大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
大成财富管理 2020 生命周期
证券投资基金
更新的招募说明书摘要
2012 年第 2 期
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇一二年十月
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
重 要 提 示
大成财富管理2020生命周期证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监基金
字【2006】142号文核准募集，基金合同于2006年9月13日正式生效。
本基金管理人保证更新的招募说明书的内容真实、准确、完整。本更新招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基
金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新的招募说明书所载内容截止日为2012年9月13日（其中人员变动内容的更新以公
告日期为准），有关财务数据和基金净值表现截止日为2012年6月30日，本报告中所列财务数
据未经审计。
08-1
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
一．基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
设立日期：1999 年 4 月 12 日
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例 48%）、中国银河投资管理有
限公司（持股比例 25%）、光大证券股份有限公司（持股比例 25%）、广东证券股份有限公
司（持股比例 2%）四家公司。
法定代表人：张树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：肖冰
大成基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会，下设二十个部门，分别是股票投
资部、数量投资部、社保基金及机构投资部、固定收益部、委托投资部、研究部、交易管理
部、产品开发与金融工程部、信息技术部、客户服务部、市场部、总经理办公室、董事会办
公室、人力资源部、计划财务部、行政部、基金运营部、监察稽核部、风险管理部和国际业
务部。公司在北京、上海、西安、成都、武汉、福州、沈阳、广州和南京等地设立了九家分
公司，并在香港设立了子公司。此外，公司还设立了投资决策委员会、投资风险控制委员会
和战略规划委员会等专业委员会。
公司以“责任、回报、专业、进取”为经营理念，坚持“诚实信用、勤勉尽责”的企业
精神，致力于开拓基金及证券市场业务，以稳健灵活的投资策略和注重绩优、高成长的投资
组合，力求为投资者获得更大投资回报。公司所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有
关管理部门的处罚。
（二）证券投资基金管理情况
截至 2012 年 9 月 13 日，本基金管理人共管理 2 只封闭式证券投资基金：景宏证券投资
基金、景福证券投资基金，2 只 ETF 及 2 只 ETF 联接基金：深证成长 40 交易型开放式指数
证券投资基金及大成深证成长 40 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中证 500 沪市
08-2
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
交易型开放式指数证券投资基金及、大成中证 500 沪市交易型开放式指数证券投资基金联接
基金 ，1 只创新型基金：大成景丰分级债券型证券投资基金，1 只 QDII 基金：大成标普 500
等权重指数证券投资基金及 22 只开放式证券投资基金：大成价值增长证券投资基金、大成
债券投资基金、大成蓝筹稳健证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、大成货币
市场证券投资基金、大成沪深 300 指数证券投资基金、大成财富管理 2020 生命周期证券投
资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金(LOF)、大
成景阳领先股票型证券投资基金、大成强化收益债券型证券投资基金、大成策略回报股票型
证券投资基金、大成行业轮动股票型证券投资基金、大成中证红利指数证券投资基金、大成
核心双动力股票型证券投资基金、大成保本混合型证券投资基金、大成景恒保本混合型证券
投资基金、大成内需增长股票型证券投资基金、大成可转债增强债券型证券投资基金、大成
中证内地消费主题指数证券投资基金、大成新锐产业股票型证券投资基金和大成优选股票型
证券投资基金（LOF）。
（三）主要人员情况
1．公司高级管理人员
董事会：
张树忠先生，董事长，经济学博士。1989 年 7 月－1993 年 2 月，任中央财经大学财政
系讲师；1993 年 2 月－1997 年 3 月，任华夏证券股份有限公司投资银行总部总经理、研究
发展部总经理；1997 年 3 月－2003 年 7 月，任光大证券股份有限公司总裁助理兼北方总部
总经理、资产管理总监；2003 年 7 月－2004 年 6 月，任光大保德信基金管理公司董事、副
总经理；2004 年 6 月－2006 年 12 月，任大通证券股份有限公司副总经理；2007 年 1 月－
2008 年 1 月，任大通证券股份有限公司总经理；2008 年 1 月－2008 年 4 月，任职中国人保
资产管理股份有限公司；2008 年 4 月起任中国人保资产管理股份有限公司副总裁、党委委
员；2008 年 11 月起兼任大成基金管理有限公司董事长。
王颢先生，董事总经理，国际工商管理专业博士。2000 年 12 月－2002 年 9 月，任招
商证券股份有限公司深圳管理总部副总经理、机构管理部副总经理；2002 年 9 月加入大成
基金管理有限公司，历任助理总经理、副总经理；2008 年 11 月起担任大成基金管理有限公
司总经理。
刘虹先生，董事，博士，高级经济师。1985 年 7 月－1998 年 11 月，任国家计委国土
局主任科员、副处长（主持工作）；1998 年 11 月－2000 年 9 月，任中国农业发展银行资金
计划部计划处副处长（主持工作）；2000 年 9 月－2004 年 9 月，任中国人寿保险（集团）公
08-3
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
司战略规划部战略研究与规划处处长；2004 年 9 月－2006 年 2 月，任中国人寿保险（集团）
公司战略规划部副总经理；2006 年 2 月－2007 年 6 月，任中国人寿保险股份有限公司发展
改革部总经理；2007 年 6 月－2007 年 8 月，任中国人民保险集团公司高级专家；2007 年 8
月至今，任人保投资控股有限公司总裁、党委书记；2009 年 11 月起，兼任中国华闻投资控
股有限公司总裁、党委书记以及中泰信托有限责任公司董事长。
杨赤忠先生，董事，硕士。历任深圳蓝天基金管理公司投资与研究部经理；长盛基金
管理有限公司研究部副总监、基金经理；大成基金管理有限公司研究总监、基金经理；光大
证券投资部总经理、研究所所长；光大保德信基金公司董事。现任光大证券党委委员、助理
总裁。
孙学林先生，董事，博士研究生在读，中国注册会计师，注册资产评估师。1997 年 5
月－2000 年 4 月，任职于中国长城信托投资公司；2000 年 4 月－2007 年 2 月，任职于中国
银河证券有限公司审计与合规管理部；现任中国银河投资管理有限公司资产管理部总经理。
刘大为先生，独立董事，国家开发银行顾问，高级经济师，享受政府特殊津贴专家。
中国人民银行研究生部硕士生指导老师，首都经济贸易大学兼职教授，清华大学中国经济研
究中心高级研究员。先后在北京市人民政府研究室（副处长、处长），北京市第一商业局（副
局长），中国建设银行信托投资公司（总经理），中国投资银行（行长），国家开发银行（总
会计师）工作。
宣伟华女士，独立董事，日本国立神户大学法学院法学修士，中国国际经济贸易仲裁
委员会仲裁员、上海仲裁委员会仲裁员，曾任上海市律师协会证券与期货法律研究委员会副
主任。1986 年－1993 年，华东政法大学任教；1993 年－1994 年，日本神户学院大学法学部
访问教授；1994 年－1998 年，日本国立神户大学学习；1999 年－2000 年，锦天城律师事务
所兼职律师、北京市中伦金通律师事务所上海分所负责人；2001 年始任国浩律师（上海）
事务所合伙人。擅长于公司法、证券法、基金法、外商投资企业法、知识产权法等相关的法
律事务。曾代理过中国证券市场第一例上市公司虚假陈述民事索赔共同诉讼案件，被 CCTV
证券频道评为“五年风云人物”，并获得过“上海市优秀女律师”称号。
叶永刚先生，独立董事，经济学博士，武汉大学经济与管理学院教授、副院长、博士
生导师，中国金融学会理事，中国金融学会金融工程研究会常务理事，中国金融学年会常务
理事，湖北省政府咨询委员。1983－1988 年，任武汉大学管理学院助教；1989－1994 年，
任武汉大学管理学院讲师；1994－1997 年，任武汉大学管理学院副教授；1997 年至今，任
武汉大学教授，先后担任副系主任、系主任、副院长等行政职务。
08-4
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
王江先生，独立董事，金融学博士。2005 年至今任职美国麻省理工学院斯隆管理学院
瑞穗金融集团教授。2007 年－2010 年，兼任美国金融学会理事；2010 年至今兼任美国西部
金融学会理事；1997 年至今兼任美国国家经济研究局研究员；2007 年至今兼任纳斯达克公
司经济顾问理事会理事；2009 年至今兼任上海交通大学上海高级金融学院院长；2003 年至
今兼任清华大学中国金融研究中心主任。
监事会：
黄建农先生，监事长，大学本科。曾任中国银河证券有限责任公司上海江苏北路营业
部总经理，中国银河证券有限责任公司资产管理总部副总经理，总经理，中国银河投资管理
公司投资管理部总经理。现任中国银河投资管理公司上海投资部董事总经理。
谢红兵先生，监事，双学士学位。1968 年入伍，历任营教导员、军直属政治处主任；
1992 年转业，历任交通银行上海分行杨浦支行副行长（主持工作），营业处处长兼房地产信
贷部经理，静安支行行长，杨浦支行行长；1998 年调总行负责筹建基金托管部，任交通银
行基金托管部副总经理（主持工作）、总经理；2005 年负责筹建银行试点基金公司，任交银
施罗德基金公司董事长；2008 年任中国交银保险公司（香港）副董事长。2010 年退休。
吴朝雷女士，监事，硕士学位。1988 年 9 月－1990 年 12 月任浙江省永嘉县峙口乡人民
政府妇联主任、团委书记；1991 年 10 月－1998 年 2 月任浙江省温州市鹿城区人民政府民政
科长；1998 年 3 月－2001 年 6 月，任浙江省温州市人民检察院起诉处助理检察员；2001 年
6 月－2007 年 8 月，就职于北京市宣武区人民检察院，任三级检察官；2007 年 8 月起任民
生人寿北京公司人事部经理。2007 年 11 月－2009 年 12 月，任中国人民人寿保险股份有限
公司人力资源部副总经理；2010 年 1 月加入大成基金管理有限公司，任纪委副书记、大成
慈善基金会常务副秘书长。
其他高级管理人员：
刘彩晖女士，副总经理，管理学硕士。1999 年－2002 年，历任江南信托投资有限公司
投资银行部副总经理、总经理；2002 年－2006 年，历任江南证券有限公司总裁助理、投资
银行部总经理、机构管理部总经理，期间还任江南宏富基金管理公司筹备组副组长；2006
年 1 月－7 月任深圳中航集团公司人力资源部副总经理；2006 年 8 月－2008 年 5 月，任大
