民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基
金 2016 年半年度报告
2016 年 6 月 30 日
基金管理人： 民生加银基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
送出日期： 2016 年 8 月 29 日
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 8 月 24 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计 。
本报告期自 2016 年 1 月 1 日起至 2016 年 6 月 30 日止。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录...................................................................................................................................2
1.1 重要提示......................................................................................................................................2
1.2 目录..............................................................................................................................................3
§2 基金简介...............................................................................................................................................5
2.1 基金基本情况..............................................................................................................................5
2.2 基金产品说明..............................................................................................................................5
2.3 基金管理人和基金托管人..........................................................................................................5
2.4 信息披露方式..............................................................................................................................6
2.5 其他相关资料..............................................................................................................................6
§3 主要财务指标和基金净值表现...........................................................................................................6
3.1 主要会计数据和财务指标..........................................................................................................6
3.2 基金净值表现..............................................................................................................................7
§4 管理人报告...........................................................................................................................................9
4.1 基金管理人及基金经理情况......................................................................................................9
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 11
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明........................................................................ 11
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 11
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................12
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明....................................................................12
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明........................................................................12
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................12
§5 托管人报告.........................................................................................................................................13
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明............................................................................13
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........13
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ........................13
§6 半年度财务会计报告（未经审计） .................................................................................................13
6.1 资产负债表................................................................................................................................13
6.2 利润表........................................................................................................................................14
6.3 所有者权益（基金净值）变动表............................................................................................15
6.4 报表附注....................................................................................................................................17
§7 投资组合报告.....................................................................................................................................34
7.1 期末基金资产组合情况............................................................................................................34
7.2 债券回购融资情况....................................................................................................................34
7.3 基金投资组合平均剩余期限....................................................................................................35
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 ....................................................35
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合....................................................................................35
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................36
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................36
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ................37
7.9 投资组合报告附注....................................................................................................................37
§8 基金份额持有人信息.........................................................................................................................38
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构................................................................................38
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况....................................................................38
