中银基金管理有限公司关于中银货币市场证券投资基金增加C类基金份额并修改基金合同等法律文件的公告
一、公告基本信息

基金名称 中银货币市场证券投资基金

基金简称 中银货币

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2005年6月7日

基金管理人名称 中银基金管理有限公司

基金托管人名称 中国工商银行股份有限公司

基金注册登记机构名称 中银货币A、中银货币B注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公

司；中银货币C注册登记机构为中银基金管理有限公司

《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办

公告依据 法》《中银货币市场证券投资基金基金合同》《中银货币市场证券投资基

金招募说明书》等

二、时间安排

为了更好地满足投资者投资理财需求、进一步提高产品的竞争力，本基金管理人根据相

关法律法规、基金合同和招募说明书约定，经与本基金的基金托管人中国工商银行股份有限

公司协商一致，中银货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）自2024年1月5日起增加C

类基金份额，并于当日开始办理C类基金份额的申购（含定投）、赎回和转换业务，同时相应修

改《中银货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）。

三、新增C类基金份额的基本情况

1、基金份额的分类

本基金根据申购金额及计提销售服务费费率等事项的不同将本基金的基金份额分为A

类、B类和C类共三类基金份额。本基金原有的基金份额类别为A类和B类基金份额，新增的

基金份额类别为C类基金份额。各类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金已

实现收益和七日年化收益率。其中 A 类基金份额代码为 163802，B 类基金份额代码为

163820；新增C类基金份额代码为020468。

2、基金费率及申购、赎回规则

A类基金份额 B类基金份额 C类基金份额

基金简称 中银货币A 中银货币B 中银货币C

管理费率 0.15%/年 0.15%/年 0.15%/年

托管费率 0.05%/年 0.05%/年 0.05%/年

销售服务费率 0.25%/年 0.01%/年 0.25%/年

申购费率 无

赎回费率 一般情况下不收取,强制赎回费除外。

首次申购最低金 电子直销平台及代销机构：电子直销平台及代销机构：1 电子直销平台及代销机

额 0.01元； 元； 构、直销柜台：0.01元

直销柜台：100元 直销柜台：100元

追加申购最低金 电子直销平台及代销机构：电子直销平台及代销机构：1 电子直销平台及代销机

额 0.01元； 元； 构、直销柜台：0.01元

直销柜台：100元 直销柜台：100元

基金账户最低基 无限制 无限制 无限制

金份额余额

3、基金份额分类规则

（1）本基金的基金份额分为A类基金份额、B类基金份额和C类基金份额共三类。其中：

A类基金份额：按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别，登记机构为中国证券

登记结算有限责任公司；

B类基金份额：按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别，登记机构为中国证券

登记结算有限责任公司；

C类基金份额：按照0.25%年费率计提销售服务费，且仅通过基金管理人指定的销售渠道

办理申购、赎回、转换等业务的基金份额类别，登记机构为中银基金管理有限公司。

年销售服务费的计算方法如下：

H＝E×对应类别的年销售服务费率÷当年天数

H为每类基金份额每日应计提的销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

（2）本基金C类基金份额的管理费率、托管费率与A类、B类基金份额一致。

（3）同一类别内每一基金份额享有同等分配权。

4、收益分配方式

本基金的A、B、C三类基金份额的收益分配方式均为“每日分配、按日支付”。

5、登记结算公司

本基金C类基金份额的登记机构为中银基金管理有限公司。本基金A类基金份额、B类

基金份额的登记机构仍为中国证券登记结算有限责任公司。C类基金份额的申购、赎回资金

交收按照基金合同约定及基金管理人和基金托管人双方认可的方式办理。

6、C类基金份额的销售机构

中银基金管理有限公司直销中心柜台

地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦10楼

客户服务电话：021-3883 4788，400-888-5566

电子信箱：clientservice@bocim.com

联系人：曹卿

7、日常转换业务

7.1转换费率

（1）本基金可办理转换转入和转换转出业务。

（2）基金间的转换业务需要收取一定的转换费。

（3）基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用的补差两部分构

成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金

转换费用由基金份额持有人承担。

1）基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。当转出

基金申购费低于转入基金的申购费时，补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差