成基金管理有限公司助理总经理；2008 年 5 月起任大成基金管理有限公司副总经理。2009
年 7 月 13 日起兼任大成国际资产管理有限公司董事。
杜鹏女士，督察长，研究生学历。1992 年－1994 年，历任原中国银行陕西省信托咨询
公司证券部驻上交所出市代表、上海业务部负责人；1994 年－1998 年，历任广东省南方金
08-5
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
融服务总公司投资基金管理部证券投资部副经理、广东华侨信托投资公司证券总部资产管理
部经理；1998 年 9 月参与大成基金管理有限公司的筹建；1999 年 3 月起，任大成基金管理
有限公司督察长。2009 年 3 月 19 日起兼任大成国际资产管理有限公司董事。
杨春明先生，副总经理，经济学学士。曾先后任职于长春税务学院、吉林省国际信托
投资公司、招商证券股份有限公司。2005 年 6 月加入大成基金管理有限公司，历任基金运
营部总监、市场部总经理、公司助理总经理。2009 年 7 月 13 日起任大成国际资产管理有限
公司董事。2010 年 11 月起任大成基金管理有限公司副总经理。
肖冰先生，副总经理，工商管理硕士。曾任联合证券有限责任公司国际业务部总经理助
理、鹏华基金管理有限公司市场部总监、泰达宏利基金管理有限公司市场部总监、景顺长城
基金管理有限公司营销主管。2004 年 3 月加入大成基金管理有限公司，历任市场部总监、
综合管理部总监、公司董事会秘书。2009 年 7 月 13 日起任大成国际资产管理有限公司董事。
2010 年 11 月起任大成基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书。
2．基金经理
（1）现任基金经理
曹雄飞先生，北京大学中国经济研究中心国际金融硕士。12年证券从业经历。曾任职于
招商证券北京地区总部、鹏华基金管理公司、景顺长城基金管理公司、大成基金管理公司、
建信基金管理有限责任公司等，曾担任行业研究员、宏观经济及投资策略研究员、市场销售
和市场推广以及基金经理助理、基金经理等职。2006年1月至2007年6月曾任大成精选增值混
合型证券投资基金基金经理；2007年10月至2008年11月曾任建信优选成长股票型证券投资基
金基金经理。2008年12月加入大成基金管理有限公司曾担任研究部总监。2009年3月至2010
年8月曾任大成精选增值混合型证券投资基金基金经理；2010年2月12日起担任大成财富管理
2020生命周期证券投资基金基金经理，现同时兼任首席投资官、股票投资部总监及大成国际
资产管理有限公司董事。具有基金从业资格。国籍：中国
（2）历任基金经理
历任基金经理姓名 管理本基金时间
瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日
占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日
3．公司投资决策委员会（股票投资）
公司股票投资决策委员会由 9 名成员组成，设股票投资决策委员会主席 1 名，其他委员
8 名。名单如下：
08-6
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
刘明，助理总经理，大成优选股票型证券投资基金（LOF）基金经理，股票投资决策委
员会主席；曹雄飞，首席投资官，股票投资部总监，大成财富管理 2020 生命周期证券投资
基金基金经理，大成国际资产管理有限公司董事，股票投资决策委员会委员；支兆华，研究
部总监，股票投资决策委员会委员；汤义峰，数量投资部总监，股票投资决策委员会委员；
于雷，交易管理部总监，股票投资决策委员会委员；蒋卫强，风险管理部执行总监，股票投
资决策委员会委员；施永辉，股票投资部副总监，大成蓝筹稳健证券投资基金基金经理，股
票投资决策委员会委员；孙蓓琳，研究部副总监，大成核心双动力股票型证券投资基金基金
经理，股票投资决策委员会委员；朱文辉，大成保本混合型证券投资基金基金经理，大成可
转债增强债券基金基金经理、大成景恒保本混合型证券投资基金基金经理，股票投资决策委
员会委员。
上述人员之间不存在亲属关系。
二．基金托管人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人：肖钢
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管及投资者服务部总经理：李爱华
托管部门信息披露联系人：唐州徽
电话：（010）66594855
传真：（010）66594942
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行于 1998 年设立基金托管部，为进一步树立以投资者为中心的服务理念，中国
银行于 2005 年 3 月 23 日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部，现有员工 120 余人。
另外，中国银行在重点分行已开展托管业务。
目前，中国银行拥有证券投资基金、一对多专户、一对一专户、社保基金、保险资产、
QFII 资产、QDII 资产、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、信托资
产、年金资产、理财产品、海外人民币基金、私募基金等门类齐全的托管产品体系。在国内，
08-7
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
中国银行率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，为各类客户提供个性化的托管服务。2011
年末，中国银行各类托管资产规模突破两万亿元，居同业前列。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2012 年 6 月末，中国银行已托管长盛创新先锋混合、长盛同盛封闭、长盛同智优
势混合（LOF）、大成 2020 生命周期混合、大成蓝筹稳健混合、大成优选封闭、大成景宏封
闭、工银大盘蓝筹股票、工银核心价值股票、国泰沪深 300 指数、国泰金鹿保本混合、国泰
金鹏蓝筹混合、国泰区位优势股票、国投瑞银稳定增利债券、海富通股票、海富通货币、海
富通精选贰号混合、海富通收益增长混合、海富通中证 100 指数（LOF）、华宝兴业大盘精
选股票、华宝兴业动力组合股票、华宝兴业先进成长股票、华夏策略混合、华夏大盘精选混
合、华夏回报二号混合、华夏回报混合、华夏行业股票(LOF)、嘉实超短债债券、嘉实成长
收益混合、嘉实服务增值行业混合、嘉实沪深 300 指数(LOF)、嘉实货币、嘉实稳健混合、
嘉实研究精选股票、嘉实增长混合、嘉实债券、嘉实主题混合、嘉实回报混合、嘉实价值优
势股票型、金鹰成份优选股票、金鹰行业优势股票、银河成长股票、易方达平稳增长混合、
易方达策略成长混合、易方达策略成长二号混合、易方达积极成长混合、易方达货币、易方
达稳健收益债券、易方达深证 100ETF、易方达中小盘股票、易方达深证 100ETF 联接、万
家 180 指数、万家稳健增利债券、银华优势企业混合、银华优质增长股票、银华领先策略股
票、景顺长城动力平衡混合、景顺长城优选股票、景顺长城货币、景顺长城鼎益股票(LOF)、
泰信天天收益货币、泰信优质生活股票、泰信蓝筹精选股票、泰信债券增强收益、招商先锋
混合、泰达宏利精选股票、泰达宏利集利债券、泰达宏利中证财富大盘指数、华泰柏瑞盛世
中国股票、华泰柏瑞积极成长混合、华泰柏瑞价值增长股票、华泰柏瑞货币、华泰柏瑞量化
现行股票型、南方高增长股票(LOF)、国富潜力组合股票、国富强化收益债券、国富成长动
力股票、宝盈核心优势混合、招商行业领先股票、东方核心动力股票、华安行业轮动股票型、
摩根士丹利华鑫强收益债券型、诺德中小盘股票型、民生加银稳健成长股票型、博时宏观回
报债券型、易方达岁丰添利债券型、富兰克林国海中小盘股票型、国联安上证大宗商品股票
交易型开放式指数、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金联接、上证中
小盘交易型开放式指数、华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证券投资基金联接、长城中
小盘成长股票型、易方达医疗保健行业股票型、景顺长城稳定收益债券型、上证 180 金融交
易型开放式指数、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接、诺德优选 30 股
票型、泰达宏利聚利分级债券型、国联安优选行业股票型、长盛同鑫保本混合型、金鹰中证
技术领先指数增强型、泰信中证 200 指数、大成内需增长股票型、银华永祥保本混合型、招
08-8
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
商深圳电子信息传媒产业（TMT）50 交易型开放式指数、招商深证 TMT50 交易型开放式指
数证券投资基金联接、嘉实深证基本面 120 交易型开放式指数证券投资基金联接、深证基本
面 120 交易型开放式指数、上证 180 成长交易型开放式指数、华宝兴业上证 180 成长交易型
开放式指数证券投资基金联接、易方达资源行业股票型、华安深证 300 指数、嘉实信用债券
型、平安大华行业先锋股票型、华泰柏瑞信用增利债券型、泰信中小盘精选股票型、海富通
国策导向股票型、中邮上证 380 指数增强型、泰达宏利中证 500 指数分级、长盛同禧信用增
利债券型、银华中证内地资源主题指数分级、平安大华深证 300 指数增强型、嘉实安心货币
市场、上投摩根健康品质生活股票型、工银瑞信睿智中证 500 指数分级、招商优势企业灵活
配置混合型、国泰中小板 300 成长交易型开放式指数、国泰中小板 300 成长交易型开放式指
数证券投资基金联接、景顺长城优信增利债券型、诺德周期策略股票型、长盛电子信息产业
股票型、诺安中证创业成长指数分级、信诚双盈分级债券型、嘉实沪深 300 交易型开放式指
数、民生加银信用双利债券型、工银瑞信基本面量化策略股票型、信诚周期轮动股票型、富
兰克林国海研究精选股票型、诺安汇鑫保本混合型、平安大华策略先锋混合型、华宝兴业中
证短融 50 指数债券型、180 等权重交易型开放式指数、华安双月鑫短期理财债券型、大成
景恒保本混合型、景顺长城上证 180 等权重交易型开放式指数证券投资基金联接、上投摩根
分 红 添 利 债 券 型 、 嘉 实 优 化 红 利 股 票 型 、 嘉 实 海 外 中 国 股 票 (QDII) 、 银 华 全 球 优 选
(QDII-FOF)、长盛环球景气行业大盘精选股票型(QDII)、华泰柏瑞亚洲领导企业股票型
(QDII)、信诚金砖四国积极配置(QDII)、 海富通大中华精选股票型（QDII）、招商标普金砖
四国指数(LOF-QDII）、华宝兴业成熟市场动量优选（QDII）、大成标普 500 等权重指数
（QDII）、长信标普 100 等权重指数（QDII）、博时抗通胀增强回报（QDII）、华安大中华升
级股票型（QDII）、信诚全球商品主题（QDII）、上投摩根全球天然资源股票型、工银瑞信
中国机会全球配置股票型（QDII）、易方达标普全球高端消费品指数增强型、建信全球资源
股票型等 164 只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类
型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行开办各类基金托管业务均获得相应的授权，并在辖内实行业务授权管理和从业
人员核准资格管理。中国银行自 1998 年开办托管业务以来严格按照相关法律法规的规定以
及监管部门的监管要求，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定并逐步完善了包括托
管业务授权管理制度、业务操作规程、员工职业道德规范、保密守则等在内的各项业务管理
制度，将风险控制落实到每个工作环节；在敏感部位建立了安全保密区和隔离墙，安装了录
08-9
