工银瑞信添福债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
(2015 年第 2 号)




基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人:中国民生银行股份有限公司
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重要提示


本基金经中国证券监督管理委员会2013年4月3日证监许可【2013】308号文核准募集。

本基金的基金合同于2013年10月31日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识本

基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由

投资者自行负担。

本基金为债券型基金,预期收益和风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金与股票

型基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金

份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受,并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及

其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详

细查阅基金合同。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不

保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2015年10月30日,有关财务数据和净值表现数据截止日

为2015年9月30日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托管人复核。




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一、基金管理人

(一)基金管理人概况

1、基金管理人基本情况

名称:工银瑞信基金管理有限公司

住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

邮政编码:100033

法定代表人:郭特华

成立日期:2005 年 6 月 21 日

批准设立机关:中国证监会

批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号

中国银监会银监复【2005】105 号

经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

组织形式:有限责任公司

注册资本:贰亿元人民币

联系人:朱碧艳

联系电话:400-811-9999

股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有限

公司占公司注册资本的 20%。

存续期间:持续经营

(二)主要人员情况

1、董事会成员

沈立强先生,董事长,硕士,高级会计师。1976 年参加工作,先后在中国人民银行杭

州分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分行营

业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄处处

长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理(兼)、浙江分行行长助理、副行长、党

委副书记;中国工商银行河北分行行长;中国工商银行上海分行行长,兼任上海市银行同业

公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副会长、

上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常务理事、上海市

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宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上海财经大学校董会

董事,上海市人大代表。

Neil Harvey 先生,董事,瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理,常驻香港。现任香港

首席执行官和大中华地区联席首席执行官,负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项

业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从

事投资银行和资产管理业务长达 27 年,在亚太区工作达 15 年,拥有对新兴市场和亚太区的

丰富知识和深入了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了 13 年,曾在多个地区工作,担任

过多项职务,最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还

担任过亚洲(不含日本)投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全球

新兴市场固定收益业务的创始人,曾担任过多项高管职务,负责澳大利亚、非洲、日本、拉

美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。

郭特华女士:董事,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信投资

管理有限公司董事、董事长,工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事长。历任中国工商银

行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商银行

营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职

派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal Auditor)

资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算中心外汇清

算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,中国工商银

行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高等

研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人计划”

入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政府特聘

决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》列为中国

大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经

济等。

孙祁祥女士,独立董事,经济学博士,现任北京大学经济学院院长,教授,博士生导师,

享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任,中国金融

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学会学术委员会委员、常务理事,中国保险学会副会长,教育部高等学校经济学类学科专业

教学指导委员会委员,美国国际保险学会董事会成员、学术主持人,美国 C.V. Starr 冠名

教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛

大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇,主持过 20 多

项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。

Jane DeBevoise 女士,独立董事,香港大学艺术系博士,历任银行家信托公司(1998

年与德意志银行合并)董事总经理、所罗门 古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府

委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003 年至今担

任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席,2009 年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。

2、监事会成员

吴敏敏女士:监事,经济学硕士。1996年入职中国工商银行深圳市分行,2007年调入中

国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经理、

中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、战略管理与投资者关系部战略发

展与合作处副处长、处长,现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。

黄敏女士:监事,金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信

贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国

区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

张舒冰女士:监事,硕士。2003年4月至2005年4月,任职于中国工商银行,担任主任科

员。2005年7月加入工银瑞信,2005年7月至2006年12月担任综合管理部翻译兼综合,2007

年至2012年担任战略发展部副总监,2012年至2014年9月任职于机构客户部,担任机构客户

部副总监及总监职务;2014年9月至2015年7月,担任机构产品部总监。2014年11月至今,担

任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015年7月至今担任工银瑞信投资管理有限公司副总经

理。

洪波女士:监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所

高级审计员;2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009年6月

加入工银瑞信法律合规部,现任法律合规部副总监。

倪莹女士:监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,

校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加入

工银瑞信战略发展部,现任副总监。

3、高级管理人员

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郭特华女士:总经理,简历同上。

朱碧艳女士:硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司督察长,兼

任工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事、工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999

年中国华融信托投资公司证券总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、

证券业务部高级副经理。

4、本基金基金经理

杜海涛先生,18 年证券从业经验;先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理,

招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理;2006 年加入工银瑞信,现任投资

总监兼固定收益部总监; 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日,担任工银货币市场基金

基金经理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日,担任工银双利债券型基金基金经理;

2007 年 5 月 11 日至今,担任工银增强收益债券型基金基金经理;2011 年 8 月 10 日至今,

担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理;2012 年 6 月 21 日至今,担任工银纯债定

期开放基金基金经理;2013 年 1 月 7 日至今,担任工银货币基金基金经理;2013 年 8 月 14

日至今,担任工银月月薪定期支付债券型基金基金经理;2013 年 10 月 31 日至今,担任工

银瑞信添福债券基金基金经理;2014 年 1 月 27 日至今,担任工银薪金货币市场基金基金经

理;2015 年 4 月 17 日至今,担任工银总回报灵活配置混合型基金基金经理。

鄢耀先生,8 年证券从业经验;先后在德勤华永会计师事务所有限公司担任高级审计员,

中国国际金融有限公司担任分析员。2010 年加入工银瑞信,曾任研究部研究员。2013 年 8

月 26 日至今,担任工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金基金经理;2014 年 1 月 20

