西部利得汇逸债券型证券投资基金招募说明书
重要提示
本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会2016年9月5日证监许可【2016】2035号文准予注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书
经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国
证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风
险。投资有风险，投资人在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，
全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量
等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现
的各类风险。基金投资中的风险包括：市场风险、管理风险、技术风险
等，也包括本基金的特定风险等。
本基金为债券型基金，在通常情况下其预期风险和预期收益高于货币市
场基金，但低于股票型基金、混合型基金，属于证券投资基金的较低风
险水平的投资品种。
投资有风险，投资人认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明
书及基金合同。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，
在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业
绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
第一部分绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简
称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称
“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称
“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及《西部利得
汇逸债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由
本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基
金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其
持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照
《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
金合同。
第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指西部利得汇逸债券型证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指西部利得基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指宁波银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《西部利得汇逸债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《西部利得汇逸债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
充
6、招募说明书：指《西部利得汇逸债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《西部利得汇逸债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、
决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过，并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及其后颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月
1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年
7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自
然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资
管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券
投资基金的中国境外的机构投资者
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者
境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币
资金进行中国境内证券投资的境外机构投资者
20、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资
者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证
券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的
投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金
份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业
务
23、销售机构：指西部利得基金管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办
理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为西部利得基
金管理有限公司或接受西部利得基金管理有限公司委托代为办理登记业
务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销
售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额
变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的
条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基
金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
请的开放日
34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《西部利得基金管理有限公司开放式基金业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则，由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明
书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效
公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变
更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每
期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行
账户内自动完成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投
资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的
10%的情形
45、元：指人民币元
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和
费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金
应收款项及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资
产净值和基金份额净值的过程
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网
网站及其他媒介
52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事件
53、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售
以及基金份额持有人服务的费用
第三部分基金管理人
一、公司概况
名称：西部利得基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号11层02、03单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼
11楼
法定代表人：徐剑钧
成立时间：2010年7月20日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可[2010]864号
组织形式：有限责任公司
注册资本：叁亿元
存续期限：持续经营
联系人：陈眉媚
联系电话：（021）38572888
股权结构：
■
二、主要人员情况
1．董事会成员：
徐剑钧先生：董事长
徐剑钧先生，董事长，博士研究生，高级经济师。毕业于陕西师范大学、复旦大学及西安西北大学，分别获理学硕士（基础数学）和经济学博士
学位。曾在英国爱丁堡大学从事资本市场研究工作，21年证券从业经历。
1995年3月起任陕西省证监局市场部负责人。1995年10月起任陕西证
券有限公司总经理助理。2001年起任西部证券股份有限公司副总经理。
自2010年起任公司督察长，2016年9月起任公司董事长。
贺燕萍女士：董事
贺燕萍女士，董事，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学院
研究生院，获经济学硕士学位，18年证券从业经历。1990年起任北京市永安宾馆业务主管。1998年起任华夏证券股份有限公司研究所客户部经理。2006年起任中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理。
2007年起在光大证券股份有限公司工作，历任销售交易部副总经理、销售交易部总经理。2013年1月起任光大证券资产管理有限公司总经理。
2013年8月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自2015年11月起任公司总经理。
刘建武先生：董事
刘建武先生，董事，博士研究生，高级经济师。毕业于西安西北大学，
获经济管理学博士学位。1991年起在陕西省计划委员会经济研究所工作。
1993年起在西安市人民政府办公厅工作，历任财贸、金融、经济管理副处级秘书，科技文教管理处处长。2001年起任西安高新管委会管理办副主任及西安高科集团公司副总经理。2002年起任西安市投资服务中心投资管理副主任。2003年起任陕西省投资集团公司金融证券管理部门经理。
2005年起任西部证券股份有限公司董事长，党委书记。目前兼任陕西能源集团有限公司董事、中国证券业协会理事、陕西证券期货业协会会长。
李兴春先生：董事
李兴春先生，董事，博士。毕业于南京大学，获管理科学与工程博士学
位。曾任携程旅行网高级总监,富友证券有限责任公司副总裁,泛亚信托
投资有限公司执行副总裁，西部发展控股有限公司董事、总裁，现任利
得科技有限公司董事长、执行董事、总经理。
陈伟忠先生：独立董事
陈伟忠，教授，独立董事，博士研究生。毕业于西安交通大学，获管理
学博士学位。长期从事金融研究及管理工作。1984年起历任西安交通大学教研室主任、系主任、博导，同济大学经管学院现代金融研究所所长。
现担任同济大学经济金融系主任、同济大学上海期货研究院院长、应用
经济学学术委员会主任、中国金融学会金融工程分会理事、上海金融学
会常务理事。
沈宏山先生：独立董事
沈宏山先生：独立董事。毕业于北京大学法学院，获法学硕士学位。曾
任君安证券、国泰君安证券法律事务部、人力资源部、收购兼并部门业
务董事，方正证券法律事务部总经理等职务。爱建证券有限公司、上海
辰光医疗股份有限公司独立董事，安信证券内核委员。现任德恒上海律
师事务所主任，高级合伙人。
严荣荣女士：独立董事
严荣荣，独立董事，硕士研究生。毕业于西北政法学院、美国纽约大学
法学院。曾任GlessLutz&Partner律师事务所法律顾问。现任君合律师
事务所合伙人。中华全国律师协会会员和上海市律师协会会员。
2．监事会成员：
王光辉先生：监事会主席
王光辉先生，监事会主席。毕业于中南财经政法大学工商管理专业，研
究生学历。曾任陆家嘴国际信托公司济南业务部总经理，兴业银行济南
分行同业部总经理，万家共赢资产管理有限公司副总经理。现任利得科
技有限公司副总裁。
何方先生：监事
何方先生，监事。毕业于上海财经大学，硕士研究生学历。曾任汉唐证
券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投资经理、西部证券投资
管理总部副总经理、西部证券投资管理总部总经理、西部证券总经理助
理兼上海第一分公司总经理。现任西部证券副总经理兼上海第一分公司
总经理。
杨超先生：监事
杨超先生，监事，硕士学历。先后毕业于上海同济大学信息工程专业，
获学士学位；上海交通大学软件工程专业，获硕士学位。曾任汇添富基
金高级IT经理、中银国际证券信息技术部经理、华夏证券软件开发工程师。现任公司总经理助理。
张喆先生：监事
张喆先生，监事。毕业于浙江大学检测技术及仪器专业，获工学学士学
位。曾就职于中兵勘察研究院、北京证券有限公司、中国证券业协会、
中证机构间报价系统股份有限公司、中国证券投资基金业协会等机构，
长期从事信息技术领域的工作。现任公司首席信息官、总经理助理。
3．公司高级管理人员
徐剑钧先生：董事长
徐剑钧先生，董事长，博士研究生，高级经济师。毕业于陕西师范大学、复旦大学及西安西北大学，分别获理学硕士（基础数学）和经济学博士
学位。曾在英国爱丁堡大学从事资本市场研究工作，21年证券从业经历。
1995年3月起任陕西省证监局市场部负责人。1995年10月起任陕西证
券有限公司总经理助理。2001年起任西部证券股份有限公司副总经理。
自2010年起任公司督察长，2016年9月起任公司董事长。
贺燕萍女士：总经理
贺燕萍女士，总经理，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学
院研究生院，获经济学硕士学位，18年证券从业经历。1990年起任北京市永安宾馆业务主管。1998年起任华夏证券股份有限公司研究所客户部经理。2006年起任中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理。
2007年起在光大证券股份有限公司工作，历任销售交易部副总经理、销售交易部总经理。2013年1月起任光大证券资产管理有限公司总经理。
2013年8月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自2015年11月起任公司总经理。
赵毅先生：督察长
赵毅先生，督察长，硕士研究生，毕业于加拿大卡尔加里大学工商管理
硕士专业，20年证券从业经历。1988年起任北京大学社会科学处职员。
1993年起任北京市波姆红外技术公司总经理助理。1996年起任华夏证券有限责任公司高级投资经理。2007年起在华夏基金管理有限公司工作，历任股票分析师、风险管理部总经理助理。自2015年起任公司风险管理部总经理，2016年9月起任公司督察长。
4．拟任基金经理
韩丽楠女士，拟任基金经理，硕士研究生，毕业于英国约克大学经济与
金融专业，获理学硕士学位。11年证券从业年限。曾任渣打银行国际管理培训生、诺德基金管理有限公司研究员、上海元普投资管理有限公司
固定收益投资总监。2015年5月加入西部利得基金管理有限公司，曾任基金经理助理。自2015年8月起担任西部利得成长精选灵活配置混合型证券投资基金、西部利得多策略优选灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理，自2016年2月起担任西部利得新盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016年3月起担任西部利得行业主题优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016年6月起担任西部利得稳健双利债券型证券投资基金的基金经理，自2016年8月起担任西部利得合享债券型证券投资基金的基金经理，自2016年9月起担任西部利得合赢债券型证券投资基金的基金经理，自2016年12月起担任西部利得天添金货
币市场基金的基金经理、西部利得祥运灵活配置混合型证券投资基金。
5．投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主席，贺燕萍女士，总经理，硕士研究生，高级经济师。
毕业于中国社会科学院研究生院，获经济学硕士学位，18年证券从业经历。1990年起任北京市永安宾馆业务主管。1998年起任华夏证券股份有限公司研究所客户部经理。2006年起任中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理。2007年起在光大证券股份有限公司工作，历任销售交易部副总经理、销售交易部总经理。2013年1月起任光大证券资产管理有限公司总经理。2013年8月起任国泰基金管理有限公司副总经理。
自2015年11月起任公司总经理。
投资决策委员会成员，刘荟女士，投资部副总经理，硕士毕业于辽宁大
学应用数学专业。8年证券从业年限。曾任群益证券股份有限公司研究
员。自2014年1月起在我公司担任研究员，现任投资部副总经理。自
2016年1月起担任西部利得策略优选混合型证券投资基金的基金经理，自2016年8月起担任西部利得景瑞灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016年11月起担任西部利得新动力灵活配置混合型证券投资
基金。投资决策委员会成员，韩丽楠女士，基金经理，硕士研究生，毕
业于英国约克大学经济与金融专业，获理学硕士学位。11年证券从业年限。曾任渣打银行国际管理培训生、诺德基金管理有限公司研究员、上
海元普投资管理有限公司固定收益投资总监。2015年5月加入西部利得基金管理有限公司，曾任基金经理助理。自2015年8月起担任西部利得成长精选灵活配置混合型证券投资基金、西部利得多策略优选灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理，自2016年2月起担任西部利得新盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016年3月起担任西部利得行业主题优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016年6月起担任西部利得稳健双利债券型证券投资基金的基金经理，自2016年
8月起担任西部利得合享债券型证券投资基金的基金经理，自2016年
9月起担任西部利得合赢债券型证券投资基金的基金经理，自2016年
12月起担任西部利得天添金货币市场基金的基金经理、西部利得祥运灵活配置混合型证券投资基金。
投资决策委员会成员，陈保国先生，研究员，硕士毕业于上海理工大学
系统理论专业，获理学硕士学位。6年证券从业年限。曾任西藏同信证
券有限公司研究员、上海嘉华投资有限公司研究员。2016年1月加入我公司，现任研究员。
投资决策委员会成员，王宇先生，固定收益副总监，硕士毕业于南开大
学金融学专业，获经济学硕士学位。10年证券从业年限。曾任上海银行金融市场部交易员、光大证券金融市场总部债券投资部执行董事、交银
施罗德基金投资经理。2016年9月加入我公司，现任固定收益副总监。
6．上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1．依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2．办理基金备案手续；
3．对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
4．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6．编制季度、半年度和年度基金报告；
7．计算并公告基金资产及各类基金份额（参考）净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
