建信荣元一年定期开放债券型发起式证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 6 月 20 日
送出日期：2023 年 7 月 14 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 建信荣元一年定期开放债券 基金代码 530029

基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2020 年 5 月 7 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 定期开放式 开放频率 每 1 年开放一次，开放期不
超过 20 个工作日

开始担任本基金基金经 2020 年 5 月 7 日

基金经理 刘思 理的日期

证券从业日期 2009 年 5 月 11 日

开始担任本基金基金经 2020 年 5 月 7 日

基金经理 闫晗 理的日期

证券从业日期 2012 年 10 月 23 日

其他 《基金合同》生效满 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，《基金合同》应
当终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况

投资目标 在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳健增值，
力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，债券（包括国债、央行票据、金融债、
地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、公开发行的次
级债）、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购等金融工具，以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券。
投资范围 本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但为
开放期流动性需要，保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前 1 个月内、开放期
及开放期结束后 1 个月内的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金持
有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受该比例的限制。
法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以

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将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

（1）利率预期策略与久期管理

本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇收支及国
际市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析国际与国内宏
观经济运行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及地
主要投资策略 区的货币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线未来
的变化趋势做出预测和判断，结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势，确定固
定收益类资产的久期配置。

（2）信用债投资策略

本基金将根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息，进一步结
合债券发行具体条款对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。

业绩比较基准 中债综合全价指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币市
场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现。


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基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

0 万元≤M＜100 万元 0.40%

申购费 100 万元≤M＜200 万元 0.30%

（前收费） 200 万元≤M＜500 万元 0.20%

M≥500 万元 1,000.00 元/笔

注:本基金不向个人投资者销售
赎回费

持有期限少于 7 日，赎回费率为 1.5%；持有期限满 7 日但不满一个封闭期（包括申购后在同一开放期内赎
回的基金份额），赎回费率为 0.1%；持有满一个封闭期的基金份额，不收取赎回费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.30%

托管费 0.10%

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，《基金合同》生效后与基金相关的会计
其他费用 师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易
费用，基金的银行汇划费用，基金的开户费用、账户维护费用，按照国家有关规定和《基
金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、自动终止风险

本基金是发起式基金，若《基金合同》生效满 3 年后的对应日基金资产净值低于 2 亿元，《基金合同》
将终止。

因此，投资者可能面临基金自动终止的风险。

2、定期开放风险

本基金每年开放一次申购和赎回，在本基金的封闭运作期间，基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。

3、特定机构投资者大额申购赎回风险

由于本基金目标客户中含有特定机构投资者，特定机构投资者大额申购、赎回时，基金建仓或变现可能带来较大的冲击成本和交易费用，由此对基金收益造成一定影响，同时可能带来基金净值的大幅波动，从而增厚或摊薄原有基金份额持有人的损益。特定机构投资者赎回时，可能触发巨额赎回条款，赎回款给付延后，并承担相应的净值风险。


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(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人官方网站［www.ccbfund.cn］［客服电话：400-81-95533］

● 基金合同、托管协议、招募说明书

● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

● 基金份额净值

● 基金销售机构及联系方式

● 其他重要资料
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