融通通润债券型证券投资基金招募说明书
本基金经 2016 年 7 月 12 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”
）下发的《 关于准予融通通润债券型证券投资基金注册的批复》 （证监许可
[2016]1563 号文）准予募集注册。
重要提示
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监
会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金
的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说明书
和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自
行承担投资风险。
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券
所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，
也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资
人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特
征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自
身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售
业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金
投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别
证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投
资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
除上述风险外，本基金的封闭期为基金合同生效之日至 18 个月后的对应日（若
该日为非工作日或无该对应日，则为该日之前的最后一个工作日）之间的期间。
本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务。封闭期届满后，本基金转换为开放式
运作。投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额
净值进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但
不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金
管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
第一部分 绪言
本招募说明书依据《 中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《 基金法》
”）、 《 证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《 信息披露办法》” ）、
《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《 运作办法》” ）、 《 证
券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《 销售办法》” ）等有关法律法规及
《 融通通润债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”或“《 基金
合同》” ）编写。
本招募说明书阐述了融通通润债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基
金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，
投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载
明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约
定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《 基金法》 、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
详细查阅基金合同。
第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指融通通润债券型证券投资基金
2、基金管理人：指融通基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司
4、 《 基金合同》 或基金合同：指《 融通通润债券型证券投资基金基金合同》 及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 融通通润债券型证
券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《 融通通润债券型证券投资基金招募说明书》
及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《 融通通润债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、 《 基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《 全国人民代表大会常务委员会关于
修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》 修改的《 中华人民共和国证券
投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订
10、 《 销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的
《 证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《 信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实
施的《 证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《 运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的
《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法
登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《 合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外
的机构投资者
19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办
理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指融通基金管理有限公司以及符合《 销售办法》 和中国证监会规
定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，
办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资
人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有限公
司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理
的基金份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办
理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动
及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清
算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得
超过 3 个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放
日
33、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、 《 业务规则》 ：指《 融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和
投资人共同遵守
37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的
条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定
的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基
金份额销售机构的操作
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、
申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自
动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
44、元：指人民币元
45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存
款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及其他资产的价值总和
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程
50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其
他媒介
51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
52、封闭期：本基金的封闭期为基金合同生效之日至 18 个月后的对应日（若该
日为非工作日或无该对应日，则为该日之前的最后一个工作日）之间的期间。本
基金在封闭期内不办理申购与赎回业务
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：融通基金管理有限公司
2、住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、 14 层
3、办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、 14 层
4、法定代表人：高峰
5、组织形式：有限责任公司
6、设立日期： 2001 年 5 月 22 日
7、批准设立机关：中国证监会
8、批准设立文号：证监基字[2001]8 号
9、存续期间：持续经营
10、电话： 0755-26947517
11、联系人：赖亮亮
12、注册资本： 12500 万元人民币
13、股权结构：新时代证券股份有限公司 60%、日兴资产管理有限公司（ Nikko
Asset Management Co., Ltd.） 40%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证
券投行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有
限公司总经理，深圳新华富时资产管理有限公司总经理。 2015 年 7 月至今，任公
司董事长。
独立董事杜婕女士，民进会员，注册会计师，现任吉林大学经济学院教授。历任
电力部第一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。 2011 年 1 月至今，
任公司独立董事。
独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研究院
教授。历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学院副
教授、南开大学金融发展研究院教授。 2011 年 1 月至今，任公司独立董事。
独立董事施天涛先生，法学博士，现任清华大学法学院教授、法学院副院长、博
士研究生导师、中国证券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。 2012 年 1 月
至今，任公司独立董事。
董事马金声先生，高级经济师，现任新时代证券股份有限公司名誉董事长。历任
中国人民银行办公厅副主任、主任，金银管理司司长，中国农业发展银行副行长，
国泰君安证券股份有限公司党委书记兼副董事长，华林证券有限责任公司党委书
记。 2007 年至今，任公司董事。
董事黄庆华先生，工科学士，现任上海宜利实业有限公司总裁助理兼投资管理部
总经理。历任上海宜利实业有限公司投资管理部经理助理、新时代证券股份有限
公司经纪事业部综合管理处主管。 2015 年 2 月至今，任公司董事。
董事 David Semaya（薛迈雅）先生，教育学硕士，现任日兴资产管理有限公司执
行董事长，三井住友信托银行有限公司顾问。历任日本美林副总，纽约美林总监，
美林投资管理有限公司首席运营官、代表董事和副总、代表董事和主席，巴克莱
全球投资者日本信托银行有限公司总裁及首席执行官，巴克莱全球投资者(英国)
首席执行官，巴克莱集团、财富管理(英国)董事及总经理。 2015 年 6 月至今，任
公司董事。
董事 Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公司常
务副总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司（美国波士
顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。
2015 年 6 月至今，任公司董事。
董事孟朝霞女士，经济学硕士，现任融通基金管理有限公司总经理。历任新华人
寿保险股份有限公司企业年金管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总
经理、富国基金管理有限公司副总经理。 2015 年 2 月至今，任公司董事。
2、基金管理人监事情况
监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经理。历
任国信证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、
景顺长城基金管理有限公司法律监察稽核部副总监。 2015 年 8 月起至今任公司监
事。
3、基金管理人高级管理人员情况
董事长高峰先生，简历同上。
总经理孟朝霞女士，经济学硕士。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金管理
中心总经理，泰康养老保险股份有限公司副总经理，富国基金管理有限公司副总
经理。 2014 年 9 月至今任公司总经理。
常务副总经理颜锡廉（ Allen Yan）先生，工商管理硕士。历任美国富达投资公
司财务分析员，日本富达投资公司财务经理，日兴资产管理有限公司财务企划与
分析部部长。 2011 年至今任公司常务副总经理。
副总经理刘晓玲女士，金融学学士。历任博时基金管理有限公司零售业务部渠道
总监，富国基金管理有限公司零售业务部负责人，泰康资产管理有限责任公司公
募事业部市场总监。 2015 年 9 月至今任公司副总经理。
督察长涂卫东先生，法学硕士。历任国务院法制办公室(原国务院法制局)财金司
公务员，曾在中国证监会法律部和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。
2011 年至今任公司督察长。
4、本基金拟任基金经理
王涛先生，南开大学经济学硕士， 13 年证券投资从业经历，具有基金从业资格。
历任中国工商银行深圳市分行外汇及衍生品交易员、招商银行总行金融市场部交
易员、东莞证券固定收益类产品投资经理。 2014 年 9 月加入融通基金管理有限公
司， 2015 年 1 月 6 日起至今任“融通易支付货币市场证券投资基金”基金经理，
2015 年 1 月 6 日起至今任“融通汇财宝货币市场基金（由原融通七天理财债券型
证券投资基金转型而来） ”基金经理， 2015 年 1 月 21 日起至今任“融通通源短
融债券型证券投资基金”基金经理， 2016 年 4 月 1 日起至今任“融通增利债券型
证券投资基金”基金经理， 2016 年 7 月 21 日起至今任“融通通安债券型证券投
资基金”基金经理， 2016 年 8 月 24 日起至今任“融通月月添利定期开放债券型
证券投资基金”、 “融通通福分级债券型证券投资基金”基金经理， 2016 年
11 月 2 日起至今任“融通通和债券型证券投资基金”基金经理， 2016 年 11 月
10 日起至今任“融通通和债券型证券投资基金”基金经理。
余志勇先生，武汉大学金融学硕士、工商管理学学士， 16 年证券投资从业经历,
具有证券从业资格，现任融通基金管理有限公司研究策划部副总监。历任湖北省
农业厅研究员、闽发证券公司研究员、招商证券股份有限公司研究发展中心研究
员。 2007 年 4 月加入融通基金管理有限公司，历任研究部行业研究员、行业组长，
2015 年 2 月 25 日起至今任“融通通泽灵活配置混型证券投资基金”基金经理，
2015 年 3 月 17 日起至今任“融通通泰保本混合型证券投资基金”基金经理，
2015 年 6 月 15 日起至今任“融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金”基金经理，
2015 年 11 月 17 日起至今任“融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金”基金经
理， 2016 年 5 月 13 日起至今任“融通增裕债券型证券投资基金”基金经理，
2016 年 8 月 2 日起至今任“融通增丰债券型证券投资基金”基金经理， 2016 年
8 月 19 日起至今任“融通通景灵活配置混合型证券投资基金”基金经理，
2016 年 10 月 19 日起至今任“融通通尚灵活配置混合型证券投资基金”基金经理，
2016 年 10 月 28 日起至今任“融通四季添利债券证券投资基金(LOF)”基金经理，
2016 年 11 月 2 日起至今任“融通新优选灵活配置混合型证券投资基金”基金经
理。
5、基金管理人投资决策委员会成员
基金管理人固定收益投资决策委员会成员：固定收益投资总监孙海忠先生，固定
收益部总经理、基金经理张一格先生，固定收益部副总监、基金经理王超先生，
基金交易部总经理谭奕舟先生，风险管理部总经理马洪元先生。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所
管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
6、除依据《 基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金
份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照基金法、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《 基金法》 、基
金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人
泄露；
13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《 基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
15 年以上；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投
资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，
并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知
基金托管人；
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违
反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托
管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务
的行为承担责任；
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
行为；
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募
集期结束后 30 日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律、行政法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《 证券法》 的行为，并承诺建立健全的内部控制
制度，采取有效措施，防止违反《 证券法》 行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事以下违反《 基金法》 的行为，并承诺建立健全的内部
风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（ 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（ 2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（ 3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
（ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（ 5）侵占、挪用基金财产；
（ 6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动；
（ 7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（ 8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有
关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（ 1）越权或违规经营；
（ 2）违反基金合同或托管协议；
（ 3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（ 4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（ 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（ 6）玩忽职守、滥用职权；
（ 7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
（ 8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
（ 9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（ 10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒和倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（ 11）贬损同行，以提高自己；
（ 12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（ 13）以不正当手段谋求业务发展；
（ 14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（ 15）其他法律、行政法规禁止的行为。
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、向基金管理人、基金托管人出资；
5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益
优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合
理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。
重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通
过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
六、基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
七、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，
确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护