日至今,担任工银添福债券基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至今,担任工银月月薪定期支

付债券基金基金经理;2014 年 9 月 19 日起至今,担任工银新财富灵活配置混合型基金基金

经理;2015 年 3 月 19 日至今,担任工银瑞信新金融股票型基金基金经理;2015 年 3 月 26

日至今,担任工银瑞信美丽城镇主题股票型基金基金经理;2015 年 4 月 17 日至今,担任工

银总回报灵活配置混合型基金基金经理。

5、投资决策委员会成员

郭特华女士,投资决策委员会主任,简历同上。

江明波先生,15 年证券从业经验;曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人;

2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理;2006

年加入工银瑞信,现任投资总监,兼任工银瑞信资产管理(国际)有限公司固定收益投资总

监,工银瑞信投资管理有限公司董事;2011 年起担任全国社保组合基金经理;2008 年 4 月

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14 日至今,担任工银添利基金基金经理;2011 年 2 月 10 日至今,担任工银四季收益债券型

基金基金经理;2013 年 3 月 6 日至今,担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。

杜海涛先生,简历同上。

何江旭先生,18 年证券从业经验;曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、

金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理,基金管理部总监兼权益投资副总监;2009 年

加入工银瑞信,现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理;2010 年 4 月 12 日至 2014

年 7 月 30 日,担任工银核心价值基金基金经理;2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日,

担任工银消费服务行业基金的基金经理。

宋炳珅先生,11 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基

金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013 年 1 月 28 日

至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至

今,担任工银红利基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至今,担任工银核心价值基金基金经理;

2014 年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014 年 11 月 18 日

至今,担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至今,担任工银

瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。

欧阳凯先生,13 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银双利债券型基金基金

经理,2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理,2013 年 2 月 7 日至今担任

工银瑞信保本 2 号混合型发起式基金基金经理,2013 年 6 月 26 日起至今担任工银瑞信保本

3 号混合型基金基金经理, 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金

经理,2014 年 9 月 19 日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015

年 5 月 26 日起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

黄安乐先生,12 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资部总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银主题策略混合基金

基金经理;2013 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;2014 年 10 月 22

日至今,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;2015 年 4 月 28 日至今,担任工银新

材料新能源行业股票型基金基金经理。

李剑峰先生,12 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

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级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任专户投资部总监,专户投资

部投资经理。

上述人员之间均不存在近亲属关系。



二、基金托管人
名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)
住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
成立时间:1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号
组织形式:股份有限公司(上市)
注册资本:28,365,585,227 元人民币
存续期间:持续经营
电话:010-58560666
联系人:赵天杰



三、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1、直销机构

名 称:工银瑞信基金管理有限公司

办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

法定代表人:郭特华

全国统一客户服务电话:400-811-9999

传真:010-66583111

联系人:王秋雅

公司网站:www.icbccs.com.cn

2、销售机构

(1)中国工商银行股份有限公司


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注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

法定代表人:姜建清

传真:010-66107914

客户服务电话:95588

网址:www.icbc.com.cn

(2)中国民生银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:洪崎

联系人:董云巍

电话:010-58560666

传真:010-57092611

客户服务电话:95568

网址:www.cmbc.com.cn

(3)交通银行股份有限公司

注册地址:上海市银城中路 188 号

办公地址:上海市银城中路 188 号

法定代表人:牛锡明

联系人:张宏革

电话:021-58781234

传真:021-58408483

客户服务电话:95559

网址:www.bankcomm.com

(4)招商银行股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

法定代表人:李建红

联系人:邓炯鹏

电话:0755-83198888

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传真:0755-83195049

客户服务电话:95555

网址:http://www.cmbchina.com/

(5)广州银行股份有限公司

注册地址: 广州市越秀区广州大道北 195 号

办公地址: 广州市越秀区广州大道北 195 号

法定代表人: 姚建军

传真: 020-37590726

客服电话: 96699(广东)、400-83-96699(全国)

网址: www.gzcb.com.cn

(6)中信证券股份有限公司

注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层

办公地址:北京市朝阳区新源南路 6 号京城大厦

法定代表人:王东明

联系人:陈忠

电话:010-84588888

传真:010-84865560

客户服务电话:010—84588888

网址:http://www.cs.ecitic.com/

(7)渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号

法定代表人:王春峰

联系人:王兆权

电话:022-28451861

传真:022-28451892

客户服务电话: 400-6515-988

网址:www.bhzq.com

(8)国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

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办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

法定代表人: 杨德红

联系人:芮敏祺

电话:021-38676666

传真:021-38670161

客户服务电话:

400-8888-666 / 95521

网址:www.gtja.com

(9)中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号

法定代表人:王常青

联系人:权唐

电话:010-85130588

传真:010-65182261

客户服务电话:400-8888-108

网址:www.csc108.com

(10)申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层(邮编:200031)