9．按照规定召集基金份额持有人大会；
10．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；
12．有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1．基金管理人将遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取
有效措施，防止违法违规行为的发生。
2．基金管理人不从事下列行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3．基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人内部控制制度及风险控制体系
1．内部控制制度概述
公司内部控制是指公司为合理地评价和控制风险，保证经营运作符合公
司的发展规划，防范和化解风险，保护投资人、公司和公司股东的合法
权益，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理
方法、实施操作程序与控制措施所形成的风险导向型的内部控制系统。
（1）内部控制的原则
1）健全性原则：内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各
个环节；
2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序，并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行；
3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；
4）防火墙原则：公司管理的基金资产、自有资产以及其他资产的运作应当分离，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当
在物理上和制度上适当隔离，以达到风险防范的目的；
5）相互制约原则：公司组织机构、内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
6）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（2）内部控制的制度系统
公司内部控制制度系统包括四个层次：第一个层次是国家有关法律法规
和公司章程；第二个层次是包括内部控制大纲在内的基本管理制度；第
三个层次是部门管理制度；第四个层次是各项具体业务规则。
1）国家有关法律法规是公司一切制度的最高准则，公司章程是公司管理制度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理规定
是制订各项制度的基础和前提；
2）内部控制大纲是依据国家相关法律法规、监管机构的有关规定以及公司章程规定的内控原则而确定的方针和策略，是内部控制纲领性文件，
对制订各项基本管理制度和部门业务规章起着指导性的作用。公司内部
控制是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、
操作程序与控制措施的总称；
3）公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技
术管理制度、紧急应变制度、公司财务管理制度、人力资源管理制度和
资料档案管理制度等；
4）部门管理制度是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制度的基础上，对各部门内部管理的具体说明，包括主要职责、岗位设
置、岗位责任及操作规程等；
5）各项具体业务规则是针对公司的某项具体业务，对该业务的操作要求、流程、授权等作出的详细完整的规定。
（3）内部控制的要素
公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息
沟通及内部监控。
1）控制环境
公司设立董事会，向股东会负责。董事会由7名董事组成，其中独立董
事3名。董事会下设合规审核委员会、资格审查委员会及薪酬与考核委
员会等各专门委员会。董事会是股东会的执行机构，依照法律法规及公
司章程的规定贯彻执行股东会的决议，行使决定公司经营和投资方案等
重大职权。公司设立监事会，向股东会负责，依照《公司法》和公司章
程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的经营管理行为进行监督。
公司的日常经营管理工作在总经理的领导下运行，总经理直接对董事会
负责。
公司设立督察长，对董事会负责，负责监督检查基金和公司运作的合法
合规情况及公司内部风险控制情况，行使法律法规及公司章程规定的职
权。
2）风险评估
A、董事会下属的合规审核委员会对公司制度的合规性和有效性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查，以协助董事会确定风
险管理目标，提出风险防范措施的建议，建立并有效维持公司内部控制
系统，确保公司规范健康发展；
B、公司经营层下设风险控制委员会，向总经理负责，负责对基金投资风险控制及公司运作风险控制的有效性进行分析和评估，评估公司面临的
风险事项将导致公司在承担法律责任、社会和公众责任、经济损失或是
在以上三个领域的任何组合损失，以及对商业机会、运营基础以及法律
责任等方面的影响，具体包括负责审核公司的风险控制制度和风险管理
流程，识别、监控与管理公司整体风险；
C、公司经营层下设投资决策委员会，负责对公司的基金产品及各投资品种的市场风险、流动性风险、信用风险等进行风险分析和评估，采用风
险量化技术和风险限额控制等方法把控基金投资整体风险；
D、各业务部门是公司内部控制的具体实施单位，负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。各业务部门在公司基本管理制度的基
础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制
规定，对业务风险进行控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，
确定风险管理措施并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能
力。
3）控制活动
公司根据自身经营的特点，从组织结构、操作流程及报告制度等多种管
理方式入手，设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
A、各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；
B、建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互监督制衡；
C、公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
4）信息与沟通
公司采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活
动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真
实性、准确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进
公司内部管理顺畅实施。公司根据组织架构和授权制度，建立清晰的业
务报告系统，保障信息的及时、准确的传递，并且维护渠道的畅通。
5）内部监控
公司内部控制的监督系统由监事会、督察长和监察稽核部等组成，监督
系统通过其监督职能的行使确保公司决策系统和执行系统合法、合规、
高效地运作。根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律
法规等情况，公司组织专门部门对原有的内部控制进行全面的自查，审
查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。
（4）内部控制的检测
内部控制检测的过程包括如下：
1）内控制度设计检测；
2）内部控制执行情况测试；
3）将测试结果与内控目标进行比较；
4）形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。
（5）风险控制体系
公司风险控制体系包括以下三个层次：
1）第一层次为公司各业务相关部门对各自部门的风险控制负责；
2）第二层次为总经理、风险控制委员会及监察稽核部；
3）第三层次为董事会、合规审核委员会及督察长；
4）为了有效地控制公司内部风险，公司各业务部门建立第一道监控防线。
独立的监察稽核部，对各业务部门的各项业务全面实行监督反馈，必要
时对有关部门进行不定期突击检查。同时，监察稽核部对于日常操作中
发现的或认为具有潜在可能的问题出具监察稽核报告向风险控制委员会
和总经理报告，形成第二道监控防线。督察长在工作上向中国证监会和
董事会负责，并将检查结果汇报合规审核委员会和董事会，形成第三道
监控防线。
3．基金管理人关于内部控制的声明
（1）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：宁波银行股份有限公司
住所：中国浙江宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人：陆华裕
成立时间：1997年04月10日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64号
组织形式：股份有限公司
注册资本：叁拾捌亿玖仟玖佰柒拾玖万肆仟零捌拾壹元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432号
二、基金托管部门主要人员情况
截至2016年9月末，宁波银行资产托管部共有员工57人，平均年龄
30岁，100％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生
以上学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自2012年获得证券投资基金资产托管的资格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密
科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和
专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金
融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优
异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。
拥有包括证券投资基金、信托资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、基金公司特定客户
资产管理等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、
风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。
截至2016年9月末，宁波银行共托管25只证券投资基金，证券投资基
金托管规模524亿元。
四、基金托管人的职责
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标
准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便
基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于
证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管
人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例
进行监督。
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交
易进行监督。根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人
和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有
其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理
人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，
并负责及时将更新后的名单发送给对方。
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基
金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用
的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算
方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选
择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券
市场交易对手名单进行交易。
五、基金托管人的内部风险控制制度
1、内部风险控制目标
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保
证自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化
的内控体系，保障业务正常运行，维护基金持有人及基金托管人的合法
权益。
2、内部风险控制组织结构
由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托
管部内部设置专门审计内控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的
直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，
覆盖到基金托管部所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；
按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建
立相关的规章制度。
（4）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整。
（5）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、
时限及人员的例外。
（6）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作人员和控制人员必须相对独立、适当分开；基金托管部内部设置独立
的负责审计内控部门专责内控制度的检查。
六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投
资运作。利用“基金投资监督系统”，严格按照现行法律法规以及基金
合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等
情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管
理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行
检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书
面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证
监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显着性等方面进行评
价，报送中国证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
第五部分相关服务机构
一、基金份额销售机构
1.直销机构：
名称：西部利得基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号11层02、03单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼
11楼
法定代表人：徐剑钧
联系人：陈眉媚
联系电话：（021）38572888
网址：www.westleadfund.com
2.代销机构：
具体名单详见本基金份额发售公告。
3.基金管理人可根据有关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理
销售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。
二、登记机构
名称：西部利得基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号11层02、03单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼
11楼
法定代表人：徐剑钧
电话：（021）38572888
传真：（021）38572750
联系人：张皞骏
客户服务电话：4007-007-818；（021）38572666
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、刘佳
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
办公地址：上海市南京西路1266号恒隆广场50楼
法定代表人：邹俊
联系电话：（021）22122888
传真：（021）62881889
联系人：黄小熠
经办注册会计师：黄小熠、张楠
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2016年9月5日中国证监会证监许可【2016】2035号文件注册募集。
一、基金类型和存续期间
基金类型：债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
存续期限：不定期
二、发售方式和销售渠道
本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名
单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关
公告。
三、募集期
本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月。
本基金自2017年1月23日至2017年2月17日公开发售，其中周六、
周日发售情况见各销售机构在当地的公告。
具体募集方案以基金份额发售公告为准，请投资者就发售和认购事宜仔
细阅读本基金的份额发售公告。
四、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
五、基金份额初始面值
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元，按初始面值发售。
六、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
七、基金份额类别设置
本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、
赎回时收取赎回费用的，称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用，赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。
本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用
的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值
并单独公告。
投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。两类份额之间不能转换。
在不违反法律法规规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提
下，基金管理人可根据基金发展需要，为本基金增设新的份额类别。新
的份额类别可设置不同的申购费、赎回费或销售服务费，而无需召开基
金份额持有人大会。有关基金份额类别的具体规则等相关事项届时将另
行公告。八、认购方式与费率结构
1．认购时间安排
投资人的认购时间安排由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确定，并在发售公告中列明。
2．认购费率
（1）投资人认购本基金A类基金份额需要缴纳认购费，认购本基金C类基金份额不收取认购费。本基金A类基金份额的认购费率如下表：