基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的
内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、
操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部
门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管
理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内
控措施等内容。
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核
制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗
位责任、操作守则等的具体说明。
2、内部控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资
产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切
实可行的措施来实行。
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用
科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最
佳的内部控制效果。
3、主要内部控制制度
（ 1）内部会计控制制度
公司依据《 中华人民共和国会计法》 、 《 金融企业会计制度》 、 《 证券投资基金
核算业务指引》 、 《 企业财务通则》 等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、
公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点
建立严密的会计系统控制。
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程
序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管
理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。
（ 2）风险管理控制制度
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的目
标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制
的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险
控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员
工行为准则等程序性风险管理制度。
（ 3）监察稽核制度
公司设立督察长，负责监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，报
中国证监会核准。
除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案，就内
部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定
期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进
行审议。
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽
核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过这些
制度的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；
检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的
情况。
4、基金管理人关于内部控制制度的声明
（ 1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（ 2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间： 1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004］ 101 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本： 28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话： 010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立，是我国首家主要由非公有制
企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《 公司法》 和《 商业银行
法》 建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规
范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内
外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不
断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（ 600016）在上海证券交易所挂牌上
市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌
交易。 2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元
人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券
的商业银行。 2005 年 10 月 26 日，中国民生银行成功完成股权分置改革，成为国
内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功
范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，
规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改
革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、 “两率”
考核机制、 “三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模
式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立
了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2009 年 6 月，民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获
2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，民生银行被评为
“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站评
选”中，中国民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年度最佳银行网站”两
项大奖。
2009 年 11 月 21 日，在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为
“2009 年亚洲最佳风险管理银行”。
2009 年 12 月 9 日,在由《 理财周报》 主办的“2009 年第二届最受尊敬银行评选
暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009 年中
国最受尊敬银行”、 “最佳服务私人银行”、 “2009 年最佳零售银行”多个奖项。
2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生
银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，
荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月，在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中，民生银
行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰
在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创
新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（ CFCA）联合近 40 家成员行共同举办的
2011 中国电子银行年会上，中国民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖”。这是继 2009 年、 2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上, 中国民生银行贸易金融业务以其
2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银行”
奖项。这也是中国民生银行继 2010 年荣获英国《 金融时报》“ 中国银行业成就
奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，中国民生银行在《The Asset》 杂志举办的 2012 年度 AAA 国
家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度, 中国民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国
优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013 亚洲最佳投资金融
服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越竞争
力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《 中国企业社会责任蓝皮书（ 2013） 》 中，中国民生银行荣
获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、 “中国民营企业社会责任指数第
一名”、 “中国银行业社会责任指数第一名”。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013 年度中国最佳
企业公民大奖”。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、 “年度公益慈善优秀项目奖”
。
2014 年荣获《 亚洲企业管治》“ 第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014 亚
洲企业管治典范奖”。
2014 年被英国《 金融时报》 、 《 博鳌观察》 联合授予“亚洲贸易金融创新服务”
称号。 2014 年还荣获《 亚洲银行家》“ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，
获得《21 世纪经济报道》 颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《 经济观察》
报“年度卓越私人银行”等。
2015 年度，民生银行在《 金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选中
荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银行”
称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评《 企业社会责任蓝皮书（ 2015） 》“ 中国银
行业社会责任发展指数第一名”。
2015 年度，民生银行在《 经济观察报》 主办的 2014-2015 年度中国卓越金融奖评
选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。
（二）主要人员情况
杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银
行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管
部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中
国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近
三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的
战略眼光。
（三）基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《 中华
人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更
好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部
从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原
则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 70 人，
平均年龄 36 岁， 100%员工拥有大学本科以上学历， 80%以上员工具有硕士以上文
凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营
理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，
为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年 9 月
30 日，中国民生银行已托管 115 只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达
到 2669.46 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生安享财富”托管业务
品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行
形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自
2010 年至今，中国民生银行荣获《 金融理财》 杂志颁发的“最具潜力托管银行”
、 “最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》
颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部风险控制目标
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合
规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障
业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
（二）内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行
股份有限公司稽核部、资产托管部内设稽核监督处及资产托管部各业务处室共同
组成。总行稽核部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设
独立、专职的内部监督稽核处，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划，
组织、指导、协调、监督各业务处室风险控制工作的实施。各业务处室在各自职
责范围内实施具体的风险控制措施。
（三）内部风险控制原则
1、全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有处室和岗位，渗透各项业
务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工
对自己岗位职责范围内的风险负责。
2、独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监督处，该处室保持高度的独立性
和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
3、相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，
建立不同岗位之间的制衡体系。
4、定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客
观性和操作性。
5、防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门
与行政、研发和营销等部门严格分离。
（四）内部风险控制制度和措施
1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严
格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
3、风险识别与评估：稽核监督处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实
施风险控制措施。
4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。
5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理
念，并签订承诺书。
6、应急预案：制定完备的《 应急预案》 ，并组织员工定期演练；建立异地灾备
中心，保证业务不中断。
（五）资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控
等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
1、坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间
业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，
一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境
的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限
公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和
控制为托管业务生存和发展的生命线。
2、实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，
只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资
产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务处室和业务岗位，
每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
3、建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，
横向多处室制的内部组织结构，形成不同处室、不同岗位相互制衡的组织结构。
4、以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十
分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管
理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操
作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
5、制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落
实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部
设置专职稽核监督处，依照有关法律规章，每两个月对业务的运行进行一次稽核
检查。总行稽核部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
6、将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度
控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业
务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自
动风险控制功能。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《 基金法》 、 《 运作办法》 、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投
资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基
金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到
账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人违反《 基金法》 、 《 运作办法》 、基金合同和有关法
律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收
到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金
托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知
基金管理人限期纠正。
第五部分相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
基金管理人通过在深圳、北京和上海设立的销售服务小组以及网上直销为投资者
办理开放式基金开户、认购、申购、赎回、基金转换等业务：
（ 1）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务深圳小组
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、 14 层
邮政编码： 518053
联系人：陈思辰
联系电话：（ 0755） 26948034
传真：（ 0755） 26935139
客户服务中心电话： 400-883-8088(免长途通话费用)、（ 0755） 26948088
（ 2）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务北京小组
地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 1241-1243 室
邮编： 100033
联系人：魏艳薇
联系电话：（ 010） 6619 0989
传真：（ 010） 88091635
（ 3）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务上海小组
地址：上海市世纪大道 8 号国金中心汇丰银行大楼 6 楼 601－602
邮编： 200120
联系人：刘佳佳
联系电话：（ 021） 38424889
传真：（ 021） 38424884
（ 4）融通基金管理有限公司网上直销
网址： www.rtfund.com
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、 14 层
邮政编码： 518053
联系人：殷洁
联系电话：（ 0755） 26947856
传真：（ 0755） 26948079
（二）其他销售机构
（ 1）中国民生银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
联系人：李群
客户服务电话： 95568
电话：（ 010） 58351666
传真：（ 010） 83914283
（ 2）其他基金销售机构详见基金份额发售公告。
（ 3）基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本
基金，并及时公告。
二、登记机构
名称：融通基金管理有限公司
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、 14 层
设立日期： 2001 年 5 月 22 日
法定代表人：高峰
电话： 0755-26948075
联系人：杜嘉
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
经办律师：安冬、陆奇