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
音监听系统，以保证基金信息的安全；建立了有效核对和监控制度、应急制度和稽查制度，
保证托管基金资产与银行自有资产以及各类托管资产的相互独立和资产的安全；制定了内部
信息管理制度，严格遵循基金信息披露规定和要求，及时准确地披露相关信息。
最近一年内，中国银行的基金托管业务部门及其高级管理人员无重大违法违规行为，未
受到中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定，
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金
合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他
有关规定，或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督
管理机构报告。
三．相关服务机构
（一）销售机构及联系人
1．直销机构
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
法定代表人：张树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：王肇栋
公司网址：www.dcfund.com.cn
大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免长途固话费）
大成基金管理有限公司现分别在深圳、北京、上海设有投资理财中心，并在武汉分公司
开通了直销业务。
（1）大成基金深圳投资理财中心
地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
08-10
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
联系人：瞿宗怡
电话：0755-83195236
传真：0755-83195229/39
（2）大成基金北京投资理财中心
地址：北京市东城区东直门南大街5号中青旅大厦105-106室
联系人：陈丹丹
电话：010-85252345/46、010-58156152/53
传真：010-58156315/23
（3）大成基金上海投资理财中心
地址：上海市浦东新区陆家嘴东路161号101室
联系人：徐舲
电话：021-62185377/62185277/63513925/62173331
传真：021-63513928/62185233
（4）大成基金管理有限公司武汉分公司
地址：湖北省武汉市新华路218号浦发银行大厦15楼
联系人：肖利霞
联系电话：027-85552889
传真：027-85552860
2．代销机构
（1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街1号
法定代表人：肖钢
客服电话：95566
联系人：王娟
电话：010-66594909
传真：010-66594942
网址：www.boc.cn
（2）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：蒋超良
08-11
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
客服电话：95599
电话：010-85109219
传真：010-85109219
网址：www.abchina.com
（3）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心1号楼
法定代表人：王洪章
联系人：王琳
电话：010-67596084
传真：010-66275654
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（4）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
客服电话：95588
电话：010-66107900
传真：010-66107914
网址：www.icbc.com.cn
（5）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：胡怀邦
客服电话：95559
联系人：曹榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
（6）中国邮政储蓄银行
注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号
08-12
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
办公地址：北京市西城区宣武门西大街131号
法定代表人：刘安东
客户服务电话：95580
传真：010-66415194
联系人：陈春林
网址：www.psbc.com
（7）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：傅育宁
客服电话：95555
联系人：邓炯鹏
电话：0755-83077278
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（8）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
联系人：李伟
电话：010-68098778
传真：010-68560312
网址：www.cebbank.com
（9）上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号
法定代表人：胡平西
客服电话：021-962999
电话：021-38576985
传真：021-50105124
联系人：周睿
网址：www.shrcb.com
08-13
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
（10）北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街410号
法定代表人：乔瑞
联系人：刘雨喻
联系电话：010-63229482
传真：010-66506163
客服电话：96198
网址：www.bjrcb.com
（11）平安银行股份有限公司
注册地址：中国深圳市深南中路1099号
法定代表人：孙建一
电话：0755-22197874
传真：0755-22197701
联系人：蔡宇洲
客户服务热线：0755-961202、4006699999
网址：www.18ebank.com
（12）广发银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区东风东路713号
法定代表人：李若虹
客服电话：95508
电话：020-87310888
网址：www.gdb.com.cn
（13）杭州银行股份有限公司
地址：杭州市凤起路432号
法定代表人：马时雍
联系人：严峻
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
客服电话：浙江省内0571-96523、全国客户服务热线4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
08-14
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
（14）深圳发展银行股份有限公司
办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：肖遂宁
客服电话：95501
联系人：周勤
电话：0755-82088888-8811
传真：0755-82080714
网址：www.sdb.com.cn
（15）江苏银行股份有限公司
地址：南京市洪武北路55号
法定代表人：黄志伟
联系人：田春慧
客户服务电话：96098、400-86-96098
电话：025-58588167
传真：025-58588164
网址：www.jsbchina.cn
（16）东莞银行股份有限公司
注册地址：东莞市运河东一路193号
法定代表人：廖玉林
联系人：胡昱
电话：0769-22119061
传真：0769-22117730
客服电话：96228
网址：www.dongguanbank.cn
（17）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
联系人：倪苏云
客服热线：95528
08-15
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
电话：021-61618888
传真：021-63604199
网址：www.spdb.com.cn
（18）温州银行股份有限公司
注册地址：温州市车站大道华海广场1号楼
办公地址：温州市车站大道196号
法定代表人：邢增福
联系人：林波
电话：0577-88990082
传真：0577-88995217
客户服务热线：96699，浙江省外0577-96699
网址： www.wzbank.cn
（19）浙商银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路288号（办公地址同注册地址）
法定代表人：张达洋
联系人：吴强
客户服务热线：95105665
电话：0571-87659167
传真：0571-87659188
网址：www.czbank.com
（20）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
法定代表人：刘宝凤
客服电话：400-888-8811
联系人：王宏
电话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
（21）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
08-16
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：闫冰竹
联系人：王曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（22）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
客服电话：95577
法定代表人：吴建
联系人：董金
电话：010-85238441
传真：010-85238680
网址：www.hxb.com.cn
（23）洛阳银行股份有限公司
注册地址：洛阳市洛龙区开元大道256号
办公地址：洛阳市洛龙区开元大道256号
客服电话：0379-96699
法定代表人：王建甫
联系人：胡艳丽
电话：0379-65921977
传真：0379-65921851
网址：www.bankofluoyang.com.cn
（24）张家港农村商业银行股份有限公司
注册地址：张家港市杨舍镇人民中路66号
法定代表人：王自忠
客服电话：0512-96065
联系人：郭剑鸣
08-17
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
电话：0512-56968061
传真：0512-58236370
网址： www.zrcbank.com
（25）深圳农村商业银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路3038号合作金融大厦
法定代表人：李伟
电话：0755-25188371 0755-25188611
传真：0755-25188785
联系人：曾明 宋永成
客户服务电话: 961200
网址：www.961200.net
（26）青岛银行股份有限公司
地址：青岛市市南区香港中路68号华普大厦
法定代表人：张广鸿
联系人：滕克
客服电话：96588（青岛）、400-66-96588（全国）
网址：www.qdccb.com
