交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要
(2015 年第 2 号)
基金管理人:交银施罗德基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
二〇一五年十二月
基金招募说明书自基金合同生效日起,每 6 个月更新一次,并于每 6 个月结束之日后的 45 日内
公告,更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
【重要提示】
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经 2013 年 2
月 16 日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2013】150
号文核准募集。本基金基金合同于 2013 年 12 月 25 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格
可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑
自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、
信用风险、本基金投资策略所特有的风险、担保风险、本基金到期期间操作所特有
的风险、投资股指期货的特定风险和未知价风险等等,并请关注不适用基金合同约
定的保本条款的情形。本基金是一只保本混合型基金,在证券投资基金中属于低风
险品种。投资人投资于本保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构,投资人投资本基金仍然存在本金损失的风险。
投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往业
绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表
现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间
权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额
持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权
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利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金
合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 12 月 25 日,有关财务数据和净值表现
截止日为 2015 年 9 月 30 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:交银施罗德基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层(裙)
办公地址:上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
邮政编码:200120
法定代表人:于亚利
成立时间:2005 年 8 月 4 日
注册资本:贰亿元人民币
存续期间:持续经营
联系人:何万金
电话:(021)61055050
传真:(021)61055034
交银施罗德基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监基金字
[2005]128 号文批准设立。公司股权结构如下:
股东名称 股权比例
交通银行股份有限公司(以下使用全称或其简称
65%
“交通银行”)
施罗德投资管理有限公司 30%
中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司 5%
(二)主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
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于亚利女士,董事长,硕士学位。现任交通银行执行董事、副行长。历任交通
银行郑州分行财务会计处处长、郑州分行副行长,交通银行财务会计部副总经理、
总经理,交通银行预算财务部总经理, 交通银行首席财务官。
雷贤达先生,副董事长,学士学位,加拿大证券学院和香港证券学院荣誉院士。
历任巴克莱基金管理有限公司基金经理、施罗德投资管理(香港)有限公司执行董
事、交银施罗德基金管理有限公司总经理。曾任中国证监会开放式基金海外专家评
审委员会委员。
阮红女士,董事,总经理,博士学位,兼任交银施罗德资产管理有限公司董事
长。历任交通银行办公室副处长、处长,交通银行海外机构管理部副总经理、总经
理,交通银行上海分行副行长,交通银行资产托管部总经理,交通银行投资管理部
总经理。
陶文先生,董事,硕士学位。现任交通银行个人金融业务部总经理。历任交通
银行徐州分行副行长、行长,交通银行南京分行副行长,交通银行海南分行行长。
孙培基先生,董事,学士学位。现任交通银行风险管理部副总经理。历任交通
银行财会部副处长,交通银行董事会办公室副处长、处长,交通银行预算财务部高
级经理,交通银行海南分行副行长,交通银行审计部副总经理。
孟方德先生,董事,硕士学位。现任施罗德投资管理有限公司亚太区总裁。历
任施罗德投资管理有限公司分析师、投资经理,施罗德投资管理(新加坡)有限公
司副董事长,施罗德投资管理国际有限公司执行董事,施罗德投资管理(卢森堡)
有限公司总经理,施罗德投资管理(日本)有限公司总经理,施罗德投资管理有限
公司英国区总经理及销售总监、全球渠道销售业务总监。
谢丹阳先生,独立董事,博士学位。现任武汉大学经济与管理学院院长、香港
科技大学经济系教授。历任蒙特利尔大学经济系助理教授,国际货币基金经济学家
和高级经济学家,香港科技大学助理教授、副教授、教授、系主任、瑞安经管中心
主任。
袁志刚先生,独立董事,博士学位。现任复旦大学经济学院教授。历任复旦大
学经济学院副教授、教授、经济系系主任、经济学院院长。
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周林先生,独立董事,博士学位。现任上海交通大学安泰经济与管理学院院长、
教授。历任复旦大学管理科学系助教,美国耶鲁大学经济系助理教授、副教授,美
国杜克大学经济系副教授,香港城市大学经济与金融系教授,美国亚利桑那州立大
学凯瑞商学院经济系冠名教授,上海交通大学上海高级金融学院常务副院长、教授。
2、基金管理人监事会成员
王忆军先生,监事长,硕士学位。现任交通银行战略投资部总经理。历任交通
银行办公室副处长,交通银行公司业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经
理,交通银行投资银行部副总经理,交通银行江苏分行副行长。
裴关淑仪女士,监事,双硕士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司助理总经
理、交银施罗德资产管理(香港)有限公司总经理。曾任职荷兰银行、渣打银行(香
港)有限公司、MIDAS-KAPITI INTERNATIONAL LIMITED,施罗德投资管理(香港)有限
公司资讯科技部主管、中国事务联席董事、交银施罗德基金管理有限公司监察稽核及
风险管理总监。
张丽女士,监事,学士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司投资运营部总经
理,历任普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)高级审计员,交银施罗德基金管
理有限公司基金运营部高级基金会计、部门总经理助理、副总经理、总经理。
张玲菡女士,监事、学士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司营销管理部总
经理。历任中国银行福州分行客户经理,新华人寿保险公司上海分公司区域经理,银
河基金管理有限公司市场部渠道经理,交银施罗德基金管理有限公司渠道经理、渠道
部副总经理、广州分公司副总经理。
3、基金管理人高级管理人员
阮红女士,总经理。简历同上。
许珊燕女士,副总经理,硕士学历,高级经济师,兼任交银施罗德资产管理有
限公司董事。历任湖南大学(原湖南财经学院)金融学院讲师,湘财证券有限责任
公司国债部副经理、基金管理总部总经理,湘财荷银基金管理有限公司副总经理。
夏华龙先生,副总经理,博士学历。历任中国地质大学经济管理系教师、经济
学院教研室副主任、主任、经济学院副院长;交通银行资产托管部副处长、处长、
高级经理、副总经理;云南省曲靖市市委常委、副市长(挂职)。
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谢卫先生,副总经理,经济学博士,高级经济师。历任中央财经大学金融系教
员;中国社会科学院财经所助理研究员;中国电力信托投资公司基金部副经理;中
国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部
副总经理兼北方部总经理,富国基金管理有限公司副总经理。
苏奋先生,督察长,纽约城市大学工商管理硕士。历任交通银行广州分行市场
营销部总经理助理、副总经理,交通银行纽约分行信贷管理部经理、公司金融部经
理、信用风险管理办公室负责人,交通银行投资管理部投资并购高级经理,交银施
罗德基金管理有限公司综合管理部总监。
乔宏军先生,副总经理,博士学历,高级经济师,兼任交银施罗德资产管理有
限公司董事、总经理。历任交通银行资金部副处长、副高级经理、高级经理;交通
银行金融市场部高级经理、总经理助理、副总经理;交通银行金融市场业务中心副
总裁。
4、本基金基金经理
孙超先生,基金经理。中国人民大学学士,美国哥伦比亚大学硕士。4 年证券
从业经验。2011 年 7 月至 2013 年 6 月曾任中信建投证券股份有限公司资产管理部
经理、高级经理。2013 年加入交银施罗德基金管理有限公司,自 2013 年 7 月 8 日
至 2014 年 6 月 30 日担任交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金基金经理助理,
2013 年 7 月 8 日至 2014 年 8 月 25 日担任交银施罗德理财 60 天债券型证券投资基
金基金经理助理,2013 年 7 月 8 日至 2014 年 8 月 25 日担任交银施罗德双轮动债券
型证券投资基金基金经理助理,2014 年 7 月 1 日至 2014 年 8 月 25 日担任交银施罗
德定期支付月月丰债券型证券投资基金基金经理助理,2014 年 7 月 1 日至 2014 年 8
月 25 日担任交银施罗德强化回报债券型证券投资基金基金经理助理。2014 年 8 月
26 日至 2015 年 11 月 17 日担任交银施罗德理财 60 天债券型证券投资基金基金经理,
2014 年 8 月 26 日至 2015 年 11 月 17 日担任交银施罗德双轮动债券型证券投资基金
基金经理,2014 年 8 月 26 日起担任交银施罗德定期支付月月丰债券型证券投资基
金基金经理至今,2014 年 8 月 26 日起担任交银施罗德强化回报债券型证券投资基
金基金经理至今,2014 年 12 月 15 日起担任交银施罗德丰润收益债券型证券投资基
金基金经理至今,2015 年 1 月 19 日起担任交银施罗德丰享收益债券型证券投资基
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金基金经理至今,2015 年 1 月 30 日起担任交银施罗德丰泽收益债券型证券投资基
金基金经理至今,2015 年 5 月 9 日起担任交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基