■
（2）A类基金份额认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
3．基金认购份额的计算
本基金认购采用金额认购方式，投资人认购时所交纳的认购金额包括认
购费用和净认购金额。
（1）A类基金份额认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值
对于适用固定金额认购费的认购：
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值
认购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍
五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资人投资100,000.00元认购本基金A类基金份额，适用的认购费率为0.60%，认购利息为19.76元，则其可得到的A类基金份额计算
如下：
净认购金额＝100,000.00/（1+0.60%）＝99,403.58元
认购费用＝100,000.00-99,403.58＝596.42元
认购份额＝（99,403.58+19.76）/1.00＝99，423.34份
即投资人投资100,000.00元认购本基金A类基金份额，认购利息为
19.76元，可得到99，423.34份A类基金份额。
（2）C类基金份额认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值
例：某投资人投资100,000.00元认购本基金C类基金份额，认购利息为19.76元，则其可得到的C类基金份额计算如下：
净认购金额＝100,000.00元
认购份额＝（100,000.00+19.76）/1.00＝100,019.76份
即投资人投资100,000.00元认购本基金C类基金份额，认购利息为
19.76元，可得到100,019.76份C类基金份额。
4．认购手续
投资人认购本基金应提交的文件和具体办理手续请详细查阅本基金的发
售公告或各销售机构相关业务办理规则。
5．认购的方式及确认
（1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；
（2）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额的认购费用按每笔认购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销；
（3）投资人在T日规定时间内提交的认购申请，通常应在T+2日到原认购网点查询认购申请的受理情况；
（4）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。
对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合
法权利。
九、认购金额的限制
在本基金代销机构及网上交易系统进行认购时，投资者以金额申请，每
个基金账户首笔认购的最低金额为10.00元（含认购费），每笔追加认
购的最低金额为10.00元（含认购费）。通过直销机构首次认购的最低
金额为50,000.00元（含认购费），追加认购最低金额为1,000.00元
（含认购费），追加认购本基金的投资人不受首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制。本基金募集期间对单个基金份额持有人
最高累计认购金额不设限制。
基金管理人可根据市场情况，调整本基金认购和追加认购的最低金额，
并在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
十、募集期利息的处理方式
《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入专门账户，任何机构
和个人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份
额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记
录为准。
第七部分基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于
2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于
200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说
明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并
取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》
生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门
账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、《基金合同》不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责
任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银
行同期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各
方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续二十个工作日基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合
同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
第八部分基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管
理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更
或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销
售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与
赎回。
二、申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券
交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时
除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更
或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业
务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业
务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开
始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换
的价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登记机构受理的不得撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管
理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内
提出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，申购款项在规定时间
内全额到账，申购成立。登记机构确认基金份额时，申购生效。
投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投
资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回
款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流
程，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银行账
户。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效
申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。
T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功或无效，则申购款项本金退还给投资人。
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上
述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定
予以公告。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机
构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
五、申购与赎回的数额限制
1、投资人通过本基金代销机构及网上交易系统办理申购时，单笔申购最低金额为10.00元（含申购费），每笔追加申购的最低金额为10.00元
（含申购费）。通过直销机构首次申购的最低金额为50,000.00元（含
申购费），追加申购最低金额为1,000.00元（含申购费），已有认/申
购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最
低金额的限制。代销机构的投资人欲转入直销机构进行交易要受直销机
构最低金额的限制。投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不
设上限限制。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每笔赎回申请不得低于10份基
金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保
留的基金份额余额不足10份的，在赎回时须一次性全部赎回。
3、基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为10份。基金份额持
有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于
10份时，注册登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回
份额和最低基金份额保留余额的数量限制。基金管理人必须在调整实施
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会
备案。
六、申购和赎回的价格、费用，用途及其计算
1、基金份额的申购费用
本基金A类基金份额在投资人申购时收取申购费，C类基金份额不收取
申购费。申购费用不列入基金财产，由申购A类基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
本基金的A类申购费率如下表所示：
■
2、基金份额的赎回费用
本基金A类基金份额与C类基金份额的赎回费率随基金份额持有人对该
类份额持有时间的增加而递减。本基金A类基金份额的赎回费率如下：
■
对于持续持有A类基金份额少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对于持续持有A类基金份额大于或等于30日的投资人收取的赎回费的25%计入基金财产。赎回费用未归入基金财产的部分用于支
付登记费和其他必要的手续费。
本基金C类基金份额的赎回费率如下：
■
对于持续持有C类基金份额少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。赎回费用未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必
要的手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，根据市场情况制定基金促销
计划，针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适
当调低基金申购费率和赎回费率。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额计算
申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位
为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
具体的计算方法如下：
（1）申购本基金A类基金份额时：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；
申购费用＝申购金额-净申购金额；
申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值。
当申购费用适用固定金额时：
申购费用＝固定金额；
净申购金额＝申购金额-申购费用；
申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值。
例：某投资人投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，申购费率为
0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可申购A类基
金份额为：
净申购金额＝10,000.00/（1＋0.80%）＝9，920.63元
申购费用＝10,000.00-9,920.63＝79.37元
申购份额＝9920.63/1.0500＝9，448.22份
即：投资人投资10,000.00元申购本基金，假设申购当日的A类基金份
额净值为1.0500元，可得到9，448.22份A类基金份额。
（2）申购本基金C类基金份额时：
净申购金额＝申购金额；
申购份额＝净申购金额/申购当日C类基金份额净值。
例：某投资人投资10,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当
日C类基金份额净值为1.0500元，则可申购C类基金份额为：
净申购金额＝10,000.00元
申购份额＝10,000.00/1.0500＝9523.81份
即：投资人投资10,000.00元申购本基金C类基金份额，假设申购当日
的C类基金份额净值为1.0500元，可得到9523.81份C类基金份额。
2、赎回金额计算
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相
应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留
到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
具体的计算方法如下：
赎回本基金基金份额时：
赎回总金额＝赎回份额赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例1：某投资人赎回10,000份A类基金份额，份额持有期限150天，对应赎回费率为0.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.1000元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝10,000.001.100＝11,000.00元
赎回费用＝11,000.000.50%＝55.00元
净赎回金额＝11,000.00－55.00＝10,945.00元
即：投资人赎回10,000份A类基金份额，份额持有期限150天，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1000元，可得到10,945.00元赎回金额。
例2：某投资人赎回10,000份C类基金份额，份额持有期限15天，对
应赎回费率为0.50%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1000元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝10,000.001.100＝11,000.00元
赎回费用＝11,000.000.50%＝55.00元
净赎回金额＝11,000.00－55.00＝10,945.00元
即：投资人赎回10,000份C类基金份额，份额持有期限15天，假设赎
回当日C类基金份额净值为1.1000元，可得到10,945.00元赎回金额。
3、基金份额净值的计算
本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。T日的各类基金份额净值在当天收市后
计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当
延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后
4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。具体计算公式为：
计算日基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该类基金份额余额总数
八、申购和赎回的注册登记
1、投资者申购基金份额成功后，在正常情况下，登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理登记手续，投资者自T+2日（含该日）后有权赎回
基金份额。
2、投资者赎回基金份额成功后，登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金
份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金
注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介
上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款
项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时
恢复申购业务的办理。
十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5项情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备
案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相
关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获
受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复
赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认
为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
决定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基
金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎
回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日
受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选
择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继
续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎
回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无
优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人
未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份
额的限制。
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可
以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或
者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说