法定代表人:李梅

联系人:黄维琳、钱达琛

电话:021-33389888

传真:021-33388224

客户服务电话:95523 或 4008895523

网址:www.swhysc.com

(11)海通证券股份有限公司

注册地址:上海市淮海中路 98 号

办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦

法定代表人:王开国

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联系人:金芸、李笑鸣

电话:021-23219275

传真:021-63602722

客户服务电话:95553

网址:www.htsec.com

(12)光大证券股份有限公司

注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

法定代表人: 薛峰

联系人:刘晨

电话:021-22169081

传真:021-22169134

客户服务电话:4008888788、95525

网址:www.ebscn.com

(13)中国中投证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第

04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元

办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层

法定代表人:龙增来

联系人:刘毅

电话:0755-82023442

传真:0755-82026539

网址:www.china-invs.cn

客户服务电话:400-600-8008

(14)中信证券(浙江)有限责任公司

注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

法定代表人:沈强

联系人:周妍

电话:0571-86811958

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传真:0571-85783771

客户服务电话:0571—95548

网址:www.bigsun.com.cn

(15)厦门证券有限公司

注册地址:厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼

办公地址:厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼

法定代表人:傅毅辉

联系人:卢金文

电话:0592-5161816

传真:0592-5161102

客户服务电话:0592—5163588

网址:www.xmzq.cn

(16)中泰证券股份有限公司

注册地址:山东省济南市经十路 20518 号

办公地址:山东省济南市经七路 86 号 23 层

法定代表人:李玮

联系人:吴阳

电话:0531-81283938

传真:0531-81283900

客户服务电话:95538

网址:www.qlzq.com.cn

(17)长江证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址:湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

法定代表人:杨泽柱

联系人:李良

电话:027-65799999

传真:027-85481900

客户服务电话:95579;4008-888-999

网址:www.95579.com

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(18)中航证券有限公司

注册地址:南昌市抚河北路 291 号

办公地址:南昌市抚河北路 291 号

法定代表人: 杜航

联系人: 余雅娜

电话:0791—6768763

传真:0791-6789414

客户服务电话:400-8866-567

网址: www.avicsec.com

(19)西南证券股份有限公司

注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

法定代表人:余维佳

联系人:张婷

电话:023-63786220

传真:023-63786212

客户服务电话:4008096096

网址:http://www.swsc.com.cn

(20)广州证券股份有限公司

注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼

法定代表人:刘东

联系人:林洁茹

电话:020-88836999

传真:020-88836654

客户服务电话:961303

网址:http://www.gzs.com.cn

(21)方正证券股份有限公司

注册地址:湖南长沙芙蓉中路 2 段华侨国际大厦 22-24 层

办公地址:湖南长沙芙蓉中路 2 段华侨国际大厦 22-24 层

14
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法定代表人:雷杰

联系人:郭军瑞

电话:0731-85832503

传真:0731-85832214

客户服务电话:95571

网址:http://www.foundersc.com

(22)德邦证券有限责任公司

注册地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼

法定代表人:方加春

联系人:罗芳

电话:021-68761616

传真:021-68767981

客户服务电话:4008888128

网址:http://www.tebon.com.cn

(23)华融证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 8 号

办公地址:北京市西城区金融大街 8 号 A 座 3、5 层

法定代表人: 宋德清

联系人: 黄恒

联系电话:010-58568235

联系传真:010-58568062

公司网址:www.hrsec.com.cn

客服电话:010-58568118

(24)西藏同信证券有限责任公司

注册地址:拉萨市北京中路 101 号

法定代表人:贾绍君

联系电话:021-36535002

传真:021-36533017

联系人:汪尚斌

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公司网址:www.xzsec.com

客户咨询电话:40088-11177

(25)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

法定代表人:牛冠兴

联系人:陈剑虹

电话:0755-82825551

传真:0755-82558355

客户服务电话:4008001001

网址:http://www.essences.com.cn

(26)天相投资顾问有限公司

注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编:100032

办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

法定代表人:林义相

联系人:林爽

电话:010-66045608

传真:010-66045500

客户服务电话:010-66045678

网址:http://www.txsec.com

(27)平安证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

法定代表人:杨宇翔

联系人:郑舒丽

电话:0755-22626172

传真:0755-82400862

客户服务电话:4008816168

网址:http://www.pingan.com/

(28)国金证券股份有限公司

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注册地址:成都市东城根上街 95 号

办公地址:成都市东城根上街 95 号

法定代表人:冉云

联系人:金喆

电话:028-86690126

传真:028-86690126

客服电话:4006600109

网址:www.gjzq.com.cn

(29)中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层

办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20 层

法定代表人: 杨宝林

联系人:吴忠超

电话:0532-85022326

传真:0532-85022605

客户服务电话:95548

网址:www.zxwt.com.cn

(30)深圳众禄基金销售有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

法定代表人:薛峰

联系人:童彩萍

联系电话: 0755-33227950

传真: 0755-82080798

客户服务电话: 4006-788-887

网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

(31)北京展恒基金销售有限公司

注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层

法定代表人:闫振杰

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联系人:宋丽冉

联系电话: 010-62020088

客服电话:4008-886-661

传真: 62020088-8802

网址: www.myfund.com

(32)上海天天基金销售有限公司

注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

法定代表人:其实

联系人:潘世友

联系电话:021-54509988-7019

客服电话:400-1818-188

传真:021-64385308

网址:www.1234567.com.cn

(33)杭州数米基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

法定代表人:陈柏青

联系人:周嬿旻

电话:0571-28829790,021-60897869

客服电话:4000-766-123

传真:0571-26698533

网址:http://www.fund123.cn/

(34)上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

法定代表人:杨文斌

联系人:薛年

联系电话:021-58870011-6705

客服电话:400-700-9665

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传真:021-68596916

网址:http://www.ehowbuy.com/

(35)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼

法定代表人:汪静波

联系人:李玲

联系电话:021-38602750

客服电话:400-821-5399

传真:021-38509777

网址: http://www.noah-fund.com/

(36)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址:北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