额；当转出基金申购费高于转入基金的申购费时，补差费为零。

2）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。

（4）基金转换的计算公式

A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E

F=B×C×D

J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H

其中，

A 为转入的基金份额数量；

B 为转出的基金份额数量；

C 为转换当日转出基金份额净值；

D 为转出基金份额的赎回费率；

E 为转换当日转入基金份额净值；

F 为转出基金份额的赎回费；

G为转出基金份额对应的未支付收益，若转出基金为非货币市场基金，则G＝0；

H 为申购补差费率，当转出基金净金额所对应的申购费率≥转入基金的申购费率时，则

H=0；

J 为申购补差费。

赎回费按照转出基金基金合同约定的比例归入转出基金资产，转出金额以四舍五入的方

式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转出基金的基金资产中列支；转入份额以四舍五

入的方式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转入基金的基金资产中列支。

注：基金转换只能在同一注册登记机构注册登记的基金，在同一销售机构进行，且该销售

机构同时代理拟转出基金与转入基金的销售。基金管理人在不损害各基金份额持有人权益

的情况下可更改上述公式并公告。

7.2其他与转换相关的事项

（1）办理时间

自2024年1月5日起正式开通C类基金份额转换业务。本基金转换业务办理时间为上海

证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日（基金管理人公告暂停基金转换业务时除外），但

基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停转换时除外。由于

各销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照相

关销售机构的具体规定。

（2）适用基金

本基金转换业务适用于与如下基金之间的相互转换：

基金代码 基金名称

000539 中银活期宝货币市场基金A类

000572 中银多策略灵活配置混合型证券投资基金A类

000591 中银健康生活混合型证券投资基金

000699 中银薪钱包货币市场基金

000805 中银新经济灵活配置混合型证券投资基金A类

000817 中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金

000939 中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金A类

000996 中银新动力股票型证券投资基金A类

001127 中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金A类

001235 中银国有企业债债券型证券投资基金A类

001370 中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金A类

001476 中银智能制造股票型证券投资基金A类

001677 中银战略新兴产业股票型证券投资基金A类

002288 中银稳进策略灵活配置混合型证券投资基金A类

002461 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金A类

002462 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金C类

003717 中银量化精选灵活配置混合型证券投资基金A类

004767 中银智享债券型证券投资基金A类

004871 中银金融地产混合型证券投资基金A类

004881 中银量化价值混合型证券投资基金A类

005274 中银景福回报混合型证券投资基金A类

005689 中银医疗保健灵活配置混合型证券投资基金A类

005690 中银安享债券型证券投资基金A类

006224 中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金

006243 中银双息回报混合型证券投资基金A类

006331 中银国有企业债债券型证券投资基金C类

006421 中银弘享债券型证券投资基金A类

006677 中银稳汇短债债券型证券投资基金A类

006678 中银稳汇短债债券型证券投资基金C类

006853 中银汇享债券型证券投资基金

006952 中银景元回报混合型证券投资基金

007035 中银中债1-3年期国开行债券指数证券投资基金A类

007318 中银民丰回报混合型证券投资基金

007335 中银中债1-3年期农发行债券指数证券投资基金

007566 中银宁享债券型证券投资基金

007708 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金A类

007709 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金C类

007718 中银创新医疗混合型证券投资基金A类

007752 中银招利债券型证券投资基金A类

007753 中银招利债券型证券投资基金C类

008232 中银恒优12个月持有期债券型证券投资基金A类

008233 中银恒优12个月持有期债券型证券投资基金C类

008773 中银景泰回报混合型证券投资基金