金基金经理至今,2015 年 7 月 18 日起担任交银施罗德增利债券证券投资基金基金
经理至今,2015 年 11 月 7 日起担任交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金和交
银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金经理至今,2015 年 11 月 9 日起担任交
银施罗德丰硕债券型证券投资基金基金经理至今。
章妍女士,基金经理。复旦大学金融学硕士、中央财经大学统计学学士。8 年
金融行业证券投资工作经理。2007 年至 2015 年任太平洋资产管理有限公司高级投
资经理、资深投资经理。2015 年加入交银施罗德基金管理有限公司,自 2015 年 11
月 21 日起担任交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金基金经理至今。
历任基金经理
项廷锋先生,2013 年 12 月 25 日至 2015 年 10 月 6 日任本基金基金经理。
注:李娜女士于 2015 年 10 月 7 日至 2015 年 11 月 6 日期间代为履行本基金基
金经理职责。
5、投资决策委员会成员
委员:阮红(总经理)
乔宏军(副总经理)
王少成(权益投资总监、基金经理)
张鸿羽(研究部总经理)
齐晧(跨境投资总监、投资经理)
上述人员之间无近亲属关系。上述各项人员信息更新截止日为 2015 年 12 月 25
日,期后变动(如有)敬请关注基金管理人发布的相关公告。
二、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
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住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田 青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制
商业银行,总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上
市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2015 年 6 月末,本集团资产总额 182,192 亿元,较上年末增长 8.81%;客户贷
款和垫款总额 101,571 亿元,增长 7.20%;客户存款总额 136,970 亿元,增长 6.19%。
净利润 1,322 亿元,同比增长 0.97%;营业收入 3,110 亿元,同比增长 8.34%,其中,
利息净收入同比增长 6.31%,手续费及佣金净收入同比增长 5.76%。成本收入比
23.23%,同比下降 0.94 个百分点。资本充足率 14.70%,处于同业领先地位。
物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部,全面推进渠道整合;
营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点达到 1.44 万个,综合营销团队达
到 19,934 个、综合柜员占比达到 84%,客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式”
服务。加快打造电子银行的主渠道建设,有力支持物理渠道的综合化转型,电子银
行和自助渠道账务性交易量占比达 94.32%,较上年末提高 6.29 个百分点;个人网
上银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长 8.19%、10.78%和 11.47%;
善融商务推出精品移动平台,个人商城手机客户端“建行善融商城”正式上线。
转型重点业务快速发展。2015 年 6 月末,累计承销非金融企业债务融资工具
2,374.76 亿元,承销金额继续保持同业第一;证券投资基金托管只数和新发基金托
管只数均列市场第一,成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人;
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多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大,现金管
理品牌“禹道”的市场影响力持续提升;代理中央财政授权支付业务、代理中央非
税收入收缴业务客户数保持同业第一,在同业中首家按照财政部要求实现中央非税
收入收缴电子化上线试点。鑫存管”证券客户保证金第三方存管客户数 3,076 万户,
管理资金总额 7,417.41 亿元,均为行业第一。
2015 年上半年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获
国内外知名机构授予的 40 多项重要奖项。在英国《银行家》杂志 2015 年“世界银
行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国《福布斯》杂志 2015
年全球上市公司 2000 强排名中继续位列第 2;在美国《财富》杂志 2015 年世界 500
强排名第 29 位,较上年上升 9 位;荣获美国《环球金融》杂志颁发的“2015 年中
国最佳银行”奖项;荣获中国银行业协会授予的“年度最具社会责任金融机构奖”
和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资
产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、
监督稽核处等 9 个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工 210
余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审
计,并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信
贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总
行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务
和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建
设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人
存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部
和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工
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作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期
从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的
各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业
年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。
截至 2015 年末,中国建设银行已托管 556 只证券投资基金。中国建设银行专业高效
的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今
连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。
(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳
健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保
护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,
对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处,
配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工
作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具
备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,
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业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务
操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防
止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行法律法规
以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情
况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金
投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例
行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理
人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易
对手等内容进行合法合规性监督。
3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投
资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人
进行解释或举证,并及时报告中国证监会。
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司以及本公司的网上直销交易平台。
机构名称:交银施罗德基金管理有限公司
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层(裙)
办公地址:上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
法定代表人:于亚利
成立时间:2005 年 8 月 4 日
电话:(021)61055724
传真:(021)61055054
联系人:傅鲸
客户服务电话:400-700-5000(免长途话费),(021)61055000
网址:www.fund001.com,www.bocomschroder.com
个人投资者可以通过本公司网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、赎回、
定期定额投资、转换等业务,具体交易细则请参阅本公司网站。网上直销交易平台
网址:www.fund001.com,www.bocomschroder.com。
2、代销机构
(1) 中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
电话:(010)66275654
传真:(010)66275654
客户服务电话:95533
网址:www.ccb.com
(2) 交通银行股份有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