（27）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市江东区中山东路294号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
电话：021-63586210
传真：021-63586215
客服电话： 96528（宁波、杭州、南京、深圳、苏州、温州）、962528（北京、上海）
网址：www.nbcb.com.cn
（28）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区正义路4号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：董文标
客服电话：95568
08-18
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
联系人：董云巍
电话：010-58351666-8155
传真：010-83914283
网址：www.cmbc.com.cn
（29）哈尔滨银行股份有限公司
住所：哈尔滨市道里区尚志大街160号
办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
法人：郭志文
联系人：王超
联系电话：0451-86779007
传真：0451-86779007
客服电话：95537
公司网址：www.hrbb.com.cn
（30）大连银行股份有限公司
注册地址：大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
法定代表人：陈占维
客服电话：4006640099
联系人：李鹏
电话：0411-82308602
传真：0411-82311420
网址：www.bankofdl.com
（31）兴业银行股份有限公司
办公地址：福州市五一中路元洪大厦25层
法定代表人：高建平
电话：021-62677777
传真：021-62569070
联系人：潘玲
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（32）国泰君安证券股份有限公司
08-19
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
法定代表人：万建华
客服电话：95521
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com
（33）中信建投股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
联系人：权唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（34）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址： www.guosen.com.cn
（35）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人：宫少林
客服电话： 95565
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
08-20
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
网址：www.newone.com.cn
（36）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路1138号
办公地址：长春市自由大路1138号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：4006000686
联系人：潘锴
电话：0431-85096709
网址：www.nesc.cn
（37）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈有安
客服电话：4008-888-888
联系人：田薇
联系电话：010-66568430
传真：010-66568990
网址：www.chinastock.com.cn
（38）华泰联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（01A、02、03、04）、
17A、18A、24A、25A、26A
法定代表人：马昭明
客服电话：400-8888-555、95513
联系人：盛宗凌
电话：0755-82492000
传真：0755-82492962
网址：www.lhzq.com
（39）申银万国证券股份有限公司
通讯地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁国荣
客服电话：021-962505
08-21
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
联系人：黄维琳、曹晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（40）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
法定代表人：王开国
客服电话：95553、400-888-8001
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-63602722
网址：www.htsec.com
（41）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦
法定代表人：王东明
客服电话：010-84588888
联系人：陈忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
（42）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人：牛冠兴
客服电话：4008 001 001
联系人：陈剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（43）光大证券股份有限公司
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
08-22
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
法定代表人：徐浩明
客服电话：400-888-8788、95525
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（44）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）
办公地址：青岛市东海西路28号
法定代表人：张智河
客服电话：0532-96577
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
（45）东海证券有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８－１９楼
办公地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８－１９楼
法定代表人：朱科敏
客服电话：0519-88166222、0379-64902266、021-52574550、免费服务热线：400-888-8588
联系人：李涛
电话：0519-88157761
传真：0519-8157761
网址：www.longone.com.cn
（46）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
法定代表人：沈强
客服电话：0571-96598
联系人：俞会亮
电话：0571-85783737
08-23
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
传真：0571-86065161
网址：www.bigsun.com.cn
（47）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼十七楼
法定代表人：刘东
客服电话：961303
联系人：林洁茹
联系电话：020-87322668
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn
（48）平安证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人：杨宇翔
客服电话：95511转8
联系人：郑舒丽
电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
（49）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客服电话：4008-888-168、95597
联系人：舒萌菲
电话：025-84457777
传真：025-84579763
网址：www.htsc.com.cn
（50）湘财证券有限责任公司
注册地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
法定代表人：林俊波
客服电话：400-888-1551
08-24
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
联系人：钟康莺
电话：021-68634518-8503
传真：021-68865938
网址：www.xcsc.com
（51）国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人：凤良志
客服电话：400-888-8777、95578
联系人：李蔡
电话：0551-2207114
传真：0551-2207965
网址：www.gyzq.com.cn
（52）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路336号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518，4008918918
联系人：王伟力
电话：021-53519888
传真：021-54670436
网址：www.962518.com
（53）华安证券有限责任公司
注册地址：安徽省合肥市长江中路357号
法定代表人：李工
客服电话：0551-96518、400-80-96518
联系人：甘霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com
（54）兴业证券股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦
08-25
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
法定代表人：兰荣
客户服务电话：4008888123
联系人：谢高得
电话：021-38565785
传真：021-38565783
网址：www.xyzq.com.cn
（55）财通证券有限责任公司
注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心
法定代表人：沈继宁
客户联系电话：0571－96336（上海地区：962336）
联系人：乔骏
电话：0571-87925129
传真：0571-87925100
网址：www.ctsec.com
（56）浙商证券有限责任公司
地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6-7楼
法定代表人：吴承根
联系人：谢项辉
电话：0571-87901053
客服电话：967777
网址：www.stocke.com.cn
（57）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人：杜庆平