009026 中银高质量发展机遇混合型证券投资基金A类

009345 中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金A类

009346 中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金C类

009379 中银成长优选股票型证券投资基金A类

009414 中银大健康股票型证券投资基金A类

009877 中银内核驱动股票型证券投资基金A类

010159 中银医疗保健灵活配置混合型证券投资基金C类

010167 中银多策略灵活配置混合型证券投资基金C类

010311 中银量化价值混合型证券投资基金C类

010312 中银金融地产混合型证券投资基金C类

010321 中银大健康股票型证券投资基金C类

010484 中银量化精选灵活配置混合型证券投资基金C类

010487 中银顺盈回报一年持有期混合型证券投资基金

010500 中银创新医疗混合型证券投资基金C类

010509 中银彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金

010812 中银战略新兴产业股票型证券投资基金C类

010962 中银鑫新消费成长混合型证券投资基金C类

010965 中银鑫新消费成长混合型证券投资基金A类


011044 中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金A类

011045 中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金C类

011482 中银顺宁回报6个月持有期混合型证券投资基金A类

011483 中银顺宁回报6个月持有期混合型证券投资基金C类

012181 中银智能制造股票型证券投资基金C类

012191 中银恒泰9个月持有期债券型证券投资基金A类

012192 中银恒泰9个月持有期债券型证券投资基金C类

012204 中银通利债券型证券投资基金A类

012205 中银通利债券型证券投资基金C类

012264 中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金C类

012600 中银内核驱动股票型证券投资基金C类

012704 中银兴利稳健回报灵活配置混合型证券投资基金A类

012705 中银兴利稳健回报灵活配置混合型证券投资基金C类

012706 中银核心精选混合型证券投资基金A类

012707 中银核心精选混合型证券投资基金C类

013653 中银上海清算所0-5年农发行债券指数证券投资基金

014049 中银远见成长混合型证券投资基金A类

014050 中银远见成长混合型证券投资基金C类

014226 中银中证800指数型发起式证券投资基金A类

014227 中银中证800指数型发起式证券投资基金C类

014397 中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金A类

014398 中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金C类

014399 中银民利一年持有期债券型证券投资基金A类

014400 中银民利一年持有期债券型证券投资基金C类

014453 中银新动力股票型证券投资基金C类

014454 中银双息回报混合型证券投资基金C类

014455 中银成长优选股票型证券投资基金C类

014845 中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金C类

015089 中银景福回报混合型证券投资基金C类

015438 中银荣享债券型证券投资基金

015807 中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金C类

016520 中银稳进策略灵活配置混合型证券投资基金C类

016565 中银活期宝货币市场基金B类

017205 中银智享债券型证券投资基金C类

016965 中银乐享债券型证券投资基金

016555 中银稳健景盈一年持有期混合型证券投资基金

016577 中银创新成长混合型证券投资基金A类

016578 中银创新成长混合型证券投资基金C类

017021 中银招盈一年持有期混合型证券投资基金A类

017022 中银招盈一年持有期混合型证券投资基金C类

017784 中银高质量发展机遇混合型证券投资基金C类

017943 中银如意宝货币市场基金E类

018556 中银新经济灵活配置混合型证券投资基金C类

016895 中银卓越成长混合型证券投资基金A类

016896 中银卓越成长混合型证券投资基金C类

018074 中银中债1-5年进出口行债券指数证券投资基金

017132 中银新能源产业股票型证券投资基金A类

017133 中银新能源产业股票型证券投资基金C类

018537 中银鑫盛一年持有期债券型证券投资基金A类

018538 中银鑫盛一年持有期债券型证券投资基金C类

014623 中银MSCI中国A50互联互通指数增强型证券投资基金A类

014624 中银MSCI中国A50互联互通指数增强型证券投资基金C类

基金管理人今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于基金转换业务并另
行公告。

（3）办理机构

上述转换业务办理机构适用于本基金的各基金销售机构，销售机构名单具体参见基金管
理人官网公示。投资者在销售机构办理相关业务时，需遵循各基金销售机构的相关规定，以
各销售机构的实际业务开展为准。