电话:(021)58781234
传真:(021)58408483
联系人:曹榕
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交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(3) 招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人:李建红
电话:(0755)83198888
传真:(0755)83195109
联系人:邓炯鹏
客户服务电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(4) 中信银行股份有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号东方文化大厦北楼
法定代表人:常振明
电话:(010)65557083
传真:(010)65550827
联系人:丰靖
客户服务电话:95558
网址:bank.ecitic.com
(5) 杭州银行股份有限公司
住所:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
法定代表人:吴太普
电话:(0571)85108309
传真:(0571)85151339
联系人:严峻
客户服务电话:(0571)96523,400-8888-508
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网址:www.hzbank.com.cn
(6)东莞农村商业银行股份有限公司
住所:东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址:东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表人:何沛良
电话:(0769)22866254
传真:(0769)22866282
联系人:林培珊
客户服务电话:(0769)961122
网址:www.drcbank.com
(7) 光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
电话:(021)22169999
传真:(021)22169134
联系人:刘晨
客户服务电话: 10108998
网址:www.ebscn.com
(8) 中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
电话:(010)85130588
传真:(010)65182261
联系人:魏明
客户服务电话:4008-888-108
网址:www.csc108.com
14
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
(9) 中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:顾伟国
电话:(010)66568430
联系人:田薇
客户服务电话:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
(10) 兴业证券股份有限公司
住所:福州市湖东路 268 号
办公地址:上海市浦东民生路 1199 弄五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人:兰荣
电话:(021)38565785
传真:(021)38565955
联系人:谢高得
客户服务电话:400-8888-123
网址:www.xyzq.com.cn
(11) 中信证券股份有限公司
住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:王东明
电话:(010)60838888
传真:(010)60833739
联系人:陈忠
客户服务电话:95558
网址:www.cs.ecitic.com
(12) 申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人:李梅
电话:(021)33389888
联系人:李清怡
客户服务电话:95523 或 4008895523
网址:www.sywg.com
(13) 国都证券股份有限公司
住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人:常喆
客户服务电话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(14) 中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层(1507-1510 室)
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人:杨宝林
电话:(0532)85022326
传真:(0532)85022605
联系人:吴忠超
客户服务电话:(0532)96577
网址:www.zxwt.com.cn
(15) 申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市建设路 2 号
办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号宏源证券
法定代表人:冯戎
电话:(010)88085858
传真:(010)88085195
联系人:李巍
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客户服务电话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
(16) 长江证券股份有限公司
住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:胡运钊
电话:(027)65799999
传真:(027)85481900
联系人:李良
客户服务电话:95579 或 4008-888-999
网址:www.95579.com
(17)中泰证券股份有限公司
住所:山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人:李玮
电话:(0531)68889155
传真:(0531)68889752
联系人:吴阳
客户服务电话:95538
网址:www.qlzq.com.cn
(18) 江海证券有限公司
住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人:孙名扬
电话:(0451)85863719
传真:(0451)82287211
联系人:刘爽
客户服务电话:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
(19) 中国国际金融股份有限公司
住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人:丁学东
电话:(010)65051166
传真:(010)85679203
联系人:杨涵宇
网址:www.cicc.com.cn
(20) 瑞银证券有限责任公司
住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
法定代表人:程宜荪
电话:(010)58328112
传真:(010)58328740
联系人:牟冲
客户服务电话:400-887-8827
网址:www.ubssecurities.com
(21) 长城证券有限责任公司
住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人:黄耀华
电话:(0755)83516289
传真:(0755)83516199
联系人:匡婷
客户服务电话:(0755)33680000,400-6666-888
网址:www.cc168.com.cn
(22) 国金证券股份有限公司
住所:成都市东城根上街 95 号
办公地址:成都市东城根上街 95 号
18
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
法定代表人:冉云
电话:(028)86690126
传真:(028)86690126
联系人:金喆
客户服务电话:400-6600-109
网址:www.gjzq.com.cn
(23) 渤海证券股份有限公司
住所:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人:王春峰
电话:(022)28451991
传真:(022)28451892
联系人:蔡霆
客户服务电话: 400-651-5988
网址:www.bhzq.com
(24) 信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人:高冠江
电话:(010)63081000
传真:(010)63080978
联系人:唐静
客户服务电话:400-800-8899
网址:www.cindasc.com
(25) 西南证券股份有限公司
住所:重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人:余维佳
19
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
电话:(023)63786141
传真:(023)63786212
联系人:张煜
客户服务电话:400-809-6096
网址:www.swsc.com.cn
(26) 华龙证券有限责任公司
住所:兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法定代表人:李晓安
电话:(0931)4890208
传真:(0931)4890628
联系人:李昕田
客户服务电话:4006898888、(0931)4890208
网址:www.hlzqgs.com
(27) 中国中投证券有限责任公司
住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及
第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21
层
法定代表人:龙增来
电话:(0755)82023442
传真:(0755)82026539
联系人:刘毅
客户服务电话:400-600-8008
网址:www.china-invs.cn
(28) 天相投资顾问有限公司
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
法定代表人:林义相
电话:(010)66045529
传真:(010)66045518
联系人:尹伶
客户服务电话:(010)66045678
网址:http://www.txsec.com,www.jjm.com.cn
(29)联讯证券股份有限公司
住所: 惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
办公地址:惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四
层
法定代表人:徐刚
电话:(021)33606736
传真:(021)33606760
联系人:陈思
客户服务电话:95564
网址:www.lxzq.com.cn
(30)华西证券股份有限公司
住所:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人:杨炯洋
电话:(028)86135991
传真:(028)86150400
联系人:周志茹
客户服务电话:95584
网址:www.hx168.com.cn
(31)中信期货有限公司
住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305
室、14 层
21
