安信新起点灵活配置混合型
证券投资基金
更新招募说明书
（2019 年第1 号）
基金管理人：安信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二零一九年三月
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
1
重要提示
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金的募集申请于 2016 年11 月16 日经中国证监
会证监许可[2016]2739 号文注册。本基金基金合同于2017 年3 月16 日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）投资于证券市场，基
金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，
同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素
对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份
额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险，本基金的特定风险等。本基金为灵活配置混合型基金，预期风险和预期收益高
于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读
本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，谨慎做出
投资决策，自行承担投资风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，
在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负
责。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2019 年3 月16 日，有关财务数据和净值表现
截止日为2018 年12 月31 日（财务数据未经审计）。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
2
目 录
重要提示 ............................................................................................................................... 1
第一部分 绪言 ....................................................................................................................... 4
第二部分 释义 ....................................................................................................................... 5
第三部分 基金管理人 ........................................................................................................... 9
第四部分 基金托管人 ......................................................................................................... 19
第五部分 相关服务机构 ..................................................................................................... 24
第六部分 基金的募集 ......................................................................................................... 40
第七部分 基金合同的生效 ................................................................................................. 41
第八部分 基金份额的申购与赎回 ..................................................................................... 42
第九部分 基金的投资 ......................................................................................................... 53
第十部分 基金的业绩 ......................................................................................................... 66
第十一部分 基金的财产 ..................................................................................................... 67
第十二部分 基金资产的估值 ............................................................................................. 68
第十三部分 基金的收益与分配 ......................................................................................... 73
第十四部分 基金费用与税收 ............................................................................................. 75
第十五部分 基金的会计与审计 ......................................................................................... 78
第十六部分 基金的信息披露 ............................................................................................. 79
第十七部分 风险揭示 ......................................................................................................... 85
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 90
第十九部分 基金合同的内容摘要 ..................................................................................... 92
第二十部分 托管协议的内容摘要 ..................................................................................... 93
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ......................................................................... 94
第二十二部分 其他应披露事项 ......................................................................................... 96
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ..................................................................... 97
第二十四部分 备查文件 ..................................................................................................... 98
附件一：基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 99
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
3
附件二：托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 114
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
4
第一部分绪言
《安信新起点灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本
招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办
法》”）以及《安信新起点灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）
编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募
说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资
人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有
基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其
他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细
查阅基金合同。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
5
第二部分释义
在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指安信新起点灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指安信基金管理有限责任公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同：指《安信新起点灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同
的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信新起点灵活配置混合
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《安信新起点灵活配置混合型证券投资基金招募说
明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《安信新起点灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公
告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
6
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指安信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办
理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为安信基金管理有限责任公司
或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
7
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