明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份
额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒
介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告
中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十三、基金的转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定
的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的
规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等
情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交
易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有
本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继
承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的
基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基
金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。
办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合
条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构
规定的标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，
基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理
人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金
额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明
书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十七、基金份额的冻结和解冻
登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的
冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的
要求以及登记机构业务规定来处理。
十八、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有
人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并
由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让
业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规
则办理基金份额转让业务。
第九部分基金份额的登记
一、基金份额的登记业务
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体
内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务
的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
和办理非交易过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机
构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人
签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管
理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金
份额持有人名册和办理非交易过户等事宜中的权利和义务，保护基金份
额持有人的合法权益。
三、基金登记机构的权利
基金登记机构享有以下权利：
（1）取得登记费；
（2）建立和管理投资者基金账户；
（3）保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；（4）在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间和相关业务规则进行调整，并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；
（5）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
（1）配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；
（2）严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业务；
（3）妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销
户之日起不得少于20年；
（4）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检
查情形及法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形
除外；
（5）按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的服务；
（6）接受基金管理人的监督；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第十部分基金的投资
一、投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争实现
基金资产的长期稳健增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、
短期融资券、中期票据、次级债券、可转债（含分离交易可转债）、可
交换公司债等）、资产支持证券、债券回购、权证、银行存款、货币市
场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须
符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金债券资产的投资比例不低于基金资产
的80%，现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的5%。
三、投资策略
1、大类资产配置策略
本基金采取积极的大类资产配置策略，通过对宏观经济、微观经济运行
态势、政策环境、利率走势、证券市场走势及证券市场现阶段的系统性
风险以及未来一段时期内各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估，实现投资组合动态管理最优化。
2、债券投资策略
债券投资组合的回报主要来自于组合的久期管理，识别收益率曲线中价
值低估的部分以及各类债券中价值低估的种类。本基金在充分研究债券
市场宏观环境和仔细分析利率走势基础上，通过久期管理、期限结构配
置、个券选择等策略依次完成组合构建。在投资过程中，以中长期利率
趋势分析为主，结合经济周期、宏观经济运行中的价格指数、资金供求
分析、货币政策、财政政策研判及收益率曲线分析，在保证流动性和风
险可控的前提下，实施积极的债券投资组合管理。
（1）久期策略
久期管理是债券投资的重要考量因素，本基金将分析中长期利率趋势，
结合经济周期、宏观经济运行中的价格指数、资金供求分析、货币政策、财政政策研判密切跟踪CPI、PPI、M2、M1、汇率等利率敏感指标，对未来中国债券市场利率走势进行分析与判断，并由此确定合理的债券组合
久期。
（2）期限结构配置
本基金在确定组合目标久期后，分析债券市场收益率期限结构，基于收
益率曲线变化对各期限段债券风险收益特征进行评估，将预期收益率与
波动率匹配度最高的期限段进行配比，构建风险收益特征最优的债券组
合。
（3）类属资产配置策略
不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异，本基金将债
券资产配置于不同类型的债券品种以及在不同市场间进行配置，以寻求
收益性、流动性和信用风险补偿间的最佳平衡点。
在综合信用分析、流动性分析、税收及市场结构等因素分析的基础上，
本基金根据对金融债、企业债等债券品种与同期限国债之间收益率利差
的扩大和收窄的预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投
资比例，降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例，获取不同债
券类属之间利差变化所带来的投资收益。
（4）个券选择策略
在以上债券资产久期、期限和类属配置的基础上，本基金根据债券市场
收益率数据，运用利率模型对单个债券进行估值分析，并结合债券的信
用评级、流动性、息票率、税赋、提前偿还和赎回等因素，选择具有良
好投资价值的债券品种进行投资。为控制基金债券投资的信用风险，本
基金投资的企业债券需经国内评估机构进行信用评估，要求其信用评级
为投资级以上。如果债券获得主管机构的豁免评级，本基金根据对债券
发行人的内部信用风险分析，决定是否将该债券纳入基金的投资范围。
（5）信用债投资策略
信用债属于无担保债券，本基金通过研判宏观经济走势，债券发行主体
所处行业周期及其财务状况，对其信用风险进行审慎度量和定价，分析
其收益率相对于信用风险的投资价值，结合流动性状况综合考虑，选择
信用利差溢价较高且不失流动性的品种，谨慎选择债券发行人基本面良
好、债券条款优惠的信用类债券进行投资。
3、股票、权证投资策略
在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票、
权证等权益类资产的投资，以增加基金收益。
本基金将依据自上而下的动态研究，发挥时机选择能力，通过流动性较
高的分散化组合投资，控制流动性风险和非系统性风险。
本基金运用公司究平台，配置行业和个股，优化组合，精选流动性高、
安全边际高、具有上涨潜力的个股，力求增强组合收益。
本基金通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定价模型及价值
挖掘策略、价差策略、双向权证策略等寻求权证的合理估值水平，追求
稳定的当期收益。
4、可转换债/可交换债券申购投资策略
可转换债/可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素
质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换/可交换债券进行申购投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，制
定相应的申购和择时卖出策略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿
还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行
分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券
的相对投资价值并做出相应的投资决策。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，股票、权证的投资比例不超过基金资产的20%；
（2）本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得
超过该资产支持证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产
支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持
证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金
的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股
票的总量；
（14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超
过基金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不
得展期；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限
制。
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在
10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策
略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自
基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本
基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需经基金份额持有人大会
审议。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承
销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和
投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审
批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得
到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基
金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理
人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，
本基金可不受上述规定的限制。
五、业绩比较基准
本基金业绩比较基准：中债总全价指数收益率90%+沪深300指数收益
率10%
中债总全价指数是中央国债登记结算公司编制的综合反映银行间债券市
场、上海证券交易所债券市场、深圳证券交易所债券市场和柜台债券市
场的跨市场债券指数。该指数样本券涵盖央票、国债和政策性金融债，
能较好地反映债券市场的整体收益情况。沪深300指数是由中证指数有
限公司编制，从上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本的综合
性指数，具有良好的市场代表性。
如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准
适用于本基金，或者未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，
本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据市场
发展状况及本基金的投资范围和投资策略，在履行相应程序的前提下对
业绩比较基准进行相应调整。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基
金托管人协商一致，按有关规定及时公告，并报中国证监会备案，无需
经基金份额持有人大会决议。
六、风险收益特征
本基金为债券型证券投资基金，风险与收益高于货币市场基金，低于股
票型基金、混合型基金。
七、基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东及债权人权利，保护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
第十一部分基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
的申购基金款及其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证
券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理
人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其
他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并
由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销
售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金
财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的
规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作
基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金
管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
第十二部分基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法
规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资
等资产及负债。
三、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事
件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境
发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定
公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估
值；
（3）交易所上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价；
（4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募证券，估值日不存在活跃市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似
体现公允价值，应持续评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做
出适当调。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收
盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行
估值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应
对市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或
市场活动很少的情况下，则采用估值技术确定公允价值；
（4）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对银间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净
价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当
日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间
市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与
二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动
的情况下，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
5、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值
的价格估值。
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本
基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法
