华商改革创新股票型证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2021 年 6 月 29 日
送出日期：2021 年 7 月 23 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 华商改革创新股票 基金代码 002289

基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司

基金合同生效 2018-03-02 上市交易所及上市日 暂未上 -

日 期 市

基金类型 股票型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2018-03-02

基金经理 李双全 经理的日期

证券从业日期 2010-04-08

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
-

投资目标 本基金重点关注我国经济转型中涌现出各类改革创新机遇，精选受益于国企制度改
革、户籍和土地制度改革、资源要素价格改革等以及创新动力强的上市公司，在严格
控制投资风险的前提下，力争实现基金资产持续稳健增长。

投资范围 本基金的投资范围包括依法发行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证和其他
经中国证监会批准上市的股票）、债券（国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、
中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债等）、
债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款、权证、股指期货及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于改革创
新方向的证券资产不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，权证、股指期货及
其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

主要投资策略 在中国经济转型发展过程中，各种改革创新机会将层出不穷。本基金将重点关注各种
改革创新对我们的经济和社会产生的影响，精选受益于国企制度改革、户籍和土地制
度改革、资源要素价格改革等以及创新动力强的上市公司。同时，根据对宏观经济和
市场风险特征变化的判断，通过不断优化资产配置、控制仓位和采用股指期货做套期


保值等策略，实现基金资产长期稳定增值。

具体投资策略详见基金合同。

业绩比较基准 中证800指数收益率×80%＋上证国债指数收益率×20%
风险收益特征 本基金是股票型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金
和混合型基金，属于证券投资基金中的较高预期风险和较高预期收益产品。

（二）投资组合资产配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M＜500,000 1.5% -

申购费（前收费） 500,000≤M＜2,000,000 1.2% -

2,000,000≤M＜5,000,000 0.8% -

M≥5,000,000 1000元/笔 -

N＜7日 1.5% -

7日≤N＜30日 0.75% -

30日≤N＜365日 0.5% -

赎回费 1年≤N＜2年 0.25% 1年指365天。3个月
指90天，6个月指180
天，以此类推。

N≥2年 0% -

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付 1.50%

托管费 每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付 0.25%

销售服务费 -

注：其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、股指期货等金融衍生品投资风险、中小企业私募债的投资风险、投资科创板股票的风险、资产支持证券投资风险、存托凭证投资风险、启用侧袋机制的风险、本基金特有的风险及其他风险。

本基金特有的风险：本基金为股票型基金，该类型股票的波动会受到宏观经济环境、行业周期和公司自身经营状况等因素的影响。在精选个股的实际操作过程中，基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的个股的业绩表现不一定持续优于其他股票。本基金坚持价值和长期投资理念，重视股票投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。同时，本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点是北京市。
五、其他资料查询方式

以下资料详见华商基金管理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880（免长途费）、010-58573300。

1、《华商改革创新股票型证券投资基金基金合同》、《华商改革创新股票型证券投资基金托管协议》、《华商改革创新股票型证券投资基金招募说明书》；

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告；

3、基金份额净值；

4、基金销售机构及联系方式；

5、其他重要资料。

六、其他情况说明

无。
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