33、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、《业务规则》：指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，是规范基金
管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
40、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持
有人服务的费用
41、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的
不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时收取
赎回费用、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A 类基金份额；在投资人认
购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服
务费的，称为C 类基金份额
42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
8
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
53、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
9
第三部分基金管理人
一、基金管理人概况
安信基金管理有限责任公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路6009 号新世界商务中心36 层
办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路6009 号新世界商务中心36 层
法定代表人：刘入领
成立时间：2011 年12 月6 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：50,625 万元人民币
存续期间：永续经营
联系人：陈静满
联系电话：0755-82509999
公司的股权结构如下：
股东名称 持股比例
五矿资本控股有限公司 39.84%
安信证券股份有限公司 33.95%
佛山市顺德区新碧贸易有限公司20.28%
中广核财务有限责任公司 5.93%
二、主要人员情况
1、董事会成员
王连志先生，董事长，经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中信证券股份
公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有限公司副总经理、安信
基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公司董事、总经理、党委副书记。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
10
刘入领先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券股份有限公
司）研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理；招商证券股份有限公司战略部副总
经理（主持工作）、总裁办公室主任、理财客户部总经理；安信证券股份有限公司人力资源
部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公
司董事长、总裁助理兼资产管理部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理，兼任安
信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事长。
任珠峰先生，董事，经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员、有色部
经理、上海公司副总经理，英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及矿产部经理，五矿投资
发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限责任公司副总经理、总经理等职务。
现任中国五矿集团有限公司总经理助理，中国五矿股份有限公司董事、副总经理，五矿资本
股份有限公司董事长、总经理、党委书记，五矿资本控股有限公司董事长、总经理，五矿国
际信托有限公司董事长、党委书记，中国外贸金融租赁有限公司董事长，工银安盛人寿保险
有限公司副董事长，绵阳市商业银行股份有限公司董事、党委书记。
王晓东先生，董事，经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员，日本五
金矿产株式会社财务部科员，中国外贸金融租赁有限公司副总经理，中国五矿集团公司财务
总部副总经理，五矿投资发展有限责任公司副总经理等职务。现任五矿资本股份有限公司副
总经理、党委委员，五矿资本控股有限公司副总经理、资本运营部总经理，五矿经易期货有
限公司董事长、党委书记，五矿证券有限公司董事，五矿国际信托有限公司董事，绵阳市商
业银行股份有限公司董事。
代永波先生，董事，管理学硕士。历任深圳深国投房地产开发有限公司财务部会计、第
一创业证券有限责任公司投资银行部业务经理、中信建投证券股份有限公司投资银行部副总
裁、申银万国证券股份有限公司投资银行部执行总经理、广州市顺路管理咨询股份有限公司
董事、总经理。现任中证信用增进股份有限公司监事、Qutoutiao Inc. 董事、深圳市帕拉
丁股权投资有限公司业务总裁。
郭伟喜先生，董事，经济学学士。历任福云会计师事务所项目经理，上海中科合臣股份
有限公司财务主管，厦门天地安保险代理有限公司财务总监，高能资本有限公司投资银行业
务董事等职。现任中广核财务有限公司投资银行部副总经理（主持工作）。
庞继英先生，独立董事，金融学博士，高级经济师。历任中央纪律检查委员会干部，国
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
11
家外汇管理局副处长、处长、副司长，中国外汇交易中心副总裁、总裁，中国人民银行条法
司副司长、金融稳定局巡视员，中国再保险（集团）股份有限公司党委副书记、副董事长、
国家开发银行股份有限公司董事。
魏华林先生，独立董事，1977 年毕业于武汉大学政治经济学专业、1979 年毕业于厦门
大学政治经济学研究班。历任武汉大学经济系讲师，保险系副教授、副系主任、主任，保险
经济研究所所长。现任武汉大学风险研究中心主任、教授、博士生导师，中国原保监会咨询
委员会委员、中国金融学会常务理事暨学术委员会委员、中国保险学会副会长、湖北省政府
文史研究馆馆员。
尹公辉先生，独立董事，法学硕士。历任四川建材工业学院辅导员、学办主任，中农信
（香港）集团有限公司法务主管，广东信达律师事务所专职律师，广东华商律师事务所专职
律师，广东百利孚律师事务所合伙人。现任广东信达律师事务所合伙人，深圳北鼎晶辉科技
股份有限公司独立董事，深圳市律师协会公平交易委员会委员。
2、基金管理人监事会成员
刘国威先生，监事会主席，工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科长、香港企
荣财务有限公司资金部高级经理、五矿投资发展有限责任公司综合管理部副总经理、五矿投
资发展有限责任公司规划发展部总经理、五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、金
融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员等职务。现任五矿资本
股份有限公司副总经理、党委委员，五矿资本控股有限公司副总经理，工银安盛人寿保险有
限公司监事会主席，中国外贸金融租赁有限公司董事，五矿证券有限公司董事，五矿国际信
托有限公司董事，五矿经易期货有限公司董事。
余斌先生，监事，经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经理、南方证
券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信证券股份有限公司计划
财务部总经理。
陈明女士，监事，会计学学士。历任普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）广州
分所审计经理。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司事业部副总经理。
廖维坤先生，职工监事，理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软件工程师，申银
万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管，南方证券股份有限公司深圳管理总部电脑工程
师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经纪业务总部高级经理，安信证券股
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
12
份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金管理有限责任公司首席信息官，兼任安信乾盛
财富管理（深圳）有限公司监事。
王卫峰先生，职工监事，工商管理硕士，注册会计师。历任吉林省国际信托公司财务人
员，汉唐证券有限责任公司营业部财务经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽核部
监察稽核主管，浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。现任安信基金管理有限责任公司
总经理助理兼监察稽核部总经理、风险管理部总经理。
张再新先生，职工监事，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司计划财务部会计，安
信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员。现任安信基金管理有限责任公司运营
部总经理助理、交易主管。
3、基金管理人高级管理人员
王连志先生，董事长，经济学硕士。简历同上。
刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。
陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资部经理、资
产管理部总经理，招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理，安信证券股份有限公司
资产管理部副总经理、证券投资部副总经理，安信基金管理有限责任公司总经理助理兼基金
投资部总经理、东方基金管理有限责任公司副总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总
经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。
孙晓奇先生，副总经理，经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书室高级经
理，上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基金部执行经理，南方证
券行政接管组成员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组副组长，安信基金管理有限责任
公司督察长、副总经理兼安信乾盛财富管理（深圳）有限公司总经理。现任安信基金管理有
限责任公司副总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。
李学明先生，副总经理，哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高级经理，
理财发展部高级经理；安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、副总经理，安信基金
筹备组成员；安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场部总经理。现任安信基金管理有
限责任公司副总经理。
乔江晖女士，督察长，文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长，安信证券