法定代表人:王莉

联系人:习甜

联系电话:010-85650920

客服电话:400-920-0022

传真:010-85657357

网址: http://licaike.hexun.com/

(37)浙江金观诚财富管理有限公司

注册地址:拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室

办公地址:杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层

法定代表人:陆彬彬

联系人:鲁盛

联系电话:0571-56028617

客服电话:400-068-0058

传真:0571-56899710

网址: www.jincheng-fund.com

(38)上海利得基金销售有限公司

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注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址:上海东方路 989 号中达大厦 2 楼

法定代表人:盛大

联系人:徐雪吟

联系电话:021-50583533-3011

客服电话:400-005-6355

传真:021-50583533

网址: www.leadfund.com.cn

(39)嘉实财富管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

法定代表人:赵学军

联系人:景琪

联系电话:010- 65215266

客服电话:010-85572999

传真:010-65185678

网址: http://www.harvestwm.cn/

(40) 万银财富(北京)基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内

办公地址:中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201

法定代表人:李招弟

联系人:高晓芳

联系电话: 010-59393920-811

客服电话:4008080069

传真: 010-59393074

网址: www.wy-fund.com

(41)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

法定代表人:凌顺平

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联系人:杨翼

联系电话:0571-88911818

客服电话:4008-773-772

网址: www.5ifund.com

(42)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢

办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

法定代表人:张跃伟

联系人:单丙烨

联系电话:021-20691832

客服电话:400-089-1289

传真:021-20691861

网址: http://www.erichfund.com

(43)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层

法定代表人:马令海

联系人: 邓洁

联系电话: 010-58325388-1105

客服电话:4008507771

传真: 010-58325282

网址: t.jrj.com

(44) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司

注册地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

法定代表人:沈伟桦

联系人: 程刚

联系电话: 010-85892781

客服电话: 400-609-9500

网址: www.yixinfund.com

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(45)一路财富(北京)基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702

办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

法定代表人:吴雪秀

联系人:苏昊

联系电话:010-88312877-8033

客服电话:400-001-1566

网址:www.yilucaifu.com

( 46)中国国际期货有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层

办公地址:北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层

法定代表人:王兵

联系人:赵森

联系电话:010-65807399

客服电话:95162

网址:www.cifco.net

( 47)中期资产管理有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

法定代表人:路瑶

联系人:侯英建

联系电话:010-65807865

客服电话:010-65807609

网址:www.cifcofund.com

(48 )中天嘉华基金销售有限公司

注册地址:北京市石景山区八大处高科技西井路 3 号 3 号楼 7457 房间

办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

法定代表人:黄俊辉

联系人:张立新

联系电话:010-58276785

22
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客服电话:400-650-9972

网址:www.sinowel.com

(49)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303

法定代表人:杨涛

联系人:周君

联系电话:010-53570568

客服电话:400-819-9868

网址:www.tdyhfund.com

(50)北京增财基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

法定代表人:罗细安

联系人:李皓

联系电话:13521165454

客服电话:400-001-8811

网址:www.zengcaiwang.com

(51)海银基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

法定代表人:刘惠

联系人:冯立

联系电话:021-80133535

客服电话:400-808-1016

网址:www.fundhaiyin.com

(52)上海大智慧财富管理有限公司

注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

法定代表人:申健

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联系人:付江
联系电话:021-20219988*31781
客服电话:0201-20219931

网址:https://8.gw.com.cn/

(53)上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东南路 500 号

办公地址:上海市北京东路 689 号东银大厦 17 楼

法定代表人:吉晓辉

联系人:于慧

电话:021-61618888

传真:021-63602431

客户服务电话:95528

网址:http://www.spdb.com.cn

(54)北京农商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区阜成门内大街 410 号

办公地址:北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座

法定代表人:乔瑞

联系人:王薇娜

电话:010—63229475

传真:010—63229478

客户服务电话:96198

网址:http://www.bjrcb.com

(55)华龙证券有限责任公司

注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦

法定代表人:李晓安

联系人:李昕田

电话:0931-8888088

传真:0931-4890515

客户服务电话:0931—4890619/4890618/4890100


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网址:http://www.hlzqgs.com/

(56)中国光大银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦

办公地址:北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心

法定代表人:唐双宁

联系人:朱红

电话:010-63636153

传真:010-63636157

客户服务电话:95595

网址:http://www.cebbank.com

(57)南京银行股份有限公司

注册地址:南京市白下区淮海路 50 号

办公地址:南京市玄武区中山路 288 号

法定代表人:林复

联系人:刘晔

电话:025-86775335

传真:025-86775376

客户服务电话:4008896400

网址:http://www.njcb.com.cn

(58)天风证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

办公地址:湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼

法定代表人:余磊

电话:027—87618889

传真:027—87618882

联系人:刘鑫

客户服务电话:027—87618889

网址:http://www.tfzq.com

(59)中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 3 号

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办公地址:北京市西城区金融大街 3 号

法定代表人:李国华

联系人:陈春林

传真:010-68858117

客户服务电话:95580

网址:http://www.psbc.com

(60)兴业银行股份有限公司

注册地址:福州市湖东路 154 号

办公地址:上海市江宁路 168 号

法定代表人:高建平

联系人:刘玲

电话:021-52629999

客服电话:95561

网址:www.cib.com.cn

(61)中国国际金融有限公司

注册地址:中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 28 层

办公地址:中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 28 层

法定代表人:金立群

联系人:罗春蓉 武明明

电话:010-65051166

传真:010-65051156

客户服务电话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196

网址:http://www.cicc.com.cn/

(62)上海汇付金融服务有限公司

注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

法定代表人:冯修敏

联系人:周丹

电话:021-33323999*8318

客服电话:4008202819

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网站:fund.bundtrade.com

(63)泛华普益基金销售有限公司

注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址:四川省 成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 A 座 1502 室