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8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................38
§9 开放式基金份额变动.........................................................................................................................39
§10 重大事件揭示...................................................................................................................................39
10.1 基金份额持有人大会决议......................................................................................................39
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ......................................39
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 ..........................................................39
10.4 基金投资策略的改变..............................................................................................................39
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况..................................................................................40
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ..................................................40
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况..............................................................................40
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况.............................................................................................43
10.9 其他重大事件..........................................................................................................................43
§11 影响投资者决策的其他重要信息...................................................................................................46
§12 备查文件目录...................................................................................................................................46
12.1 备查文件目录..........................................................................................................................46
12.2 存放地点..................................................................................................................................46
12.3 查阅方式..................................................................................................................................47
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金
基金简称 民生加银家盈理财 7 天
基金主代码 690012
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2013 年 2 月 7 日
基金管理人 民生加银基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 84,902,490.14 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 民生加银家盈理财 7 天 A 民生加银家盈理财 7 天 B
下属分级基金的交易代码： 690012 690212
报告期末下属分级基金的份额总额 24,978,211.47 份 59,924,278.67 份
2.2 基金产品说明
投资目标 在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的
投资管理，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，在对国内外宏
观经济走势、财政政策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金
融市场利率的走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进
行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平，提高
基金的收益。
业绩比较基准 人民币七天通知存款税后利率
风险收益特征 本基金为短期理财债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其
预期收益和预期风险水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基
金，高于货币市场基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 民生加银基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 林海 田青
联系电话 0755-23999888 010-67595096
电子邮箱 linhai@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服务电话 400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853
注册地址 深圳市福田区益田路西、福
中 路 北 新 世 界 商 务 中 心
北京市西城区金融大街 25 号
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4201.4202-B.4203-B.4204
办公地址 深圳市福田区益田路西、福
中 路 北 新 世 界 商 务 中 心
4201.4202-B.4203-B.4204
北京市西城区闹市口大街 1 号
院 1 号楼
邮政编码 518026 100033
法定代表人 万青元 王洪章
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《证券时报》
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半年度报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 民生加银基金管理有限公司 深圳市福田区益田路新世界商务中
心 42 楼
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：①本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额；
②本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用摊余成本法核算，
基金级别 民生加银家盈理财 7 天 A 民生加银家盈理财 7 天 B
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2016 年 1 月 1 日 -
2016 年 6 月 30 日 )
报告期( 2016 年 1 月 1 日 -
2016 年 6 月 30 日)
本期已实现收益 242,165.22 928,687.95
本期利润 242,165.22 928,687.95
本期净值收益率 1.2342% 1.3798%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2016 年 6 月 30 日 )
期末基金资产净值 24,978,211.47 59,924,278.67
期末基金份额净值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2016 年 6 月 30 日 )
累计净值收益率 13.4849% 11.2936%
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因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
③本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。
④本基金按日结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
民生加银家盈理财 7 天 A
阶段 份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2087% 0.0061% 0.1110% 0.0000% 0.0977% 0.0061%
过去三个月 0.5631% 0.0052% 0.3366% 0.0000% 0.2265% 0.0052%
过去六个月 1.2342% 0.0049% 0.6732% 0.0000% 0.5610% 0.0049%
过去一年 2.6614% 0.0036% 1.3537% 0.0000% 1.3077% 0.0036%
过去三年 12.0271% 0.0135% 4.0537% 0.0000% 7.9734% 0.0135%
自基金合同
生效起至今 13.4849% 0.0128% 4.5863% 0.0000% 8.8986% 0.0128%
民生加银家盈理财 7 天 B
阶段 份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2328% 0.0061% 0.1110% 0.0000% 0.1218% 0.0061%
过去三个月 0.6358% 0.0052% 0.3366% 0.0000% 0.2992% 0.0052%
过去六个月 1.3798% 0.0049% 0.6732% 0.0000% 0.7066% 0.0049%
过去一年 2.9600% 0.0036% 1.3537% 0.0000% 1.6063% 0.0036%
过去三年 9.7364% 0.0102% 4.0537% 0.0000% 5.6827% 0.0102%
自基金合同
生效起至今 11.2936% 0.0097% 4.5863% 0.0000% 6.7073% 0.0097%
注：业绩比较基准=人民币七天通知存款税后利率
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：本基金合同于 2013 年 2 月 7 日生效，本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6 个月，截至建
仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）是由中国民生银行股份有限公司、加拿大皇
家银行和三峡财务有限责任公司共同发起设立的中外合资基金管理公司。经中国证监会
[2008]1187 号文批准，于 2008 年 11 月 3 日在深圳正式成立， 2012 年注册资本增加至 3 亿元人民
币。
截至 2016 年 6 月 30 日，公司共管理 29 只开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证
券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生
加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业
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混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券
型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放
债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投
资基金、民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、
民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基
金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优
选股票型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银研究精选灵活
配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券
型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投
资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）
期限 证券从
业年限 说明
任职日期 离任日期
王滨 已离职 2014 年 12
月 6 日
2016 年 4 月 15
日 10 年
中国人民大学工商管理硕
士，曾就职于中国工商银行
总行国际业务部担任产品
经理、资产管理部固定收益
投资经理、中国民生银行总
行私人银行部固定收益投
资经理的职位。 2014 年 7
月加入民生加银基金管理
有限公司，担任基金经理一
职。
李慧鹏
民 生 加 银 平
稳增利、民生
加 银 家 盈 理
财 7 天、民生
加 银 平 稳 添
利债券、民生
加 银 新 收 益
债券、民生加
银 鑫 瑞 债 券
的基金经理。
2016年 4月
15 日 - 6 年
首都经济贸易大学产业经
济学硕士，曾在联合资信评
估有限公司担任高级分析
师，在银华基金管理有限公
司担任研究员，泰达宏利基
金管理有限公司担任基金
经理的职务。2015 年 6 月加
入民生加银基金管理有限
公司，担任基金经理的职
务。
注：①上述任职日期、离任日期根据本基金管理人对外披露的任免日期填写。
②证券从业的含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
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4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，基金管理人严格遵守《证券投资基金法》及其他相关法律法规、证监会规定和
基金合同的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的前提
下，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，基金运作整体合法合规，无损害基金份额持
有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
公司严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善了公司公平交易制度，
制度的范围包括境内上市股票、债券的一级市场申购、二级市场交易等所有投资管理活动，同时
包括授权、研究分析、投资决策、交易执行、监控等投资管理活动相关的各个环节，形成了有效
的公平交易执行体系。
对于场内交易，公司启用了交易系统中的公平交易程序，在指令分发及指令执行阶段，均由
系统强制执行公平委托；此外，公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易。
对于场外交易，公司完善银行间市场交易、交易所大宗交易等非集中竞价交易的交易分配制
度，保证各投资组合获得公平的交易机会。对于部分债券一级市场申购、非公开发行股票申购等
以公司名义进行的交易，各投资组合经理在交易前独立地确定各投资组合的交易价格和数量，公
司按照价格优先、比例分配的原则对交易结果进行分配。
本报告期内，本基金管理人公平交易制度得到良好的贯彻执行，未发现存在违反公平交易原
则的情况。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，禁止可能导致不公平交易和利益输送的同
日反向交易。本报告期内，本基金未发现可能的异常交易情况，不存在所有投资组合参与的交易
所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的 5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2016 年上半年，债券市场波动加剧， 1 季度尽管信贷天量，地产回暖，但在强大的配置力量
推动下，债市依然上涨，但 4 月多重利空压力导致债券大幅下跌， 5、 6 月经济和通胀预期重回下
行，债市恢复性上涨。
本报告期内，民生加银家盈理财 7 天规模略有波动。通过对市场情绪的把握，在收益率高点
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时增加了组合的杠杆和利率债的配置。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至 2016 年 6 月 30 日，本报告期内 A 份额净值增长率为 1.2342%，同期业绩比较基准收益
率为 0.6732%。本报告期内 B 份额净值增长率为 1.3798%，同期业绩比较基准收益率为 0.6732%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2016 年下半年，本基金认为经历了上半年的稳增长，下半年经济有重回下行通道的压力，同
时年内的通胀数据仍然不够成压力，需要政策层面的进一步放松，基本面仍然有利于债券市场。
目前各类债券的信用利差已经非常之低，这更多体现了资金对资产的无奈追逐和交易的拥挤，
与较弱的经济基本面出现了明显的背离。本基金下半年将重点关注利率债的投资机会，降低信用
债的持仓比例，加强信用风险防范和组合流动性管理。
感谢基金持有人对本基金的信任和支持，我们将本着勤勉尽责的精神，秉承“诚信、稳健、
专业、创新”的原则，力争为基金持有人在保持良好流动性前提下获取较好回报。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
根据中国证监会相关规定及基金合同约定，本基金管理人严格按照新准则、中国证监会相关
规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法
规要求履行估值及净值计算的复核责任。其中，本基金管理人为了确保估值工作的合规开展，建
立了负责估值工作决策和执行的专门机构，组成人员包括分管运营的公司领导、督察长、投资总
监、运营管理部、交易部、研究部、投资部、固定收益部、监察稽核部、风险管理部各部门负责
人及其指定的相关人员。研究部参加人员应包含金融工程小组及相关行业研究员。分管运营的公
司领导任估值小组组长。且基金经理不参与其管理基金的相关估值业务。本报告期内，参与估值
流程各方之间无重大利益冲突。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金管理人严格按照本基金基金合同的规定进行收益分配。据本基金基金合同中收益分配
有关原则的规定：本基金根据每日基金收益公告，以每万份基金份额收益为基准，为投资人每日
计算收益并分配，每个运作期期末集中支付收益。本报告期内本基金应分配利润 1,170,853.17
元，报告期内已分配利润 1,170,853.17 元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
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值低于五千万元的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽
责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内，本基金实施利润分配金额：民生加银家盈理财 7 天 A 为 242,165.22 元，民生加银
家盈理财 7 天 B 为 928,687.95 元。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体： 民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金
报告截止日： 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
资 产 附注号 本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 561,123.46 16,954,136.33
结算备付金 23,809.52 -
存出保证金 - -
交易性金融资产 6.4.7.2 67,902,827.02 46,048,823.18
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 67,902,827.02 46,048,823.18
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资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 32,990,489.49 25,000,357.50
应收证券清算款 - -
应收利息 6.4.7.5 845,082.76 1,274,765.87
应收股利 - -
应收申购款 2,527,405.59 7,400.00
递延所得税资产 - -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计 104,850,737.84 89,285,482.88
负债和所有者权益 附注号 本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 19,829,667.08 5,999,791.00
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 19,432.40 19,462.19
应付托管费 5,757.79 5,766.55
应付销售服务费 6,798.76 3,945.87
应付交易费用 6.4.7.7 6,240.98 3,408.32
应交税费 - -
应付利息 1,396.47 1,111.76
应付利润 5,309.64 6,733.92
递延所得税负债 - -
其他负债 6.4.7.8 73,644.58 139,000.00
负债合计 19,948,247.70 6,179,219.61
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 84,902,490.14 83,106,263.27
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计 84,902,490.14 83,106,263.27
负债和所有者权益总计 104,850,737.84 89,285,482.88
注：报告截止日 2016 年 6 月 30 日，基金份额净值 1.000 元，基金份额总额 84,902,490.14 份。
其中民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金 A 类份额净值 1.000 元，份额总额 24,978,211.47
