民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
2015年第2号
基金管理人:民生加银基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
二零一五年九月
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
重要提示
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金经 2013 年 1 月 11 日中国证监会证监许可
【2013】29 号文核准募集,本基金合同已于 2013 年 2 月 7 日生效。
投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读招募说明书;基金的过往业绩并不预示其未
来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基
金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
审核同意,但中国证监会对本基金做出的任何决定,均不表明其对本基金的价值和收益做出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。
除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 8 月 7 日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2015 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。
5-1
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
目 录
重要提示 ....................................................................... 1
一、基金管理人................................................................. 3
二、基金托管人 ................................................................. 6
三、相关服务机构............................................................... 9
四、基金的名称................................................................ 17
五、基金的类型 ................................................................ 17
六、基金的投资目标 ............................................................ 17
七、基金的投资方向 ............................................................ 17
八、基金的投资策略 ............................................................ 17
九、基金的业绩比较基准 ........................................................ 18
十、基金的风险收益特征 ........................................................ 19
十一、基金投资组合报告........................................................ 19
十二、基金的业绩.............................................................. 22
十三、基金的费用 .............................................................. 23
十四、对招募说明书更新部分的说明 ............................................. 25
5-2
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:民生加银基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代表人:万青元
成立时间:2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号
组织形式:有限责任公司(中外合资)
注册资本:人民币叁亿元
存续期间:永续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇家银行(持股
30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.67%)。
电话:010-88566521
传真:010-88566500
联系人:李良翼
民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委员会:审计委员
会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设专门委员会:投资决策委员会、
风险控制委员会,以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委
员会;常设部门包括:深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、风险管理部、投资部、研究部、
专户理财一部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理部、市场策划中心、直销部、客户
服务部、电子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理部、国际业务部、渠道部华
东、华南、华北区。
基金管理情况:截至2015年8月7日,民生加银基金管理有限公司管理24只开放式基金:民生加
银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选
股票型证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长股票型证券投资
基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数投资基金、民生加
银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳
增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发
起式证券投资基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投
资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资
基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投
5-3
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
优选股票型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金、民生加银研究
精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金。
(二)主要人员情况
1.基金管理人董事会成员
万青元先生:董事长,硕士,高级编辑。历任中国人民银行金融时报社记者部副主任,中国民
生银行总行办公室公关策划处处长,主任助理、副主任,企业文化部副总经理(主持工作)。现任
中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长、民
生加银资产管理有限公司董事长。
吴剑飞先生:董事、总经理,硕士。15年证券从业经历。历任长盛基金管理公司研究员;泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理;建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员
会委员及投资部副总监;2009年至2011年,任职于平安资产管理公司,担任股票投资部总经理;
2011年9月加入民生加银基金管理有限公司,自2011年9月至2015年5月担任公司副总经理(分管投
研);现任总经理、党委委员、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
张力女士:董事,副总经理,硕士。历任招商银行北京分行支行行长助理;中国民生银行北京
管理部紫竹支行副行长、北京管理部投资银行处处长、北京管理部公司部总经理;2008年10月加入
民生加银基金管理有限公司,曾任民生加银基金管理公司总经理助理兼渠道一部总监,2012年1月
至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司督察长,2013年起担任民生加银基金管理有限公司党
委委员,2014年4月起担任民生加银基金管理有限公司副总经理。
Clive Brown先生:董事,学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理,JP Morgan 资产