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客服电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（58）方正证券股份有限公司
08-26
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
法定代表人：雷杰
客服电话：95571
联系人：邵艳霞
电话：0731-85832507
传真：0731-85832214
网址：www.foundersc.com
（59）东莞证券有限责任公司
注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
法定代表人：张运勇
客服电话：0769-961130
联系人：梁健伟
电话：0769-22119341
传真：0769-22116999
网址：www.dgzq.com.cn
（60）瑞银证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
法定代表人：刘弘
电话：010-58328337
传真：010-58328748
联系人：慕丽娜
客户服务电话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（61）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号
办公地址：北京市西城区太平桥大街19号
法定代表人：冯戎
客户服务电话：4008000562
联系人：李巍
电话：010-88085858
08-27
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
传真：010-88085195
网址：www.hysec.com
（62）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：黄耀华
客户服务热线：0755-33680000、400-6666-888
联系人：高峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com
（63）国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
联系人：黄静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
网址：www.guodu.com
（64）华林证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
法定代表人：薛荣年
客服电话：400-188-3888
联系人：杨玲
电话：0755-82707855
传真：0755-23613751
网址：www.chinalions.com
（65）中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人：唐新宇
08-28
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
客户服务电话：4006208888
联系人：张静
电话：021-68604866-8309
传真：021-50372474
网址：www.bocichina.com.cn
（66）国海证券有限责任公司
注册地址：广西南宁市滨湖路46号
办公地址：广西南宁市滨湖路46号
客服电话：400-888-8100（全国）、96100（广西）
法定代表人：张雅锋
联系人：覃清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
（67）江海证券有限公司
办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号
法人代表：孙名扬
电话：0451-82336863
客服热线：4006662288
联系人：徐世旺
网址：www.jhzq.com.cn
（68）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务热线：95579、4008-888-999
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（69）恒泰证券股份有限公司
08-29
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
法人代表：刘汝军
客户服务电话：0471-4961259
联系人：张同亮
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
网址：www.cnht.com.cn
（70）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云
客户服务电话：4006600109
联系人：金喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
（71）中航证券有限公司
注册地址：南昌市抚河北路291号
办公地址：南昌市抚河北路291号六楼
法定代表人：杜航
客服电话：4008866567
联系人：余雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.scstock.com
（72）爱建证券有限责任公司
地址：上海市南京西路758号23楼
法定代表人：郭林
客服电话：021-63340678
联系人：陈敏
电话：021-32229888
08-30
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
传真：021-62878783
网址：www.ajzq.com
（73）英大证券有限责任公司
地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：赵文安
客服电话：0755-26982993、4008-698-698
联系人：王睿
电话：0755-83007069
传真：0755-83007167
网址：www.ydsc.com.cn
（74）华西证券有限责任公司
注册地址：四川省成都市陕西街239号
法定代表人：杨炯洋
客户服务热线：4008888818
联系人：金达勇
电话：0755-83025723
传真：0755-83025991
网址：www.hx168.com.cn
（75）国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市县前东街168号
法定代表人：雷建辉
客服电话：4008885288
联系人：徐欣
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（76）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人：林义相
客服电话：010-66045678
08-31
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
联系人：林爽
传真：010-66045527
网址：www.txsec.com
（77）信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：张志刚
客户服务电话：4008008899
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
公司网址：www.cindasc.com
（78）华宝证券有限责任公司
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦23层
法定代表人：陈林
客户服务电话：400-820-9898
联系人：徐方亮
电话：021-50122222
传真：021-50122220
网址：www.cnhbstock.com
（79）广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44
楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn
（80）世纪证券有限责任公司
08-32
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼
法定代表人：卢长才
客服电话：0755-83199599
联系人：张婷
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（81）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
法定代表人：龙增来
联系人：刘毅
客户电话：400 600 8008
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（82）中国国际金融有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市建国门外大街甲6号SK大厦
法定代表人：李剑阁
联系人：王雪筠
客服电话：010-85679238、010-85679169
网址：www.ciccs.com.cn
（83）齐鲁证券有限公司
办公地址：山东省济南市经十路20518号
法定代表人：李玮
客户服务电话：95538
联系人：吴阳
电话：0531-81283938
08-33
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
传真：0531-81283900
网址：www.qlzq.com.cn
（84）日信证券有限责任公司
注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号
法定代表人：孔佑杰
联系电话：010-88086830
联系人：陈韦杉
传真：010-66412537
网址：www.rxzq.com.cn
（85）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
联系电话：0931-8490208
甘肃省客服电话：96668
网址：www.hlzqgs.com
（86）财富证券有限责任公司
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层
法人代表：周晖
客户服务热线：0731-84403319
联系人：胡智
电话：0731-84779521
传真：0731-84403439
网址：www.cfzq.com
（87）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人：黄金琳
客服电话：0591-96326
联系人：张腾
电话：0591-87278701/
08-34
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
传真：0591-87841150
网址：www.gfhfzq.com.cn
（88）大通证券股份有限公司
注册地址：大连市中山区人民路24号
办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连期货大厦38-39层
法定代表人：张智河
联系人：谢立军
电话：0411-39673202
传真：0411-39673219
客户服务热线：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（89）中原证券股份有限公司
地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人：菅明军
客服电话：0371-967218、4008139666
联系人：程月艳、耿铭
联系电话:0371-65585670
联系传真:0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（90）西南证券股份有限公司