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305
室、14 层
法定代表人:张皓
电话:(0755)23953913
传真:(0755)83217421
联系人: 洪诚
客户服务电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
(32) 杭州数米基金销售有限公司
住所:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人:陈柏青
电话:(0571)28829790,(021)60897869
传真:(0571)26698533
联系人:周嬿旻
客户服务电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(33) 深圳众禄基金销售有限公司
住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人:薛峰
电话:(0755)33227953
传真:(0755)33227951
联系人:汤素娅
客户服务电话:4006-788-887
网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
(34) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
22
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
电话:(021)20691832
传真:(021)20691861
联系人:单丙烨
客户服务电话:400-820-2899
网址:www.erichfund.com
(35)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室
法定代表人:杨文斌
传真:(021)68596916
联系人:薛年
客户服务电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(36)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址:上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼
法定代表人:汪静波
电话:(021)38600735
传真:(021)38509777
联系人:方成
客户服务电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com
(37)和讯信息科技有限公司
住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
23
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法定代表人:王莉
电话:(021)20835789
传真:(021)20835879
联系人:周轶
客户服务电话:4009200022
网址:http://licaike.hexun.com/
(38)上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人:其实
电话:(021)54509998
传真:(021)64385308
联系人:潘世友
客户服务电话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
(39)北京钱景财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 幢 1 号 9 层 1008-1012
法定代表人:赵荣春
电话:(010)57418829
传真:(010)57569671
联系人: 魏争
客户服务电话: 400-678-5095
网址:www.niuji.net
(40)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层
法定代表人:陈操
24
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
电话:(010)58325395
传真:(010)58325282
联系人:刘宝文
客户服务电话:400-850-7771
网址:http://8.jrj.com.cn/
(41)北京展恒基金销售股份有限公司
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人:闫振杰
电话:(010)59601366-7024
传真:(010)62020355
联系人: 马林
客户服务电话:400-888-6661
网址:www.myfund.com
(42)一路财富(北京)信息科技有限公司
住所:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702
办公地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208
法定代表人: 吴雪秀
电话:(010)88312877
传真:(010)88312099
联系人: 苏昊
客户服务电话:400-001-1566
网址:http://www.yilucaifu.com/
(43)上海大智慧财富管理有限公司
住所:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代表人:申健
电话:(021)20219931
25
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
传真:(021)20219923
联系人:付江
客户服务电话:021-20219931
网址:https://8.gw.com.cn
(44)上海联泰资产管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼
法定代表人:燕斌
电话:(021)52822063
传真:(021)52975270
联系人:凌秋艳
客户服务电话:4000-466-788
网址:www.66zichan.com
(45)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
住所:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代表人:沈伟桦
电话:(010)52855713
传真:(010)85894285
联系人:程刚
客户服务电话:400-6099-200
网址:www.yixinfund.com
(46)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人:凌顺平
电话:(0571)88911818
传真:(0571)86800423
26
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
联系人:吴强
客户服务电话:400-877-3772
网址:www.5ifund.com
(47)北京增财基金销售有限公司
住所:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208
办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208
法定代表人:罗细安
电话:(010)670009888
传真:(010)670009888-6000
联系人:李皓
客户服务电话:400-001-8811
网址:www.zengcaiwang.com
(48)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
住所:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址: 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人:林卓
电话:(0411)88891212
传真:(0411)84396536
联系人:薛长平
客户服务电话:4006411999
网址:www.taichengcaifu.com
(49)上海基煜基金销售有限公司
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济
发展区)
办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法定代表人:王翔
电话:(021)65370077
传真:(021)55085991
27
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
联系人:俞申莉
客户服务电话:(021)65370077
网址:www.jiyufund.com.cn
(50)珠海盈米财富管理有限公司
住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人:肖雯
电话:(020)89629099
传真:(020)89629011
联系人:黄敏嫦
客户服务电话:(020)89629066
网址:www.yingmi.cn
(51)深圳富济财富管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室
法定代表人:齐小贺
电话:(0755)83999907-802
传真:(0755)83999926
联系人: 马力佳
客户服务电话:(0755)83999907
网址:www.jinqianwo.com
(52)上海陆金所资产管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人:郭坚
电话:(021)20665952
传真:(021)22066653
联系人:宁博宇
28
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
客户服务电话:4008219031
网址:www.lufunds.com
(53)上海汇付金融服务有限公司
住所:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼
法定代表人:冯修敏
电话:(021)33323999
传真:(021)33323837
联系人:陈云卉
客户服务电话:4008213999
网址:https://tty.chinapnr.com
(54)北京乐融多源投资咨询有限公司
住所:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代表人:董浩
电话:(010)56580666
传真:(010)56580660
联系人:张婷婷
客户服务电话:400-068-1176
网址:www.jimufund.com
(55)上海凯石财富基金销售有限公司
住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人:陈继武
电话:(021)63333319
传真:(021)63332523
联系人:李晓明
客服电话:4000 178 000
29
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
网址:www.lingxianfund.com
(56)上海利得基金销售有限公司
住所: 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼
办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼
法定代表人:沈继伟
电话:021-50583533
传真:021-50583633
联系人: 徐鹏
客服电话:400-005-6355
网址:admin.leadfund.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本