份；民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金 B 类份额净值 1.000 元，份额总额 59,924,278.67
份。
6.2 利润表
会计主体： 民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 15 页 共 47 页
本报告期： 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2015年 1月 1日至 2015
年 6 月 30 日
一、收入 1,521,330.60 1,044,753.05
1.利息收入 1,472,865.71 801,635.73
其中：存款利息收入 6.4.7.11 55,131.32 117,749.22
债券利息收入 994,433.56 374,144.17
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 423,300.83 309,742.34
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“ -”填列） 48,464.89 243,117.32
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 6.4.7.13 48,464.89 243,117.32
资产支持证券投资收益 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以
“ -”号填列）
6.4.7.17 - -
4.汇兑收益（损失以“ -”号填
列）
- -
5.其他收入（损失以“ -”号填
列）
6.4.7.18 - -
减： 二、费用 350,477.43 215,047.52
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 118,886.90 48,011.72
2．托管费 6.4.10.2.2 35,225.76 14,225.75
3．销售服务费 6.4.10.2.3 33,646.64 38,839.54
4．交易费用 6.4.7.19 - -
5．利息支出 69,830.83 19,495.24
其中：卖出回购金融资产支出 69,830.83 19,495.24
6．其他费用 6.4.7.20 92,887.30 94,475.27
三、利润总额（亏损总额以“ -”
号填列）
1,170,853.17 829,705.53
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“ -”号
填列）
1,170,853.17 829,705.53
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体： 民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 16 页 共 47 页
本报告期： 2016 年 1 月 1 日 至 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值） 83,106,263.27 - 83,106,263.27
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 1,170,853.17 1,170,853.17
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“ -”号填
列）
1,796,226.87 - 1,796,226.87
其中： 1.基金申购款 181,934,403.88 - 181,934,403.88
2.基金赎回款 -180,138,177.01 - -180,138,177.01
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“ -”号填列）
- -1,170,853.17 -1,170,853.17
五、期末所有者权益（基
金净值） 84,902,490.14 - 84,902,490.14
项目
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值） 62,624,537.80 - 62,624,537.80
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 829,705.53 829,705.53
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“ -”号填
列）
7,581,215.31 - 7,581,215.31
其中： 1.基金申购款 152,915,707.56 - 152,915,707.56
2.基金赎回款 -145,334,492.25 - -145,334,492.25
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
- -829,705.53 -829,705.53
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 17 页 共 47 页
以“ -”号填列）
五、期末所有者权益（基
金净值） 70,205,753.11 - 70,205,753.11
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______吴剑飞______ ______周吉人______ ____洪锐珠____
基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金(以下简称“ 本基金”)，系经中国证券监督管理
委员会（以下简称“ 中国证监会” ）证监许可[2013]29 号《关于核准民生加银家盈理财 7 天债券
型证券投资基金募集的批复》的核准，由基金管理人民生加银基金管理有限公司向社会公开发行
募集，基金合同于 2013 年 2 月 7 日正式生效，首次设立募集规模为 7,816,411,023.56 份基金份
额，其中认购资金利息折合 343,897.07 份基金份额。本基金为契约型开放式基金，存续期限不定。
本基金的基金管理人为民生加银基金管理有限公司，注册登记机构为民生加银基金管理有限公司，
基金托管人为中国建设银行股份有限公司(以下简称“中国建设银行”)。
根据《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金合同》和《民生加银家盈理财 7 天债
券型证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金根据投资者认购、申购本基金的金额，对投
资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金
将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益、
七日年化收益率。 根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进
行调整并公告。投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相
转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或
者降级的除外。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）
的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产
支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中
央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 18 页 共 47 页
（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也
不参与一级市场新股申购和新股增发。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同时，
对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投
资基金会计核算业务指引》、中国证监会制定的《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意
见》、《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》、《证券
投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年度报告的内
容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投
资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会颁布及中国证券投
资基金业协会的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2016 年 6 月 30 日的财
务状况以及 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日止期间的经营成果和净值变动情况。
6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本基金本报告期会计报表所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度会计报表所采用的会
计政策、会计估计一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 差错更正的说明
本基金本报告期无需要说明的重大会计差错更正。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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6.4.6 税项
1 营业税、增值税、企业所得税
证券投资基金(封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖债券的差价
收入，免征营业税。
自 2016 年 5 月 1 日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业纳入试点范围，
由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金(封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金)管
理人运用基金买卖债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入免征增值税；存款利
息收入不征收增值税；质押式买入返售金融商品及持有政策性金融债券的利息收入免征增值税；
买断式买入返售金融商品、同业存单及持有金融债券的利息收入免征增值税。
证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入、债券的利息收入及其他
收入， 暂不征收企业所得税。
2 个人所得税
个人所得税税率为 20%。
基金取得的债券的利息收入及储蓄利息收入，由债券发行企业及金融机构在向基金派发债券
的利息及储蓄利息时代扣代缴个人所得税。
暂免征收储蓄存款利息所得个人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目 本期末
2016 年 6 月 30 日
活期存款 561,123.46
定期存款 -
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 20 页 共 47 页
其中：存款期限 1-3 个月 -
其他存款 -
合计： 561,123.46
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债 券
交易所市场 - - - -
银行间市场 67,902,827.02 67,929,900.00 27,072.98 0.0319%
合计 67,902,827.02 67,929,900.00 27,072.98 0.0319%