联系人:付勇斌

电话:028-86758820

传真:028-86758820-805

客服电话:4008-588-588

网址:www.pyfund.com.cn/

(64)上海陆金所资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人:郭坚

联系人:宁博宇

电话:021-20665952

传真:021-22066653

客户服务电话: 4008219031

网址:www.lufunds.com

网址:www.huaruisales.com

(65)北京乐融多源投资咨询有限公司

注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

办公地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

法定代表人:董浩

联系人: 张婷婷

电话:010-66045608

传真:010-66045500

客户服务电话: 400-068-1176

网址:www.jimufund.com

(66)上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

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办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

法定代表人:燕斌

联系人: 凌秋艳

电话:021-52822063

传真:021-52975270

客户服务电话: 400-046-6788

网址:www.66zichan.com

(67)汉口银行股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

法定代表人:陈新民

联系人:李欣

电话:027-82656704

传真:027-82656236

客服电话:96558(武汉)4006096558(全国)

网址:www.hkbchina.com

(68)晋商银行股份有限公司

注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座

办公地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座

法定代表人:阎俊生

联系人:杨瑞

电话:0351-6819579

传真:0351-6819926

客服电话:9510-5588

网址:www.jshbank.com

(69)成都农村商业银行股份有限公司

注册地址:四川省成都市武侯区科华中路88号

办公地址:四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

法定代表人:陈萍

联系人: 杨琪

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电话:028-85315412

传真:028-85190961

客服电话:4006-028-666

网址:www.cdrcb.com

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要求的

机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

(二)基金注册登记机构

名 称:工银瑞信基金管理有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

法定代表人:郭特华

全国统一客户服务电话:400-811-9999

传 真:010-66583100

联系人:朱辉毅

(三)律师事务所及经办律师

名 称:上海源泰律师事务所

住 所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

负责人:廖海

电 话:(021)51150298

传 真:(021)51150398

经办律师:刘佳、张兰

(四)会计师事务所及经办注册会计师

名 称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住 所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

执行事务人:吴港平

经办注册会计师:李慧民,王珊珊

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联系电话:(010)58152145

传真:(010)58114645

联系人:王珊珊



四、基金的名称

本基金名称:工银瑞信添福债券型证券投资基金



五、基金的类型

本基金类型:债券型。



六、基金的投资目标

在保持基金资产流动性与控制基金风险的前提下,力争实现超越业绩比较基准的长期投

资回报,为投资者提供养老投资的工具。



七、基金的投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的企业债、公司债、中期票据、短期融资券、地方

政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券(含分离交易的可转换债券)、资产支持证

券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产,一级市

场新股申购和增发新股、二级市场股票(包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监

会核准上市的股票)和权证等权益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具,但需符合中国证监会相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:债券占基金资产的比例不低于 80%;股票等权益类资产占基

金资产的比例不超过 20%,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不

低于 5%。

本基金规定每三年为一个运作周期,每个运作周期结束后,设置 10 个工作日作为过渡

期,然后自动转入下一个运作周期。每一个运作周期的第一年,股票资产的配置比例为 0%

到 20%;每一个运作周期的第二年,股票资产的配置比例为 0%到 15%;每一个运作周期的第

三年,股票资产的配置比例为 0%到 10%。

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八、基金的投资策略
(一)投资策略
本基金的投资风格以稳健为主,在资产配置策略的基础上,通过固定收益类品种投资策

略构筑债券组合的平稳收益,通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报。

在债券资产的投资上,主要选择信用风险较低,到期收益率较高的债券进行投资配置;在股

票资产的投资上,主要选择基本面良好、股息率较高且具备稳定分红历史的股票进行投资。

1、资产配置策略

债券资产具有收益稳定、风险较低的特点,股票资产具有相对较高的风险,也具有较高

的收益潜力。

本基金通过在不同期限对股票资产与债券资产进行相对稳定的战略性配置,实现基金的

风险收益目标。在通常情况下,本基金每一个运作周期的第一年,股票资产的配置比例为

0%到 20%;每一个运作周期的第二年,股票资产的配置比例为 0%到 15%;每一个运作周期的

第三年,股票资产的配置比例为 0%到 10%。

在不同的市场阶段,本基金将运用国际化的视野审视中国经济和资本市场,分别从宏观

经济情景、各类资产收益风险预期等方面进行深入分析,在股票与债券资产配置范围内,进

行适度策略资产配置,优化基金资产组合。

2、固定收益品种投资策略

本基金将采取利率策略、信用策略、债券选择策略等积极投资策略,在严格控制风险的

前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,以实现组合增值的目标。

(1)利率策略

通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的可

能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化

趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度

变化趋势。

组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期,制

定出组合的目标久期:预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降

时,提高组合的久期。

(2)信用策略

根据国民经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业


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务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人的信