基金管理人将根据业务发展情况，调整业务办理机构，届时将按规定在规定媒介上刊登
公告。

（4）基金转换的申请

1）基金转换的申请方式

基金份额持有人必须根据基金管理人与相关销售机构规定的手续，在开放日的交易时间
段内提出基金转换申请。

2）基金转换申请的确认

基金注册登记机构以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（T日），并在T+1工
作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T+2工作日及之后到其提出基金转换申请的
网点或网站进行成交查询。

（5）基金转换的数额限制

本基金按照份额进行转换，申请转换份额精确到小数点后两位，单笔转换份额不得低于
1000份。

基金份额持有人申请转换时，如剩余份额低于1000份，应选择一次性全部转出，具体数量
限制以各销售机构规定为准。

（6）基金转换的注册登记

1）基金投资者提出的基金转换申请，在当日交易时间结束前可以撤销，交易时间结束后
即不得撤销。

2）基金份额持有人申请基金转换成功后，基金注册登记机构在T+1工作日为基金份额持
有人办理相关的注册登记手续。

3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整并公告。

四、《基金合同》《基金合同摘要》的修订内容

本公司已就修订内容与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致，并已报中国证
监会备案。

《基金合同》的修订内容具体如下：

原基金合同涉及 原基金合同表述 修改后表述

修改章节

基金注册与过户登记人 指办理登记业务的机

一、前言和释义 基金注册与过户登记人 指中国证券 构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司

登记结算有限责任公司 或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登

记业务的机构

新增：

基金份额类别 指本基金根据申购金额及计

一、前言和释义 提销售服务费费率等事项的不同将本基金的基

金份额分为A类、B类和C类份额。各类基金份

额单独设置基金代码，并单独公布各类基金份额

的每万份基金已实现收益和7日年化收益率

（九）基金份额类别

（九）基金份额类别 本基金根据申购金额及计提销售服务费费

本基金根据计提销售服务费费率 率等事项的不同将本基金的基金份额分为A类、

二、基 金的基本情 的不同将本基金的基金份额分为 A B类和C类基金份额。本基金A类、B类基金份额

况 类、B类基金份额。各类基金份额单 的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，

独设置基金代码，并单独公布基金每 本基金C类基金份额的登记机构为中银基金管理

万份净收益和基金七日年化收益率。 有限公司。各类基金份额单独设置基金代码，并

单独公布基金每万份净收益和基金七日年化收

益率。

（十三）重新开放申购、赎回的公告

如果发生暂停的时间为1日 ，基

金管理人应于重新开放日在指定媒介 （十三）重新开放申购、赎回的公告

上刊登基金重新开放申购、赎回公告 如果发生暂停的时间为1日，基金管理人应

并公布最新的每万份基金净收益和7 于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新开放

日年化收益率。 申购、赎回公告并公布最新的各类基金份额的每

如果发生暂停的时间超过1天但 万份基金净收益和7日年化收益率。

少于2周，暂停结束基金重新开放申 如果发生暂停的时间超过1天但少于2周，

购、赎回时，基金管理人应提前2日在 暂停结束基金重新开放申购、赎回时，基金管理

指定媒介上刊登基金重新开放申购、人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申

五、基 金份额的申 赎回公告，并在重新开放申购、赎回日 购、赎回公告，并在重新开放申购、赎回日公告最

购、赎回与转换 公告最新的每万份基金净收益和7日 新的各类基金份额的每万份基金净收益和7日年

年化收益率。 化收益率。

如果发生暂停的时间超过2周， 如果发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基

暂停期间，基金管理人应每2周至少 金管理人应每2周至少重复刊登提示性公告一

重复刊登提示性公告一次。暂停结束 次。暂停结束基金重新开放申购、赎回时，基金

基金重新开放申购、赎回时，基金管理 管理人应提前2个工作日在指定媒介上连续刊登

人应提前2个工作日在指定媒介上连 基金重新开放申购、赎回公告并在重新开放申

续刊登基金重新开放申购、赎回公告 购、赎回日公告最新的各类基金份额的每万份基

并在重新开放申购、赎回日公告最新 金净收益和7日年化收益率。