股份有限公司安信基金筹备组成员，安信基金管理有限责任公司总经理助理兼北京分公司总
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
13
经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董
事。
4、本基金基金经理
徐黄玮先生，理学硕士。历任广发证券股份有限公司任衍生产品部研究岗、资产管理部
量化研究岗、权益及衍生品投资部量化投资岗。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部
基金经理。2017 年11 月1 日至今，任安信新起点灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；
2017 年12 月29 日至今，任安信稳健阿尔法定期开放混合型发起式基金的基金经理；2017
年12 月29 日至2019 年3 月4 日，安信量化多因子灵活配置混合型证券投资基金的基金经
理；2018 年11 月29 日至今，任安信中证500 指数增强型证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理情况：
历任基金经理姓名 管理本基金时间
袁玮先生 2017 年3 月16 日至2018 年3 月28 日
张翼飞先生 2017 年3 月16 日至2018 年3 月28 日
5、投资决策委员会成员
主任委员：
陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。简历同上。
委员：
刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。
孙晓奇先生，副总经理，经济学硕士。简历同上。
钟光正先生，经济学硕士。历任广东发展银行总行资金部交易员，招商银行股份有限公
司总行资金交易部交易员，长城基金管理有限公司基金经理、总经理助理兼固定收益部总经
理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益投资总监。
陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师(CFA)。历任国泰君安证券股份有限公司资
产管理总部助理研究员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究部研究员，安信基金管
理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理、权益投资部基金经理、权益投资
部总经理、研究部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理助理兼研究总监。
龙川先生，统计学博士。历任Susquehanna International Group（美国）量化投资经理、
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
14
国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、东方证券资产管理有限公司量化投
资部总监。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总经理。
占冠良先生，管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员，大成基金管理有
限公司研究部研究员、投资部基金经理，南方基金管理有限公司专户投资管理部投资经理，
安信基金管理有限责任公司研究部总经理。现任安信基金管理有限责任公司FOF 投资部总
经理。
杨凯玮先生，台湾大学土木工程学、新竹交通大学管理学双硕士。历任台湾国泰人寿保
险股份有限公司研究员，台湾新光人寿保险股份有限公司投资组合高级专员，台湾中华开发
工业银行股份有限公司自营交易员，台湾元大宝来证券投资信托股份有限公司基金经理，台
湾宏泰人寿保险股份有限公司科长，华润元大基金管理有限公司固定收益部总经理，安信基
金管理有限责任公司固定收益部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部总经
理。
张竞先生，金融学硕士。历任华泰证券股份有限公司研究所研究员，安信证券股份有限
公司证券投资部投资经理助理、安信基金筹备组研究部研究员，安信基金管理有限责任公司
研究部研究员、特定资产管理部副总经理、特定资产管理部总经理。现任安信基金管理有限
责任公司权益投资部总经理。
陈鹏先生，工商管理硕士。历任联合证券有限责任公司行业研究员，鹏华基金管理有限
公司基金经理，安信基金管理有限责任公司综合管理部首席招聘官。现任安信基金管理有限
责任公司研究部总经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
15
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内
部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，
采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）依照法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，
防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
16
五、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大
利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到各
项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部控制程序，
并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基金资产、自
有资产、其他资产的运作分离。
（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，
以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（6）防火墙原则：公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当分离，以达
到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的批准程序和监督措施。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下设立了合规
与风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控
制制度。
公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营
造一个浓厚的内部控制文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
17
风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
公司构建有效的治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交
易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高
效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，
以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上，根
据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的控制。
部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以
不断改进风险管理能力。
（2）风险评估
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防
范和化解风险，包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、
危机事件发生后的风险评估等。
（3）控制活动
公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。
公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活
动的始终。公司建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他受
托资产要实行独立运作，单独核算。公司建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务
执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重
要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应
变措施，建立危机处理机制和程序。
（4）信息与沟通
公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道，保证信息的真实性、准确性和完整性，实
现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。公司根据组织架构和授权制度，
建立清晰的业务报告系统。
（5）监督与内部稽核
内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
18
的职权范围内开展。必要时，公司可聘请外部专家对内部控制进行检查和评价。
公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，对原有的内
部控制定期进行全面检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。
3、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的
责任；
（2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确；
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
19
第四部分基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
法定代表人：易会满
注册日期：1984 年1 月1 日
注册资本：人民币35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
2、主要人员情况
截至2017 年6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工218 人，平均年龄30 岁，95%
以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
3、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998 年在国内首家提供托管服务以
来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范
的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大
投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场
形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产
品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化
的托管服务。截至2017 年6 月，中国工商银行共托管证券投资基金745 只。自2003 年以
来，中国工商银行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
20
美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的54 项最
佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的
持续认可和广泛好评。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的
优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法
是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务
的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务
项目全过程风险管理作为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013
年七次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70
号）审阅后，2014 年中国工商银行资产托管部第八次通过ISAE3402（原SAS70）审阅获得
无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内
部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已
经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、
常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范
运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；
防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安
全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控
合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。中
国工商银行总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行
指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核
监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职
权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
21
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于
托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；
监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优
先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他
委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，
并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必
须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职
责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了
良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、
网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者
和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部
控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监
控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员
工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道
德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、
处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
22
定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定
并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路
的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应
用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近
实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。
从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直
接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定
地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工
的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管
理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风
险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相
互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范
和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已
经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息
披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约
机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管
业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建
立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的
快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要
的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
23
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的《安信新起点灵活配置混
合型证券投资基金托管协议》和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金
资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、各类基金份额的基金份额净
值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金
的划付、基金收益分配、基金的融资条件、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业
绩表现数据等行为的合法性、合规性进行监督和核查，其中对基金的投资监督和检查自基金
合同生效之日开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关基金法规规
定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，
并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行
复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者
遭受的损失。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通
知基金管理人限期纠正。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
24
第五部分相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
名称：安信基金管理有限责任公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路6009 号新世界商务中心36 层
办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路6009 号新世界商务中心36 层
法定代表人：刘入领
电话：0755－82509820
传真：0755－82509920
联系人：江程
客户服务电话：4008-088-088
公司网站：www.essencefund.com
2、其他销售机构
（1） 江苏张家港农村商业银行股份有限公司
住所：张家港市人民中路66 号
法定代表人：季颖
客户服务电话：0512-96065
网站：www.zrcbank.com
（2）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号
法定代表人：谢永林
客户服务电话：95511-3
网站：www.bank.pingan.com
（3）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦34 层、28 层A02 单元
法定代表人：王连志
客户服务电话：400-800-1001
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
25
网站：www.essence.com.cn
（4）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：杨德红
客户服务电话：400-8888-666 / 95521
网站：www.gtja.com
（5）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层
法定代表人：霍达
客户服务电话：95565
网站：www.newone.com.cn
（6）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98 号
法定代表人：周杰
客户服务电话：95553
网站：www.htsec.com
（7）中信证券股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦A 层
法定代表人：张佑君
客户服务电话：95558
网站：www. citics.com
（8）中信证券(山东)有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层
法定代表人：姜晓林
客户服务电话：96577
网站：www.zxwt.com.cn
（9）东海证券股份有限公司
住所：上海浦东新区东方路1928 号东海证券大厦5 楼
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
26
法定代表人：赵俊
客户服务电话：4008-888-588
网站：www.longone.com.cn
（10）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路989 号45 层
法定代表人：李梅
客户服务电话：95523 或4008895523
网站：www.swhysc.com
（11）中山证券有限责任公司
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7、8 层
法定代表人：黄扬录
客户服务电话：95329
网站：www.zszq.com.cn