用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定企业债券、公司债券的信

用风险利差。

债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同时

需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险水平。

(3)债券选择策略

根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合其信用等级、流动性、

选择权条款、税赋特点等因素,确定其投资价值,主要选择定价合理或价值被低估的企业(公

司)债券进行投资。

(4)可转换债券投资策略

可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性。

本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进

行投资,并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。

本基金持有的可转换债券可以转换为股票。

(5)资产支持证券等品种投资策略

包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持

证券,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿

还率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,

评估其内在价值。

3、股票投资策略

(1)二级市场股票投资

在资产配置策略的基础上,本基金可直接进行二级市场股票投资。对于二级市场股票投

资,本基金将专注于基本面研究,精选治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有核心竞争

优势且定价合理的上市公司的股票。本基金在选择股票时,将考虑股票所属行业特性、公司

治理水平、竞争优势、财务、价值因素等多种因素,对股票的投资吸引力进行综合评估,同

时,针对本基金稳健的投资特点,更加重视上市公司为投资者提供回报的因素,更多地选择

股息率较高、具备稳定分红历史、定价合理且具有足够安全边际的蓝筹股票,努力做到稳健

投资。

1)股息率因素

股息率是股息与股票价格之间的比率。在投资实践中,股息率是衡量企业是否具有投资

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价值的重要标尺之一。股息率是挑选收益型股票的重要参考标准,如果连续多年年度股息率

超过 1 年期银行存款利率,则这支股票基本可以视为收益型股票,股息率越高越吸引人。本

基金具有生命周期基金的特点,收益特征就在于持续稳定的回报,具备较高股息率且具有持

续稳定分红历史的股票将是本基金的重点选择品种,本基金将重点考察最近三年平均股息率

高于 1 年期银行存款利率的股票。

2)行业因素

上市公司所属行业特性决定了公司的发展空间及盈利能力。一个行业的进入壁垒、原材

料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替代性及行业内现有竞争程度等因

素共同决定了行业的竞争结构,并决定了行业的长期盈利能力及投资吸引力。另一方面,任

何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期等阶段,同一行业在不同的行

业生命周期阶段以及不同的经济景气度下,亦具有不同的盈利能力与市场表现。本基金对于

那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于成长期或成熟期、且预期近期

经济景气度有利于行业发展的行业,给予较高的评级;而对于那些盈利能力与投资吸引力平

常、在行业生命周期中处于发育期或衰退期,或者当前经济景气不利于行业发展的行业,则

给予较低的评级。

3)公司治理因素

公司治理结构是保证上市公司持续、稳定、健康发展的重要条件,是保证上市公司谋求

股东价值最大化的重要因素。本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的

特征:a、公司治理框架保护并便于行使股东权利,公平对待所有股东;b、尊重公司相关利

益者的权利;c、公司信息披露及时、准确、完整;d、公司董事会勤勉、尽责,运作透明;

e、公司股东能够对董事会成员施加有效的监督,公司能够保证外部审计机构独立、客观地

履行审计职责。不符合上述治理准则的公司,本基金将给予其较低的评级。

4)公司竞争力因素

企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。本基金采用价值链(Value Chain)

分析框架考察企业在行业中的相对竞争优势。价值链分析方法是将企业的经营活动分解为研

究开发、生产、营销、服务以及对产品起辅助作用的各种战略性活动,企业是通过比其竞争

对手以更低的成本、或者更高的质量开展这些重要战略活动而获得竞争优势。本基金重点关

注具有以下一项或多项特点的企业:a、建立起市场化经营机制、决策效率高、对市场变化

反应灵敏并内控有力;b、具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略;c、在行业内拥

有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势,或者在原材料、专有技术或在特定领域

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具有专有资源;d、企业自身具有较强的技术创新能力等。

5)财务因素

根据公司的财务报表,从资产流动性、经营效率、盈利能力等方面分析公司的财务状况

及变化趋势,并力图通过公司财务报表相关项目的关联关系,剔除存在重大财务危机的公司。

本基金将对那些财务稳健、盈利能力强、经营效率高的上市公司给予较高的评级。

6)安全边际因素

安全边际是价值投资的核心。由于公司股票的市场价格涨落不定,股票的内在价值与当

前交易价格通常是不相等的。安全边际的价值投资策略,就是指投资者通过公司的内在价值

的估算,比较其内在价值与公司股票价格之间的差价,当两者之间的差价(即安全边际)达

到较大的程度时果断买入该公司股票进行投资。本基金具有生命周期基金的特征,在二级市

场股票投资方面更加重视价值投资,所以在选择股票时将重点考虑其安全边际因素。

7)投资价值评估

本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标,净资产收益率、销售

收入增长率等盈利指标、增长性指标以及股息率等其他指标对公司进行多方面的综合评估。

在综合评估的基础上,确定本基金的重点备选投资对象。对每一只备选投资股票,采用现金

流折现模型(DCF 模型、DDM 模型等)等方法评估公司股票的合理内在价值,同时结合股票

的市场价格,选择安全边际高、股息率较高且具备持续稳定分红历史的股票构建投资组合。

8)组合构建及优化

基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性,对组合进行优化,在合理风险水平下

追求基金收益最大化,同时监控组合中证券的估值水平,在证券价格明显高于其内在合理价

值时适时卖出证券。

(2)新股申购投资策略

本基金将研究首次发行股票(IPO)及增发新股的上市公司基本面因素,根据股票市场整

体定价水平,估计新股上市交易的合理价格,并参考一级市场资金供求关系,从而制定相应

的新股申购策略。本基金对于通过参与新股认购所获得的股票,将根据其市场价格相对于其

合理内在价值的高低,确定继续持有或者卖出。

(3)要约收购类股票投资策略

本基金将充分挖掘和把握股票市场存在的固定收益机会,在有效控制风险的前提下参与

要约收购类股票的投资。该类投资立足于资产的固定收益类特征,自收购人发布要约收购后

进行投资。本基金将在严格的收益、风险和成本测算基础上,结合股票市场运行情况和基本

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面分析,并在充分评估和判断要约收购人的综合实力和收购意愿的前提下,谨慎参与要约收

