下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。

2、本基金的特有风险：

本基金为混合型基金，本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0%-40%（其中港股通股票最高投资比
例不得超过股票资产的 50%）。因此，境内和港股通标的股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可 能受到影响。本 基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上 市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表
明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因 《基金合同》而 产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不愿 或者不能通过协商、调解解决的，任何 一方均有权将争 议提交深圳国际仲裁院，根据深圳国际仲裁院当时 有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信 息发生重大变更 的，基金管理人将在三个工作日内 更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件 内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其 他 资料查询方式

以下资料详见平安基金官方网站

网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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