注：偏离金额＝影子定价－摊余成本；偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金于本期末无衍生金融资产/负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
账面余额 其中；买断式逆回购
银行间市场 32,990,489.49 -
合计 32,990,489.49 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金于本期末无买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目 本期末
2016 年 6 月 30 日
应收活期存款利息 100.00
应收定期存款利息 -
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 10.70
应收债券利息 787,431.15
应收买入返售证券利息 57,540.91
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
其他 -
合计 845,082.76
6.4.7.6 其他资产
本基金于本期末无其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目 本期末
2016 年 6 月 30 日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 6,240.98
合计 6,240.98
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目 本期末
2016 年 6 月 30 日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
预提费用 73,644.58
合计 73,644.58
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
民生加银家盈理财 7 天 A
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 12,206,077.42 12,206,077.42
本期申购 131,494,513.59 131,494,513.59
本期赎回(以"-"号填列) -118,722,379.54 -118,722,379.54
- 基金拆分/份额折算前 - -
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基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 24,978,211.47 24,978,211.47
金额单位：人民币元
民生加银家盈理财 7 天 B
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 70,900,185.85 70,900,185.85
本期申购 50,439,890.29 50,439,890.29
本期赎回(以"-"号填列) -61,415,797.47 -61,415,797.47
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 59,924,278.67 59,924,278.67
注：申购含红利再投、分级调整及转换入份额，赎回含分级调整、转换出份额。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
民生加银家盈理财 7 天 A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 242,165.22 - 242,165.22
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -242,165.22 - -242,165.22
本期末 - - -
单位：人民币元
民生加银家盈理财 7 天 B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 928,687.95 - 928,687.95
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -928,687.95 - -928,687.95
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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本期末 - - -
注：本基金以份额面值 1.00 元固定份额净值交易方式，每日计算当日收益并全部分配，每个运作
期期末以红利再投资方式集中支付累计收益，即按份额面值 1.00 元转为基金份额。
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目 本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
活期存款利息收入 9,987.06
定期存款利息收入 44,800.00
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 344.26
其他 -
合计 55,131.32
6.4.7.12 股票投资收益
本基金于本期无股票投资收益。
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目 本期
2016年1月1日至2016年6月30日
卖出债券（ 、债转股及债券到期兑付）成交
总额
132,758,065.31
减：卖出债券（ 、债转股及债券到期兑付）
成本总额
130,999,973.98
减：应收利息总额 1,709,626.44
买卖债券差价收入 48,464.89
6.4.7.14 贵金属投资收益
本基金于本期无贵金属投资收益。
6.4.7.15 衍生工具收益
本基金于本期无衍生工具收益。
6.4.7.16 股利收益
本基金于本期无股利收益。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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6.4.7.17 公允价值变动收益
本基金于本期无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
本基金于本期无其他收入。
6.4.7.19 交易费用
本基金于本期无交易费用。
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目 本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
审计费用 14,918.54
信息披露费 49,726.04
其他费用 800.00
债券帐户维护费 18,000.00
银行费用 9,442.72
合计 92,887.30
6.4.7.21 分部报告
截至本期末，本基金仅在中国大陆境内从事证券投资单一业务，因此，无需作披露的分部报
告。
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至本财务报表批准日，本基金无需作披露的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本基金本报告期不存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
民生加银基金管理有限公司(“民生加银 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 25 页 共 47 页
基金公司”)
中国建设银行 基金托管人、基金销售机构
中国民生银行股份有限公司（ “中国民生
银行” ）
基金管理人的股东、基金销售机构
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
本基金于本期及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的股票交易。
6.4.10.1.2 权证交易
本基金于本期及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的权证交易。
6.4.10.1.3 应支付关联方的佣金
本基金于本期末及上年度末均无应支付关联方的佣金。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
118,886.90 48,011.72
其中：支付销售机构的
客户维护费
6,281.30 8,476.18
注： 1) 基金管理费每日计提，按月支付。基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.27%的年费率
计提。计算方法如下：
H=E×0.27%/当年天数
H 为每日应支付的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
2)于 2016 年 6 月 30 日应付的基金管理费的金额为人民币 19,432.40 元。（ 2015 年 12 月 31
日：人民币 19,462.19 元。）
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
35,225.76 14,225.75
注： 1）基金托管费每日计提，按月支付。基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.08%的年费率
计提。计算方法如下：
H=E×0.08%/当年天数
H 为每日应支付的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
2）于 2016 年 6 月 30 日应付的基金托管费的金额人民币为 5,757.79 元。（ 2015 年 12 月 31
日：人民币 5,766.55 元。）
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
民生加银家盈理
财 7 天 A
民生加银家盈理财
7 天 B 合计
中国建设银行 6,600.24 - 6,600.24
中国民生银行 15,902.16 19.60 15,921.76
民生加银基金公司 53.78 3,224.34 3,278.12
合计 22,556.18 3,243.94 25,800.12
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
民生加银家盈理
财 7 天 A
民生加银家盈理财
7 天 B 合计
中国建设银行 11,625.08 - 11,625.08
中国民生银行 18,344.17 78.41 18,422.58
民生加银基金公司 329.94 415.03 744.97
合计 30,299.19 493.44 30,792.63
注： 1) 本基金各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费， A 类基金的基金销售服务费按前一
日基金资产净值的 0.30%的年费率计提； B 类基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的
0.01%的年费率计提。基金销售服务费每日计算，按月支付。各类基金份额的销售服务费计提的计
算公式如下：
H=E×R÷当年天数
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
R 为该类基金份额的销售服务费率
2) 本基金于本期末应付关联方的销售服务费余额为人民币 4,975.53 元(2015 年 12 月 31 日：
3,715.06 元);其中应付民生加银基金公司人民币 425.20 元(2015 年 12 月 31 日:619.69 元),应付
中国建设银行人民币 956.56 元(2015 年 12 月 31 日:1,136.57 元);应付中国民生银行人民币
3,593.77 元(2015 年 12 月 31 日:1,958.80 元)。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金于本期及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目 本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
民生加银家盈理财 7 天 A 民生加银家盈理财 7 天 B