（12）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门内大街188 号鸿安国际大厦
法定代表人：王常青
客户服务电话：95587/4008-888-108
网站：www.csc108.com
（13）中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-1305 室、14
层
法定代表人：张皓
客户服务电话：400-9908-826
网站： www.citicsf.com
（14）中国国际金融股份有限公司
住所：中国北京建国门外大街1 号国贸写字楼2 座28 层
法定代表人：丁学东
客户服务电话：400-910-1166
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
27
网站：www.cicc.com
（15）东海期货有限责任公司
住所：上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦8 楼
法定代表人：陈太康
客户服务电话：95531/400-8888588
网站：www.qh168.com.cn
（16）东兴证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦B 座12、15 层
法定代表人：魏庆华
客户服务电话：4008888993
网站：www.dxzq.net
（17）华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街198 号
法定代表人：杨炯洋
客户服务电话：95584/4008-888-818
网站：www.hx168.com.cn
（18）东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街6666 号
法定代表人：李福春
客户服务电话：95360
网站：www.nesc.cn
（19）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路115 号投行大厦18 楼
法定代表人：刘学民
客户服务电话：95358
网站：www.firstcapital.com.cn
（20）国金证券股份有限公司
住所：成都市青羊区东城根上街 95 号
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
28
法定代表人：冉云
客户服务电话：95310
网站：www.gjzq.com.cn
（21）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
客户服务电话：4008-888-8888
网站：www.chinastock.com.cn
（22）上海华信证券有限责任公司
住所：上海市黄浦区南京西路399 号明天广场22 楼
法定代表人：陈灿辉
客户服务电话：400-820-5999
网站：www.shhxzq.com
（23）中大期货有限公司
住所：浙江省杭州市中山北路310 号3 层、11 层西、12 层东，18 层
法定代表人：周学韬
客户服务电话：400-8810-999 或者 0571-85801071
网站：www.zdqh.com
（24）宏信证券有限责任公司
住所：四川省成都市人民南路二段18 号川信大厦10 楼
法定代表人：吴玉明
客户服务电话：4008-366-366
网站：www.hx818.com
（25）平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路5033 号平安金融中心61 层-64 层
法定代表人：何之江
客户服务电话：95511-8
网站：stock.pingan.com
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
29
（26）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005 室
法定代表人：李琦
客户服务电话：400-800-0562
网站： www.hysec.com
（27）世纪证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42 层
法定代表人：姜昧军
客户服务电话：4008323000
网站：http://www.csco.com.cn
（28）天风证券股份有限公司
住所： 湖北省武汉市武昌区中南路99 号保利广场A 座37 楼
法定代表人： 余磊
客户服务电话： 95391/4008005000
网站： http://www.tfzq.com
（29）广州证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19 层、20 层
法定代表人：胡伏云
客户服务电话： 95396
网站：www.gzs.com.cn
（30）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14 楼、16 楼、17 楼
法定代表人：丁益
客户服务电话：4006666888
网站：www.cgws.com/cczq
（31）开源证券股份有限公司
住所：西安市高新区锦业路1 号都市之门B 座5 层
法定代表人：李刚
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
30
客户服务电话：95325
网站：http://www.kysec.cn/
（32）西藏东方财富证券股份有限公司
住所：上海市徐汇区宛平南路88 号金座东方财富大厦
法定代表人：陈宏
客户服务电话：95357
网站：http://www.xzsec.com
（33）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市西湖区万塘路18 号黄龙时代广场B 座6F
法定代表人：祖国明
客户服务电话：4000-766-123
网站：www.fund123.cn
（34）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路195 号3C 座10 楼
法定代表人：其实
客户服务电话：400-181-8188
网站：www.1234567.com.cn
（35）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-820-2899
网站：www.erichfund.com
（36）和讯信息科技有限公司
住所：上海市浦东新区东方路18 号保利大厦E 座18 层
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022
网站：licaike.hexun.com
（37）北京增财基金销售有限公司
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
31
住所：北京市西城区南礼士路66 号建威大厦1208-1209 室
法定代表人：罗细安
客户服务电话：400-001-8811
网站：www.zcvc.com.cn
（38）泰信财富基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区建国路甲92 号世茂大厦C 座12 层
法定代表人：张虎
客户服务电话：400-004-8821
网站：http://www.hxlc.com
（39）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市西湖区翠柏路7 号杭州电子商务产业园2 楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网站：www.5ifund.com
（40）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
网站：www.ehowbuy.com
（41）北京加和基金销售有限公司
住所：北京市西城区金融大街11 号703 室
法定代表人：曲阳
客户服务电话：400-600-0030
网站： www.bzfunds.com
（42）北京钱景基金销售有限公司
住所： 北京海淀区丹棱街6 号1 幢9 层1008 室
法定代表人：赵荣春
客户服务电话：400-893-6885
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
32
网站：www.qianjing.com
（43）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号15 楼
法定代表人：王之光
客户服务电话：4008219031
网站：www.lufunds.com
（44）深圳市金斧子基金销售有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15 号科兴科学园B 栋3 单元11 层1108
法定代表人：赖任军
客户服务电话：400-930-0660
网站：www.jfzinv.com
（45）珠海盈米财富管理有限公司
住所：广州市珠海市琶洲大道东1 号宝利国际广场南塔12 楼B
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（46）北京晟视天下基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街甲6 号万通中心D 座21 层
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：400-818-8866
网站：www.shengshiview.com
（47）北京中天嘉华基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区京顺路5 号曙光大厦C 座一层
法定代表人：洪少猛
客户服务电话：4006509972
网站：www.5ilicai.cn
（48）浙江金观诚基金销售有限公司
住所：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
33
法定代表人：蒋雪琦
客户服务电话：400-068-0058
网站：www.jincheng-fund.com
（49）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座11 层
法定代表人：王伟刚
客户服务电话：400-619-9059
网站：www.hcjijin.com
（50）大泰金石基金销售有限公司
住所：江苏省南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：姚杨
客户服务电话：400-928-2266
网站：www.dtfunds.com
（51）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
住所：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
法定代表人：董云巍
客户服务电话：400-088-8080
网站：www.qiandaojr.com
（52）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层
法定代表人：江卉
客户服务电话：400 098 8511
网站：fund.jd.com
（53）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研
楼 5 层 518 室
法定代表人：李昭琛
客户服务电话：010-62675369
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
34
网站：www.xincai.com
（54）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路488 号太平金融大厦1503 室
法定代表人：王翔
客户服务电话：400-820-5369
网站：www.jiyufund.com.cn
（55）上海万得基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区浦明路1500 号万得大厦11 楼
法定代表人： 王廷富
客户服务电话：400-821-0203
网站：www.520fund.com.cn
（56）诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市杨浦区秦皇岛路32 号c 栋
