平安惠润纯债债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 11 月 28 日
送出日期：2023 年 11 月 29 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产 品概况

基金简称 平安惠润纯债 基金代码 009509

基金管理人 平安基金管理有限公司 基金 托 管人 中国民生银行股份有限公
司

基金合同生效日 2020 年 7 月 16 日 上市交易所及上市日 -

期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2021 年 6 月 15 日

基金经理 高勇标 经理 的 日期

证券 从 业日期 2010 年 08 月 27 日

开始担任本基金基金 2023 年 11 月 27 日

基金经理 李瑾懿 经理 的 日期

证券 从 业日期 2016 年 03 月 19 日

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
其他 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个
工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。

二、基 金投 资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 在谨慎控制组合净值波动率的前提下，本基金追求基金产品的长期、持续增值，并力争
获得超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资范围主要包括债券（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行
票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、次级债、可分离交
易可转债的纯债部分）、资产支持 证券、债券回购、银行存款（协议存款、 通知存款以
及定期存款等）、同 业存单、国债 期货、现金等货币市场工具 以及法律法规 或中国证监
投资范围 会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于 可转换债券（可分离交易可转债的纯债部 分除外）、
可交换债券。

基金的投资组合比 例为：本基金 对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；扣除国债
期货需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比
例合计不低于基金资产净值的 5%。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

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等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

本基金通过对宏观经济周期、行业前景预测和发债主体公司研究的综合运用，主要采取
利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格控制流动性风险、利率风险以
及信用风险的基础上，深入挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及调整固定收益
主要投资策略 投资组合。

本基金将灵活应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选择策略、息差策略、
现金头寸管理策略等，在合理管理并控制组合风险的前提下，获得债券市场的整体回报
率及超额收益。

业绩比较基准 中债综合指数（总财富）收益率×90%+1 年期定期存款利率（税后）×10%

风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
票型基金。

注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
注:由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三)自基金合同生效以来 /最近十年（孰短）基金每年的净值 增长率及与同期业绩比较基准的比较图


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注：1、数据截止日期为 2022 年 12 月 31 日；

2、本基金基金合同于 2020 年 07 月 16 日正式生效；

3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方 式/费率

/持有期限（N）

M＜1,000,000 0.8%

申购费 1,000,000≤M＜3,000,000 0.5%

（前收 费） 3,000,000≤M＜5,000,000 0.3%

M≥5,000,000 1,000 元/笔

N＜7 天 1.5%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.1%

N≥30 天 0%

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.3%

托管费 0.1%

其他费用 会计师费、律师费、审计费等

注:投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的主要风险：

1、市场风险；2、信用风险；3、流动性风险；

在市场大幅波动、流 动性枯竭等极端 情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基 金管理人将以保障投资者合法权益为前 提，严格按照法 律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理赎回 申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、摆动定价、暂停估值、实施侧袋机制等流动性风险管理工具作为辅助措施。4、操作风险；5、管理风险；6、合规风险；7、国债期货投资风险；8、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；9、本基金的特有风险：

本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即成为本基金及投
资者主要面对的特定投资 风险。债券的投 资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策 、市场需求变化、行业波动等因素的影 响，可能存在所 选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个 券价格表现低于预期的风险。

本基金投资资产支持 证券，资产支持 证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价格波动风险指的是市场 利率波动会导致 资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风险指 的是受资产支

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持证券市场规模及交易活 跃程度的影响， 资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大 数量的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。信用风险 指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约 ，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

基金合同生效后，连 续五十个工作日 出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金合同将 终止并进行基金 财产清算，且无需召开基金份额持有人大会。故基 金份额持有人将可能面临基金合同自动终止的风险。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募 集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作 出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因 《基金合同》而 产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不愿 或者不能通过协商、调解解决的，任何 一方均有权将争 议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时 有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。
基金产品资料概要信 息发生重大变更 的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件 内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其 他 资料查询方式

以下资料详见平安基金官方网站

网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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