管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资
产管理(英国)有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执行官。
王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总
部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加拿
大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。
李镇光先生:董事,博士,高级经济师。历任海口丰信公司总经理、香港景邦经济咨询公司总
经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三峡财务有限责
任公司党委书记、副总经理。
任淮秀,独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基本建设经济教研室主
任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,财金学院投资经济系系主任,人民大
学财金学院副院长,现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。
潘敏,独立董事,博士后。历任武汉大学原管理学院金融系助教、讲师,商学院金融系副教
授,武汉大学理论经济学博士后,武汉大学经济与管理学院副院长,金融学教授、博士生导师。
于学会先生:独立董事,学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务所律
5-4
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。
2.基金管理人监事会成员
朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长,中国民
生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中国民生银行中小企业金融部副总
经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理有限公司监事会主
席、纪委书记、党委委员。
徐敬文先生:监事,硕士,美国伊利诺州注册会计师,美国注册管理会计师,特许金融分析
师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作,其中包括加拿大皇家银行资产管理公司的
业务发展。现任加皇投资管理(亚洲)有限公司亚洲股票市场研究分析员。
李君波先生:监事,硕士。历任三峡财务有限责任公司投资银行部研究员,三峡财务有限责任
公司研究发展部研究员、副经理,现任三峡财务有限责任公司股权投资管理部副经理。
于善辉先生:监事,硕士。曾任职于天相投资顾问有限公司,任分析师、金融创新部经理、总
裁助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总
监,现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、专户投资总监、投资决策委
员会委员、专户投资决策委员会主席。
董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中国人民银行外管
局从事稽核检查工作。2008年加盟民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司深
圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
申晓辉先生:监事,学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理,摩根士丹利华鑫基金
管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理,光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经理
助理,益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司,现任民
生加银基金管理有限公司直销部(原机构一部)总监。
3.基金管理人高级管理人员
万青元先生:董事长,简历见上。
吴剑飞先生:董事,总经理,硕士,简历见上。
张力女士:董事,副总经理,硕士。简历见上。
林海先生:督察长,硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处长;
1999年至2000年,任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长;2000年至2012年,历任中国民生
银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室处长;2012年2
月加入民生加银基金管理有限公司,2012年5月至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司副总经
理,现任民生加银基金管理有限公司督察长、党委委员。
4.本基金基金经理
王滨先生:中国人民大学工商管理硕士,9年证券从业经历,曾就职于中国工商银行总行国际
业务部担任产品经理、资产管理部固定收益投资经理、中国民生银行总行私人银行部固定收益投资
5-5
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
经理的职位。2014年7月加入民生加银基金管理有限公司,担任基金经理一职。自2014年11月起,
担任民生加银现金增利货币市场基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银家盈
理财月度债券型证券投资基金基金经理。
历任基金经理:陈薇薇女士,自2013年2月至2014年4月任民生加银家盈理财7天债券型证券投
资基金基金经理;杨林耘女士,自2014年4月至2015年7月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投
资基金基金经理。
5.投资决策委员会
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会,由7名成员组成。由吴剑飞
先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席,简历见上;于善辉先生,担任专户投资
决策委员会主席、投资委员会委员,简历见上;杨林耘女士,投资决策委员会委员、公募投资决策
委员会委员,现任公司固定收益部总监;牛洪振先生,投资决策委员会委员、公募投资决策委员会
委员、专户投资委员会委员,现任公司交易部总监;陈薇薇女士,投资决策委员会委员、专户投资
决策委员会委员,现任公司专户理财一部副总监;陈廷国先生,公募投资决策委员会委员,现任研
究部首席分析师;宋磊先生,公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员,现任研究部总
监。
6.上述人员之间不存在亲属关系。
二、基金托管人
一、基金托管人情况
(一)基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田 青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,总部
设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9
月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。于 2014 年末,中国建设银行市值约为 2,079 亿
5-6
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
美元,居全球上市银行第四位。
于 2014 年末,本集团资产总额 167,441.30 亿元,较上年增长 8.99%;客户贷款和垫款总额
94,745.23 亿元,增长 10.30%;客户存款总额 128,986.75 亿元,增长 5.53%。营业收入 5,704.70
亿元,较上年增长 12.16%;其中,利息净收入增长 12.28%,净利息收益率(NIM)2.80%;手续费及
佣金净收入占营业收入比重为 19.02%;成本收入比为 28.85%。利润总额 2,990.86 亿元,较上年增
长 6.89%;净利润 2,282.47 亿元,增长 6.10%。资本充足率 14.87%,不良贷款率 1.19%,拨备覆盖
率 222.33%。
客户基础进一步夯实,全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新增11万户和68万
户,个人有效客户新增1,188万户。网点“三综合”覆盖面进一步扩大,综合性网点达到1.37万
个,综合柜员占比达到80%,综合营销团队1.75万个,网点功能逐步向客户营销平台、体验平台和
产品展示平台转变。深化网点柜面业务前后台分离,全行超过1.45万个营业网点30类柜面实时性业
务产品实现总行集中处理,处理效率提高60%。总分行之间、总分行与子公司之间、境内外以及各
分行之间的业务联动和交叉营销取得重要进展,集团综合性、多功能优势逐步显现。
债务融资工具累计承销3,989.83亿元,承销额连续四年同业排名第一。以“养颐”为主品牌的
养老金融产品体系进一步丰富,养老金受托资产规模、账户管理规模分别新增188.32亿元和62.34
万户。投资托管业务规模增幅38.06%,新增证券投资基金托管只数和首发份额市场领先。跨境人民