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网站：www.noah-fund.com
（57）武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：武汉市江汉区台北一路17-19 号环亚大厦B 座601 室
法定代表人：陶捷
客户服务电话：400-027-9899
网站： www.buyfunds.cn
（58）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：北京市西城区宣武门外大街28 号富卓大厦A 座7 层
法定代表人：马勇
客户服务电话：400-116-1188
网站：8.jrj.com.cn
（59）南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道1-5 号
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
35
法定代表人：王锋
客户服务电话：95177
网站：www.snjijin.com
（60）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区梨园路6 号物资控股大厦8 楼
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-678-8887
网站：www.zlfund.cn/www.jjmmw.com
（61）北京格上富信基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室
法定代表人：李悦章
客户服务电话：400-066-8586
网站：www.igesafe.com
（62）一路财富（北京）基金销售股份有限公司
住所：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1 号院奥北科技园国泰大厦9 层
法定代表人： 吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
网站：http://www.yilucaifu.com
（63）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区望京阜通东大街望京SOHO T3 A 座19 层
法定代表人：钟斐斐
客户服务电话：400-061-8518
网站： https://danjuanapp.com/
（64）中民财富基金销售（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路100 号17 层
法定代表人：弭洪军
客户服务电话：400-876-5716
网站：https://www.cmiwm.com/
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
36
（65）万家财富基金销售（天津）有限公司
住所：北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦5 层
法定代表人：李修辞
客户服务电话：010-59013895
网站：www.wanjiawealth.com
（66）通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区金沪路55 号通华科技大厦7 楼
法定代表人：马刚
客户服务电话：95193
网站：https://www.tonghuafund.com
（67）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区紫月路18 号院 朝来高科技产业园18 号楼
法定代表人：张旭
客户服务电话： 400-810-5919
网站： www.fengfd.com
（68）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层
法定代表人：毛淮平
客户服务电话： 400-817-5666
网站：www.amcfortune.com
（69）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
住所：深圳市福田区福强路4001 号深圳市世纪工艺品文化市场313 栋E-403
法定代表人：李春瑜
客户服务电话： 400-680-3928
网站： www.simuwang.com
（70）嘉实财富管理有限公司
住所：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心A 座6 层
法定代表人：赵学军
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
37
客户服务电话： 4400-021-8850
网站：www.harvestwm.cn
（71）北京创金启富基金销售有限公司
住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室
法定代表人：梁蓉
客户服务电话：400-6262-1818 /010-66154828
网站：www.5irich.com
（72）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5 层01、02、03 室
法定代表人：冷飞
客户服务电话： 021-50810673
网站： www.wacaijijin.com
（73）天津市凤凰财富基金销售有限公司
住所：天津市和平区南京路181 号世纪都会1606-1607
法定代表人：王正宇
客户服务电话：4007-066-880
网站：http://www.phoenix-capital.com.cn
（74）奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市南山区海德三道航天科技广场A 座17 楼1704 室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务电话： 400-684-0500
网站：www.ifastps.com.cn
（75）北京植信基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10 号
法定代表人：于龙
客户服务电话：4006-802-123
网站： www.zhixin-inv.com
（76）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
38
住所：北京市朝阳区建国门外大街19 号A 座1505 室
法定代表人：张冠宇
客户服务电话：400-819-9868
网站：http://www.tdyhfund.com/
（77）民商基金销售（上海）有限公司
住所：上海市浦东新区张杨路707 号生命人寿大厦32 楼
法定代表人：贲惠琴
客户服务电话：021-50206003
网站：http://www.msftec.com/
（78）上海联泰基金销售有限公司
住所：上海市长宁区福泉北路518 号8 号楼3 层
法定代表人：尹彬彬
客户服务电话：400-118-1188
网站：www.66liantai.com
二、登记机构
名称：安信基金管理有限责任公司
住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009 号新世界商务中心36 层
办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路6009 号新世界商务中心36 层
法定代表人：刘入领
电话：0755－82509865
传真：0755－82560289
联系人：宋发根
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
办公地址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
39
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼16 层
办公地址：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼16 层
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：（010）58153000、（0755）25028288
传真：（010）85188298、（0755）25026188
签章注册会计师：昌华、高鹤
联系人：李妍明
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
40
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定募集，募集申请于2016 年11 月16 日经中国证监会〔2016〕2739 号文注册。
本基金运作方式为契约型开放式，存续期为不定期。
本基金募集期从2016 年12 月12 日起至2017 年3 月10 日止，有效份额为291,566,487.95
份基金份额，利息结转的基金份额为13,082.15 份基金份额，两项合计291,579,570.10 份基
金份额。有效认购户数为628 户。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
41
第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金的基金合同已于 2017 年3 月16 日正式生效。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金
资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60 个工作日
出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与
其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
42
第八部分基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和其他销售机构）进行，具体的销
售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售公告
或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在
销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以
通过上述方式进行申购与赎回。
二、申购、赎回开放日及业务办理时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金
合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于2017 年4 月17 日开放日常申购、赎回。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接
受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算；
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
43
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申
请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登
记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账，则申购不成立。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎
回申请成功后，基金管理人将在T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。
遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至前
述影响因素消除的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延
缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提
交的有效申请，投资人应在T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其