基金,并及时公告。
(二)登记机构
名称:中国证券登记结算有限责任公司
住所:北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人:周明
电话:(010)59378839
传真:(010)59378907
联系人:朱立元
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人:俞卫锋
电话:(021)31358666
传真:(021)31358600
联系人:黎明
30
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
经办律师:吕红、黎明
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:沈兆杰
经办注册会计师:薛竞、沈兆杰
四、基金的名称
本基金名称:交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型:契约型开放式
六、基金的保本
本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供的保本金额为:本基金的第
一个保本周期内,本基金募集期内认购本基金的投资人认购并持有到期的基金份额
的认购金额(即认购保本金额,包括该等基金份额的净认购金额、认购费用以及募
集期间的认购利息),以及发生本基金转入下一保本周期的情形时,在过渡期内进行
申购的投资人申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,以及从本基
金上一个保本周期结束后默认选择转入当期保本周期的基金份额持有人在上一个保
本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,按照基金合同其他约定未
获得可享受保本条款确认的基金份额除外。
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
在保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上
其持有到期的基金份额在当期保本周期内累计分红金额之和计算的总金额低于其保
本金额(低出的部分即为“保本赔付差额”),则基金管理人或保本义务人应补足该保
本赔付差额,并在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)内将该保本
赔付差额支付给基金份额持有人。
发生基金合同约定的不适用保本条款情形的,相应基金份额不适用本保本条款。
七、基金的投资目标
本基金在追求保本周期到期时本金安全的基础上,通过稳健资产与风险资产的
动态配置和有效的组合管理,力争实现基金资产的稳定增长。
八、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行交易
的债券、股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、货币市
场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,
但需符合中国证监会的相关规定。
本基金的基金资产包括稳健资产和风险资产,稳健资产为国内依法发行交易的
债券、货币市场工具和定期存款等,其中债券包括国债、金融债、央行票据、地方
政府债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、可转换公司债券(含分
离交易的可转换公司债券)、资产支持证券、债券回购等。风险资产为股票(包括中
小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不
低于 60%,其中基金应保留不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的
政府债券;股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于 40%,其中,
基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%。
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九、基金的投资策略
本基金运用恒定比例组合保险(CPPI,Constant Proportion Portfolio Insurance)
原理,动态调整稳健资产与风险资产在基金组合中的投资比例,以确保本基金在保
本周期到期时的本金安全,并实现基金资产在保本基础上的保值增值目的。
具体而言,本基金的投资策略包括资产配置策略、稳健资产投资策略和风险资
产投资策略。
(1)资产配置策略
本基金基于恒定比例组合保险(CPPI,Constant Proportion Portfolio Insurance)
原理对稳健资产和风险资产进行配置,动态调整稳健资产与风险资产投资的比例,
通过对稳健资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对风险资产的投
资寻求保本周期内资产的稳定增值。本基金对稳健资产和风险资产的资产配置具体
可分为以下四步:
第一步,确定本基金的价值底线(Floor)。根据本基金保本周期到期时投资组
合的最低目标价值(本基金的最低保本值为投资本金的 100%)和合理的贴现率,
确定本基金当前应持有的稳健资产数额,亦即本基金的价值底线(Floor)。
第二步,计算本基金的安全垫(Cushion)。通过计算基金投资组合现时净值超
越价值底线的数额,得到本基金的安全垫(Cushion)。
第三步,确定风险乘数(Multiplier)。本基金通过对宏观经济和证券市场运行
状况和趋势的判断,并结合基金的风险收益情况,确定安全垫的放大倍数——风险
乘数,并在安全垫和风险乘数确定的基础上,得到当期风险资产的最高配置规模与
比例。
第四步,动态调整稳健资产和风险资产的配置比例,并结合市场实际运行态势
制定风险资产投资策略,进行投资组合管理,实现基金资产在保本基础上的保值增
值。
CPPI 投资配置策略示例:
假设本基金初始募集规模为 30 亿元,当期三年期无风险利率为年化 3.33%,
本基金认购费率最高一档为 1.0%,假设本基金份额保本周期到期日最低目标价值为
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
人民币 1.01 元/基金份额,则基金合同生效期初投资组合的价值底线为 27.4640 亿
元(即:(1.01×30)/(1+3.33%)3=27.4640),此时本基金的安全垫为 2.5360 亿元
(30-27.4640=2.5360)。假设本基金运作首日,基金管理人根据市场状况确定的当期
风 险 乘 数 为 1 , 则 本 基 金 投 资 于 风 险 资 产 的 最 高 配 置 规 模 为 2.5360 亿 元
(2.5360×1=2.5360,1 为放大倍数),初始投资于稳健资产的规模不低于 27.4640
亿元。
假设经过 1 年的运作,股票市场出现一定程度的上涨,本基金的净资产变为 32
亿元(假设期间不发生申购赎回),此时本基金投资组合的价值底线变为 28.3785 亿
元(即:(1.01×30)/(1+3.33%)2=28.3785),此时本基金的安全垫为 3.6215 亿元
(32-28.3785=3.6215)。假设此时基金管理人根据市场状况确定的当期风险乘数为 2,
则本基金投资于风险资产的最高配置规模为 7.2430 亿元(3.6215×2=7.2430,2 为
放大倍数)。
(2)稳健资产投资策略
本基金通过分析判断宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化,对未来
市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测,并综合考虑利率变化对不同债券品种
的影响、收益率水平、信用风险的大小、流动性的好坏等因素,在确保基金资产收
益安全性和稳定性的基础上,构造债券组合。
1)免疫策略
本基金采用剩余期限与保本周期到期期限匹配的积极投资策略,根据保本周期
的剩余期限动态调整稳健资产债券组合久期,有效控制债券利率、收益率曲线等各
种风险,保证债券组合收益的稳定性。
2)收益率曲线策略
本基金将结合对收益率曲线变化的预测,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造
组合,并进行动态调整,从短、中、长期债券的相对价格变化中获取收益。
3)相对价值策略
本基金通过对不同债券市场、债券品种及信用等级的债券间利差的分析判断,
获取不合理的市场定价所带来的投资机会。
4)骑乘策略
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本基金通过分析收益率曲线各期限段的利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所
对应的期限债券,持有一定时间后,随着债券剩余期限的缩短,到期收益率将迅速
下降,基金可获得较高的资本利得收入。
5)回购策略
本基金将适时运用回购交易套利策略,在确保基金资产安全的前提下增强债券
组合的收益率。
6)信用债投资策略
本基金将采用内部信用评级和外部信用评级相结合的方法,通过对信用产品基
本面的研究,形成对该信用产品信用级别综合评定,并通过调整组合内信用产品在
信用等级和剩余期限方面的分布,获取超额收益。
(3)风险资产投资策略
1)股票投资策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将严谨、规范化的选股方法与积极主
动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行和行业景气变化、以及上市公司
成长潜力的基础上,通过优选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股
票进行投资,以谋求超额收益。
① 行业配置
本基金通过对宏观经济运行趋势、产业环境、产业政策和行业竞争格局等多因
素的分析和预测,确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响,得出各
行业的相对投资价值与投资时机,据此挑选出具有良好景气和发展潜力的行业。
② 个股选择
本基金综合运用交银施罗德的股票研究分析方法和其它投资分析工具挑选具有
良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票构建股票投资组合。具体分以下
三个层次进行:
a)品质筛选
筛选出在公司治理、财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司,构建备
选股票池。主要筛选指标包括:盈利能力(如 P/E、P/Cash Flow、P/FCF、P/S、P/EBIT
等),经营效率(如 ROE、ROA、Return on operating assets 等)和财务状况(如 D/A、
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流动比率等)等。
b)公司质量评价
通过对上市公司直接接触和实地调研,了解并评估公司治理结构、公司战略、
所处行业的竞争动力、公司的财务特点,以决定股票的合理估值中应该考虑的折价
或溢价水平。在调研基础上,分析员依据公司成长性、盈利能力可预见性、盈利质
量、管理层素质、流通股东受关注程度五大质量排名标准给每个目标公司进行评分。
c)多元化价值评估
在质量评估的基础上,根据上市公司所处的不同行业特点,综合运用多元化的
股票估值指标,对股票进行合理估值,并评定投资级别。在明确的价值评估基础上
选择价值被低估的投资标的。
2)权证投资策略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础,配以权证定价模型寻求其合
