银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期
混合型发起式基金中基金（ FOF）
2021 年第 3 季度报告
2021 年 9 月 30 日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
报告送出日期： 2021 年 10 月 26 日
银华尊和养老 2030 三年持有混合发起式（ FOF） 2021 年第 3 季度报告
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重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 10 月 22 日复核了本报
告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2021 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
§2 基金产品概况
基金简称 银华尊和养老 2030 三年持有混合发起式（ FOF）
基金主代码 007779
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2019 年 8 月 16 日
报告期末基金份额总额 21,147,100.08 份
投资目标 在长期战略目标资产配置框架下，通过实现当期资产收益的最大化，
力求实现基金资产的长期增值和总收益的最大化。
投资策略 本基金是采取目标日期策略的养老目标基金中基金。在本基金的大
类资产配置框架中，随着目标日期的接近，以及在目标日期之后，
基金的资产配置方案越来越保守。基金的权益类资产投资比例从较
高的位置逐步降低，同时固定收益类资产和货币类资产的配置比例
逐步提高。
本基金投资组合比例为： 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依
法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认
基金），其中，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品
基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超
过基金资产的 60%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于
基金资产净值的 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和
应收申购款等。
业绩比较基准 2019 年（含）到 2021 年（不含）本基金采用“沪深 300 指数收益
率×30%＋中证全债指数收益率×70%”作为业绩比较基准。
2021 年（含）到 2025 年（不含），本基金采用“沪深 300 指数收
益率×27%＋中证全债指数收益率×73%”作为业绩比较基准。
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2025 年（含）到 2030 年（含），本基金采用“沪深 300 指数收益
率×22%＋中证全债指数收益率×78%”作为业绩比较基准。
风险收益特征 本基金为养老目标基金中基金，通过投资多种类别的资产，均衡配
置风险，从而减少组合受某类资产波动的影响，实现风险的分散。
本基金相对同类型的基金其预期风险较小。
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 交通银行股份有限公司
§3 主要财务指标和基金净值表现3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（ 2021 年 7 月 1 日-2021 年 9 月 30 日）
1.本期已实现收益 344,778.59
2.本期利润 -503,295.19
3.加权平均基金份额本期利润 -0.0241
4.期末基金资产净值 29,661,754.68
5.期末基金份额净值 1.4026
注： 1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的申购、赎回费等，计
入费用后实际收益水平要低于所列数字。3.2 基金净值表现3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 -1.68% 0.81% -0.47% 0.33% -1.21% 0.48%
过去六个月 5.29% 0.66% 1.47% 0.30% 3.82% 0.36%
过去一年 12.80% 0.76% 6.46% 0.34% 6.34% 0.42%
自基金合同
生效起至今
40.26% 0.79% 16.73% 0.36% 23.53% 0.43%3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
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注： 按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，建仓期结束时本基金的各项
资产配置比例已达到基金合同的规定： 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册
的公开募集的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），其中，基金投资于股票、股票型
基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基
金资产的 60%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；其中，现金不
包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
§4 管理人报告4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
任本基金的基金经理期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限 说明
熊侃先
生
本基金的
基金经理
2019 年 8 月
16 日 - 16.5 年
硕士学位。 2004 年 11 月至 2006 年 6 月
任职于国信证券，担任金融工程分析师；
2006 年 7 月至今任职于银华基金管理有
限公司，历任企业年金产品经理、企业
年金和特定资产管理投资经理。自
2018 年 12 月 13 日起担任银华尊和养老
目标日期 2035 三年持有期混合型基金中
基金（ FOF）基金经理，自 2019 年 8 月
14 日起兼任银华尊尚稳健养老目标一年
持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）
基金经理，自 2019 年 8 月 16 日起兼任
银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期
混合型发起式基金中基金（ FOF）基金经
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理，自 2019 年 8 月 16 日起兼任银华尊
和养老目标日期 2040 三年持有期混合型
基金中基金（ FOF）基金经理。具有从业
资格。国籍：中国。
肖侃宁
先生
本基金的
基金经理
2019 年 8 月
16 日 - 25.5 年
硕士学位。曾就职于长江养老保险股份
有限公司、太平养老保险股份有限公司、
天同（万家）基金管理有限公司、南方
证券武汉分公司， 2016 年 8 月加入银华
基金，现任公司 FOF 投资管理部总监兼
基金经理。自 2018 年 12 月 13 日起担任
银华尊和养老目标日期 2035 三年持有期
混合型基金中基金（ FOF）基金经理，自
2019 年 8 月 14 日起兼任银华尊尚稳健
养老目标一年持有期混合型发起式基金
中基金（ FOF）基金经理，自 2019 年
8 月 16 日起兼任银华尊和养老目标日期
2030 三年持有期混合型发起式基金中基
金（ FOF）基金经理，自 2019 年 8 月
16 日起兼任银华尊和养老目标日期
2040 三年持有期混合型基金中基金
（ FOF）基金经理。具有从业资格。国籍：
中国。
注： 1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《 证券业从业人员资格管理办法》 的相关规定。4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《 中华人民共和国证券法》 、 《 中华人民共和国证券投
资基金法》 、 《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及其各项实施准则、 《 银华尊和养老目标
日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）基金合同》 和其他有关法律法规的规定,
本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有
人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组