地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢
法定代表人：王珠林
客服电话：4008096096
联系人：徐雅筠、杨再巧
网址：www.swsc.com.cn
（91）天源证券经济有限公司
注册地址：青海省西宁市长江路53号汇通大厦六楼
办公地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦18楼
法定代表人：林小明
电话：0755-33331188
08-35
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
传真：0755-33329815
统一客服电话：4006543218
公司网站地址：www.tyzq.com.cn
（92）天风证券有限责任公司
注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼
法定代表人：余磊
联系人：翟璟
联系电话：（027）87618882、(028) 86711410
传真：（027）87618863
公司网站：www.tfzq.com
（93）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦
办公地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦4楼
法定代表人：曾小普
联系人：徐美云
电话：0791-6285337
传真：0791-6282293
网址：www.gsstock.com
（94）中信金通证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦 19 层、20 层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦 19 层、20 层
法定代表人：沈强
电话：（0571）87112510
传真：（0571）86065161
联系人：丁思聪
客户服务热线：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
（二）注册登记机构
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
08-36
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 33 层
法定代表人：张树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83195229
联系人：范瑛
（三）律师事务所和经办律师
名称：北京市金杜律师事务所
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层
负责人：王玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
经办律师：靳庆军、冯艾
联系人：冯艾
（四）会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 3 楼
法人代表：杨绍信
经办注册会计师：汪棣、金毅
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：金毅
四．基金的名称
本基金名称：大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
五．基金的类型
本基金类型：混合型基金
08-37
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
六．基金的运作方式
本基金运作方式：契约型、开放式
七．基金的投资目标
本基金投资于具有良好流动性的权益证券、固定收益证券和/或货币市场工具等，通过
调整资产配置策略和精选证券，以超越业绩比较基准，寻求在一定风险承受水平下的当期收
益和资本增值的整体最大化。在 2020 年 12 月 31 日以前，本基金侧重于资本增值，当期收
益为辅；在 2020 年 12 月 31 日之后，本基金侧重于当期收益，资本增值为辅。
八．基金的投资方向
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及中
国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金持有的现金以及到期日在一年以内的政府债
券的比例不低于基金资产净值的 5%。
本基金根据时间的变化逐步调整权益类证券和固定收益类（及货币市场工具）证券的
资产配置比例。
本基金各个时间段的资产配置比例如下表所示：
权益类证券 固定收益类证券及货
时间段
比例范围 币市场工具比例范围
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 0—95% 5%—100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0—75% 25%—100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50%—100%
2021 年 1 月 1 日以及该日以后 0—20% 80%—100%
在特殊市况下或有足够而合理的理由时，基于投资者利益最大化的原则，在不损害投
资者利益且不违背法律法规的前提下，本基金在履行相应程序后，可适当偏离上述比例范围，
并予以公告。
九．基金的投资策略
本基金在组合构建中强调风险收益比的合理优化，将纪律性和科学性结合起来，建立
08-38
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
较全面的资产、个券投资价值评价体系，不断优化投资组合配置。
本基金的投资策略分为两个层次：第一个层次是资产配置策略，即在权益类证券、固
定收益证券和货币市场工具之间的配置比例；第二个层次是权益类证券和固定收益类证券等
的投资。
1、资产配置策略
随着时间的流逝，从整体趋势来看，本基金投资于权益类证券的比例持续递减，投资
于固定收益类或货币市场工具的比例持续增加，使得整个基金组合的资产配置变得相对更加
稳健，从追求资本增值为主转变为追求当期收益为主。
在前期，本基金类似于一只股票型或偏股型基金，风险收益水平相对较高，投资方法
相对进取，以获得较高的资本投资回报。以后，逐步演变为一只低风险债券型基金，风险收
益水平相对较低，投资方法趋于稳健，以获得稳定的当期收益。这种演变是渐进的，以适应
投资者随着年龄增长或者剩余期限的减少而逐渐降低风险偏好的要求。
2、权益类证券投资策略
（1）配置战术品种和战略品种
基金既要持有保证现实需求的战术性品种，也要持有保证未来发展的战略性品种。战
术性品种往往是市场已经高度认同、大量资金涌入的热门品种，一般而言，能在短期内产生
良好的收益。战略性品种往往是被市场遗忘、产生错误定价的冷门品种，通常短期内收益较
小，然而长期而言往往产生高额收益。
本基金将在基金投资组合中既配置能够产生即期收益的战术性品种，也配置能够产生
远期收益的战略性品种，既保证基金的短期收益，也可以获得长期收益。
（2）突出重点行业、重点个股
超额收益来自于对市场时机的判断以及对行业和个股的把握。本基金将重视宏观因素
对行业和企业带来的影响；采用定性与定量相结合的方法，对行业的未来预期做出较为准确
的判断，对股票未来盈利能力及成长性进行全面的分析，发现行业的价值和未来的成长潜力，
挖掘价值被市场低估的股票。本基金将重点投资于业绩持续稳定增长，在行业内具有垄断地
位、行业特征与世界经济发展和中国经济发展趋势相一致，现金流状况良好、负债率较低，
预期销售收入、净利润快速增长并能够维持较高的净资产收益率的上市公司。
（3）不同行业的选股思路
不同行业和公司具有不同的经营特征和模式，本基金将根据不同行业的特点，运用不
同的选股方法：
08-39
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
①对于高速增长的行业，特别是新兴行业，基本采取普选个股的方式选择投资标的。
高速成长的行业中的大部分公司都能获得良好的收益，而行业竞争格局尚不清晰，并
不能断定孰优孰劣，因此普选个股有助于充分分享该行业的高速增长。
②对于高度竞争性行业或者处于衰退阶段的行业，此类行业中部分公司经营优良，并
且获得持续发展和长久的行业地位，而大部分公司无法抵御竞争将遭到淘汰。因此，本基金
将选择管理层的经营水平和公司的内在竞争力较强的上市公司，估值水平视公司的经营发展
态势而定。
③对于周期性行业，波动性和周期性是其主要特征，在行业低谷期此类股票会被大量
抛售，导致投资风险较大。对于此类股票，本基金的投资重点在于当市场预期和市场定价发
生错误时，进行波段操作，充分获取超额收益。
3、固定收益类证券投资策略
固定收益类证券的资产配置将随着时间的推移逐步增加。
本基金将在严格控制组合风险的前提下，进行总体的战略资产配置。同时，基于收益
的要求，在战术资产配置、类属配置、个券选择和交易执行层面上实施积极的策略，以期在
承担有限风险的前提下获得较高的投资收益。战术资产配置上，本基金将通过深入分析宏观
经济、政策影响和市场信用利差结构等各种变量并参照市场基准久期，确定出目标久期。类
属配置上，将通过各类属资产的比例配置、期限配置以及市场配置实现超额收益。
个券选择和多样化的交易策略将成为本基金日常获取超额收益的重要手段。
（1）战略资产配置策略
战略资产配置通过综合宏观经济预测、情景分析和申购、赎回现金流情况决定。其中，
宏观经济预测主要基于定性和定量相结合的研究报告。兼顾申购、赎回等方面的现金流分析，
确保基金的流动性要求。
（2）战术资产配置策略
本基金将采取以“目标久期”为中心的债券资产配置方式，通过分析宏观经济、政策影响
等各种变量并参照市场基准久期，借助市场收益率曲线结构分析和市场信用利差结构分析，
确定本基金债券资产配置的组合久期和战术资产配置策略。
宏观及市场分析是债券投资确定目标久期的重要环节，本基金将基于分析结果对市场
利率变化的时间、方向、幅度做出初步预测。此外，本基金还将借助久期和收益率曲线进行
组合的目标久期决策，通过假定利率变化幅度的各种情形，分析投资组合的风险－收益状况，
并根据投资组合的风险承受能力确定组合的目标久期区间。在此基础上，本基金还会借助情
08-40
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
景分析方法研究收益率曲线变化，考察投资基准和投资组合在收益率曲线变化时的风险－收
益特征及久期情况，最后确定组合在某一季度内的目标久期区间。
（3）类属配置
在确定目标久期后，本基金将对债券资产进行类属配置，即在对宏观经济、市场利率、
债券供求等分析的基础上，预测各类属资产预期风险及收益情况，考虑债券品种期限和债券
市场流动性及收益性现状，确定债券资产组合在国债、企业债、金融债等品种之间的类属分
配。在本基金具体进行类属配置的过程中，将综合考虑模型辅助和主动预测相结合的方法。
在确定目标久期和类属资产比例后，本基金将对长、中、短期债券品种进行期限配置，
根据不同情况，决定采用子弹、哑铃或者梯形策略实现不同期限债券品种的搭配。
（4）交易策略
在组合构建与调整过程中，本基金将采用一系列凸度策略、收益率利差策略和回购套
利等多种交易策略，以提高组合整体投资收益率水平、控制组合的投资风险。
十．基金的业绩比较基准
时间段 业绩比较基准
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%×新华富时中国 A600 指数＋25%×中国债券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%×沪深 300 指数＋55%×中国债券总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%×沪深 300 指数＋75%×中国债券总指数
2021 年 1 月 1 日以及该日以后 10%×沪深 300 指数＋90%×中国债券总指数