电话： 021-31358666
传真： 021-31358600
联系人：安冬
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（ 021） 23238888
传真：（ 021） 23238800
联系人：俞伟敏
经办注册会计师：陈玲、俞伟敏
第六部分基金的募集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《 基金法》 、 《 运作办法》 、 《 销售办法》 、基金合同
及其他法律法规的有关规定，经 2016 年 7 月 12 日中国证监会证监许可
[2016]1563 号文准予募集。
二、基金类别
本基金的类别为债券型证券投资基金。
三、基金的运作方式
契约型基金。基金合同生效后，本基金设一个 18 个月的封闭期，起讫时间为基
金合同生效之日至 18 个月后的对应日（若该日为非工作日或无该对应日，则为
该日之前的最后一个工作日）止。在封闭期内，本基金不开放申购、赎回业务。
封闭期届满后，本基金自动转换为开放式基金。
四、基金存续期限
不定期。
五、募集方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售机构提供的其他
方式发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布
的调整销售机构的相关公告。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份
额的确认情况，投资人应及时查询。
六、募集期限
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
七、募集规模
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募集金额不少于人民币 2 亿元。
八、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境
外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
九、基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算
1、本基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按面值发售。
2、认购费用
本基金采用金额认购方法，对认购设置级差费率。
本基金认购费用采用前端收费模式。募集期投资者可以多次认购本基金，认购费
率按每笔认购申请单独计算。
认购的具体费率如下表：
■
基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售和登记等募集期
间发生的各项费用。
3、认购份额的计算
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。
（ 1）认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额/（ 1＋认购费率）
或：净认购金额＝认购金额－固定认购费金额
认购费用＝认购金额－净认购金额
或：认购费用＝固定认购费金额
认购份额＝（净认购金额+认购利息） /基金份额初始面值
例：某投资者投资 100,000 元认购本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以
确认，其对应认购费率为 0.60%，假设该笔认购产生利息 50 元。则其可得到的认
购份额为：
净认购金额＝100,000/(1+0.60%)＝99,403.58 元
认购费用＝100,000－99,403.58＝596.42 元
认购份额＝（ 99,403.58＋50） /1.00=99,453.58 份
即：投资者投资 100,000 元认购本基金，对应认购费率为 0.60%，假设该笔认购
产生利息 50 元，可得到 99,453.58 份基金份额。
（ 2）认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，小
数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担；涉
及金额的计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
十、投资人对本基金的认购
1、认购时间安排
投资人认购本基金的具体业务办理时间见基金份额发售公告。
2、投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续
投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续见基金份额发售公告。
3、认购的方式及确认
投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。
投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请，应于 T+2 日（包括该日）后及时在原
申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
投资人应于基金合同生效后及时在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心
查询认购确认份额。
4、认购的限额
投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销认购本基金，单笔最低认购金额
（含认购费）为 10 元，各销售机构对认购限额及交易级差有规定的以各销售机
构的业务规则为准。通过直销机构直销柜台认购本基金，单笔最低认购金额（含
认购费）为 10 万元。
本基金对单个基金份额持有人不设置最高认购金额和基金份额持有上限的限制。
基金管理人可根据市场情况，调整认购金额的数量限制，基金管理人必须最迟在
调整实施前两日在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
十一、募集资金利息的处理
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，
其中利息转份额以登记机构的记录为准。
十二、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人
不得动用。
第七部分 基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基
金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金管
理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定
验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手
续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国
证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收
到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基
金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期活
期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金
管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额
持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相
关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、封闭期
本基金的封闭期为基金合同生效之日至 18 个月后的对应日（若该日为非工作日
或无该对应日，则为该日之前的最后一个工作日）之间的期间。本基金在封闭期
内不办理申购与赎回业务。封闭期届满后，本基金转换为开放式运作。
2、开放日及开放时间
本基金转换为开放式运作后，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体
办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金
管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回
时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特
殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《 信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。
3、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金的申购、赎回自封闭期届满之日起不超过 30 天开始办理，基金管理人应
在申购、赎回开放日前依照《 信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告申购
与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回
或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、
赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
为基准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序
赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须
在新规则开始实施前依照《 信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购
或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成
立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投
资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回
申请日（ T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性
进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售
网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则
申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认
情况，投资者应及时查询。
五、申购和赎回的登记
投资者赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手
续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不
得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介公告。
六、申购和赎回的数量限制
1、投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销申购本基金，单笔最低申购金
额（含申购费）为 10 元，各销售机构对申购限额及交易级差有规定的，以各销
售机构的业务规则为准。通过直销机构直销网点申购本基金，单笔最低申购金额
（含申购费）为 10 万元。
2、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回，本基金不设最低赎回份额和
最低持有份额限制。
3、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额
的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《 信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案。
七、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，
并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
2、申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失
由基金财产承担。
投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
3、申购费用
（ 1）本基金对申购设置级差费率，投资者在申购本基金时交纳申购费用。如果
投资者多次申购本基金，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
本基金申购费用采用前端收费模式,申购的具体费率如下表：
■ （
2）本基金的申购费用由申购基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
4、申购份额的计算
基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。
（ 1）申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/（ 1＋申购费率）
或：净申购金额＝申购金额－固定申购费金额
申购费用＝申购金额－净申购金额
或：申购费用＝固定申购费金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
例：某投资者投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为
1.050 元且该笔申购按照 100%比例全部予以确认，其对应申购费率为 0.70%，则
可得到的申购份额为：
净申购金额＝100,000/(1+0.70%)＝99,304.87 元
申购费用＝100,000－99,304.87＝695.13 元
申购份额＝99,304.87/1.050＝94,576.07 份
即：投资者投资 100,000 元申购本基金，对应申购费率为 0.70%，假设申购当日
基金份额净值为 1.050 元，则可得到 94,576.07 份基金份额。
5、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的
费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后
2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（ 1）赎回费用
本基金的赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：
■
注： 1 年为 365 日。
本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。本基金的赎回费用不低于 25%归入基金财产。
赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。
（ 2）赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算，赎回
金额计算方法如下：
赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例：假定 T 日本基金的基金份额净值为 1.213 元，投资者赎回 100,000 份基金份
额，持有期限为 100 天，对应的赎回费率为 0.10%，则其可得到的赎回金额为：
赎回总金额＝100,000×1.213＝121,300.00 元
赎回费用＝121,300.00×0.1%＝121.30 元
净赎回金额＝121,300.00－121.30＝121,178.70 元
即：投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，份额持有期限 100 天，假设赎回当
日基金份额净值是 1.213 元，则其可得到的净赎回金额为 121,178.70 元。
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于
新的费率或收费方式实施日前依照《 信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公
告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情
况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，
按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和
基金赎回费率，并进行公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
本基金转为开放式运作以后，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投
资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人
利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对
基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销
售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购
时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除
时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
本基金转为开放式运作以后，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的
赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理
人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如
暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给
赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同
的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理
部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办
理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额
赎回或部分延期赎回。
（ 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正
常赎回程序执行。
（ 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因
支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，
基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，
可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量
占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人
在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入
下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的
部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优
先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部
赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自
动延期赎回处理。
（ 3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认
为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说
明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，
同时在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应及时向中国证监会备案，并
在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公
告，并公布最近 1 个工作日的基金份额净值。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管
理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告
知基金托管人与相关机构。
十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产
生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠
指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；
司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额
强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定
办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售
机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规
定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资
计划最低申购金额。
十六、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记
机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十七、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中
国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基
金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金
份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
第九部分 基金的投资
一、投资目标
本基金在严控风险的基础上，合理配置股债比例、精选个券，力争获取超越比较
基准的超额收益与长期资本增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、国债期货、
货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、央行票据、
金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、
次级债券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、债券回购、银行存
款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、同业存单及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益金融工具（但须符合中国证监
会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：封闭期内本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产
的 80%，股票、权证等权益类资产比例不超过基金资产的 20%。封闭期届满后，
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票、权证等权益类资产
比例不超过基金资产的 20%；投资于权证的比例不超过基金资产净值的 3%。
在封闭期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
保持不低于交易保证金一倍的现金；封闭期届满后，每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例
合计不低于基金资产净值的 5%。
三、投资策略