币客户数突破1万个、结算量达1.46万亿元。信用卡累计发卡量6,593万张,消费交易额16,580.81
亿元,多项核心指标同业第一。私人银行业务持续推进,客户数量增长14.18%,金融资产增长
18.21%。
2014年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内外知名机构授予的
100余项重要奖项。在英国《银行家》杂志2014年“世界银行1000强排名”中,以一级资本总额位
列全球第2;在英国《金融时报》全球500强排名第29位,新兴市场500强排名第3位;在美国《福布
斯》杂志2014年全球上市公司2000强排名中位列第2;在美国《财富》杂志世界500强排名第38位。
此外,本集团还荣获国内外重要媒体评出的诸多重要奖项,覆盖公司治理、社会责任、风险管理、
公司信贷、零售业务、投资托管、债券承销、信用卡、住房金融和信息科技等多个领域。
中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财
信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室,在
上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计
师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
(二)主要人员情况
赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷
二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部
担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务
管理经验。
5-7
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
纪伟,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财
务部、信贷经营部、公司业务部,长期从事大客户的客户管理及服务工作,具有丰富的客户服务和
业务管理经验。
张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售
业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作,具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、信贷
部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银行北京市分行担任
领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管
理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
(三)基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为中
心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有
人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产
规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养
老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业
银行之一。截至 2015 年 6 月末,中国建设银行已托管 514 只证券投资基金。中国建设银行专业高
效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被
国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行
内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完
整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
(二)内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风
险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处,配备了专职内控监督人员负责
托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
(三)内部控制制度及措施
投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业
务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实
行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料
严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职
5-8
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
(一)监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自行开发
的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金
管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督
报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理
人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
(二)监督流程
1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,发现投
资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,
并及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行
合法合规性监督。
3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合法合
规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或举
证,并及时报告中国证监会。
三、相关服务机构
(一)销售机构及联系人
1.直销机构
民生加银基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代表人:万青元
客服电话:400-8888-388
联系人:汤敏
电话:0755-23999809
传真:0755-23999810
网址:www.msjyfund.com.cn
2.代销机构
(1)中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街25号
5-9
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:王洪章
电话:010-66275654
传真:010-66275654
联系人:张静
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(2)中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:洪崎
客服电话:95568
联系人:穆婷
电话:010-58560666
传真:010-57092611
网址:www.cmbc.com.cn
(3)渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址:天津市河西区马场道 201-205 号
法定代表人:刘宝凤
客服电话:400-888-8811
联系人:王宏
网址:www.cbhb.com.cn
(4)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人:万建华
客户服务热线:400-8888-666
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666
传真:021-38670666
网址:www.gtja.com
(5)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
5-10
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
客服电话:95536
联系人:齐晓燕
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952
网址:www.guosen.com.cn
(6)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 楼
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 楼
法定代表人:宫少林
客户服务热线:95565,400-8888-111
联系人:林生迎
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
网址:www.newone.com.cn
(7)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
客服电话: 400-888-8888
联系人:田薇