注：大成基金管理有限公司根据《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金合同》的
相关约定，经与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案， 自 2011 年 1 月 1 日起，大成
财富管理 2020 生命周期证券投资基金使用的业绩比较基准由原“
时间段 业绩比较基准
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%×新华富时中国 A600 指数＋25%×中国债券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%×新华富时中国 A600 指数＋55%×中国债券
总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%×新华富时中国 A600 指数＋75%×中国债券
08-41
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
总指数
2021 年 1 月 1 日以及该日以后 10%×新华富时中国 A600 指数＋90%×中国债券
总指数
”变更为“
时间段 业绩比较基准
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%×新华富时中国 A600 指数＋25%×中国债券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%×沪深 300 指数＋55%×中国债券总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%×沪深 300 指数＋75%×中国债券总指数
2021 年 1 月 1 日以及该日以后 10%×沪深 300 指数＋90%×中国债券总指数
”
在本基金的运作过程中，如果由于外部投资环境或法律法规的变化而使得调整业绩比
较基准更符合基金份额持有人的利益，则基金管理人可以对业绩比较基准进行适当调整，并
在报中国证监会核准后，提前公告后予以实施。
十一．基金的风险收益特征
本基金属于生命周期型基金，2020 年 12 月 31 日为本基金的目标日期。从建仓期结束
起至目标日期止，本基金的风险与收益水平将随着时间的流逝逐步降低。即本基金初始投资
阶段的风险收益水平接近股票型基金；随着目标日期的临近，本基金逐步发展为一只低风险
债券型基金。
十二．基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同规定，于 2012 年 9 月 26 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 2012 年 2 季
08-42
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
度报告，截至 2012 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。
1．报告期末基金资产组合情况
占基金总资产的比
序号 项目 金额（元）
例（%）
1 权益投资 5,550,552,186.26 69.71
其中：股票 5,550,552,186.26 69.71
2 固定收益投资 1,359,668,000.00 17.08
其中：债券 1,359,668,000.00 17.08
资产支持证券 - 0.00
3 金融衍生品投资 - 0.00
4 买入返售金融资产 399,801,019.90 5.02
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - 0.00
5 银行存款和结算备付金合计 387,765,341.35 4.87
6 其他资产 264,271,723.71 3.32
7 合计 7,962,058,271.22 100.00
2．报告期末按行业分类的股票投资组合
占基金资产净值比例
代码 行业类别 公允价值（元）
(%)
A 农、林、牧、渔业 - 0.00
B 采掘业 139,140,000.00 1.75
C 制造业 3,425,393,533.84 43.12
C0 食品、饮料 972,879,881.46 12.25
C1 纺织、服装、皮毛 32,269,000.00 0.41
C2 木材、家具 - 0.00
C3 造纸、印刷 - 0.00
C4 石油、化学、塑胶、塑料 68,135,900.00 0.86
C5 电子 449,208,904.74 5.66
C6 金属、非金属 59,277,584.34 0.75
C7 机械、设备、仪表 620,913,282.60 7.82
C8 医药、生物制品 1,222,708,980.70 15.39
C99 其他制造业 - 0.00
D 电力、煤气及水的生产和供应业 5,745,600.00 0.07
E 建筑业 41,800,000.00 0.53
F 交通运输、仓储业 - 0.00
G 信息技术业 192,078,000.00 2.42
H 批发和零售贸易 433,490,485.16 5.46
I 金融、保险业 1,093,013,967.26 13.76
J 房地产业 56,080,600.00 0.71
08-43
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
K 社会服务业 76,745,000.00 0.97
L 传播与文化产业 87,065,000.00 1.10
M 综合类 - 0.00
合计 5,550,552,186.26 69.88
3．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
占基金资产
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 净值比例
（%）
1 600267 海正药业 35,000,000 611,800,000.00 7.70
2 600519 贵州茅台 1,299,934 310,879,216.10 3.91
3 601318 中国平安 6,499,650 297,293,991.00 3.74
4 002241 歌尔声学 6,375,000 232,623,750.00 2.93
5 000869 张 裕Ａ 3,385,788 227,728,100.88 2.87
6 000568 泸州老窖 5,000,000 211,550,000.00 2.66
7 000651 格力电器 8,999,936 187,648,665.60 2.36
8 600859 王府井 6,000,000 164,160,000.00 2.07
9 600690 青岛海尔 14,000,000 164,080,000.00 2.07
10 000423 东阿阿胶 4,000,000 160,040,000.00 2.01
4．报告期末按债券品种分类的债券投资组合
占基金资产净值比
序号 债券品种 公允价值（元）
例（%）
1 国家债券 200,080,000.00 2.52
2 央行票据 846,270,000.00 10.65
3 金融债券 313,318,000.00 3.94
其中：政策性金融债 313,318,000.00 3.94
4 企业债券 - 0.00
5 企业短期融资券 - 0.00
6 中期票据 - 0.00
7 可转债 - 0.00
8 其他 - 0.00
9 合计 1,359,668,000.00 17.12
5．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
占基金资
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 产净值比
例（%）
1 1001037 10 央行票据 37 3,000,000 300,150,000.00 3.78
2 1101088 11 央行票据 88 2,500,000 242,275,000.00 3.05
3 1101032 11 央行票据 32 2,000,000 203,800,000.00 2.57
4 110018 11 附息国债 18 2,000,000 200,080,000.00 2.52
5 110248 11 国开 48 1,200,000 125,856,000.00 1.58
08-44
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
6．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7．期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8．投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期被监管部门立案调查，或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形：
2011 年 12 月 28 日，国家环境保护部网站发布了《关于 2011 年环境保护部挂牌督办环
境违法案件的通知》（环办[2011]142 号），对包括海正药业在内的 15 家企业环境违法案件挂
牌督办。涉及海正药业的问题是：“该公司外排废水 COD 超标排放，电缆沟积存高浓度污
水；抗生素菌渣等危险废物擅自出售给无资质的企业；与环境保护部门联网的在线监测数据
弄虚作假。”环境保护部责成浙江省环境保护厅依法责令本公司限期治理，处以罚款，在 2012
年 6 月底前完成挂牌督办事项。2012 年 1 月 5 日，海正药业董事会发布提示性公告，对环
境保护部督查发现问题及整改情况进行了说明。本基金认为，该处罚不会对海正药业投资价
值构成实质性负面影响。
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
（3）基金的其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,958,901.25
2 应收证券清算款 237,247,739.71
3 应收股利 135,000.00
4 应收利息 24,768,566.08
5 应收申购款 161,516.67
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 264,271,723.71
（4）报告期末基金持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
（6）由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
08-45
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
十三．基金的业绩
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
业绩比
份额净值 业绩比较 较基准
份额净值
阶段 增长率标 基准收益 收益率 ①－③ ②－④
增长率①
准差② 率③ 标准差
④
2006.9.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21%
2007.1.1-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28%
2008.1.1-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11%
2009.1.1.-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27%
2010.1.1-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35%