达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以
公布。
四、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按
规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资
产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复
核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产
估值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后第4位以内
（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措
施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值计算错误造成投资人或
基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值计算顺延错误而引
起的投资人或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受
损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损
方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责
任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法
避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他
错误等，因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔
偿责任，但因该估值错误取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利
的义务。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误
责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当
事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值
错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正
的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事
人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的
范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获
得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应
当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实
际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负
责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。
基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理
人依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值予以公布。
八、特殊情况的处理方法
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、证券经纪机构及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理
人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是
未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻
或消除由此造成的影响。
第十三部分基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣
除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收
益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润
中已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金每年收益分配次数最多为
10次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金
合同》生效不满3个月可不进行收益分配。由于本基金A类基金份额不
收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应
的可供分配利润将有所不同。
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除权日的单位净值自动转为基金份额进行再投
资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；基金份
额持有人可对其持有的A类和C类基金份额分别选择不同的收益分配方
式；选择采取红利再投资形式的，同一类别基金份额的分红资金将按权
益登记日该类别的基金份额净值转成相应的同一类别的基金份额。
同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式，如投资
人在不同销售机构选择的分红方式不同，则基金登记机构将以投资人最
后一次选择的分红方式为准。
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等收益分配权。
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金
收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日
内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的
时间不得超过15个工作日。
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费
用时，登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红
利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
第十四部分基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、货币经纪服务费用（若有）；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的
其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H＝E0.60%当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日
起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假
日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H＝E0.10%当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日
起3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年
费率为0.10%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额
持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作
专项说明。
销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.10%年费率计提。
计算方法如下：
H＝E0.10%当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送
基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作
日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给
销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法律法规及
相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基
金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法
规执行。
五、在法律法规规定的范围内，基金管理人和基金托管人协商一致，待
履行相关程序后可调整基金管理费、基金托管费和基金销售服务费。基
金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介和基金管理
人网站上刊登公告。
第十五部分基金的会计与审计
一、基金的会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。
更换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的
规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持
有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法
人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基
金信息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照
《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人
民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等
涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管
理人在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上；基金管理人在公告的
15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日
前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定报刊和网站上；
基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网
站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并
在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上
登载《基金合同》生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理
人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的
次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的各类
基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基
金资产净值和各类基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交
易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、各类基金份额净值和基金
份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基
金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资
者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度
报告
基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊和网站
上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊
和网站上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子
文本或书面报告方式。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告
书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办
公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变
动超过百分之三十；
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到
严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更；
17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请；
26、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
27、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传
的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况
立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以
公告。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金
托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，
召集人应当履行相关信息披露义务。
（十）本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及半年报中
披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比
例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告
中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的
比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
（十一）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负
责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金
信息披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金
份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露
的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖
章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外，还可
以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定
报刊和网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书
的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销
售机构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、复制。
八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基
金相关信息：
1、不可抗力；
2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
3、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的任何情况；
4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。
第十七部分风险揭示
本基金的主要风险在于以下几方面：
一、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因
素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：
1、政策风险。因国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从
而产生风险。
3、利率风险。利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动，也影响着企业的融资成本和利润，基金收益水平会受到利率变化的影响。
4、流动性风险。流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易程度，因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。本
基金的流动性风险一方面来自于投资人的集中巨额赎回，另一方面来自
于其投资组合或其中的部分资产变现能力变弱所产生的风险。主要包括：
巨额赎回风险：本基金属于开放式基金，在开放式基金交易过程中，可
能会发生巨额赎回的情形。由于我国证券市场的波动性较大，在市场价
格下跌时会出现交易量急剧减少的情形，此时出现巨额赎回可能会导致
基金资产变现困难，从而产生流动性风险，甚至影响基金份额净值。
变现风险：投资组合的变现能力较弱所导致基金收益变动的风险。当持
有的部分债券品种的交投不活跃、成交量不足时，资产变现的难度可能
会加大。同时，由于基金持有的某种资产集中度过高，导致难以在短时
间内迅速变现，有可能导致基金的净值出现损失。
5、信用风险。基金所投资企业债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息，或由于企业债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成
基金资产损失。
6、购买力风险。因为通货膨胀的影响而导致货币购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
二、管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响
基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、
管理手段和管理技术等相关性较大。本基金可能因为基金管理人的因素
而影响基金收益水平。
三、技术风险
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异
常情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记结算
系统瘫痪、核算系统无法按正常时限产生净值、基金的投资交易指令无
法及时传输等风险。
四、本基金的特定风险
由于本基金主要投资于债券等固定收益类品种，而债券投资除存在上述
市场风险、流动性风险、信用风险等外，还存在其自身的特定风险，包
括：
再投资风险：再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消
长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入
进行再投资时，将获得比以前较少的收益率，这将对基金的净值增长率
产生影响债券回购风险：债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及