电话:010-66568430
传真:010-665688990
网址:www.chinastock.com.cn
(8)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市淮海中路 98 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
电话:021-23219000
传真:021-23219100
联系人:李笑鸣
客服电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址:www.htsec.com
5-11
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
(9)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市常熟路 171 号
办公地址:上海市常熟路 171 号
法定代表人:李梅
客服电话:021-962505
联系人:曹晔
电话:021-54033888-2653
传真:021-54038844
网址:www.sywg.com
(10)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层
法定代表人:牛冠兴
开放式基金咨询电话:4008-001-001
联系人:陈剑虹
联系电话:0755-82558305
开放式基金业务传真:0755-82558355
网址:www.essence.com.cn
(11)平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人:谢永林
联系人:石静武
业务咨询电话:95511 转 8
开放式基金业务传真:0755-82400862
网站:http://www.pingan.com
(12)中国中投证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层—21 层及第 04 层
01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层
法定代表人:龙增来
客服电话:400-600-8008、95532
联系人:刘毅
电话:0755-82023442
5-12
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
传真:0755-82026539
网址:www.china-invs.cn
(13)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:王东明
客服电话:95558
联系人:陈忠
电话:010-60838888
传真:010-60836221
网址:www.citics.com
(14)中信证券(山东)有限责任公司
法定代表人:杨宝林
注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
联系人:吴忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服务电话:95548
网址:www.citicssd.com
(15)中信证券(浙江)有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
法定代表人:沈强
客服电话:0571-95548
联系人:王霈霈
电话:0571-87112507
传真:0571-86065161
网址:www.bigsun.com.cn
(16)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法定代表人:杨文斌
客服电话: 400-700-9665
5-13
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
联系人:张茹
电话:021-20613600
传真:021-68596916
公司网站:www.ehowbuy.com
(17)深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人:薛峰
客服电话:400-6788-887
联系人:童彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-82080798
公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(18)杭州数米基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人:陈柏青
客服电话:4000-766-123
联系人:徐昳绯
电话: 021-60897840
传真:0571-26698533
数米网站:www.fund123.cn
(19)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人:其实
客服电话:400-1818-188
联系人:高莉莉
电话:020-87599121
传真:020-87597505
公司网站:www.1234567.com.cn
(20)和讯信息科技有限公司
公司地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人:王莉
5-14
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
客服电话:400-920-0022
联系人:吴阿婷
电话:0755-82721106
网站:http://licaike.hexun.com/
(21)深圳腾元基金销售有限公司
公司地址:深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代表人:曾革
客户电话:40068877899
网站:http://www.tenyuanfund.com/
(22)英大证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人:吴骏
客服电话:400-018-8688
联系人:吴尔晖
电话:0755-83007159
传真:0755-83007034
公司网站:http://www.ydsc.com.cn
(23) 日发资产管理(上海)有限公司
注册地址:上海市花园石桥路 66 号 1307 室
办公地址:上海市花园石桥路 66 号 1307 室
法定代表人:周泉恭
联系人:杨迎雪
电话:021-61600500
传真:021-61600502
网站:http://www.rffund.com
(24) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人: 凌顺平
联系人: 吴强
电话:0571-88911818
传真:0571-86800423
网站:http://www.10jqka.com.cn/
5-15
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
(25) 北京展恒基金销售有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
联系人:朱亚菲
电话:010-62020088
传真:010-62020355
网站:http://www.myfund.com/
(26)上海汇付金融服务有限公司
注册地址: 上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址: 上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 层
法定代表人:冯修敏
联系人: 陈云卉
电话:021-33323999-5611
传真:021-33323830
网站:https://www.bundwealth.com/
(二)基金注册登记机构
名称:民生加银基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地址:深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代表人:万青元
电话:0755-23999888
传真:0755-23999833
联系人:蔡海峰
(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:韩炯
经办律师:吕红、孙睿
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:孙睿
(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
5-16
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人:Ng Albert Kong Ping 吴港平
经办注册会计师:吴翠蓉、乌爱莉
电话:010-58153000 0755-25028288
传真:010-85188298 0755-25026188
联系人:吴翠蓉
四、基金的名称
民生加银加盈理财 7 天债券型证券投资基金
五、基金的类型
债券型
六、基金的投资目标
在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现
超过业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)
的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397 天以内(含397 天)的债券、资产支
持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银