2011.1.1-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43%
2012.1.1-2012.06.30 1.92% 1.04% 3.78% 0.59% -1.86% 0.45%
2006.9.13-2012.06.30 108.07% 1.70% 95.87% 1.50% 12.20% 0.20%
（二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动的
比较
大成 2020 基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2006 年 9 月 13 日至 2012 年 06 月 30 日）
300%
240%
180%
120%
60%
0%
06-9-13 08-2-13 09-7-13 10-12-13 12-5-13
大成2020生命周期混合 业绩比较基准收益率
注：按基金合同规定，本基金各个时间段的资产配置比例如下：
时间段 权益类证券比 固定收益类证券及货币市
例范围 场工具比例范围
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 0－95% 5%－100%
2011 年 1 年 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0－75% 25%－100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50%－100%
2021 年 1 月 1 日以及该日以后 0—20% 80%－100%
08-46
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
自基金合同生效起 6 个月内为建仓期。截至报告日本基金的各项投资比例已达到基金合
同中规定的各项比例。
十四．基金的费用与税收
（一）与基金运作有关的费用
1．基金运作费用种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的证券交易费用；
（4）基金合同生效以后的信息披露费用；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金合同生效以后的会计师费和律师费；
（7）按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
2．基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的年管理费率如下：
时间段 年管理费率
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 1.5%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2%
2021 年 1 月 1 日以及该日以后 0.8%
计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的管理费
E 为前一日基金资产净值
管理费每日计提，逐日累计，对于已确认的管理费，由基金托管人按月划付。基金管理
人应于次月前 5 个工作日内将上月已确认管理费的计算结果书面通知基金托管人并做出划
付指令；基金托管人应在次月前 10 个工作日内完成复核，并从基金财产中一次性支付已确
认管理费给基金管理人。
（2）基金托管人的托管费
08-47
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
本基金的年托管费率如下：
时间段 年托管费率
基金合同生效日至 2015 年 12 月 31 日 0.25%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23%
2021 年 1 月 1 日以及该日以后 0.20%
计算方法如下：
H=E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
托管费每日计提，逐日累计，对于已确认的托管费，由基金托管人按月划付。基金管理
人应于次月前 5 个工作日内将上月已确认托管费的计算结果书面通知基金托管人并做出划
付指令；基金托管人应在次月前 10 个工作日内完成复核，并从基金财产中一次性支付已确
认托管费给基金托管人。
（3）本条第 1 款第（3）至第（7）小项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规
及相应协议的规定，列入当期基金费用。
3．不列入基金费用的项目
本条第 1 款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会
计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
4．基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人等可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率等相
关费率或改变收费模式。调高基金管理费率、基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审
议，除非获得监管机构的豁免、基金合同或相关法律法规另有规定；调低基金管理费率、基
金托管费率等相关费率或在不提高整体费率水平的情况下改变收费模式，无须召开基金份额
持有人大会。
基金管理人最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种中国证监会指定媒体上予以公告，
并报中国证监会备案。
（二）与基金销售相关费用
1．基金收费模式的分类与基金份额的分类
本基金分为 A 类和 B 类两种收费模式，对应 A 类和 B 类两种不同的份额。
08-48
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
A 类收费模式是指前端收费模式，投资者选择 A 类，需要在认（申）购时一次性交纳
认（申）购费用；B 类收费模式是指后端收费模式，投资者选择 B 类，在认（申）购时无需
交纳认（申）购费用，而是在赎回时交纳认（申）购费用。
投资者在认（申）购本基金时，每笔认（申）购只能选择 A 类或 B 类之一种。
本基金将来若增加新的收费模式，对应地，可能会增加新的基金份额种类，并可能需计
算新基金份额类别的基金份额净值。
2．申购费率
本基金申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销
售、客户服务等各项费用。
（1）A 类基金份额（采用前端收费模式）申购费率如下：
基金合同生 2011 年 1 月 1 2016 年 1 月 1 2021 年 1 月 1
申购金额 M 效日至 2010 日至 2015 年 12 日至 2020 年 12 日以及该日
年 12 月 31 日 月 31 日 月 31 日 以后
M＜50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00%
50 万≤M＜200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80%
200 万≤M＜500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50%
M≥500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元
（2）B 类基金份额（采用后端收费模式）申购费率如下：
①在 2015 年 12 月 31 日以及该日以前，本基金后端申购费率如下：
基金合同生效日至 2015 年 12
持有基金时间 T
月 31 日
T＜1 年 1.80%
1 年≤T＜2 年 1.20%
2 年≤T＜3 年 0.80%
3 年≤T＜5 年 0.40%
T≥5 年 0
②在 2015 年 12 月 31 日以后，本基金后端申购费率将另行公告。
3．赎回费率
本基金赎回费用由基金赎回人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费率
为 0.30％。赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额 25％的部分，应当归入基金财
产。
4．基金管理人可以根据法律法规的规定，在合适时机推出销售服务费收费模式。通过
该模式申购获得的基金份额为 C 类基金份额。投资者申购赎回 C 类基金份额时无须交纳申
08-49
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
购费和赎回费，而是按照一定的费率从基金财产中按日计提销售服务费。销售服务费用于支
付销售机构佣金、营销费用以及基金份额持有人服务费等。基金管理人应通过定期的审计和
监察稽核监督销售服务费的支出和使用情况，确保其用于约定的用途。相关年度报告应对该
项费用的列支情况做专项说明。
5．网上交易费率，请见有关网站公告。
6．基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率、赎回费率和销售
服务费率。费率如发生变更，基金管理人应最迟于实施前 2 日在至少一种中国证监会指定媒
体上予以公告。
7．申购份额与赎回支付金额的计算方式
（1）基金申购份额的计算：
①A 类基金份额（采用前端收费模式）
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
②B 类基金份额（采用后端收费模式）
申购份额＝申购金额÷T 日基金份额净值
③说明：投资者以同样的金额申购本基金时，选择 B 类收费模式得到的申购份额将比
选择 A 类收费模式多，但需在赎回时交纳申购费。
（2）基金净赎回金额的计算：
①A 类基金份额（采用前端收费模式）
赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
②B 类基金份额（采用后端收费模式）
赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
后端认购/申购费用＝赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部分份额对应的
后端认购/申购费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用－后端认购/申购费用
8．基金转换费用详见有关公告。
08-50
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金 更新招募说明书摘要
（三）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十五．对招募说明书更新部分的说明
本更新的招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理
办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律
法规的要求，对 2012 年 4 月 27 日公布的《大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金更新
招募说明书（2012 年第 1 期）》进行了更新，本更新招募说明书主要更新的内容如下：
1．根据最新资料，更新了“三、基金管理人”部分。
2．根据最新资料，更新了“四、基金托管人”部分。
3．根据最新资料，更新了“五、相关服务机构”部分。
4．根据最新数据，更新了“十、基金的投资”部分。
5．根据最新数据，更新了“十一、基金业绩”部分。
6．根据最新公告，更新了“二十四、其他应披露的事项”。
7．根据最新情况，更新了“二十五、招募说明书更新部分的说明”。
大成基金管理有限公司
二〇一二年十月二十七日
08-51
点击查看>>
附件