基金合同生效日（2013
年 2 月 7 日 ）持有的基金份
额
- -
期初持有的基金份额 - -
期间申购/买入总份额 - -
期间因拆分变动份额 - -
减：期间赎回/卖出总份额 - -
期末持有的基金份额 - -
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- -
项目 上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
民生加银家盈理财 7 天 A 民生加银家盈理财 7 天 B
基金合同生效日（2013
年 2 月 7 日 ）持有的基金份
额
- -
期初持有的基金份额 - 41,224,635.06
期间申购/买入总份额 - 64,949.63
期间因拆分变动份额 - -
减：期间赎回/卖出总份额 - 41,289,584.69
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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期末持有的基金份额 - 0.00
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 0.00%
注：申购/买入总份额包括红利再投份额。
6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本基金于本期末无除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况。
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国建设银行 561,123.46 9,987.06 1,360,730.58 5,172.77
注：（ 1）本基金的银行存款由基金托管人中国建设银行保管，按银行同业利率计息，定期银行存
款按银行约定利率利息。
（ 2）本基金本期末及上年度可比期末均无存放于中国建设银行及中国民生银行的定期存款余
额。
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金于本期及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.10.7 其他关联交易事项的说明
本基金于本期及上年度可比期间均无需要说明的其他关联交易事项。
6.4.11 利润分配情况
6.4.11.1 利润分配情况——货币市场基金
金额单位：人民币元
民生加银家盈理财7天A
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润
分配合计 备注
241,651.96 - 513.26 242,165.22 -
民生加银家盈理财7天B
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润
分配合计 备注
930,625.49 - -1,937.54 928,687.95 -
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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6.4.12 期末（2016 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金于本期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末 2016 年 6 月 30 日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额人民币 19,829,667.08 元，是以如下债券作为质押
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
130330 13 进出 30 2016 年 7 月 1 日 100.67 50,000 5,033,626.96
150302 15 进出 02 2016 年 7 月 1 日 100.66 20,000 2,013,173.38
150315 15 进出 15 2016 年 7 月 1 日 100.16 100,000 10,015,699.97
011599824 15 广 晟
SCP007
2016 年 7 月 7 日 100.13 30,000 3,003,982.24
合计 200,000 20,066,482.55
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末 2016 年 6 月 30 日止，本基金未持有从事交易所市场债券正回购交易中作为
抵押的债券。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中由金融工具产生的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。
本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，
通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，建立了以公募基金投资决策委员会和专
户投资决策委员会核心的、由风险控制委员会、投资部、固定收益部、专户一部、专户二部、交
易部、监察稽核部、风险管理部、研究部等相关业务部门构成的金融工具风险管理架构体系。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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本基金的基金管理人对于金融工具的风险管理方法主要是通过定性分析和定量分析的方法去
估测各种风险产生的可能损失。从定性分析的角度出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风
险损失的频度。而从定量分析的角度出发，根据本基金的投资目标，结合基金资产所运用金融工
具特征通过特定的风险量化指标、模型，日常的量化报告，确定风险损失的限度和相应置信程度，
及时可靠地对各种风险进行监督、检查和评估，并通过相应决策，将风险控制在可承受的范围内。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金与银行存款
相关的信用风险不重大。本基金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易
对手完成证券交收和款项清算，违约风险可能性很小；在银行间同业市场进行交易前均对交易对
手进行信用评估以控制相应的信用风险。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
A-1 - 5,999,920.86
A-1 以下 - -
未评级 32,721,766.32 40,048,902.32
合计 32,721,766.32 46,048,823.18
注：未评级债券为超短期融资债券,同业存单和政策性金融债。
6.4.13.2.2 按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
长期信用评级 本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
AAA - -
AAA 以下 - -
未评级 35,181,060.70 -
合计 35,181,060.70 -
注：未评级债券为国家政策性金融债券。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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6.4.13.3 流动性风险
流动性风险，是指在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风
险。对于本基金而言，体现在所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于
基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不
活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现。
针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严
密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。本基金的基金管理
人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购
赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
针对投资品种变现的流动性风险，本基金的基金管理人通过相关部门设定流动性比例要求，
对流动性指标进行持续的监测和分析，包括组合持仓集中度指标、组合在短时间内变现能力的综
合指标、组合中变现能力较差的投资品种比例以及流通受限制的投资品种比例等。本基金与由本
基金的基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%。本基金
所持证券在银行间同业市场交易，能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入
短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金持有的利率敏感性资产主要为银行存款、结算备付金及债券投资等，本基金的基金管
理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利
率风险进行管理。下表统计了本基金面临的利率风险敞口。表中所示为本基金资产及负债的公允
价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早者予以分类。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2016 年 6 月 30 日 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年以上 不计息 合计
资产
银行存款 561,123.46 - - - - - 561,123.46
结算备付金 23,809.52 - - - - - 23,809.52
交易性金融资产 5,006,637.0615,015,247.5747,880,942.39 - - - 67,902,827.02
买入返售金融资产 32,990,489.49 - - - - - 32,990,489.49
应收利息 - - - - - 845,082.76 845,082.76
应收申购款 - - - - -2,527,405.59 2,527,405.59
其他资产 - - - - - - -
资产总计 38,582,059.5315,015,247.5747,880,942.39 - -3,372,488.35 104,850,737.84
负债
卖出回购金融资产款 19,829,667.08 - - - - - 19,829,667.08
应付管理人报酬 - - - - - 19,432.40 19,432.40
应付托管费 - - - - - 5,757.79 5,757.79
应付销售服务费 - - - - - 6,798.76 6,798.76
应付交易费用 - - - - - 6,240.98 6,240.98
应付利息 - - - - - 1,396.47 1,396.47
应付利润 - - - - - 5,309.64 5,309.64
其他负债 - - - - - 73,644.58 73,644.58
负债总计 19,829,667.08 - - - - 118,580.62 19,948,247.70
利率敏感度缺口 18,752,392.4515,015,247.5747,880,942.39 - -3,253,907.73 84,902,490.14
上年度末
2015 年 12 月 31 日 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年以上 不计息 合计
资产
银行存款 16,954,136.33 - - - - - 16,954,136.33
交易性金融资产 -28,040,552.4218,008,270.76 - - - 46,048,823.18