理估值水平,以主动式的科学投资管理为手段,充分考虑权证资产的收益性、流动
性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,追求基金资产稳定的当期收益。
3)股指期货投资策略
本基金参与股指期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本基
金以套期保值为目的,根据风险管理的原则,在风险可控的前提下,投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约,有效管理投资组合的系统性风险,积极改善组合的
风险收益特征。
本基金通过对宏观经济和股票市场走势的分析与判断,并充分考虑股指期货的
收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投
资组合的整体风险。具体而言,本基金的股指期货投资策略包括套期保值时机选择
策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动性管理策
略等。
本基金在运用股指期货控制风险的基础上,将审慎地获取相应的超额收益,通
过股指期货对股票的多头替代和稳健资产仓位的增加,实现可转移阿尔法,并通过
股指期货与股票的多空比例调整,获取风险资产的选股阿尔法。
基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程,确保
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研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作,并明确相关岗位职
责。此外,基金管理人建立股指期货交易决策部门或小组,并授权特定的管理人员
负责股指期货的投资审批事项。
十、基金的业绩比较标准
本基金的业绩比较基准采用:三年期银行定期存款税后收益率。
三年期银行定期存款税后收益率指按照基金合同生效日或新的保本周期开始日
中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利率(按照四舍五入的方
法保留到小数点后第 2 位,单位为百分数)计算的与当期保本周期同期限的税后收
益率。
本基金是保本型基金,保本周期为三年,保本但不保证收益率。以三年期银行
定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金保本受益人理性判
断本基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生变化,或者市场变化导致本业绩比较基准不再适用,又
或者市场出现更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的业绩比较基准,则本
基金管理人将视情况经与本基金托管人协商同意后调整本基金的业绩比较基准并报
中国证监会备案,并及时公告,但不需要召开基金份额持有人大会。
十一、基金的风险收益特征
本基金是一只保本混合型基金,在证券投资基金中属于低风险品种。
十二、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
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本基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2015 年 10
月 26 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内
容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告期为 2015 年 7 月 1 日至 2015 年 9 月 30 日。本报告财务资料未经审计师
审计。
1、报告期末基金资产组合情况
占基金总资产
序号 项目 金额(元)
的比例(%)
1 权益投资 55,892,928.73 31.18
其中:股票 55,892,928.73 31.18
2 固定收益投资 113,216,000.00 63.16
其中:债券 113,216,000.00 63.16
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售
- -
金融资产
6 银行存款和结算备付金合计 5,474,359.59 3.05
7 其他资产 4,680,978.48 2.61
8 合计 179,264,266.80 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
占基金资产
代码 行业类别 公允价值(元) 净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 2,088,000.00 1.34
C 制造业 33,189,261.23 21.25
电力、热力、燃气及水生产和供
D 1,770,400.00 1.13
应业
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E 建筑业 1,364,317.50 0.87
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 2,004,000.00 1.28
H 住宿和餐饮业 - -
信息传输、软件和信息技术服务
I 9,948,150.00 6.37
业
J 金融业 - -
K 房地产业 4,168,600.00 2.67
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 609,000.00 0.39
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 751,200.00 0.48
S 综合 - -
合计 55,892,928.73 35.78
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
占基金资产
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 净值比例
(%)
1 300159 新研股份 300,000 4,443,000.00 2.84
2 600565 迪马股份 380,000 3,636,600.00 2.33
3 601989 中国重工 300,000 3,003,000.00 1.92
4 000938 紫光股份 39,975 2,789,055.75 1.79
5 600584 长电科技 200,000 2,630,000.00 1.68
6 603993 洛阳钼业 200,000 2,088,000.00 1.34
7 600787 中储股份 200,000 2,004,000.00 1.28
8 300166 东方国信 60,000 1,767,000.00 1.13
9 002280 联络互动 50,000 1,763,000.00 1.13
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10 300075 数字政通 70,000 1,641,500.00 1.05
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
占基金资产净
序号 债券品种 公允价值(元)
值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 113,216,000.00 72.48
其中:政策性金融债 113,216,000.00 72.48
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 113,216,000.00 72.48
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
占基金资
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 产净值比
例(%)
1 140424 14 农发 24 500,000 51,570,000.00 33.01
2 140407 14 农发 07 500,000 51,555,000.00 33.00
3 018001 国开 1301 100,000 10,091,000.00 6.46
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
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本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
11、投资组合报告附注
11.1 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查,在
本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处
罚。
11.2 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定的备选股票库之外的
股票。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 145,216.96
2 应收证券清算款 1,149,933.20
3 应收股利 -
4 应收利息 3,384,883.98
5 应收申购款 944.34
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 4,680,978.48
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
流通受限部分 占基金资产净 流通受限
序号 股票代码 股票名称
的公允价值(元) 值比例(%) 情况说明
1 600565 迪马股份 3,636,600.00 2.33 重大事项
2 000938 紫光股份 2,789,055.75 1.79 重大事项
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11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十三、基金的业绩
基金业绩截止日为 2015 年 9 月 30 日,所载财务数据未经审计师审计。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收
益水平要低于所列数字。
1、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
净值增长 业绩比较 业绩比较基
净值增
阶段 率标准差 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
长率①
② 率③ 准差④
过去三个月 -12.51% 1.38% 0.81% 0.01% -13.32% 1.37%
2015 年度上半
24.42% 0.86% 1.89% 0.01% 22.53% 0.85%
年
2014 年度 17.02% 0.37% 4.28% 0.01% 12.74% 0.36%
2013 年度(自
基金合同生效
0.10% 0.04% 0.08% 0.01% 0.02% 0.03%
日至 2013 年
12 月 31 日)
2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2013 年 12 月 25 日至 2015 年 9 月 30 日)
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注:本基金建仓期为自基金合同生效日起的6个月。截至建仓期结束,本基金各项资