合符合有关法规及基金合同的约定。4.3 公平交易专项说明4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《 证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ，制
定了《 公平交易制度》 和《 公平交易执行制度》 等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保
证公平对待旗下的每一个投资组合。
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在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研究支
持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管理制
度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、综
合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分析报
告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不定期
的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 1 次，原因是指数型投资组合投资策略需要，未
导致不公平交易和利益输送。4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析
报告期内，尽管全球新冠肺炎疫情不时出现反复，但已经不能成为全球经济的决定性变量。
国内权益市场， 7 月以来消费板块和医药板块大跌，直到 9 月才出现有效的反弹；与此相反，以
新能源和电子半导体为代表的科技行业， 7 月份开始强势上行， 9 月出现调整。美国方面，市场
对美联储缩减资产购买规模时间的预期渐行渐近，道琼斯工业指数和纳斯达克指数分别在八月中
旬和九月初创下新高以后，波动加大并缓慢下行。以德国和英国市场为代表的欧洲发达国家市场
与美国道琼斯工业指数类似，在八月中旬创出新高以后，波动加大，缓慢下行。受能源紧缺影响，
石油和天然气价格出现大幅上涨。黄金方面，伦敦金现货价格维持震荡走平状态。债券方面，中
债总净价总值指数七月初大幅上行，八月初创出近期新高后略微有些回调。
报告期内，本基金根据产品的投资目标和资金属性，坚持多元化的资产配置方案。风险资产
中，我们保持风险资产持仓基本不变，同时保持整体风格均衡偏成长，在以新能源和电子半导体
为代表的科技行业上略微有一些超额头寸暴露。稳健资产方面，仍然以参与新股申购的灵活配置
基金为主。4.5 报告期内基金的业绩表现
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截至本报告期末本基金份额净值为 1.4026 元；本报告期基金份额净值增长率为-1.68%，业
绩比较基准收益率为-0.47%。4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
报告期内，本基金存在连续六十个工作日基金资产净值低于五千万元的情形，出现该情况的
时间范围为 2019 年 8 月 16 日至 2021 年 9 月 30 日。由于本基金属于发起式基金，无需向中国证
监会报告并提出解决方案。
§5 投资组合报告5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例
（ %）
1 权益投资 1,160,127.68 3.75
其中：股票 1,160,127.68 3.75
2 基金投资 27,770,625.41 89.81
3 固定收益投资 1,640,311.20 5.30
其中：债券 1,640,311.20 5.30
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资
产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 305,238.18 0.99
8 其他资产 46,189.42 0.15
9 合计 30,922,491.89 100.005.2 报告期末按行业分类的股票投资组合5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比
例（ %）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 976,767.68 3.29
D 电力、热力、燃气及水生产和供
应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
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H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务
业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 183,360.00 0.62
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 1,160,127.68 3.915.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注： 本基金本报告期末未持有港股通股票投资。5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例
（ %）
1 688198 佰仁医疗 3,598 921,088.00 3.11
2 603259 药明康德 1,200 183,360.00 0.62
3 688116 天奈科技 371 55,679.68 0.19
注： 本基金本报告期末仅持有上述股票。5.3.2 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的全国中小企业股份转让系统挂牌股票投资明细
注： 本基金本报告期末未持有全国中小企业股份转让系统挂牌股票。5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值
比例（ %）
1 国家债券 1,640,311.20 5.53
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
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7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,640,311.20 5.535.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（ %）
1 019649 21 国债 01 16,390 1,640,311.20 5.53
注： 本基金本报告期末仅持有上述债券。5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
注： 本基金本报告期末未持有资产支持证券。5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注： 本基金本报告期末未持有贵金属。5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注： 本基金本报告期末未持有权证。5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注： 本基金本报告期末未持有股指期货。5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注： 本基金本报告期末未持有国债期货。5.11 投资组合报告附注5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。5.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
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1 存出保证金 8,224.88
2 应收证券清算款 6,336.17
3 应收股利 -
4 应收利息 27,705.31
5 应收申购款 3,717.19
6 其他应收款 205.87
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 46,189.425.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
§6 基金中基金6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细
序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额（份）公允价值（元）占基金资 产净值比
例（ %）
是否属于
基金管理
人及管理
人关联方
所管理的
基金
1 673043
西部利得行
业主题优选
混合 C
契约型开放
式 947,042.66 1,296,501.40 4.37 否
2 510500
南方中证
500ETF
交易型开放