行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具(但须
符合中国证监会相关规定)。
本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股
增发。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其
纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则,在对国内外宏观经济走势、财政政
5-17
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
策、货币政策变动等因素充分评估的基础上,判断金融市场利率的走势,择优筛选并优化配置投资
范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理,将组合的平均剩余期限控制在合理的水平,提
高基金的收益。
1、利率策略
通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的分析,判断政府宏观经济政策取向和资
金市场供求变化趋势,以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估的
基础上,结合历史及经验数据,确定资金的时间价值、流动性溢价等要素,动态调整投资组合平均
剩余期限。
2、信用策略
本基金将适时跟踪发债主体的经营能力、偿债能力、盈利能力等,运用定性与定量相结合的内
部信用评级方法,对发债主体的信用风险进行全面有效的分析,从而降低因信用风险所带来的投资
损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等,从公
司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析,并对公司的发展
战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析,对定量分析进行补充,从而提高内部信用评级的
有效性,挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时,本基金将结合宏观经济环境、行业
发展来适时跟踪发债主体的发展状况,对发债主体的信用风险进行适时评价,从而有效的抓住市场
的交易机会。
3、个券选择策略
选择个券时,本基金将首先考虑安全性,优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。
此外,本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用
类债券。除安全性因素之外,在具体的券种选择上,本基金将正确拟合收益率曲线,从而找出收益
率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高
于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。
4、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则
下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性
债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关
注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:人民币七天通知存款税后利率。
通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的存款,
具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准
5-18
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业
绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管
理人应在调整前2个工作日在指定媒体上予以公告,而无需基金份额持有人大会审议。
十、基金的风险收益特征
本基金为短期理财债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期收益和预期风险
水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基金,高于货币市场基金。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容,保证
复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书。
本投资组合报告截至时间为2015年6月30日,本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 7,007,275.21 9.95
其中:债券 7,007,275.21 9.95
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 27,500,281.25 39.05
其中:买断式回购的买入返售
- -
金融资产
3 银行存款和结算备付金合计 35,398,230.58 50.26
4 其他资产 517,906.29 0.74
5 合计 70,423,693.33 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 2.83
其中:买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中:买断式回购融资 - -
5-19
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的
简单平均值。
债券正回购的资金余额占基金资产净值比例的说明
本基金基金合同中未对债券正回购的资金余额超占基金资产净值的比例进行限制。根据《基金
管理公司进入银行间同业市场管理规定》第八条规定“进入全国银行间同业市场进行债券回购的资
金余额不得超过基金资产净值的 40%”,本报告期内,本基金未发生上述比例超过 40%的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
(1) 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 76
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 128
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 42
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
序号 发生日期 平均剩余期限 原因 调整期
1 2015 年 4 月 21 日 128 赎回 发生后十个工作日内
注:本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 127 天”,
本报告期内本基金发生投资组合平均剩余期限超过 127 天的情况详见上表。
(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产净
序号 平均剩余期限
值的比例(%) 值的比例(%)
1 30 天以内 12.62 -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
2 30 天(含)-60 天 24.21 -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
3 60 天(含)-90 天 - -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
4 90 天(含)-180 天 58.42 -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
5 180 天(含)-397 天(含) 4.27 -
其中:剩余存续期超过
- -
397 天的浮动利率债
合计 99.52 -
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
号
5-20
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 4,011,238.34 5.71
其中:政策性金融债 4,011,238.34 5.71
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 2,996,036.87 4.27
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 7,007,275.21 9.98
剩余存续期超过 397 天的 - -
9
浮动利率债券
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
占基金资产净
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元)
值比例(%)
1 130424 13 农发 24 40,000 4,011,238.34 5.71
2 041562040 15 峨胜 CP002 10,000 999,698.03 1.42
3 041556002 15 天山电力 CP001 10,000 999,440.02 1.42
4 011599418 15 瑞水泥 SCP002 10,000 996,898.82 1.42
