中银产业精选混合型证券投资基金（中银产业精选混
合A）基金产品资料概要更新

编制日期：2023年8月8日
送出日期：2023年8月17日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 中银产业精选混合 基金代码 005029

下属基金简称 中银产业精选混合 A 下属基金代码 005029

基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2019-04-30

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2019-04-30

基金经理 吴印 基金经理的日期

证券从业日期 2007-04-01

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标 本基金将重点关注我国的优势产业，深入研究行业个股，在严格控制
风险的前提下，为基金投资人寻求基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、企业
债、公司债、公开发行的次级债、中小企业私募债券、地方政府债券、
政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离
交易可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、
央行票据）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、
定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、权证、股指
期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
投资范围 工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例范围为60%-95%（其中投
资于国内依法发行上市的股票及存托凭证的比例占基金资产的
60-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%）；每个交
易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。


主要投资策略 大类资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、资产支持证券投
资策略、衍生品投资策略。

业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%＋恒生指数收益率×20%+中债综合财富（总
值）指数收益率×20%

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和
货币市场基金，但低于股票型基金。

风险收益特征 本基金将投资港股通标的股票，将面临需承担汇率风险、境外市场风
险以及港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表

数据截止日期：2023-06-30

0.29% 其他资产

6.01% 固定收益投资
11.79% 银行存款和结
算备付金合计

81.91% 权益投资

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图

数据截止日期：2022-12-31

100.00%

80.00%

60.00%

40.00%

20.00%

0.00%

-20.00%

-40.00% 2019 2020 2021 2022

净值增长率 19.87% 91.77% -12.26% -29.55%

业绩基准收益率 2.86% 16.14% -4.70% -15.32%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。
合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）

M < 100 万元 1.50%

100 万元 ≤ M < 200 万元 1.20%

申购费（前收费）

200 万元 ≤ M < 500 万元 0.60%

M ≥ 500 万元 1000 元/笔

N < 7 天 1.50%

7 天 ≤ N < 30 天 0.75%

赎回费

30 天 ≤ N < 180 天 0.50%

N ≥ 180 天 0.00%

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.20%

托管费 0.20%

注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金可能面临的风险包括市场风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。

在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平，造成管理风险。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平也存在影响。

为应对投资者的赎回申请，基金管理人可采取各种有效管理措施，满足流动性需求。但如果出现较大数额的赎回申请，基金资产变现困难时，基金面临流动性风险。

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、购买力风险、上市公司经营风险、再投资风险、经营风险。

本基金的特定风险包括：（1）本基金可投资于港股通标的股票，从而面临相应的风险，包括港股通机制相关风险、汇率风险、境外市场风险。（2）本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险等。（3）本基金存在投资中小企业私募债券的风险。中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由
于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。（4）本基金存在投资国债期货的风险。国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。（5）本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。（6）基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险。（7）基金合同生效
后，连续 60 个工作日，基金资产净值低于 5000 万元，或基金份额持有人数量不满 200 人时，
基金管理人应当终止基金合同。由上述情形导致基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。（8）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。
（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

3.各方当事人同意，因本基金的《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。《基金合同》受中国法律（不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566 或021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料
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