他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
44
投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购与赎回的数额限制
1、通过本基金除基金管理人以外的其他销售机构进行申购，首次申购最低金额为人民
币1 元（含申购费），追加申购的最低金额为人民币1 元（含申购费）；各销售机构对最低申
购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
2、通过基金管理人的直销柜台进行申购，单个基金账户单笔首次申购最低金额为50,000
元（含申购费），追加申购最低金额为单笔10,000 元（含申购费）。
3、通过基金管理人网上直销进行申购，单个基金账户单笔最低申购金额为1 元（含申
购费），追加申购最低金额为单笔1 元（含申购费），网上直销单笔交易上限及单日累计交易
上限请参照网上直销说明。
4、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额
的限制。
5、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每笔赎回申请不得低于1 份基金份额。
若基金份额持有人某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致在销售机构（网点）
单个交易账户保留的基金份额余额少于1 份时，余额部分基金份额必须全部一同赎回。
6、本基金对单个投资人的累计申购金额不设上限，但单一投资者持有基金份额数不得
达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到
或超过50%的除外）。
7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并
报中国证监会备案。
六、申购与赎回的登记
投资人 T 日申购基金成功后，本基金登记机构在T＋1 日为投资人增加权益并办理登记
结算手续，投资人自T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。
投资人T 日赎回基金成功后，本基金登记机构在T＋1 日为投资人扣除权益并办理相应
的登记结算手续。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
45
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可对上述登记结算办理时间进行调整，本基
金管理人将于开始实施前按照《信息披露办法》有关规定，在指定媒介公告。
七、申购费率、赎回费率
1、申购费率
本基金A 类基金份额在投资人申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购费。
本基金A 类基金份额对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减。投资
人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
A 类基金份额的申购费率结构表
申购金额M（含申购费用） 申购费率（%）
M＜100 万元 0.80%
100 万元≤M＜500 万元 0.40%
M≥500 万元 1000 元/笔
A 类基金份额的申购费用由投资者承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场
推广、登记和销售。
2、赎回费率
基金的赎回费率表
份额类别 持有基金份额期限（T） 赎回费率（%）
A 类赎回费率
T<7 天 1.50%
7 天≤T<30 天 0.75%
30 天≤T<180 天 0.50%
180 天≤T<365 天 0.10%
T≥365 天 0
C 类赎回费率
T＜30 天 0.50%
T≥30 天 0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。对持续持有期少于30 天的投资人收
取的赎回费，100%归入基金资产；对持续持有期超过30 天（含30 天）但少于90 天的投资
人收取的赎回费，75%归入基金资产；对持续持有期超过90 天（含90 天）但少于180 天的
投资人收取的赎回费，50%归入基金资产；对持续持有期超过180 天（含180 天）但少于
365 天的投资人收取的赎回费，25%归入基金资产。其余部分用于支付登记费和其他必要的
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
46
手续费。
3、基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整费率或收费方式，基金管理人最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定的媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相
关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率，
并进行公告。
八、申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算方式：
（1）若投资者选择申购A 类基金份额，则申购份额的计算公式为：
申购费用适用比例费率：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额的基金份额净值
申购费用适用固定金额：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额的基金份额净值
上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2 位，由此误差产生的收益或损失由
基金财产承担。
例：假定T 日A 类基金份额的基金份额净值为1.0520 元，某投资人本次申购本基金A
类基金份额25 万元，对应的本次申购费率为0.80%，该投资人可得到的A 类基金份额为：
净申购金额=250,000/（1+0.80%）＝248,015.87 元
申购费用=250,000-248,015.87＝1,984.13 元
申购份额=248,015.87/1.0520＝235,756.53 份
即：投资人投资25 万元申购A 类基金份额，假定申购当日A 类基金份额基金份额净值
为1.0520 元，可得到235,756.53 份A 类基金份额。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
47
（2）若投资者选择申购C 类基金份额，则申购份额的计算公式为：
申购份额＝申购金额/申购当日C 类基金份额的基金份额净值
上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2 位，由此误差产生的收益或损失由
基金财产承担。
例：某投资人投资100,000 元申购C 类基金份额，假设申购当日本基金C 类基金份额
的基金份额净值为1.0000 元，则其可得到本基金C 类基金份额为：
申购份额=100,000/1.0000=100,000.00 份
即：投资人投资100,000 元申购C 类基金份额，假设申购当日本基金C 类基金份额的
基金份额净值为1.0000 元，则其可得到本基金C 类基金份额100,000.00 份。
2、赎回金额的计算方式：
赎回总金额=赎回份额？T 日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额？赎回费率
净赎回金额=赎回总金额？赎回费用
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
例：某投资者赎回本基金A 类基金份额2 万份，持有时间为200 天，对应的赎回费率
为0.10%，假设赎回当日基金份额净值是1.2100 元，则其可得到的净赎回金额为：
赎回总金额=20,000×1.2100=24,200.00 元
赎回费用=24,200.00×0.10%=24.20 元
净赎回金额=24,200.00-24.20=24,175.80 元
即：投资者赎回本基金2 万份A 类基金份额，持有时间为200 天，假设赎回当日A 类
基金份额净值是1.2100 元，则其可得到的赎回金额为24,175.80 元。
例：某投资者赎回本基金C 类基金份额1 万份，持有时间为20 天，对应的赎回费率为
0.50%，假设赎回当日C 类基金份额净值是1.0680 元，则其可得到的净赎回金额为：
赎回总金额=10,000×1.0680=10,680.00 元
赎回费用=10,680.00×0.50%=53.40 元
净赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60 元
即：投资者赎回本基金1 万份C 类基金份额，持有时间为20 天，假设赎回当日C 类基
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
48
金份额净值是1.0680 元，则其可得到的赎回金额为10,626.60 元。
3、本基金A 类基金份额和C 类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后4 位，小
数点后第5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值
在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟
计算或公告。
九、拒绝或暂停申购的情形及处理
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申
购申请。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比
例达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求
的情形。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、7 项情形之一且基金管理人决定暂停申购情形时，基金管理人
应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝
的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的
办理。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
49
回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂
停接受投资人的赎回申请。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管
理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能
足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付
部分可延期支付。若出现上述第4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有
人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办
理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受
理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
50
选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直
到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延
期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过
20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上
刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在