波动性加大的风险，其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期
时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金净值损失的风险；投资
风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致的风险
以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的风险；
而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放
大的同时，也对基金组合的波动性(标准差)进行了放大，即基金组合的
风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造
成损失的可能性也就越大。
本基金在符合相关法律法规规定的情况下，每年收益分配次数最多为
10次，每次基金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的10%，需要保留一定比例的现金资产，可能会存在一定的机会成本。
五、其他风险
1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险；
2、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险；
3、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
4、因业务竞争压力可能产生的风险；
5、其他风险。
六、声明
本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本
基金，须自行承担投资风险。
除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代
理销售，但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金
销售机构担保收益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法
律法规和基金合同规定的可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，
由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，并自决议生效后依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作
日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除
基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事
务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日
内由基金财产清算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第十九部分基金合同摘要
（本摘要如与正文不符，以正文为准）
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金管理人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其
他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转
换申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金
的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利
或者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制定和调整有关基金认购、申
购、赎回、转换等的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（二）基金管理人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同
基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基
金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息
披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基
金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披
露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额
持有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持
有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人
大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其
他相关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到
与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复
印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证
监会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人
合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基
金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有
关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实
施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》
不能生效，基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集
资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反
《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造
成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资
者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（四）基金托管人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以
及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独
立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记
录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交
割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定
进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明
基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收
益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额
持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有
人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证
监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其
赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己
的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基
金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（五）基金份额持有人的权利
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和
接受，基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为
本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的
基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合
同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法并按照基金合同和招募说明书的规定申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（六）基金份额持有人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则；
（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更
新和补充，并保证其真实性；
（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授
权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有
的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、除法律法规、中国证监会另有规定外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同
一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金
份额持有人大会的事项。
2、在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托
管人协商一致后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式，或调整基金份额类别；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金推出新业务或服务；
（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金
管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，
应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单
独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒
介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证
机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知
基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份
额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意
见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和
监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席
基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影
响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人
大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理
人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含
二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金
在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额
持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新
召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权
益登记日代表的有效基金份额应不少于在权益登记日基金总份额的三分
之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面
方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召
集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公
证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表
决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，
不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一
（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意
见的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个
月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金总份额三分之一以上
（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出
具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表
他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出
具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理
投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并
与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，经会议通知载明，本基金可采用网络、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表
进行授权；本基金亦可采用网络、电话、短信等其他非现场方式或者以
非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大会并表决，具
体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明，会议程序比照现场开会
和通讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重
大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、
与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召
集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修
改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序
确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，
并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基
金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会
议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能
主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份
额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员
姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金
份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表
决，在公证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所
规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作
方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与
其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则
提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的
投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模
糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份
额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选
举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监
票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基
金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有
人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票
人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人
应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在
基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人
或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表
决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效，召集人应当自
通过之日起5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。
如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须
将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持
有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有
人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分对基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法
律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与
基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同变更、解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
法律法规和基金合同规定的可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，并自决议生效后依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作