买入返售金融资产 25,000,357.50 - - - - - 25,000,357.50
应收利息 - - - - -1,274,765.87 1,274,765.87
应收申购款 - - - - - 7,400.00 7,400.00
其他资产 - - - - - - -
资产总计 41,954,493.8328,040,552.4218,008,270.76 - -1,282,165.87 89,285,482.88
负债
卖出回购金融资产款 5,999,791.00 - - - - - 5,999,791.00
应付管理人报酬 - - - - - 19,462.19 19,462.19
应付托管费 - - - - - 5,766.55 5,766.55
应付销售服务费 - - - - - 3,945.87 3,945.87
应付交易费用 - - - - - 3,408.32 3,408.32
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应付利息 - - - - - 1,111.76 1,111.76
应付利润 - - - - - 6,733.92 6,733.92
其他负债 - - - - - 139,000.00 139,000.00
负债总计 5,999,791.00 - - - - 179,428.61 6,179,219.61
利率敏感度缺口 35,954,702.8328,040,552.4218,008,270.76 - -1,102,737.26 83,106,263.27
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
假设 除市场利率以外的其他市场变量保持不变
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末（2016 年 6 月 30 日 ） 上年度末（2015 年 12 月 31
日 ）
1.市场利率下降 25
个基点
92,901.85 34,576.92
2.市场利率上升 25
个基点
-92,318.37 -34,458.38
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金持有的金融工具以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于协议存款、定期存款、交易所及银
行间同业市场交易的固定收益品种，因此无其他价格风险。
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
1 承诺事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。
2 其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（ %）
1 固定收益投资 67,902,827.02 64.76
其中： 债券 67,902,827.02 64.76
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 32,990,489.49 31.46
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 584,932.98 0.56
4 其他各项资产 3,372,488.35 3.22
5 合计 104,850,737.84 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 6.00
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 19,829,667.08 23.36
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例
的简单平均值。
债券正回购的资金余额占基金资产净值比例的说明
本基金基金合同中未对债券正回购的资金余额超占基金资产净值的比例进行限制。根据《基
金管理公司进入银行间同业市场管理规定》第八条规定“进入全国银行间同业市场进行债券回购
的资金余额不得超过基金资产净值的 40%” ，本报告期内，本基金未发生上述比例超过 40%的情况。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 98
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 113
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 28
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 127 天” ，本报
告期内本基金没有发生投资组合平均剩余期限超过 127 天的情况。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产
净值的比例（ %）
各期限负债占基金资
产净值的比例（ %）
1 30 天以内 45.44 23.36
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
2 30 天(含)—60 天 11.80 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
11.80 -
3 60 天(含)—90 天 5.89 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
4 90 天(含)—120 天 9.46 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
5 120 天(含)—397 天（含） 46.93 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
合计 119.52 23.36
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值
比例（％）
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
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1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 35,181,060.70 41.44
其中：政策性金融债 35,181,060.70 41.44
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 13,005,835.70 15.32
6 中期票据 - -
7 同业存单 19,715,930.62 23.22
8 其他 - -
9 合计 67,902,827.02 79.98
10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 10,015,699.97 11.80
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值
比例（％）
1 150302 15 进出 02 200,000 20,131,733.77 23.71
2 111614077 16 江苏银
行 CD077
200,000 19,715,930.62 23.22
3 150315 15 进出 15 100,000 10,015,699.97 11.80
4 130330 13 进出 30 50,000 5,033,626.96 5.93
5 011599824 15 广晟
SCP007
50,000 5,006,637.06 5.90
6 011581008 15 淮南矿
SCP008
50,000 4,999,547.60 5.89
7 011699084 16 淮南矿
SCP001
30,000 2,999,651.04 3.53
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1524%
报告期内偏离度的最低值 0.0207%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0838%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 37 页 共 47 页
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑
其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上
市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产
净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一
估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”
计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值产生重大偏离时，基金管理人应与基金
托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更
能公允地反映基金资产价值。
如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情
况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 845,082.76
4 应收申购款 2,527,405.59
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 3,372,488.35
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 38 页 共 47 页
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额 占总份额比
例 持有份额 占总份额 比例
民生
加银
家盈
理财
7 天
A
960 26,018.97 0.00 0.00% 24,978,211.47 100.00%
民生
加银
家盈
理财
7天B
4 14,981,069.67 50,899,351.83 84.94% 9,024,926.84 15.06%
合计 964 88,073.12 50,899,351.83 59.95% 34,003,138.31 40.05%
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
民生加银家
盈理财 7 天 A
120.49 0.0005%
民生加银家
盈理财 7 天 B
0.00 0.0000%
合计 120.49 0.0001%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
民生加银家盈理财 7
天 A
0
民生加银家盈理财 7
天 B
0
合计 0
本基金基金经理持有本开
放式基金
民生加银家盈理财 7
天 A
0
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 39 页 共 47 页
民生加银家盈理财 7
天 B
0
合计 0
§9 开放式基金份额变动
单位：份
民生加银家盈理
财 7 天 A
民生加银家盈理
财 7 天 B
基金合同生效日（ 2013 年 2 月 7 日）基金份
额总额
3,303,246,361.49 4,513,164,662.07
本报告期期初基金份额总额 12,206,077.42 70,900,185.85
本报告期基金总申购份额 131,494,513.59 50,439,890.29
减:本报告期基金总赎回份额 118,722,379.54 61,415,797.47
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-"
填列）
- -
本报告期期末基金份额总额 24,978,211.47 59,924,278.67
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
2016 年 3 月 16 日，本基金管理人发布公告，解聘张力女士副总经理职务。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期基金管理人、基金财产、基金托管业务没有发生诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期基金投资策略没有改变。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 40 页 共 47 页