产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。
十四、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、与基金运作有关的费用
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(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的计算方法
如下:
H=E×1.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与
基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的账户路径
进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时
支付的,支付日期顺延至最近可支付日。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,
如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。
在保本周期内,本基金的保证费用或风险买断费用从基金管理人的管理费收入
中列支,向担保人或保本义务人支付。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方
法如下:
H=E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与
基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的账户路径
进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时
支付的,支付日期顺延至最近可支付日。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,
如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。
(3)上述“一、基金费用的种类中第 3-9 项费用”,根据有关法律法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(4)本基金在到期期间(除保本周期到期日)和过渡期内,基金管理人和基金
托管人免收基金管理费和基金托管费。
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
(5)若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件但符合法律法规和基
金合同对基金的存续要求,本基金根据基金合同约定变更为“交银施罗德增强收益债
券型证券投资基金”后,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%的年费率计提,
基金托管费仍按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。计算方法同上。
2、与基金销售有关的费用
(1)申购费用
本基金的申购费用由基金份额申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金
的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
在本基金的保本周期内,投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申
请单独计算,申购费率如下:
申购金额(含申购费) 申购费率
50 万元以下 1.2%
50 万元(含)至 100 万元 1.0%
100 万元(含)至 200 万元 0.8%
200 万元(含)至 500 万元 0.6%
500 万元以上(含 500 万) 每笔交易 1000 元
若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“交银施罗德增强
收益债券型证券投资基金”,申购费率不高于基金申购金额的 5%,具体费率以届时
公告为准。
本基金自 2014 年 3 月 25 日起,对通过本公司直销柜台申购本基金基金份额的
养老金客户实施特定申购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收
益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会
保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可
的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定
向中国证监会备案。
通过本公司直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户特定申购费率如下表:
特定申购费率 申购金额(含申购费) 特定申购费率
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50 万元以下 0.48%
50 万元(含)至 100 万元 0.40%
100 万元(含)至 200 万元 0.32%
200 万元(含)至 500 万元 0.24%
500 万元以上(含 500 万) 每笔交易 1000 元
有关养老金客户实施特定申购费率的具体规定以及活动时间如有变化,敬请投
资人留意本公司发布的相关公告。
(2)申购份额的计算
申购总金额=申请总金额
净申购金额=申购总金额/(1+申购费率)
(注:对于适用固定金额申购费用的申购,净申购金额=申购总金额-固定申
购费用金额)
申购费用=申购总金额-净申购金额
(注:对于适用固定金额申购费用的申购,申购费用=固定申购费用金额)
申购份额=(申购总金额-申购费用)/ T 日基金份额净值
例一:在保本周期内,某投资人投资 40,000 元申购本基金(非网上交易),假
设对应的申购费率为 1.2%,假设申购当日基金份额净值为 1.040 元,则其可得到的
申购份额为:
申购总金额=40,000 元
净申购金额=40,000/(1+1.2%)=39,525.69 元
申购费用=40,000-39,525.69=474.31 元
申购份额=(40,000-474.31)/1.040=38,005.47 份
即:投资人投资 40,000 元申购本基金(非网上交易),可得到 38,005.47 份基
金份额。
(3)赎回费用
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,不低于赎回费总额的 25%应
归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
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在本基金的保本周期内,赎回费率随基金份额的持有时间递减,赎回费率如下:
持有期限 赎回费率
1 年以内(含) 2.0%
1 年至 2 年(含) 1.6%
2 年至 3 年 1.2%
持有到保本周期到期日 0
上表中的“年”指的是 365 个自然日.。
若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“交银施罗德增
强收益债券型证券投资基金”,赎回费率最高不超过 5%,具体费率以届时公告为准。
(4)赎回金额的计算
赎回费用=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率
赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回费用
例二:某投资人在保本周期到期前赎回 1 万份基金份额,对应的赎回费率为 2.0%,
假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元,则其可得到的赎回金额为:
赎回费用 = 10,000×1.016×2.0%=203.20 元
赎回金额 = 10,000×1.016-203.20=9,956.80 元
即:投资人在保本周期到期前赎回本基金 1 万份基金份额,假设赎回当日基金
份额净值是 1.016 元,则其可得到的赎回金额为 9,956.80 元。
保本周期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。
(5)转换费
1)每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购,基金转换费用相应由转出基金的赎
回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。
2)转出基金的赎回费用
转出基金的赎回费用按照各基金最新的更新招募说明书及相关公告规定的赎回
费率和计费方式收取,赎回费用的 25%归入基金财产,其余部分用于支付注册登记
费等相关手续费
3)前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用
从不收取申购费用的基金或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转
换,收取前端申购补差费用;从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或
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不收取申购费用的基金转换,不收取前端申购补差费用。申购补差费用原则上按照
转出确认金额对应分档的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进
行补差,转出与转入基金的申购补差费率按照转出确认金额分档,并随着转出确认
金额递减。
4)后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用
从不收取申购费用的基金或后端申购费用低的基金向后端申购费用高的基金转
换,不收取后端申购补差费用,但转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金
的后端申购费;从后端申购费用高的基金向后端申购费用低的基金或不收取申购费
用的基金转换,收取后端申购补差费用,且转入的基金份额赎回的时候需全额收取
转入基金的后端申购费。后端申购补差费用按照转出份额持有时间对应分档的转出
基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。
5)网上直销的申购补差费率优惠
为更好服务投资者,本基金管理人已开通基金网上直销业务,个人投资者可以
通过“网上直销交易平台”办理基金转换业务,其中部分转换业务可享受转换费率
优惠,优惠费率只适用于转出与转入基金申购补差费用,转出基金的赎回费用无优
惠。可通过网上直销交易平台办理的转换业务范围及转换费率优惠的具体情况请参
阅本基金管理人网站。
具 体 转 换 费 率 水 平 请 参 见 本 基 金 管 理 人 网 站 ( www.fund001.com ,
www.bocomschroder.com)列示的相关转换费率表或相关公告。
6)基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进行
调整,并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定
在中国证监会指定媒体上公告。
(6)基金转换份额的计算公式
1)前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率