日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除
基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事
务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日
内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一
切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国
际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的
仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当
事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费由败诉方
承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基
金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管
理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售
机构的办公场所和营业场所查阅。
第二十部分托管协议摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：西部利得基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号11层02、
03单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼
11层
邮政编码：200127
法定代表人：徐剑钧
成立日期：2010年7月20日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】864号
组织形式：有限责任公司
注册资本：叁亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业
务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
（二）基金托管人
名称：宁波银行股份有限公司
住所：中国浙江宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人：陆华裕
成立时间：1997年04月10日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64号
组织形式：股份有限公司
注册资本：叁拾捌亿玖仟玖佰柒拾玖万肆仟零捌拾壹元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销
政府债券；买卖政府债券、金融债券等有价证券；从事同业拆借；提供
信用证服务及担保；从事银行卡服务；代理收付款项及代理保险业务；
提供保管箱服务；外汇存、贷款；经中国银行业监督管理机构等监管部
门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人仅根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资范围、投资限制进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证
券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种
池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资
是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事
项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、
短期融资券、中期票据、次级债券、可转债（含分离交易可转债）、可
交换公司债等）、资产支持证券、债券回购、权证、银行存款、货币市
场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须
符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金债券资产的投资比例不低于基金资产
的80%，现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的5%。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金
投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，股票、权证的投资比例不超过基金资产的20%；
2、本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10％；
4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
6、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％；
7、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；
8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；
9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
10、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10％；
11、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
12、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资
标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
13、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票
的总量；
14、基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
15、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得
展期；
16、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当
在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策
略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自
基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本
基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需经基金份额持有人大会
审议。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协
议第十五条第（九）项基金投资禁止行为进行监督。
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利
害关系的公司名单及其更新，并以双方约定的方式提交，确保所提供的
关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金
管理人应及时发送基金托管人，基金托管人应及时确认已知名单的变更。
如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行
关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管
人并有权向中国证监会报告。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内
承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标
和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建
立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交
易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之
前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易
对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。
基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应
向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金
托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整
的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未
结算的交易，仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资
信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银
行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履
行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理
人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金
管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合
同的约定选择存款银行。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行
托管职责。
3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管
理、支付结算等的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规
定及基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管
理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在
10个工作日内纠正或拒绝结算。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收
入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金
业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制
在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后
立即报告中国证监会。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金
投资流通受限证券进行监督。
1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期
的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当
根据基金流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险控
制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经
基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人
应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托
管人。
4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下
文件（如有）：
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人
与承销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价
格、总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保
证上述信息的真实、完整。
5、基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成
较大风险，基金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施
进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托管人经事先书面告知
基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财
产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
6、基金管理人应保证基金投资的流通受限证券登记存管在本基金名下，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证
券登记存管问题，造成基金财产的损失或基金托管人无法安全保管基金
财产的责任与损失，由基金管理人承担。
7、如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理
人应依法承担相应法律后果。除基金托管人未能依据基金合同及本协议
履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托管人按照本协议
履行监督职责后不承担上述损失。
（八）基金管理人应在基金首次投资中期票据前，与基金托管人签署相
应的风险控制补充协议，并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基
金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资中期票据的投资
管理制度。
（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运
作中违反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理
人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金
托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因
及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中
国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指
令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应
当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合
同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，
基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解
释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国
证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托
管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项
包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账
户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份
额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金
投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实
行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基
金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，
应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应
在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违
规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料
以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基
金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证
监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管
理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财
产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户
的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金
财产造成损失的，基金托管人对此不承担任何责任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托
管资金账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会
计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的
2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按基金合同规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金资金账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印
鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限
于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金
的资金账户进行。
3、基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。基金财产托管
期间，资金账户预留印鉴为基金托管人托管业务专用章1枚以及监管人
名章1枚。资金账户的开立需遵循宁波银行《单位银行结算账户管理协
议》的相关规定。
4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券
账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任
公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的
收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若
无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的
规定。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有
限责任公司的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公
司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回