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期本基金所聘用的会计师事务所未发生改变。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本基金管理人、托管人及其高级管理人员没有发生受监管部门稽查或处罚的情形。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称 交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
成交金额 备注
占当期股票
成交总额的比
例
佣金 占当期佣金
总量的比例
中信证券股份
有限公司
1 - - - - -
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
2 - - - - -
东兴证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
东方证券股份
有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
1 - - - - -
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 41 页 共 47 页
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
英大证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国国际金融
股份有限公司
2 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
2 - - - - -
申万宏源证券
有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
民生证券股份
有限公司
1 - - - - -
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
中信证券股份有
限公司
- -53,000,000.00 100.00% - -
光大证券股份有
限公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
国泰君安证券股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
华泰证券股份有 - - - - - -
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 42 页 共 47 页
限公司
东兴证券股份有
限公司
- - - - - -
安信证券股份有
限公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
中泰证券股份有
限公司
- - - - - -
东方证券股份有
限公司
- - - - - -
广发证券股份有
限公司
- - - - - -
国联证券股份有
限公司
- - - - - -
长江证券股份有
限公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
平安证券有限责
任公司
- - - - - -
英大证券有限责
任公司
- - - - - -
中国国际金融股
份有限公司
- - - - - -
中信建投证券股
份有限公司
- - - - - -
申万宏源证券有
限公司
- - - - - -
海通证券股份有
限公司
- - - - - -
中国银河证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中投证券有
限责任公司
- - - - - -
中银国际证券有
限责任公司
- - - - - -
国金证券股份有
限公司
- - - - - -
民生证券股份有
限公司
- - - - - -
注：由于四舍五入的原因，百分比分项之和与合计可能有尾差。
①为了贯彻中国证监会的有关规定，我公司制定了选择券商的标准，即：
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 43 页 共 47 页
ⅰ实力雄厚，信誉良好，注册资本不少于 3 亿元人民币；
ⅱ研究实力较强，有固定的研究机构和专门的研究人员，能及时为基金提供高质量的资讯服务，
包括宏观经济报告、行业报告、市场分析、个股分析报告、市场数据统计及其它专门报告等，并
能根据基金投资的特定要求，提供专门研究报告；
ⅲ财务状况良好，各项财务指标显示公司经营状况稳定；
ⅳ经营行为规范，内部管理规范、严格，具备健全的内部控制制度，并能满足基金运作高度保密
的要求；
ⅴ具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合代理基金进行证券交易的要求，并
能为基金提供全面的信息服务。
②券商专用交易单元选择程序：
ⅰ投研能力打分：由投资、研究、交易部相关人员对券商投研及综合能力进行打分，填写《券商
评价表》；
ⅱ指定租用方案：由交易部根据评价结果，结合公司租用席位要求制定具体的席位租用方案；
ⅲ公司领导审批：公司领导对席位租用方案进行审批或提供修改意见；
ⅳ交易部洽谈：交易部指派专人就租用事宜等业务与券商一并进行洽谈，并起草相关书面协议；
ⅴ律师审议：席位租用协议交公司监察稽核部的律师进行法律审计；
vi 交易部经办：席位租用协议生效后，由交易部专人与券商进行联系，具体办理租用手续；
vii 连通测试：信息技术部接到交易部通知后，将联络券商技术人员对租用席位进行连通等方面
的测试；
viii 通知托管行：信息技术部测试通过后，应及时通知投资部、交易部及运营部，由运营部通知
托管行有关席位的具体信息；
ix 席位启用：交易席位正式使用，投资部、交易部、运营部有关人员须提前做好席位启用的准备
工作。
本基金管理人与被选择的券商签订交易单元租用协议，并通知基金托管人。
③本基金本期取消东海证券股份有限公司交易单元。
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内无偏离度绝对值超过0.5%的情况。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 44 页 共 47 页
1 民生加银基金管理有限公司旗
下基金 2015 年 12 月 31 日基金
资产净值公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、公司网站
2016 年 1 月 4
日
2 民生加银基金管理有限公司由
于交易所发生不可恢复熔断调
整旗下部分基金开放时间的公
告
公司网站 2016 年 1 月 5
日
3 民生加银家盈理财 7天债券型证
券投资基金 2015 年第 4 季度报
告
证券时报、公司网站 2016年 1月 21
日
4 民生加银基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加深
圳市新兰德证券投资咨询有限
公司为代销机构并开通基金定
期定额投资和转换业务、同时参
加申购费率优惠活动的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016年 1月 28
日
5 民生加银基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加中
信建投证券股份有限公司为代
销机构并开通基金定期定额投
资和转换业务、同时参加申购费
率优惠活动的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、公司网站
2016 年 3 月 3
日
6 民生加银基金管理有限公司关
于副总经理变更的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016年 3月 16
日
7 民生加银家盈理财 7天债券型证
券投资基金更新招募说明书及
摘要（ 2016 年第 1 号）
证券时报、公司网站 2016年 3月 22
日
8 民生加银基金管理有限公司关 中国证券报、上海证券报、 2016 年 4 月 1
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 45 页 共 47 页
于旗下基金参加深圳市新兰德
证券投资咨询有限公司费率优
惠活动的公告
证券时报、证券日报、公司
网站
日
9 民生加银基金管理有限公司关
于调整通过招行银行借记卡在
网上直销系统中办理业务的费
率优惠公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016 年 4 月 6
日
10 民生加银基金管理有限公司基
金经理变更公告
证券时报、公司网站 2016年 4月 19
日
11 民生加银家盈理财 7天债券型证
券投资基金 2016 年第 1 季度报
告
证券时报、公司网站 2016年 4月 20
日
12 民生加银基金管理有限公司关
于公司董事、监事、高级管理人
员以及其他从业人员在子公司
兼任职务及领薪情况的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016年 4月 25
日
13 民生加银基金管理有限公司关
于再次提请投资者及时更新已
过期身份证件或者身份证明文
件的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016年 4月 25
日
14 民生加银基金管理有限公司关
于旗下部分已开通转换业务的
开放式基金参加基金转换费率
优惠活动的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016年 5月 31
日
15 民生加银基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加北
京广源达信投资管理有限公司
为代销机构并开通基金定期定
额投资和转换业务、同时参加费
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016年 6月 15
日
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 46 页 共 47 页
率优惠活动的公告
16 民生加银基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加上
海陆金所资产管理有限公司为
代销机构的公告
上海证券报、证券时报、公
司网站
2016年 6月 21
日
17 民生加银基金管理有限公司关
于调整开户证件类型的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016年 6月 23
日
18 民生加银基金管理有限公司关
于调整开户证件类型的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、公司
网站
2016年 6月 27
日
§11 影响投资者决策的其他重要信息
无。
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
1 中国证监会核准基金募集的文件；
2《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金招募说明书》；
3《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金合同》；
4《民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金托管协议》；
5 法律意见书；
6 基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程；
7 基金托管人业务资格批件、营业执照。
12.2 存放地点
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年半年度报告
第 47 页 共 47 页
12.3 查阅方式
投资者可到基金管理人、基金托管人的住所或基金管理人网站免费查阅备查文件。在支付工
本费后，投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。
民生加银基金管理有限公司
2016 年 8 月 29 日

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