转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费
转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购
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补差费率/(1+对应的转出与转入基金的申购补差费率)
(注:对于适用固定金额申购补差费用的,转出与转入基金的申购补差费=固
定金额的申购补差费)
转入基金确认份额=(转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A)/转换申
请当日转入基金的基金份额净值
其中:
A 为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益(仅
限转出基金为货币市场基金的情形,否则 A 为 0)。
转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍
五入,误差部分归基金财产。
例一:某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额 100,000 份,持有期半
年,转换申请当日交银趋势的基金份额净值为 1.010 元,交银成长的基金份额净值
为 2.2700 元。若该投资者将 100,000 份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端
基金份额,则转入交银成长确认的基金份额为:
转出确认金额=100,000×1.010=101,000 元
转出基金的赎回费=101,000×0.5%=505 元
转入确认金额=101,000-505=100,495 元
转出与转入基金的申购补差费=100,495×0/(1+0)=0 元
转入基金确认份额=(100,495-0)/2.2700=44,270.93 份
例二:某投资者持有交银增利 A 类基金份额 1,000,000 份,持有期一年半,转
换申请当日交银增利 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0200 元,交银趋势的基金份
额净值为 1.010 元。若该投资者将 1,000,000 份交银增利 A 类基金份额转换为交银趋
势前端基金份额(非网上交易),则转入交银趋势确认的基金份额为:
转出确认金额=1,000,000×1.0200=1,020,000 元
转出基金的赎回费=1,020,000×0.05%=510 元
转入确认金额=1,020,000-510=1,019,490 元
转出与转入基金的申购补差费=1,019,490×0.5%/(1+0.5%)=5,072.09 元
转入基金确认份额=(1,019,490-5,072.09)/1.010=1,004,374.17 份
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例三:某投资者持有交银增利 C 类基金份额 100,000 份,转换申请当日交银增
利 C 类基金份额净值为 1.2500 元,交银精选的基金份额净值为 2.2700 元。若该投
资者将 100,000 份交银增利 C 类基金份额转换为交银精选前端基金份额(非网上交
易),则转入交银精选确认的基金份额为:
转出确认金额=100,000×1.2500=125,000 元
转出基金的赎回费=0 元
转入确认金额=125,000-0=125,000 元
转出与转入基金的申购补差费=125,000×1.5%/(1+1.5%)=1,847.29 元
转入基金确认份额=(125,000-1,847.29)/2.2700=54,252.30 份
例四:某投资者持有交银货币 A 级基金份额 100,000 份,该 100,000 份基金份
额未结转的待支付收益为 61.52 元,转换申请当日交银增利 A/B 类基金份额净值为
1.2700 元,交银货币的基金份额净值为 1.00 元。若该投资者将 100,000 份交银货币
A 级基金份额转换为交银增利 A 类基金份额(非网上交易),则转入确认的交银增
利 A 类基金份额为:
转出确认金额=100,000×1.00=100,000 元
转出基金的赎回费=0 元
转入确认金额=100,000-0=100,000 元
转出与转入基金的申购补差费=100,000×0.8%/(1+0.8%)=793.65 元
转入基金确认份额=(100,000-793.65+61.52)/1.2700=78,163.68 份
2)后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率
转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费
转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购
补差费率
转入基金确认份额=(转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A)/转换申
请当日转入基金的基金份额净值
其中:
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A 为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益(仅
限转出基金为货币市场基金的情形,否则 A 为 0)。
转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍
五入,误差部分归基金财产。
例五:某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额 100,000 份,持有期一
年半,转换申请当日交银主题的基金份额净值为 1.2500 元,交银稳健的基金份额净
值为 2.2700 元。若该投资者将 100,000 份交银主题后端基金份额转换为交银稳健后
端基金份额,则转入交银稳健确认的基金份额为:
转出确认金额=100,000×1.250=125,000 元
转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250 元
转入确认金额=125,000-250=124,750 元
转出与转入基金的申购补差费=124,750×0=0 元
转入基金确认份额=(124,750-0)/2.2700=54,955.95 份
例六:某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额 100,000 份,持有期一
年半,转换申请当日交银先锋的基金份额净值为 1.2500 元,交银货币的基金份额净
值为 1.00 元。若该投资者将 100,000 份交银先锋后端基金份额转换为交银货币,则
转入交银货币的基金份额为:
转出确认金额=100,000×1.250=125,000 元
转出基金的赎回费=125,000×0.2%=250 元
转入确认金额=125,000-250=124,750 元
转出与转入基金的申购补差费=124,750×1.2%=1497 元
转入基金确认份额=(124,750-1497)/1.00=123,253.00 份
例七:某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额 100,000 份,持有期三
年半,转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为 0.8500 元,交银增利 B 类基金份额
的基金份额净值为 1.0500。若该投资者将 100,000 份交银蓝筹后端基金份额转换为
交银增利 B 类基金份额,则转入交银增利 B 类基金份额的基金份额为:
转出确认金额=100,000×0.850=85,000 元
转出基金的赎回费=85,000×0=0 元
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交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
转入确认金额=85,000-0=85,000 元
转出与转入基金的申购补差费=85,000×0.2%=170 元
转入基金确认份额=(85,000-170)/1.0500=80,790.48 份
例八:某投资者持有交银货币 A 级基金份额 100,000 份,该 100,000 份基金份
额未结转的待支付收益为 61.52 元,转换申请当日交银增利 B 类基金份额净值为
1.2700 元,交银货币的基金份额净值为 1.00 元。若该投资者将 100,000 份交银货币
A 级基金份额转换为交银增利 B 类基金份额,则转入确认的交银增利 B 类基金份额
为:
转出确认金额=100,000×1.00=100,000 元
转出基金的赎回费=0 元
转入确认金额=100,000-0=100,000 元
转出与转入基金的申购补差费=100,000×0=0 元
转入基金确认份额=(100,000-0+61.52)/1.2700=78,788.60 份
(7)网上直销的有关费率
本基金管理人已开通基金网上直销业务,个人投资者可以直接通过本公司网站
的“交银施罗德基金管理有限公司网上直销交易平台”(以下简称“网上直销交易平
台”)办理开户和本基金的申购、赎回、定期定额投资和转换等业务。通过网上直销
交易平台办理本基金申购和定期定额投资业务的个人投资者将享受申购费率优惠,
通过网上直销交易平台进行基金转换,从各基金招募说明书所载的零申购费率的基
金转换入非零申购费率的基金,转出与转入基金的前端申购补差费率将享受优惠,
其他费率标准不变。具体优惠费率请参见公司网站列示的网上直销交易平台申购、
定期定额投资及转换费率表或相关公告。
本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公
司网站。
个人投资者通过本基金管理人网上直销交易平台申购本基金基金份额的单笔最
低金额为 10 元(含),单笔定期定额投资最低金额为 10 元(含),单笔转换份额不
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交银施罗德荣泰保本混合型证券投资基金
(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
得低于 100 份,投资者可将其全部或部分基金份额转换成其它基金,单笔转换申请
不受转入基金最低申购限额限制。
本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求,并依据相关法规
的要求提前进行公告。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、基金合同生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十五、对招募说明书更新部分的说明
总体更新
(一)更新了“重要提示”中相关内容。
(二)更新了“三、基金管理人”中相关内容。
(三)更新了“四、基金托管人”中相关内容。
(四)更新了“五、相关服务机构”中相关内容。
(五)更新了“八、基金份额的申购与赎回”中相关内容。
(六)更新了“十二、基金的投资”中“基金投资组合报告”相关内容,数据截
止到 2015 年 9 月 30 日。
(七)更新了“十三、基金的业绩”中相关内容,数据截止到 2015 年 9 月 30 日。
(八)更新了“二十四、托管协议的内容摘要”中的相关内容。
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(更新)招募说明书摘要(2015 年第 2 号)
(九)更新了“二十六、其他应披露事项”中的相关内容。
交银施罗德基金管理有限公司
二〇一六年二月六日
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