购类股票的投资。

(4)权证投资策略

本基金不主动投资权证,因持有股票或可分离债而获得的权证,在有效控制风险的前提

下,本基金将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合股价波动率等参数,

运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,并结合未来标的证券的定价谨慎持有或择

机抛售。

(二)投资管理程序

本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学的

投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估

等全过程,如图1所示。


投资决策委员会


久期配置/期
投资小组 研究小组
限结构配置



类属配置 信
宏 用
观 、
基 投 策
金 转
资 略 债
经 经 研
理 个
理 究 券
个券选择 研
究



组合构建 中央交易室




绩效评估 风险管理部




风险管理委员会




图 1 固定收益证券投资管理程序
1、投资研究及投资策略制定


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本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度,由

基金经理与研究员组成专业小组,进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证券等

领域的深入研究,分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度,提出独立的投资策略建议,

经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断,对公司旗下管理的所有基

金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。

各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议,提出下一阶段投

资策略,每周定期举行策略评估会议,回顾本周的各项经济数据和重大事项,分析其对季度

投资策略的影响,检讨投资策略的有效性,必要的时候进行调整。

2、投资决策

基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下,根据基金合同关于投资目标、投

资范围及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。

投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方案,

审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。

3、投资组合构建

基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估债券的投资价值,选择证券

构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。

4、交易执行

交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令。

5、风险管理及绩效评估

风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会,抄

送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。

法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基金经

理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。



九、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:三年期定期存款利率+1.5%。

在本基金成立当年,上述“三年期定期存款利率”指基金合同生效当日中国人民银行公

布并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每个自然年,“三年期定期存款

利率”指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的三年期“金融机构人民币存款基准利

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率”。

本基金以投资于固定收益类资产为主,以实现基金资产的长期稳定增值为投资目标,上

述业绩比较基准能比较贴切体现和衡量本基金的投资目标、投资策略以及投资业绩,而且也

容易被投资者理解和接受,因而上述业绩比较基准较为合适。

如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金

时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较

基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管

理人应在调整前 2 个工作日在至少一种指定媒体上予以公告。



十、风险收益特征

本基金为债券型基金,预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票

型基金。



十一、基金的投资组合报告

本投资组合报告期为 2015 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止(财务数据未经审计)。


1.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 权益投资 45,302,315.33 1.44

其中:股票 45,302,315.33 1.44

2 固定收益投资 3,011,917,043.50 95.60

其中:债券 3,011,917,043.50 95.60

资产支持证券 - -

3 贵金属投资 - -

4 金融衍生品投资 - -

5 买入返售金融资产 - -

其中:买断式回购的买入返售
- -
金融资产

6 银行存款和结算备付金合计 12,002,730.14 0.38



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7 其他资产 81,397,597.22 2.58

8 合计 3,150,619,686.19 100.00

注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合


代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 31,319,315.33 1.09

电力、热力、燃气及水生产和供
D - -
应业

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

信息传输、软件和信息技术服务
I - -
业

J 金融业 5,245,000.00 0.18

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 8,738,000.00 0.30

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 45,302,315.33 1.57

注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。



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1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

占基金资产净值
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
比例(%)

1 600085 同仁堂 700,000 15,729,000.00 0.55

2 300341 麦迪电气 599,971 9,509,540.35 0.33

3 300070 碧水源 200,000 8,738,000.00 0.30

4 300429 强力新材 69,902 6,080,774.98 0.21

5 000001 平安银行 500,000 5,245,000.00 0.18




1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

1 国家债券 350,694,000.00 12.15

2 央行票据 - -

3 金融债券 1,122,261,000.00 38.89

其中:政策性金融债 1,122,261,000.00 38.89

4 企业债券 421,656,297.50 14.61

5 企业短期融资券 850,890,000.00 29.48

6 中期票据 258,090,000.00 8.94

7 可转债 8,325,746.00 0.29

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 3,011,917,043.50 104.37

注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

占基金资产净值比
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
例(%)

1 150208 15 国开 08 2,000,000 205,460,000.00 7.12



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2 150207 15 国开 07 2,000,000 204,360,000.00 7.08

3 150405 15 农发 05 1,500,000 151,785,000.00 5.26

15 国电集
4 011509006 1,500,000 149,895,000.00 5.19
SCP006

15 大唐集
5 011511007 1,500,000 149,820,000.00 5.19
SCP007

1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

9.1 本期国债期货投资政策

本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。

9.3 本期国债期货投资评价

本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

1.10 投资组合报告附注

10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

10.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

10.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 482,262.42


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2 应收证券清算款 29,945,027.80

3 应收股利 -

4 应收利息 48,943,921.11

5 应收申购款 2,026,385.89

6 其他应收款 -

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 81,397,597.22

10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

流通受限部分 占基金资产

序号 股票代码 股票名称 的公允价值 净值比例 流通受限情况说明

(元) (%)