规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的各类基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1 日但少于2 周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人将提前一个工作日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重
新开放申购或赎回日公告最近1 个工作日的各类基金份额净值。
4、如发生暂停的时间超过2 周，基金管理人最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新
开放申购或赎回公告，并公告最近1 个工作日的各类基金份额净值。
十三、基金转换
本基金已于 2017 年4 月17 日开通转换业务，具体实施办法详见相关公告。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
51
十四、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监
会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登
记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理
人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十五、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十六、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。
十七、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
本基金已于2017 年4 月17 日开通定期定额申购业务，具体实施办法详见相关公告。
十八、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
52
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益
一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
53
第九部分基金的投资
一、投资目标
本基金将以严格风险管理与控制为前提，通过积极主动的资产配置和灵活多样的投资策
略，力争为基金份额持有人获得超越业绩基准的投资回报。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票），债券（包括国债、金融债、央行票
据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券等）、
资产支持证券、银行存款、债券回购、其他货币市场工具、权证、国债期货、股指期货以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融资产（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%，持有全部权证的市值不超过基金资产
净值的3%，每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基
金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
三、投资策略
本基金旨在追求绝对回报，通过严谨的风险收益比分析，寻求获得正收益确定性最高的
资产类别和个券进行优化配置，实现基金资产稳定增值。
1、资产配置策略
本基金的资产配置策略，主要通过GDP 增速、投资增速、货币供应、通胀率和利率等
宏观指标和政策分析，判断影响经济运行和市场走势的核心因素，并分析核心因素未来可能
的变动趋势及各大类资产可能的风险与收益，制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置
比例。
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
54
2、固定收益类投资策略
本基金将自上而下地在利率走势分析、债券供求分析基础上，灵活采用类属配置、久期
配置、信用配置、回购、可转换债券等投资策略，配置流动性好、风险溢价水平合理、到期
收益率和信用质量较高的品种，实现组合稳健增值。
其中：类属配置是指，在企业债、公司债、金融债、短期融资券、中期票据、国债、地
方债、央票等债券品种中，选择定价合理或低估的品种配置，以分散风险提高收益；久期配
置是指，分析并预测收益率曲线变化趋势，在利率水平上升时缩短久期、在利率水平下降时
拉长久期，增强收益控制风险；信用配置是指，从ROE、资产负债率、流动比率、速动比
率等分析债券主体盈利能力和偿债能力，在承担适当风险的条件下积极参与有较高收益率的
信用债投资；回购策略是指，通过合理质押组合中持仓的债券进行正回购，用融回的资金做
加杠杆操作，提高组合收益；可转换债券投资策略是指，采用期权定价模型等数量化方法对
可转换债券的价值进行估算，重点投资那些正股盈利能力好、估值合理的上市公司可转换债
券，同时充分利用转股价格或回售条款等产生的套利机会，获取稳健收益。
3、股票投资策略
本基金的股票投资，遵循自上而下和自下而上相结合原则，挖掘增长潜力巨大、同时符
合资本市场阶段偏好的标的，精选个股投资；同时从中国资本市场政策与行为特征出发，灵
活运用多种低风险投资策略与事情驱动策略，把握市场定价偏差带来的投资机会。
（1）个股精选策略
主要包括定性和定量分析。定性分析，主要考虑公司所在行业是否处于生命周期上升阶
段，公司竞争优势是依赖于经营许可管制，还是品牌、资源、技术、成本控制或营销机制等，
是否具有领先的商业模式或经营理念，公司治理结构是否健全等。定量分析，主要考量主营
业务收入增速、毛利率、营业利润增速、PEG、资产周转率以及经营性现金流量等指标，使
用DDM 模型和DCF 模型等绝对估值法估算上市公司股票的内在价值，并与市盈率（P/E）、
市净率（P/B）、市销率（P/S）等相对估值法估值作对比，以便更准确把握上市公司合理价
值。
（2）低风险投资策略
低风险套利投资策略主要是利用市场的弱有效性，以较低成本、较高效率、承担较低风
险情况下把握市场定价偏差带来的机会，主要包括：新股/新可转换债券IPO 套利、增发套
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
55
利、转债转股价套利、转债转股套利、股权激励套利等。
（3）事件驱动策略
本基金还将运用事件驱动策略投资，通过对可能影响上市公司价值的重大事件性因素进
行全面的分析与数据统计挖掘，寻找那些内在价值未被市场充分认识的股票作为备选投资对
象，结合市场热点和指数运行趋势，在事件明朗化前提前布局。这些事件主要包括：个股或
股指非理性大幅下跌、年报潜在高送转、高管增持、指数成分股调整等。
4、衍生品投资策略
本基金进行衍生品投资，主要是合理利用权证、股指期货、国债期货等衍生工具做套保
或套利投资，以对冲持仓现货波动风险。
（1）权证投资策略
本基金进行权证投资，主要依照权证量化估值模型，利用权证与标的资产之间的关系，
谨慎参与其中的风险对冲与套利机会，获取相对稳定的投资收益。
（2）股指期货投资策略
本基金进行股指期货投资，套期保值为目的，结合股指期货的估值定价模型，与需要作
风险对冲的现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行股指期货投资，实现基
金资产保值增值。
（3）国债期货投资策略
本基金以套期保值为目的进行国债期货投资，将构建量化分析体系，对国债期货和现货
的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限
度保证基金资产安全的基础上管理利率波动风险，实现基金资产保值增值。
5、风险管理策略
本基金的目标是追求相对稳定的绝对回报，风险管理是实现基金目标的重要保障。本基
金将参照多因素风险预算模型技术，根据市场环境的变化，动态调整仓位和投资品种，锁定
收益、减少损失，并在实际投资操作中严格执行有关投资流程和操作权限，在投资的各个环
节监测、控制和管理风险。
6、资产支持证券投资策略
本基金对资产支持证券的投资，将在基础资产类型和资产池现金流研究基础上，分析不
同档次证券的风险收益特征，本着风险调整后收益最大化的原则，确定资产支持证券类别资
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
56
产的合理配置，同时注意流动性风险，严格控制资产支持证券的总量规模，对部分高质量的
资产支持证券可以采用买入并持有到期策略，实现基金资产增值增厚。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%；投资于债券、债券回购、货币市
场工具、银行存款、衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于
基金资产的5%；
（2）每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
57
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不
得展期；
（15）本基金参与股指期货交易：
15.1 本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净
值的10%；
15.2 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券
市值之和不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一
年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
15.3 本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总
市值的20%；
15.4 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应
当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
15.5 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的20%；
（16）本基金参与国债期货交易：本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约
价值，不得超过基金资产净值的15%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合
约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年
以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合
同关于债券投资比例的有关约定；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合
约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
（17）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（12）条外，因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管
理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10 个交
易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019 年第1 号）
58
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规
定的，从其规定。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联
交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范
利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须
事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事
会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
五
点击查看>>  附件