购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用
并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托
管人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转
让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有
效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的
责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效
控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基
金管理人、基金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基
金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，
以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。对于无法取
得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同
传真件。未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。重
大合同的保管期限为基金合同终止后15年，法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算及复核程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基金份额的
资产净值。基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按
规定公告。
2、复核程序
基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每工作日对基金资产
进行估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人
复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公
布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金依法拥有的股票、债券、权证和银行存款本息、应收款项及其他投
资等资产和负债。
2、估值方法
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件
的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公
允价格；
2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值；
3）交易所上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价；
4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募证券，估值日不存在活跃市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体
现公允价值，应持续评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出
适当调。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘
价）估值；
2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估
值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对
市场报价进行调整，确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市
场活动很少的情况下，则采用估值技术确定公允价值；
4）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益
品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐
估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日
（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对
银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行
利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大
的变动的情况下，按成本估值。
（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
（5）本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。
（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值
的价格估值。
（7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本
基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法
达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以
公布。
3、特殊情形的处理
（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（6）项进行估值时，所
造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、证券经纪机构及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但
未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托
管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措
施消除或减轻由此造成的影响。
（三）基金份额净值错误的处理方式
（1）当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立
即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；
错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当及时通
知基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案；当发生净
值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金
造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权
向其他当事人追偿。
（2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责
任，经确认后按以下条款进行赔偿：
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问
题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会
计责任方的建议执行，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基
金管理人负责赔付。
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，
而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基
金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定
对基金份额持有人或基金支付赔偿金，就实际向基金份额持有人或基金
支付的赔偿金额，其中基金管理人、基金托管人按照管理费率和托管费
率的比例各自承担相应的责任。
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重
新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值
的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和
基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等），基金托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误，进而导致
基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由
基金管理人负责赔付。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。
（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的
原则进行协商。
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
（3）中国证监会和基金合同认定的其他情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独
立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人
对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核
对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公
告的，以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。
月度报表的编制，基金管理人应于每月终了后5工作日内完成；招募说
明书在基金合同生效后每6个月更新并公告一次，于该等期间届满后
45日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起15个工作日内编制完
毕并予以公告；半年度报告在会计年度半年终了后60日内编制完毕并予以公告；年度报告在会计年度结束后90日内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度
报告或者年度报告。
2、报表复核
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；
基金托管人在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面通知基金
管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管
人复核，基金托管人应在收到后7个工作日内完成复核，并将复核结果
书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有关报告
提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后30日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有
关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后45日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上
述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和
基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方
式为准；若双方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无
误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或
者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基
金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一
致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权
就相关情况报中国证监会备案。
（八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数
据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名
册，包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份
额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的
基金份额。
基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基
金托管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或
全部交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延
或拒绝提供。
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月
30日和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；
基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份
额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为
15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由
于过错无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担
相应的责任。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，
协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易
仲裁委员会，仲裁地点为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届
时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护
基金份额持有人的合法权益。
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
八、托管协议的变更与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国
证监会备案。
（二）基金托管协议终止的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。
第二十一部分对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的客户服务。基金管理人
将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主
要服务内容如下：
一、账户管理服务
免费为投资人开立基金账户；
免费管理投资人基金账户；
免费为投资人办理账户信息变更服务；
免费为投资人办理注销账户业务；
承担投资人账户信息保密。
二、基金分红服务
免费为投资人办理红利再投资服务；
为投资人办理红利划付。
三、对账单及邮寄服务
免费为基金持有人邮寄基金账户开户凭证；
免费定期为基金持有人邮寄对账单。
基金管理人在未收到客户关于不需要对账单寄送的明确表示下，将按照
上述规则，根据基金持有人预留的有效联系方式寄送对账单。客户可根
据个人需要，通过基金管理人客户服务热线或者基金管理人网站取消或
者恢复对账单寄送服务。
基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采取邮政平信邮寄方式，基金管
理人不对邮寄材料的送达做出承诺和保证；也不对因邮寄资料出现遗漏、泄露而导致的任何直接或间接损害承担任何赔偿责任。
免费为投资人开立询证函或基金余额证明。
四、定期投资计划
在技术条件成熟时，基金管理人将利用直销机构或销售网点为投资人提
供定期投资的服务。通过定期投资计划，投资人可以通过固定的渠道，
定期申购基金份额。该定期投资计划的有关规则另行公告。
五、网络在线服务
通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱，投资人可以实现在线
咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。
基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各
种信息，投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定
制。
基金管理人网站将为投资人提供网上交易、基金账户查询、交易明细查
询、修改查询密码等服务。
公司网址：www.westleadfund.com
电子信箱：service@westleadfund.com
六、信息定制服务
基金管理人将为客户提供各类资讯服务，包括市场资讯，理财资讯，旗
下基金信息等。基金持有人可以通过基金管理人网站、客户服务热线提
交资讯定制的申请，基金管理人通过手机短信和E-MAIL方式定期发送持有人定制的信息。可定制的信息包括：基金净值、公司最新公告提示，
各类定期及不定期的市场报告、理财资讯等。
除了发送持有人定制的上述信息之外，基金管理人也会定期不定期向留
有手机和留有EMAIL地址的客户发送节日及生日问候、产品推广等信息。
如持有人不希望接受到该类信息，可以通过客户服务热线取消该项服务。
七、客户服务中心电话服务
呼叫中心自动语音系统提供724小时交易情况、基金账户余额、基金
产品与服务等信息查询。
呼叫中心人工座席每个交易日9：00-17：30为投资人提供服务，投资人可以通过该热线获得业务咨询，信息查询，服务投诉，信息定制，资料
修改等专项服务。
客服电话：4007-007-818、021-38572666
传真电话：021-38572750
八、投诉受理
投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方
式，对基金管理人和销售网点提所供的服务进行投诉。
书信投诉地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场
3号楼11楼西部利得基金管理有限公司客户服务中心邮编：200127
对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及
时回复的投诉，基金管理人承诺将充分与投资人做好沟通，协商确定回
复时间。对于非工作日提出的投诉，基金管理人将在顺延的工作日当日
进行回复。
第二十二部分其他应披露事项
暂无。
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所
在地、有关销售机构及其网点，供公众查阅。投资人在支付工本费后，
可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理
人指定的网站上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
第二十四部分备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所
和营业场所，在办公时间内可供免费查阅。
一、中国证监会准予西部利得汇逸债券型证券投资基金募集的注册文件
二、《西部利得汇逸债券型证券投资基金基金合同》
三、《西部利得汇逸债券型证券投资基金托管协议》
四、关于申请募集西部利得汇逸债券型证券投资基金之法律意见
五、基金管理人业务资格批件、营业执照
六、基金托管人业务资格批件、营业执照
七、中国证监会要求的其他文件
西部利得基金管理有限公司
二零一七年一月

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