（一）封闭期的投资策略
1、大类资产配置
在大类资产配置中，本基金综合运用定性和定量的分析手段，在对宏观经济因素
进行充分研究的基础上，判断宏观经济周期所处阶段。本基金将依据经济周期理
论，结合对证券市场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风险和预期收
益率的评估，制定本基金在股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例。
本基金通过对股票等权益类、债券等固定收益类和现金资产分布的实时监控，根
据经济运行周期变动、市场利率变化、市场估值、证券市场变化等因素以及基金
的风险评估进行灵活调整。在各类资产中，根据其参与市场基本要素的变动，调
整各类资产在基金投资组合中的比例。
2、债券投资策略
本基金在封闭期的投资组合久期与封闭期剩余期限进行适当匹配的基础上，实施
积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。本基金的具体投资
策略包括久期管理策略、信用策略、利差套利策略、利率策略、类属配置策略、
个券选择及交易策略等部分。
（ 1）久期管理策略：本基金将通过积极主动地预测市场利率的变动趋势，相应
调整债券组合的久期配置，以达到提高债券组合收益、降低债券组合利率风险的
目的。在确定债券组合久期的过程中，本基金将在判断市场利率波动趋势的基础
上，根据债券市场收益率曲线的当前形态，通过合理假设下的情景分析和压力测
试，最后确定最优的债券组合久期。 本基金根据对市场利率变化趋势的预期，
可适当调整组合久期，预期市场利率水平将上升时，适当降低组合久期；预期市
场利率将下降时，适当提高组合久期。
（ 2）信用策略：本基金将根据不同信用等级债券与同期限国债之间收益率利差
的历史数据比较，并结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率
曲线变化，调整债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带
来的投资收益。本基金还将利用本基金管理人的信用债券评级体系，研究和跟踪
发行主体所属行业发展周期、业务状况、公司治理结构、财务状况等因素，综合
评估发行主体信用风险，确定信用产品的信用风险利差，管理组合的整体信用风
险。
（ 3）利差套利策略：本基金可通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债
券，获得杠杆放大收益，可根据市场利率水平，收益率曲线的形态以及对利率期
限结构的预期，调整回购放大的杠杆比例，控制杠杆放大的风险。
（ 4）利率策略：本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对引起利率变
化的相关因素进行跟踪和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调
整方案，以降低利率变动对组合带来的影响，并达到利用市场利率的波动和债券
组合久期的调整提高债券组合收益率目的。
（ 5）类属配置策略：本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、
市场流动性、市场风险等因素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、
交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获
取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
（ 6）个券选择及交易策略：本基金对市场同类可比债券、信用收益率曲线、市
场交易活跃度、机构需求进行偏好分析，对个券进行流动性风险、信用风险的综
合定价，判断其合理估值水平，精选有投资价值的投资品种。本基金根据市场结
构与需求特征，对个券进行深入的跟踪分析，发掘其中被市场低估的品种，在控
制流动性风险的前提下，对低估品种进行择机配置和交易。
（ 7）可转换债券投资策略：当正股价格处于特定区间内时，可转换债券将表现
出股性、债性或者股债混合的特性。本基金将对可转换债券对应的正股进行分析，
从行业背景、公司基本面、市场情绪、期权价值等因素综合考虑可转换债券的投
资机会，在价值权衡和风险评估的基础上审慎进行可转换债券的投资，创造超额
收益。
3、定向增发股票投资策略
定向增发是指上市公司向特定投资者（包括大股东、机构投资者、自然人等）非
公开发行股票的融资方式。本基金所称定向增发股票指的是沪深证券交易所上市
公司非公开发行的股票。
本基金在定向增发股票的选择上将从定性和定量两个角度出发，分析定向增发对
于改善企业基本面、提高企业在行业中所处地位的作用，精选股价可能充分受益
于定向增发的实施或未充分体现定向增发项目发展潜力的定向增发股票作为最终
的投资对象，并在严格把握风险的前提下，对定向增发股票所处的板块、行业进
行优化配置和动态调整。
4、权证投资策略
在权证投资方面，本基金根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值，
发现市场对股票权证的非理性定价；利用权证衍生工具的特性，通过权证与证券
的组合投资，来达到改善组合风险收益特征的目的。
5、资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券发行条款的分析、违约概率和提前偿付比率的预估，
借用必要的数量模型来谋求对资产支持证券的合理定价，在严格控制风险、充分
考虑风险补偿收益和市场流动性的条件下，谨慎选择风险调整后收益较高的品种
进行投资。
本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性
风险。
6、国债期货投资策略
本基金管理人可运用国债期货，以提高投资效率，更好地达到本基金的投资目的。
本基金在国债期货投资中根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控
的前提下，本着谨慎原则，参与国债期货的投资，以管理投资组合的利率风险，
改善组合的风险收益特性。
（二）转为开放式运作后的投资策略
1、大类资产配置
在大类资产配置中，本基金综合运用定性和定量的分析手段，在对宏观经济因素
进行充分研究的基础上，判断宏观经济周期所处阶段。本基金将依据经济周期理
论，结合对证券市场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风险和预期收
益率的评估，制定本基金在股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例。
本基金通过对股票等权益类、债券等固定收益类和现金资产分布的实时监控，根
据经济运行周期变动、市场利率变化、市场估值、证券市场变化等因素以及基金
的风险评估进行灵活调整。在各类资产中，根据其参与市场基本要素的变动，调
整各类资产在基金投资组合中的比例。
2、债券投资策略
在债券投资策略方面，本基金将在综合研究的基础上实施积极主动的组合管理，
采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资。本基金的
具体投资策略包括久期管理策略、信用策略、利差套利策略、利率策略、类属配
置策略、个券选择及交易策略等部分。
（ 1）久期管理策略：本基金将通过积极主动地预测市场利率的变动趋势，相应
调整债券组合的久期配置，以达到提高债券组合收益、降低债券组合利率风险的
目的。在确定债券组合久期的过程中，本基金将在判断市场利率波动趋势的基础
上，根据债券市场收益率曲线的当前形态，通过合理假设下的情景分析和压力测
试，最后确定最优的债券组合久期。 本基金根据对市场利率变化趋势的预期，
可适当调整组合久期，预期市场利率水平将上升时，适当降低组合久期；预期市
场利率将下降时，适当提高组合久期。
（ 2）信用策略：本基金将根据不同信用等级债券与同期限国债之间收益率利差
的历史数据比较，并结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率
曲线变化，调整债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带
来的投资收益。本基金还将利用本基金管理人的信用债券评级体系，研究和跟踪
发行主体所属行业发展周期、业务状况、公司治理结构、财务状况等因素，综合
评估发行主体信用风险，确定信用产品的信用风险利差，管理组合的整体信用风
险。
（ 3）利差套利策略：本基金可通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债
券，获得杠杆放大收益，可根据市场利率水平，收益率曲线的形态以及对利率期
限结构的预期，调整回购放大的杠杆比例，控制杠杆放大的风险。
（ 4）利率策略：本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对引起利率变
化的相关因素进行跟踪和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调
整方案，以降低利率变动对组合带来的影响，并达到利用市场利率的波动和债券
组合久期的调整提高债券组合收益率目的。
（ 5）类属配置策略：本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、
市场流动性、市场风险等因素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、
交易所和银行间市场投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获
取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
（ 6）个券选择及交易策略：本基金对市场同类可比债券、信用收益率曲线、市
场交易活跃度、机构需求进行偏好分析，对个券进行流动性风险、信用风险的综
合定价，判断其合理估值水平，精选有投资价值的投资品种。本基金根据市场结
构与需求特征，对个券进行深入的跟踪分析，发掘其中被市场低估的品种，在控
制流动性风险的前提下，对低估品种进行择机配置和交易。
（ 7）可转换债券投资策略：当正股价格处于特定区间内时，可转换债券将表现
出股性、债性或者股债混合的特性。本基金将对可转换债券对应的正股进行分析，
从行业背景、公司基本面、市场情绪、期权价值等因素综合考虑可转换债券的投
资机会，在价值权衡和风险评估的基础上审慎进行可转换债券的投资，创造超额
收益。
3、股票投资策略
本基金将在严格控制投资风险前提下适度参与股票资产投资。本基金将充分发挥
研究团队主动选股优势，自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。
4、权证投资策略
在权证投资方面，本基金根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值，
发现市场对股票权证的非理性定价；利用权证衍生工具的特性，通过权证与证券
的组合投资，来达到改善组合风险收益特征的目的。
5、资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券发行条款的分析、违约概率和提前偿付比率的预估，
借用必要的数量模型来谋求对资产支持证券的合理定价，在严格控制风险、充分
考虑风险补偿收益和市场流动性的条件下，谨慎选择风险调整后收益较高的品种
进行投资。
本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性
风险。
6、国债期货投资策略
本基金管理人可运用国债期货，以提高投资效率，更好地达到本基金的投资目的。
本基金在国债期货投资中根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控
的前提下，本着谨慎原则，参与国债期货的投资，以管理投资组合的利率风险，
改善组合的风险收益特性。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（ 1）封闭期内本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票、权证
等权益类资产比例不超过基金资产的 20%。封闭期届满后，本基金投资于债券资
产的比例不低于基金资产的 80%，股票、权证等权益类资产比例不超过基金资产
的 20%；
（ 2）在封闭期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于交易保证金一倍的现金；封闭期届满后，每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券投资
比例合计不低于基金资产净值的 5%。
（ 3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（ 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10%；
（ 5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（ 6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；
（ 7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净
值的 0.5%；
（ 8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
资产净值的 10%；
（ 9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（ 10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的 10%；
（ 11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，
不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（ 12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（ 13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（ 14）本基金投资国债期货后，应遵守如下限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过本基金
资产净值的 15%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过本基金持
有的债券总市值的 30%；
3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖
出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的
有关约定；
4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得
超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（ 15）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；封闭期届满后，
本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（ 16）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进行投
资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、
法律风险和操作风险等各种风险；
（ 17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其
规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（ 1）承销证券；
（ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（ 3）从事承担无限责任的投资；
（ 4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（ 5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（ 6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事
其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有
人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予
以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独
立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。
五、业绩比较基准
1、本基金的业绩比较基准为：中债综合（全价）指数收益率×80%+沪深 300 指
数收益率×20%
2、选择比较基准的理由：中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算有限
责任公司编制，该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指
数涵盖了银行间市场和交易所市场，成份券种包括除资产支持债券和部分在交易
所发行上市的债券以外的其他所有债券，具有广泛的市场代表性，能够反映债券
市场总体走势，适合作为本基金债券投资的业绩比较基准。
沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场第一
个统一指数，该指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，抗操纵性强，并且有
较高的知名度和市场影响力，适合作为本基金权益类投资的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较
基准推出，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，
经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更
业绩比较基准并及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
七、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持
有人的利益；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额
持有人的利益；
4、有利于基金资产的安全与增值；
5、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟
取任何不当利益。
第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购
基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以
及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或
其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进
行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的
基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
第十一部分 基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需
要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券、国债期货合约和银行存款本息、权证、应收款项、其
它投资等资产及负债。
三、估值原则
对于存在活跃市场的情况下，以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价
值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，对市场报价进行调整
以确定计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采
用估值技术确定其公允价值。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（ 1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生
重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市
价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发
生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格。
（ 2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（法律法规另有规定的
除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
（ 3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。
（ 4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时采用
估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续评估
上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（ 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同
一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（ 2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（ 3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况
下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃
市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确
认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估
值技术确定公允价值；
（ 4）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所
上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构
或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资
人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长
待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供
估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场
利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收
入。
5、同业存单的估值方法
同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构
未提供估值价格的，按成本估值。
6、投资证券衍生品的估值方法
（ 1）从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交
易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境
未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了
重大变化的，将参考监管机构或行业协会有关规定,或者类似投资品种的现行市
价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。
（ 2）首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（ 3）因持有股票而享有的配股权，以及停止交易但未行权的权证，采用估值技
术确定公允价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本
进行估值。
（ 4）国债期货合约，一般以估值当日结算价进行，估值当日无结算价的，且最
近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
7、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格
数据。