1 300070 碧水源 8,738,000.00 0.30 重大事项

2 300429 强力新材 6,080,774.98 0.21 重大事项

10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

无。



十二、基金的业绩

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

1.本基金合同生效日为2013年10月31日,基金合同生效以来(截至2015年9月30日)的

投资业绩及同期基准的比较如下表所示:

工银瑞信添福债券型证券投资基金A
业绩比较基
净值收 净值收益 业绩比较基
准
阶段 益率 率标准差 准收益率 (1)-(3) (2)-(4)
收益率标准
(1) (2) (3)
差(4)



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2013.10.31-2013.12.31 0.50% 0.06% 0.98% 0.01% -0.48% 0.05%
2014 年 43.98% 0.60% 5.75% 0.02% 38.23% 0.58%
2015.1.1-2015.9.30 9.88% 0.56% 4.11% 0.02% 5.77% 0.54%
自基金合同生效起至今 59.00% 0.56% 10.84% 0.02% 48.16% 0.54%
工银瑞信添福债券型证券投资基金B
业绩比较基
净值收 净值收益 业绩比较基
准
阶段 益率 率标准差 准收益率 (1)-(3) (2)-(4)
收益率标准
(1) (2) (3)
差(4)
2013.10.31-2013.12.31 0.40% 0.06% 0.98% 0.01% -0.58% 0.05%
2014 年 43.13% 0.60% 5.75% 0.02% 37.38% 0.58%
2015.1.1-2015.9.30 9.39% 0.56% 4.11% 0.02% 5.28% 0.54%
自基金合同生效起至今 57.20% 0.56% 10.84% 0.02% 46.36% 0.54%
2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动

的比较
(2013 年 10 月 31 日至 2015 年 9 月 30 日)




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注:1、本基金基金合同于 2013 年 10 月 31 日生效。

2、按基金合同规定,本基金建仓期为 6 个月。截至报告期末,本基金的各项投资

比例符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定:债券占基金资产的比例不低于 80%;

股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20%,现金及到期日在一年以内的政府债券占

基金资产净值的比例不低于 5%。



十三、基金的费用与税收

(一)与基金运作有关的费用

1.基金费用的种类

(1)基金管理人的管理费;

(2)基金托管人的托管费;

(3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

(4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

(5)基金份额持有人大会费用;

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(6)基金的证券交易费用;

(7)基金的银行汇划费用;

(8)本基金从 B 类基金份额基金的财产中计提销售服务费;

(9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

(1)基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下:

H=E×0.70%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性

支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近

可支付日支付。

(2)基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

H=E×0.20%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性

支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

上述“1.基金费用的种类中第(3)-(8)项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费

用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

3、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失;

(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

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(3)《基金合同》生效前的相关费用;

(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

4、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

(二)与基金销售有关的费用

本基金根据收费方式的不同划分为 A 类和 B 类基金份额。A 类基金份额收取申购费和赎

回费,不收取销售服务费;B 类基金份额收取销售服务费,不收取申购费。

1、A 类基金份额申购费用由投资人承担,不列入基金财产;B 类基金份额不收取申购费

用。根据《关于工银瑞信添福债券型证券投资基金 A、B 类份额调整赎回费率的公告》,赎回

费率调整后具体费用安排如下表所示。

费用种类 A 类基金份额 B 类基金份额

M < 100 万 0.80%

100 万 ≤ M < 300 万 0.50%
申购费率 0%
300 万 ≤ M < 500 万 0.30%

M ≥ 500 万 按笔收取,1000 元/笔

M < 100 万 0.32%

养老金特定申购费 100 万 ≤ M < 300 万 0.15%
0%
率 300 万 ≤ M < 500 万 0.06%

M ≥ 500 万 按笔收取,1000 元/笔

持有期限 赎回费率 持有期限 赎回费率

Y<7 天 1.50% Y<7 天 1.50%

7 天≤Y<30 天 0.75%
赎回费率 7 天≤Y<30 天 0.75%
30 天≤Y<1 年 0.10%

1 年≤Y<2 年 0.05%
Y≥30 天 0%
Y ≥ 2年 0%

注:M 为申购金额,Y 为持有期限,1 年指 365 天。

2、工银添福债券开放赎回后,赎回本基金 A、B 类份额的持有人,其持有期不满 7 天的,

需按其赎回金额的 1.50%承担赎回费;其持有期满 7 天,但是不足 30 天的,需按其赎回金

额的 0.75%承担赎回费。

根据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》,按以上标准对持续持有期少于 30 天的

持有人收取的基金赎回费全额计入基金财产。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承



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担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人

定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手

续后,基金管理人可以适当调低申购费率。

5、销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。

本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。

销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下:

H=E×0.40%÷当年天数

H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令,

基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中划出,由注册登记机构代收,注

册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支

付日期顺延。



十四、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及

其它有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:

1、在“一、绪言”部分,更新了有关信息。

2、在“二、释义”部分,更新了有关信息。

3、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的信息。

4、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的相关信息进行了更新。

5、在“五、相关服务机构”部分,更新了相关服务机构的有关信息。

6、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期的基金投资组合报告的内容。

7、在“十、基金的业绩”部分,更新了基金截至 2015 年 9 月 30 日的业绩表现情况。

8、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分,更新了为基金份额持有人提供的服

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务的相关信息。

9、在“二十二、其他应披露事项”部分,更新了本期间公司披露的相关公告事项。

10、在“附件二:基金托管协议摘要”部分,更新了基金管理人的相关信息。

上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,可登陆

工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。



工银瑞信基金管理有限公司

二〇一五年十二月十一日




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