中金金信债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 11 月 3 日
送出日期：2023 年 11 月 16 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 中金金信债券 基金代码 013140

基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 上海银行股份有限公司

基金合同生效日 2021 年 11 月 05 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2021 年 11 月 05 日

基金经理 闫雯雯 理的日期

证券从业日期 2009 年 07 月 15 日

开始担任本基金基金经 2023 年 07 月 28 日

基金经理 尹海峰 理的日期

证券从业日期 2011 年 07 月 01 日

注:《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000
万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标 在控制风险和保持流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产长期
稳健的增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行
票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券（含超
短期融资券）、中期票据、证券公司短期公司债券、政府支持债券、政府支持机构债券、
债券回购、货币市场工具、资产支持证券、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本基金不直接投资
投资范围 股票等权益类资产，也不投资于可转换债券、可交换债券等。如法律法规或监管机构以
后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并
可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；保持不
低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。


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本基金将通过研究宏观经济运行状况、货币市场及资本市场资金供求关系，分析国债、
金融债、公司债、企业债、短融和中期票据等不同债券板块之间的相对投资价值，确定
主要投资策略 组合资产在不同债券类属之间配置比例并根据市场变化进行调整。具体包括：1、普通
债券投资策略（债券类属配置策略、期限结构配置策略、利率策略、信用债券投资策略、
骑乘策略、息差策略）；2、资产支持证券投资策略。

业绩比较基准 中债-综合全价(总值)指数收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金，低于股票型基金
和混合型基金。

注：详见《中金金信债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。


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三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率

M<1,000,000 0.60%

申购费 1,000,000≤M＜2,000,000 0.40%

（前收费） 2,000,000≤M＜5,000,000 0.20%

M≥5,000,000 1,000 元/笔

赎回费 N＜7 日 1.50%

N≥7 日 0

(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.30%

托管费 0.10%

其他费用 费用的计算方式及支付方式详见招募说明书及相关公告

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生金额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资于本基金的主要风险有：

1、市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）债券收益率曲线风险；（5）购买力风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险； 2、信用风险；3、流动性风险；4、管理风险；5、估值风险；6、操作及技术风险；7、合规性风险；8、启用侧袋机制的风险；9、其他风险；
10、本基金特有风险：（1）主要投资品种和投资市场的风险；（2）投资资产支持证券风险；（3）流动性受限证券投资风险；（4）基金合同终止的风险。
(二) 重要提示

本基金的募集申请于 2021 年 6 月 24 日经中国证监会证监许可[2021]2151 号文注册。中国证监会对本
基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的临时相关公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166

基金合同、托管协议、招募说明书


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定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
六、 其他情况说明

无。
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