8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管
理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国
家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及
相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，
共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，
如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理
人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的
余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基
金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基
金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约
定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准
确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，
视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机
构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估
值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（ 1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协
调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由
于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值
错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有
协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。
估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更
正。
（ 2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并
且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（ 3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估
值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人
享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（ 4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（ 1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原
因确定估值错误的责任方；
（ 2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行
评估；
（ 3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正
和赔偿损失；
（ 4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登
记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（ 1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（ 2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并
报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。
（ 3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资
产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确
认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。
九、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时，所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力，或证券/期货交易所、登记结算公司发送的数据错误等原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是
未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。
第十二部分 基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费
用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现
收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，封闭期内，本基金每年收益分配次数不
得少于 1 次，年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的 90%。转为普
通开放式基金后，本基金每年收益分配次数最多为 12 次，每次收益分配比例不
得低于该次可供分配利润的 10%，若《 基金合同》 生效不满 3 个月可不进行收益
分配；
2、封闭期内，本基金收益分配方式为现金分红；转为普通开放式基金后，本基
金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现
金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配
方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金
份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分
配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配
对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在指定
媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得
超过 15 个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者
的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，
依照《 业务规则》 执行。
第十三部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%的年费率计提。管理费的计算方法
如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人于次月首
日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后
于 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日
支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人于次月首
日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后
于 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日
支付。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第十四部分基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计
年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计
核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以
书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的
会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会
计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《 基金法》 、 《 运作办法》 、 《 信息披露办法》 、
基金合同及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会
的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证
所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通
过中国证监会指定的报刊（以下简称“指定报刊”）和基金管理人、基金托管人
的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照基
金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有
人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益
的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明
基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每 6 个月结束之日
起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载
在指定报刊和网站上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基
金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管
人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招
募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登载基金
合同生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
基金合同生效后，在基金封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产
净值和基金份额净值。
本基金转换为开放式运作并开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当
在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日
的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额
净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金
份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售
网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度
报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财
务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将
半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告
或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要
办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方
式。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，予以
公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止基金合同；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人
基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百
分之三十；
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政
处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的其他事项。
（八）澄清公告
在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后
应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）资产支持证券的投资情况
本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资
产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产
支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、
资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小
排序的前 10 名资产支持证券明细。
（十一）国债期货的投资情况
基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。
（十二）中国证监会规定的其他信息。
基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定媒
体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和
账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信
息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露
内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基
金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定
期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并
向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并
且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机
构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的
住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公
众查阅、复制。
第十六部分 风险揭示
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。基金投
资中出现的风险分为如下三类，一是国内市场风险，包括政策风险、利率风险等；
二是本基金特有的风险；三是开放式基金共有的风险，包括流动性风险、管理风
险等。
（一）市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，
导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：
1、政策风险。因国家宏观经济政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区
发展政策等）发生变化，导致证券价格波动，影响基金收益。
2、经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场也呈现出周期性变化，
从而引起债券价格波动并影响股票和权证的投资收益，基金的收益水平也会随之
发生变化。
3、利率风险。当金融市场利率水平变化时，将会引起债券的价格和收益率变化，
同时也直接影响企业的融资成本和利润水平，造成股票和权证市场走势变化，进
而影响基金的净值表现。例如当市场利率上升时，基金所持有的债券价格将下降，
若基金组合久期较长，则基金资产面临损失。
4、信用风险。基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息，或者不
能履行合约规定的其他义务，或者其信用等级降低，将会导致债券价格下降，进
而造成基金资产损失。
5、购买力风险。基金投资于债券所获得的收益将主要通过现金形式来分配，而
现金可能受通货膨胀的影响以致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
6、债券收益率曲线变动风险。该种风险是指收益率曲线没有按预期变化导致基
金投资决策出现偏差。
7、再投资风险。该风险与利率风险互为消长。当市场利率下降时，基金所持有
的债券价格会上涨，而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入进行再
投资将获得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市场利率上升时，基金
所持有的债券价格会下降，利率风险加大，但是利息的再投资收益会上升。
8、经营风险。此类风险与基金所投资债券的发行人的经营活动所引起的收入现
金流的不确定性有关。债券发行人期间运营收入变化越大，经营风险就越大；反
之，运营收入越稳定，经营风险就越小。
二、本基金的特有风险
1、本基金为债券型基金，对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，本基金
需承担债券市场的系统性风险，以及因个别债券违约所形成的信用风险。
此外，本基金对权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20%，鉴于中国股市目
前仍处于发展阶段，具有波动性较大的特征，因而本基金管理人在必要时将通过
资产配置，力求降低系统性风险。
2、本基金可以投资于国债期货，经济周期变化、市场利率波动、缺乏合约交易
对手等因素都会影响国债期货市场，因此本基金还需要承担期货市场的系统性风
险和价格波动风险。
3、本基金在封闭期内，可能会参与定向增发股票等流通受限证券的投资，公募
基金参与定向增发，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本
低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，将按照监管机构或行业协会有关
规定确定股票公允价值，本基金基金净值可能由于估值方法的原因偏离所持有股
票的收盘价所对应的净值。
4、本基金投资资产支持证券，可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提
前偿付风险、操作风险和法律风险等。
（ 1）信用风险：因基础资产质量下降而导致的信用风险。
（ 2）利率风险：市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影
响资产支持证券的收益。
（ 3）流动性风险：在交易对手有限的情况下，资产支持证券可能面临无法在合
理的时间内以公允价格出售而遭受损失的风险。
（ 4）提前偿付风险：由于基础资产对应的借款人存在提前还款的可能，而使资
产支持证券参与方遭遇损失的可能。
（ 5）操作风险：基金管理人、托管人等相关交易参与方在业务操作过程中，因
操作失误或违反操作规程而引起的风险。
（ 6）法律风险：国家宏观经济政策、行业政策、金融政策发生变化，可能使得
未来实际发生的现金流入不能达到预计目标，从而影响基金投资收益。
5、本基金的封闭期为基金合同生效之日至 18 个月后的对应日（若该日为非工作
日或无该对应日，则为该日之前的最后一个工作日）之间的期间。本基金在封闭
期内不办理申购与赎回业务。封闭期届满后，本基金转换为开放式运作。投资者
需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购
和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
6、本基金收益分配方式有现金分红和红利再投资两种，对于选择红利再投资的
投资人，其因红利再投资所得的份额自确认之日起开始计算持有时间，并于该份
额赎回时按照本基金相关法律文件的约定选择适用的赎回费率并计算赎回费，敬
请投资人留意。
三、开放式基金共有的风险
1、管理风险。在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、
技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响
基金收益水平，造成管理风险。
2、流动性风险。基金投资组合中的投资品种会因各种原因面临流动性风险，使
证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，本基金属开放式基
金，在所有开放日管理人有义务接受投资人的赎回。如果出现巨额赎回的情形，
可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个券原则的基础上，通
过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人并
不保证完全避免此类风险。
3、其他风险
(1)因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
(2)因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产生的
风险；
(3)因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
(4)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
(5)因业务竞争压力可能产生的风险；
(6)不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；
(7)其他意外导致的风险。
第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持
有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报
中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议
生效后两日内在指定媒介公告。
二、基金合同的终止事由
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（ 1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（ 3）对基金财产进行估值和变现；
（ 4）制作清算报告；
（ 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书；
（ 6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（ 7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产按下列顺序清偿：
（ 1）支付清算费用；
（ 2）交纳所欠税款；
（ 3）清偿基金债务；
（ 4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（ 1）－（ 3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
六、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
七、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。
八、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
第十八部分 基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《 基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