的每万份基金净收益和7日年化收益

率。

（三）基金份额持有人

基金投资者认购（或申购）基金份 （三）基金份额持有人

额的行为即视为其对基金合同的承认 基金投资者认购（或申购）基金份额的行为

和接受，基金投资者自取得依据基金 即视为其对基金合同的承认和接受，基金投资者

合同所发售的基金份额，即成为基金 自取得依据基金合同所发售的基金份额，即成为

六、基金合同的当 份额持有人和基金合同的当事人，直 基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不

事人及权利义务 至其不再持有本基金的基金份额。基 再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作

金份额持有人作为本基金合同当事人 为本基金合同当事人并不以在基金合同上书面

并不以在基金合同上书面签章为必要 签章为必要条件。

条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权

每份基金份额具有同等的合法权 益。

益。

3、销售服务费 3、销售服务费

十四 、基金的费用 本基金A类基金份额的年销售服 本基金A类基金份额的年销售服务费率为

与税收 务费率为0.25%，B类基金份额的年销 0.25%，B 类基金份额的年销售服务费率为

售服务费率为0.01%。 0.01%，C 类基金份额的年销售服务费率为

0.25%。

《基金合同》摘要的修订内容具体如下：

原合同摘要涉及修 原基金合同摘要表述 修改后表述

改章节

基金投资者认购（或申购）基金份额的行为 基金投资者认购（或申购）基金份额的行为

即视为其对基金合同的承认和接受，基金 即视为其对基金合同的承认和接受，基金

投资者自取得依据基金合同所发售的基金 投资者自取得依据基金合同所发售的基金

份额，即成为基金份额持有人和基金合同 份额，即成为基金份额持有人和基金合同

三、基金份额持有人 的当事人，直至其不再持有本基金的基金 的当事人，直至其不再持有本基金的基金

的权利与义务 份额。基金份额持有人作为本基金合同当 份额。基金份额持有人作为本基金合同当

事人并不以在基金合同上书面签章为必要 事人并不以在基金合同上书面签章为必要

条件。 条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。 同一类别每份基金份额具有同等的合

法权益。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付

方式 方式

六、基金的费用与税 3、销售服务费 3、销售服务费

收 本基金A类基金份额的年销售服务费 本基金A类基金份额的年销售服务费

率为0.25%，B类基金份额的年销售服务费 率为0.25%，B类基金份额的年销售服务费

率为0.01%。 率为0.01%，C类基金份额的年销售服务费

率为0.25%。

五、重要提示

1、本公司将于公告当日，将修改后的《基金合同》在本公司网站（http://www.bocim.com）和
中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供投资者查阅，并在法律法规
规定的时间内对《中银货币市场证券投资基金招募说明书》及基金产品资料概要中的相关内
容进行相应修改，并在本公司网站（http://www.bocim.com）和中国证监会基金电子披露网站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供投资者查阅。

2、《基金合同》的修订已经履行了规定的程序，符合相关法律法规及《基金合同》的规定，
对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，依据《基金合同》的约定无需召开基金份额
持有人大会。

3、本基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投
资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的
投资风险，由投资者自行负担。投资者投资基金时应认真阅读基金的《基金合同》、《中银货币
市场证券投资基金托管协议》以及更新的《中银货币市场证券投资基金招募说明书》等文件。

4、购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管
理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金
一定盈利，也不保证最低收益。

5、投资者亦可拨打本公司的客户服务电话：021-38834788 / 400-888-5566或登陆本公

司网站www.bocim.com了解相关情况。

特此公告。

中银基金管理有限公司

2024年1月5日
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