6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 25
报告期内偏离度的最高值 0.4349%
报告期内偏离度的最低值 0.0258%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2196%
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
(1)基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考虑
其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市
交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净
值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值
日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计
算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根
据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应与基金托
管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公
5-21
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
允地反映基金资产价值。
如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情
况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。
(2)本基金本报告期内持有的剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券未发生其摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。
(3)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(4)其他资产构成
序
名称 金额(元)
号
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 172,373.23
4 应收申购款 345,533.06
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 517,906.29
(5) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一
定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投
资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
民生加银加盈理财 7 天 A
业绩比较
净值收益 业绩比较
净值收益 基准收益
阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④
率① 率标准差
② 率③
④
2013 年度(自 2013
年 2 月 7 日至 12 月 3.5117% 0.0041% 1.2132% 0.0000% 2.2985% 0.0041%
31 日)
2014 年度 4.2572% 0.0043% 1.3500% 0.0000% 2.9072% 0.0043%
2015 年(2015 年 1
月 1 日至 6 月 30 2.4320% 0.0315% 0.6695% 0.0000% 1.7625% 0.0315%
日)
5-22
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
自基金合同生效至今
(2015 年 6 月 30 10.5430% 0.0148% 3.2326% 0.0000% 7.3104% 0.0148%
日)
民生加银加盈理财 7 天 B
净值收益 业绩比较 业绩比较基
净值收
阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ① -③ ② -④
益率①
② 率③ 准差④
2013 年度(自 2013
年 2 月 7 日至 12 月 2.8896% 0.0060% 1.2132% 0.0000% 1.6764% 0.0060%
31 日)
2014 年度 3.2248% 0.0067% 1.3500% 0.0000% 1.8748% 0.0067%
2015 年(2015 年 1
月 1 日至 6 月 30 1.7761% 0.0215% 0.6695% 0.0000% 1.1066% 0.0215%
日)
自基金合同生效至今
(2015 年 6 月 30 8.0940% 0.0113% 3.2326% 0.0000% 4.8614% 0.0113%
日)
注:本基金按日结转份额。
十三、基金的费用
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费;
2.基金托管人的托管费;
3.基金财产拨划支付的银行费用;
4.基金合同生效后的基金信息披露费用;
5.基金份额持有人大会费用;
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
7.基金的证券交易费用;
8.基金的开户费用、账户维护费用
9.基金的销售服务费;
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有
规定时从其规定。
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。计算方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
5-23
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动
在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系基金托管人协商解决。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。计算方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动
在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系基金托管人协商解决。
3. 本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.30%,对于由B类降级为A类的基金份额持有
人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。
B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年基金销
售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。各类
基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起5个工
作日内从基金资产中划出,经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息
日等,支付日期顺延。
4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协
议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、
律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和销售服
务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
(六)基金税收
5-24
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第 1 号)
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、
《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,
对 2015 年 3 月 20 日公布的《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书 2015 年
第 1 号》进行了更新,本更新招募说明书所载内容截止日为 2015 年 8 月 7 日,有关财务数据和净
值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日,主要修改内容如下:
1、在“重要提示”中,对招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日
期进行了更新。
2、在“三、基金管理人”部分,更新了“(二)主要人员情况”中基金管理人董事会成员变
更、公司高管变更以及基金经理变更的相关信息。
3、对“四、基金托管人”部分,更新了相关信息。
4、在“五、相关服务机构”中,对“(一)销售机构及联系人”相关信息进行了更新。
5、在“十、基金的投资”中,对“(十)基金投资组合报告”的信息进行了更新。
6、在“十一、基金的业绩” 中,对基金业绩进行了更新。
7、在“二十三、其他应披露事项”中,更新了本次更新内容期间的历次公告。
民生加银基金管理有限公司
2015年9月17日
5-25
点击查看>>
附件