不限于：
（ 1）依法募集资金；
（ 2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财
产；
（ 3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用；
（ 4）销售基金份额；
（ 5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（ 6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要
措施保护基金投资者的利益；
（ 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（ 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（ 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得基金合同规定的费用；
（ 10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（ 11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（ 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（ 13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（ 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
（ 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构；
（ 16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换和非交易过户等业务规则；
（ 17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《 基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
不限于：
（ 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（ 2）办理基金备案手续；
（ 3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产；
（ 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
（ 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
（ 6）除依据《 基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（ 7）依法接受基金托管人的监督；
（ 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基
金份额申购、赎回的价格；
（ 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（ 10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（ 11）严格按照《 基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务；
（ 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《 基金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露；
（ 13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
金收益；
（ 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（ 15）依据《 基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（ 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
料 15 年以上；
（ 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证
投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，
并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（ 18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（ 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
（ 20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（ 21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人
违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿；
（ 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事
务的行为承担责任；
（ 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为；
（ 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基
金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金
募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（ 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 26）建立并保存基金份额持有人名册；
（ 27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《 基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
不限于：
（ 1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
（ 2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
费用；
（ 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应
呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（ 4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为
基金办理证券/期货交易资金清算；
（ 5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（ 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（ 7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《 基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
不限于：
（ 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（ 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（ 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保
基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保
证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（ 4）除依据《 基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（ 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（ 6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基金合
同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（ 7）保守基金商业秘密，除《 基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（ 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（ 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（ 10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金
管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人
有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（ 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
（ 12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（ 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（ 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回
款项；
（ 15）依据《 基金法》 、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或
配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（ 16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（ 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（ 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银
行监管机构，并通知基金管理人；
（ 19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因
其退任而免除；
（ 20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金
管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管
理人追偿；
（ 21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投
资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事
人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并
不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《 基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
括但不限于：
（ 1）分享基金财产收益；
（ 2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（ 3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（ 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（ 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权；
（ 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（ 7）监督基金管理人的投资运作；
（ 8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁；
（ 9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《 基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
括但不限于：
（ 1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；
（ 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（ 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（ 4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（ 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（ 6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（ 7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（ 9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有
权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。
本基金份额持有人大会暂未设日常机构，在符合相关法律法规规定及基金合同的
约定的前提下，履行相应程序后可增设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（ 1）终止基金合同；
（ 2）更换基金管理人；
（ 3）更换基金托管人；
（ 4）转换基金运作方式，但本基金在封闭期届满后转为开放式运作的除外；
（ 5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等报酬
标准的除外；
（ 6）变更基金类别；
（ 7）本基金与其他基金的合并；
（ 8）变更基金投资目标、范围或策略；
（ 9）变更基金份额持有人大会程序；
（ 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（ 11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持
有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会；
（ 12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（ 13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大
会的事项。
2、在不违反法律法规规定和基金合同约定且对现有基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需
召开基金份额持有人大会：
（ 1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（ 2）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费
率或变更收费方式、调整本基金的基金份额类别的设置；
（ 3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（ 4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（ 5）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金份额持有人大会未设立日常机构的，基金托管人认为有必要召开基金份
额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面
提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召
集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金
托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之
日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
4、基金份额持有人大会未设立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的
基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集
的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基
金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金
托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否
召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决
定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管
理人应当配合。
5、基金份额持有人大会设立日常机构的，基金管理人、基金托管人或者代表基
金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当
向该日常机构提出书面提议。该日常机构应当自收到书面提议之日起 10 日内决
定是否召集，并书面告知基金管理人、基金托管人和提出提议的基金份额持有人
代表。该日常机构决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；该日
常机构决定不召集，基金管理人、基金托管人或者代表基金份额 10%以上的基金
份额持有人仍认为有必要召开的，按照未设立日常机构的相关规定执行。
6、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金
份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构（如设）、基金管理人、基
金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额
持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依
法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻
碍、干扰。
7、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登
记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（ 1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（ 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（ 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（ 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有
效期限等）、送达时间和地点；
（ 5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（ 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（ 7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说
明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面
通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理
人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计
票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构
允许的其他方式召开，基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权
提供便利，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表
出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（ 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（ 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份
额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、 6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基
金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在
权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式
在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（ 1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相
关提示性公告；
（ 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为
基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理
人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（ 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 6 个月以内，就原定审议事项重新召集
基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一（含
三分之一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意
见；
（ 4）上述第（ 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具
书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律
法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其
他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集人确
定并在会议通知中列明。
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现
场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方
式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决定
终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规
及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论
的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在
基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（ 1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监
票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会
的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表
和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理
人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为
