国泰货币市场证券投资基金
更新招募说明书
（2018年第二号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
截止日：二○一八年十二月二十一日国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2018 年第二号）
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重要提示
本基金的募集申请已于2005年4月25日获中国证监会证监基金字[2005]66号文批准。本基金的基金合同于2005年6月21日正式生效。
国泰基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“基金管理人”）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金募集的核准，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金，必须自担风险。
投资有风险，投资者拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2018年12月21日，投资组合报告为2018年3季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为2018年6月30日。国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2018 年第二号）
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目 录
第一节绪言.................................................................3
第二节释义.................................................................3
第三节基金管理人...........................................................8
第四节基金托管人..........................................................21
第五节相关服务机构........................................................24
第六节基金的募集..........................................................49
第七节基金合同的生效......................................................49
第八节基金份额的申购、赎回与转换..........................................49
第九节基金的投资..........................................................57
第十节基金的业绩..........................................................67
第十一节基金的财产........................................................68
第十二节基金资产的估值....................................................69
第十三节基金的收益与分配..................................................74
第十四节基金的费用和税收..................................................75
第十五节基金的会计与审计..................................................77
第十六节基金的信息披露....................................................78
第十七节风险揭示..........................................................82
第十八节基金的终止和清算..................................................85
第十九节基金合同的内容摘要................................................86
第二十节基金托管协议的内容摘要............................................99
第二十一节对基金份额持有人的服务.........................................109
第二十二节其他应披露的事项...............................................110
第二十三节招募说明书的存放及查阅方式.....................................110
第二十四节备查文件.......................................................111国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2018 年第二号）
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第一节 绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称《管理办法》）、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》（以下简称《有关问题的规定》）、《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》（以下简称《管理规定》）、《货币市场基金信息披露特别规定》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《国泰货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了国泰货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
第二节 释 义
本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2018 年第二号）
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货币市场证券投资基金： 指投资于货币市场工具的基金。本基金所投资的货币市场工具详见基金合同中关于“基金的投资”等相关部分的约定内容；
基金或本基金： 指国泰货币市场证券投资基金；
基金合同： 指《国泰货币市场证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《国泰货币市场证券投资基金招募说明书》及其每六个月的定期更新；
《基金法》： 指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；
《运作办法》： 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
《销售办法》： 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
《信息披露办法》： 指2004年6月8日中国证监会发布并于2004年7月1日起施行的《证券投资基金信息披露管理办法》，及有权机关对其不时作出之修订与补充；
《管理办法》： 指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日共同颁布并于2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订；
《管理规定》： 指1999年8月27日中国证监会发布（转发）并于1999年8月27日起施行的《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》，及有权机关对其不时作出之修订与补充；
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