式(ETF) 153,200.00 1,220,850.80 4.12 否
3 005284
华商可转债
债券 C
契约型开放
式 478,751.00 811,052.07 2.73 否
4 512170
华宝中证医
疗 ETF
交易型开放
式(ETF) 1,028,500.00 795,030.50 2.68 否
5 180012
银华富裕主
题混合
契约型开放
式 108,182.24 750,341.20 2.53 是
6 004235
中欧价值智
选混合 C
契约型开放
式 144,423.10 680,391.67 2.29 否
7 020022 国泰策略价 契约型开放 252,376.54 675,612.00 2.28 否
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值灵活配置
混合
式
8 005004
交银品质升
级混合
契约型开放
式 306,568.73 656,884.82 2.21 否
9 004933
招商丰拓灵
活混合 C
契约型开放
式 408,621.63 653,794.61 2.20 否
10 002295
广发稳安混
合 A
契约型开放
式 290,720.09 631,589.40 2.13 否6.2 当期交易及持有基金产生的费用
项目 本期费用 2021 年 7 月 1 日至
2021 年 9 月 30 日
其中：交易及持有基金管理
人以及管理人关联方所管理
基金产生的费用
当期交易基金产生的申购费（元）
23.00 -
当期交易基金产生的赎回费（元）
35,977.57 -
当期持有基金产生的应支付销售
服务费（元） 12,640.61 852.57
当期持有基金产生的应支付管理
费（元） 64,867.89 7,178.30
当期持有基金产生的应支付托管
费（元） 13,173.03 1,339.53
当期持有基金产生的交易费（元）
474.39 -
注： 当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金基
金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被投资基
金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和计算方法计算得出。
根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管
理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的
基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金
（ ETF 基金除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募
说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用，其中申购费、
赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后返
还至本基金基金资产。6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件
本基金持有的基金在报告期未发生重大影响事件。
§7 开放式基金份额变动
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单位：份
报告期期初基金份额总额 20,686,341.68
报告期期间基金总申购份额 460,758.40
减：报告期期间基金总赎回份额 -
报告期期间基金拆分变动份额（份额
减少以“-”填列） -
报告期期末基金份额总额 21,147,100.08
§8 基金管理人运用固有资金投资本基金情况
注： 本基金的基金管理人于本报告期未运用固有资金投资本基金。
§9 报告期末发起式基金发起资金持有份额情况
项目 持有份额总数 持有份额占基金总
份额比例(%) 发起份额总数 发起份额占基金总 份额比例(%) 发起份额承 诺持有期限
基金管理人固
有资金
10,001,400.14 47.29 10,001,400.14 47.29 3 年
基金管理人高
级管理人员
- - - - -
基金经理等人
员
- - - - -
基金管理人股
东
- - - - -
其他 - - - - -
合计 10,001,400.14 47.29 10,001,400.14 47.29 3 年
注：截至本报告期末，基金管理人持有本基金份额 10,001,400.14 份，其中认购份额
10,000,000.00 份，认购期间利息折算份额 1,400.14 份。
§10 影响投资者决策的其他重要信息10.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
投 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
资 者 类 别
序号
持有基金份额比例达到
或者超过 20%的时间区
间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额 持有份额 份额占比 （ %）
机 构
1 2021/07/01-2021/09/30 10,001,400.14 - - 10,001,400.14 47.29
产品特有风险
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投资人在投资本基金时，将面临本基金的特有风险，具体包括：
1）当基金份额集中度较高时，少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高，其在召开持有
人大会并对重大事项进行投票表决时可能拥有较大话语权；
2）在极端情况下，当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，可能导致在
其赎回后本基金资产规模长期低于 5000 万元，进而可能导致本基金终止或与其他基金合并或转
型为另外的基金，其他基金份额持有人丧失继续投资本基金的机会；
3）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，更容易触发巨额赎回条款，
基金份额持有人将可能无法及时赎回所持有的全部基金份额；
4）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，基金为支付赎回款项而卖出
所持有的证券，可能造成证券价格波动，导致本基金的收益水平发生波动。同时，巨额赎回、份
额净值小数保留位数是采用四舍五入、管理费及托管费等费用是按前一日资产计提，会导致基金
份额净值出现大幅波动；
5）当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的 50%时，本基金管理人将
不再接受该持有人对本基金基金份额提出的申购及转换转入申请。在其他基金份额持有人赎回基
金份额导致某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模 50%的情况下，该基金
份额持有人将面临所提出的对本基金基金份额的申购及转换转入申请被拒绝的风险。如果投资人
某笔申购或转换转入申请导致其持有本基金基金份额达到或超过本基金规模的 50%，该笔申购或
转换转入申请可能被确认失败。10.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
§11 备查文件目录11.1 备查文件目录
11.1.1 银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）募集申请获中
国证监会注册的文件
11.1.2《 银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）基金合同》
11.1.3《 银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）招募说明书》
11.1.4《 银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）托管协议》
11.1.5 《 银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
11.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照
11.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照
11.1.8 本报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告11.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所，供公众查阅、复制。
银华尊和养老 2030 三年持有混合发起式（ FOF） 2021 年第 3 季度报告
第 14页 共 14页11.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（ www.yhfund.com.cn）查阅。
　 　银华基金管理股份有限公司2021 年 10 月 26 日
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