该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基
金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或
单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名
（或单位名称）和联系方式等事项。
（ 2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止
日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关
监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过
方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反
证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效
出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（ 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额
持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或
基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金
管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（ 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。
（ 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
（ 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管
人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对
书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯
方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会
的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条
件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同解除和终止的事由和程序
（一）基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并
报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议
生效后两日内在指定媒介公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（ 1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（ 3）对基金财产进行估值和变现；
（ 4）制作清算报告；
（ 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书；
（ 6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（ 7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产按下列顺序清偿：
（ 1）支付清算费用；
（ 2）交纳所欠税款；
（ 3）清偿基金债务；
（ 4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（ 1）－（ 3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
（六）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
（七）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。
（八）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，除经友好
协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁
规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约
束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履
行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场
所和营业场所查阅。
第十九部分 基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：融通基金管理有限公司
注册地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、 14 层
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、 14 层
邮政编码： 518053
法定代表人：高峰
成立日期： 2001 年 5 月 22 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2001]8 号
组织形式：有限责任公司
注册资本： 12500 万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：发起设立基金；基金管理业务
（二）基金托管人
名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
邮政编码： 100031
法定代表人：洪崎
成立日期： 1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]101 号
组织形式：股份有限公司
注册资本： 28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理
票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；
从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；保险兼业代理业务
（有效期至 2017 年 02 月 18 日）；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理
机构批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管
理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技
术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，
对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、国债期货、
货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、央行票据、
金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、
次级债券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、债券回购、银行存
款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、同业存单及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益金融工具（但须符合中国证监
会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：封闭期内本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产
的 80%，股票、权证等权益类资产比例不超过基金资产的 20%。封闭期届满后，
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票、权证等权益类资产
比例不超过基金资产的 20%；投资于权证的比例不超过基金资产净值的 3%。
在封闭期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
保持不低于交易保证金一倍的现金；封闭期届满后，每个交易日日终在扣除国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例
合计不低于基金资产净值的 5%。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（ 1）封闭期内本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票、权证
等权益类资产比例不超过基金资产的 20%。封闭期届满后，本基金投资于债券资
产的比例不低于基金资产的 80%，股票、权证等权益类资产比例不超过基金资产
的 20%；
（ 2）在封闭期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于交易保证金一倍的现金；封闭期届满后，每个交易日日终在扣除
国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券投资
比例合计不低于基金资产净值的 5%。
（ 3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（ 4）本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的
证券，不超过该证券的 10%；
（ 5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（ 6）本基金管理人管理的且由资金托管人托管的全部基金持有的同一权证，不
得超过该权证的 10%；
（ 7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净
值的 0.5%；
（ 8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
资产净值的 10%；
（ 9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（ 10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的 10%；
（ 11）本基金管理人管理的且由资金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（ 12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（ 13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（ 14）本基金投资国债期货后，应遵守如下限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过本基金
资产净值的 15%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过本基金持
有的债券总市值的 30%；
3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖
出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的
有关约定；
4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得
超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（ 15）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；封闭期届满内，
本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（ 16）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进行投
资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、
法律风险和操作风险等各种风险；
（ 17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
本基金在开始进行国债期货投资之前，应与基金托管人就国债期货清算、估值、
交割等事宜另行具体协商。
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其
规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第
十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金
管理人基金投资禁止行为进行监督。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提
供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交
易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理
人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每
半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本
次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管
理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应
及时向基金托管人说明理由，协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，
并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此
造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损
失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市
场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照
事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，
基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投
资流通受限证券进行监督。
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资
流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风
险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制
度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。首次投资
流通受限证券前，基金管理人应与基金托管人就流通受限证券投资签订风险控制
补充协议。
1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的在发行时明确一定期限锁
定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已
发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期
但锁定期不明确的证券。
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债
登记结算有限责任公司、银行间清算所股份有限公司负责登记和存管，并可在证
券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关
工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的
流通受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与
损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人
承担。
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。
2.基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采
取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金
巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应
保证提供足额现金确保基金的支付结算。对本基金因投资流通受限证券导致的流
动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人违反基金合同或预先确
定的投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿
责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。
3.本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进
行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。
4.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。
2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立
与完善情况。
3)有关比例限制的执行情况。
4)信息披露情况。
5.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
(六)基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务
的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据
法律、法规、监管部门的规定，制定了经基金管理人董事会批准的基金投资中期
票据相关制度(以下简称“《 制度》”)，以规范对中期票据的投资决策流程、风
险控制。基金管理人《 制度》 的内容与本协议不一致的，以本协议的约定为准。
首次投资中期票据前，基金管理人应与基金托管人就中期票据投资签订风险控制
补充协议。
1.基金投资中期票据应遵循以下投资限制：
(1)中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及《 基
金合同》 中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；
(2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不
超过该期证券的 10%。
2.基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情
况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管
人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和
解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。
基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
3. 如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基金管理
人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求。
(七)基金如投资银行存款，基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
定，对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督；基金管理
人在签署银行存款协议前，应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。首次投
资银行存款之前，基金管理人应与基金托管人就银行存款的投资签署风险控制补
充协议。
（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值
计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和
核查。
（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法
律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通
知基金管理人限期纠正，并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合和协
助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日及时核
对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，
说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托
管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规
定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按
照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的
事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
由此造成的损失由基金管理人承担，并及时向中国证监会报告。
（十二）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金
托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、
复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理
清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《 基金法》 、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金
托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式
给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托
管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基
金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同
时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理
人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、不
得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，
不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人
不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
2.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
3.基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合
规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基金财产
本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
4.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。
5.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独
立。
6.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财
产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
7.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到
账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应
及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财
产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间应开立“基金募集专户”，用于存放募集的资金。该账户由基金
管理人开立。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金
份额持有人人数符合《 基金法》 、 《 运作办法》 等有关规定后，基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间
内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字并加盖会计师
事务所公章方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办
理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2.基金托管人应以本基金名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管
理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和
使用。
3.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
4.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
5.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理
基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为本基
金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理
和运用由基金管理人负责。
4.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清
算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按
照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资
品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人
比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管账户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公
司的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间清算
所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基
金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定开立，
在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使
用并管理。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管
库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持
有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。
基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任，但基
金托管人应妥善保管保管凭证。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金
签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。
除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包
括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大
合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合
同复印件或传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算和复核
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1.基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精确
到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。
2.复核程序
基金管理人每个估值日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以双方约定
的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，以约定的方式将复核结果
提交给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布，但基
金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。
3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计
问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基
金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1.估值对象
基金所拥有的股票、债券、国债期货合约和银行存款本息、权证、应收款项、其
它投资等资产及负债。
2.估值方法
（ 1）证券交易所上市的有价证券的估值
1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价
（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格。
2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（法律法规另有规定的除
外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。
4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时采用估
值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续评估上
述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。
（ 2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一
股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，
应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场
报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确认计
量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技
术确定公允价值；
4）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或
行业协会有关规定确定公允价值。
（ 3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三
方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投
资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照
长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提
供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市
场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
（ 4）存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收
入。
（ 5）同业存单的估值方法
同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构
未提供估值价格的，按成本估值。
（ 6）投资证券衍生品的估值方法
1）从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易
所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的，将参考监管机构或行业协会有关规定,或者类似投资品种的现行市价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。
2）首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
3）因持有股票而享有的配股权，以及停止交易但未行权的权证，采用估值技术
确定公允价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进
行估值。
4）国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且
最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
（ 7）本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价
格数据。
（ 8）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
（ 9）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及
相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，
共同查明原因，双方协商解决。
3.特殊情况的处理
1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（ 8）项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2）由于不可抗力，或证券/期货交易所、登记结算公司发送的数据错误等原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是
未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。
（三）基金份额净值错误的处理方式
1.当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额
净值错误；基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净
值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差
达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由
基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理
人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，
基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下
条款进行赔偿：
A.本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经
双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，
由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
B.若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金
托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且
造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，
就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和
托管费的比例各自承担相应的责任。
C.如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和
核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管
理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管
理人负责赔付。
D.由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进
而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基
金管理人负责赔付。
3.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基
金管理人计算结果为准。
4.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定处理。如果行业另有
通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
（四）暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管
人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关
账册并与基金管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，
应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因
而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1.财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2.报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不
符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。
3.财务报表的编制与复核时间安排
1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结
束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 60 日内
完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的编
制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，
基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人
在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查
明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
（八）基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金
托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金
份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保存期自基
金账户销户之日起不少于 20 年。基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额
持有人名册，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托
管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托
管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并
应遵守保密义务。
七、争议解决方式
因本托管协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、
调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行
仲裁，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规
则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对本托管协议双方当事人均有约束力，仲裁费
用由败诉方承担。
争议处理期间，本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各
自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份
额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）本托管协议的变更程序
本托管协议双方当事人经协商一致，可以对本托管协议进行修改。修改后的新托
管协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国
证监会备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.基金合同终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1.基金财产清算小组
1)自出现《 基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，基金管理
人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资
格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以
聘用必要的工作人员。
3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产
清算小组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基
金财产清算程序主要包括：
1)基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2)对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3)对基金财产进行估值和变现；
4)制作清算报告；
5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书；
6)将清算报告报中国证监会备案并公告；
7)对基金剩余财产进行分配。
基金财产清算的期限为 6 个月。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
4.基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
5.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
第二十部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，
基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。
主要服务内容如下：
一、资料寄送
1、基金份额持有人对账单
基金管理人将向基金份额持有人寄送的对账单包括季度对账单和年度对账单：在
每个季度结束后的 10 个工作日内向当季有交易的基金份额持有人寄送开放式基
金季度对账单；在每年度结束后 15 个工作日内向所有基金份额持有人寄送开放
式基金年度对账单。
基金管理人将向新开立基金账户的客户寄送“开户及交易明细通知书”。
2、电子邮件寄送
基金管理人为投资者准备了“证券市场大幅波动报告”等投资理财资讯，并将及
时以电子邮件形式向基金份额持有人定期发送旗下基金季度报告、半年度报告、
年度报告、更新招募说明书等定期报告、分红预告及分红公告、以及其他不定期
公告等。
投资者如有需要，可以申请定制“电子对账单”服务，基金管理人将每月通过电
子邮件形式向投资者发送月度电子对账单。
二、手机短信服务
基金管理人将通过手机短信向基金份额持有人提供基金份额净值（需客户定制）、
交易确认信息、基金分红、节日问候等信息服务。您可以拨打 400-883-8088、
0755-26948088 转人工或在基金管理人网站账户资料中留下手机号码，享受此便
利服务。
三、在线服务
通过基金管理人网站，客户还可获得如下服务：
1、查询服务
所有基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现账户信息查询、交易明细查询、
收益分配查询、联系方式更改等等。
2、信息资讯服务
客户可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法
律文件、业绩报告、临时公告及基金管理人最新动态等各类最新资料。
3、网上交易服务
基金管理人提供开放式基金网上直销服务。凡持有兴业银行借记卡、浦发银行东
方卡、中信银行理财宝卡、招商银行借记卡、已签约网上银行业务的建设银行借
记卡、农业银行借记卡、或已关联银联 CD 卡的其它银行卡的投资者均可直接登
录基金管理人网站办理开放式基金交易业务。
具体详情请查看基金管理人网站或相关公告。
本基金管理人保有基金网上交易服务的解释权。
四、资讯服务
投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信
息
1、可拨打基金管理人客户服务热线：
400-883-8088（免长途电话费）、 0755-26948088
2、可登录基金管理人互联网网站
网址： www.rtfund.com
电子信箱： service@mail.rtfund.com
3、发送信函至：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13 楼融通基金管理有限公司客户
服务中心（邮编： 518053）。
五、客户投诉与建议受理服务
您可以通过基金管理人的客户服务中心服务热线、电子邮件、短信、传真、网络、
信函及其他方式，将您的投诉与建议反馈给基金管理人。对于工作日受理的投诉，
原则上当日答复，当日未能答复的，基金管理人也会在当日将处理进展情况及时
告知当事人。
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金
管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的
住所，供公众查阅、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件。投资人也可
以直接登录基金管理人的网站进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十二部分 备查文件
一、备查文件包括：
1、中国证监会准予融通通润债券型证券投资基金募集注册的文件
2、 《 融通通润债券型证券投资基金基金合同》
3、 《 融通通润债券型证券投资基金托管协议》
4、法律意见书
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
7、中国证监会规定的其他文件
二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：
以上备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
融通基金管理有限公司
2016 年 12 月 21 日
点击查看>>  附件