中银基金管理有限公司关于中银如意宝货币市场基金增加 D 类基金份额

并修改基金合同的公告

一、公告基本信息

基金名称 中银如意宝货币市场基金

基金简称 中银如意宝货币

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2017 年 05 月 26 日

基金管理人名称 中银基金管理有限公司

基金托管人名称 招商银行股份有限公司

基金注册登记机构名称 中银基金管理有限公司

《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基
公告依据 金运作管理办法》《中银如意宝货币市场基金基金合同》《中
银如意宝货币市场基金招募说明书》等

二、时间安排

为了更好地满足投资者投资理财需求、进一步提高产品的竞争力，本基金管理人根据相关法律法规、基金合同和招募说明书约定，经与本基金的基金托管人招商银行股份有限公司
协商一致，中银如意宝货币市场基金（以下简称“本基金”）自 2023 年 10 月 12 日起增加
D 类基金份额，并相应修改《中银如意宝货币市场基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）。
三、新增 D 类基金份额的基本情况

1、基金份额的分类

本基金根据计提销售服务费费率的不同将本基金的基金份额分为 A 类、B 类、D 类和 E
类共四类基金份额。本基金原有的基金份额类别为 A 类、B 类和 E 类基金份额，新增的基金
份额类别为 D 类基金份额。各类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金已实现
收益和七日年化收益率。其中 A 类基金份额代码为 004502，B 类基金份额代码为 005162，E
类基金份额代码为 017943，新增 D 类基金份额代码为 019680。

2、基金费率


（1）本基金 D 类基金份额的管理费率、托管费率与 A 类、B 类、E 类基金份额一致。本
基金管理费年费率为 0.25%，托管费年费率为 0.05%。

（2）本基金 D 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，A 类基金份额的销售服务费年
费率为 0.15%，B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。

根据基金管理人 2019 年 8 月 29 日发布的《中银基金管理有限公司关于对中银如意宝
货币市场基金 A 类基金份额实施销售服务费率优惠活动的公告》，自 2019 年 8 月 30 日起，
对 A 类基金份额的销售服务费率开展费率优惠活动，年销售服务费率从 0.15%降至 0.01%，活动结束时间另行公告。

3、申购赎回金额限制

投资者仅通过基金管理人指定的销售渠道申购本基金 D 类基金份额时，每次申购（含定期定额投资）最低金额为人民币 0.01 元。

自 2023 年 10 月 12 日起，本基金 D 类基金份额暂停接受单日单个基金账户单笔或累计
超过 1000 万元（不含 1000 万元）的申购（含定期定额投资）申请。如单日单个基金账户单笔申购（含定期定额投资）本基金的金额超过 1000 万元（不含 1000 万元），对该笔申购（含定期定额投资）申请本公司有权拒绝；如单日单个基金账户多笔累计申购（含定期定额投资）
本基金 D 类基金份额的金额超过 1000 万元（不含 1000 万元），对超过限额的该笔或多笔申
购（含定期定额投资）申请本公司有权拒绝。

在本基金 D 类基金份额暂停大额申购（含定期定额投资）业务期间，本基金 D 类基金
份额的赎回等业务正常办理。本基金 D 类基金份额恢复办理正常申购（含定期定额投资）业务的具体时间，将另行公告。

3、基金份额分类规则

（1）本基金的基金份额分为 A 类基金份额、B 类基金份额、D 类基金份额和 E 类基金份
额共四类。其中：

A 类基金份额：按照 0.15%年费率计提销售服务费的基金份额类别；

B 类基金份额：按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别；

D 类基金份额：按照 0.25%年费率计提销售服务费，且仅通过基金管理人指定的销售渠道办理申购、赎回等业务的基金份额类别；

E 类基金份额：按照 0.20%年费率计提销售服务费，且仅通过基金管理人指定的销售渠道办理申购、赎回等业务的基金份额类别。


年销售服务费的计算方法如下：

H＝E×对应类别的年销售服务费率÷当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

（2）同一类别内每一基金份额享有同等分配权。

4、基金份额的估值

本基金估值采用“摊余成本法”。

1）每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，7日年化收益率是以最近 7 个自然日(含节假日) 每万份基金已实现收益所折算的年资产收益率，精确到百分号内小数点后 3 位，百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

2）基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

5、D 类基金份额的销售机构

上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室

客户服务电话：4006767523

公司网站：https://www.zhongzhengfund.com

四、《基金合同》、《基金合同摘要》的修订内容

本公司已就修订内容与基金托管人招商银行股份有限公司协商一致。

《基金合同》的修订内容具体如下：
原基金合同涉

原基金合同表述 修改后表述

及修改章节

“46、基金份额类别：指本基金 “46、基金份额类别：指本基金根

第二部分 释义 根据计提销售服务费费率的不同 据计提销售服务费费率的不同将本

将本基金的基金份额分为A类、B 基金的基金份额分为A类、B类、D类

类和E类份额。各类基金份额单 和E类份额。各类基金份额单独设置
独设置基金代码，并单独公布各 基金代码，并单独公布各类基金份
类基金份额的每万份基金已实现 额的每万份基金已实现收益和7日年
收益和7日年化收益率” 化收益率”

“47、A类基金份额：指按照0.15%
年费率计提销售服务费的基金份额
“47、A类基金份额：指按照 类别

0.15%年费率计提销售服务费的 48、B类基金份额：指按照0.01%年
基金份额类别 费率计提销售服务费的基金份额类
48、B类基金份额：指按照0.01% 别

年费率计提销售服务费的基金份 49、D类基金份额：指按照0.25%年
第二部分 释义 额类别 费率计提销售服务费，且仅通过基
49、E类基金份额：指按照0.20% 金管理人指定的销售渠道办理申
年费率计提销售服务费，且仅通 购、赎回等业务的基金份额类别
过基金管理人指定的销售渠道办 50、E类基金份额：指按照0.20%年
理申购、赎回等业务的基金份额 费率计提销售服务费，且仅通过基
类别” 金管理人指定的销售渠道办理申
购、赎回等业务的基金份额类别”
及序号修改

“1、基金份额分类 “1、基金份额分类

本基金根据申购金额限制和销售 本基金根据申购金额限制和销售渠
渠道的不同设置不同销售服务 道的不同设置不同销售服务费，因
第三部分 基 费，因此形成不同的基金份额类 此形成不同的基金份额类别。本基
金的基本情况 别。本基金将设A类、B类和E类 金将设A 类、B 类、D类和E类基金
九、基金份额 基金份额，各类基金份额单独设 份额，各类基金份额单独设置基金
的分类 置基金代码，并分别公布每万份 代码，并分别公布每万份基金已实
基金已实现收益和七日年化收益 现收益和七日年化收益率。

率。 根据基金实际运作情况，在履行适
根据基金实际运作情况，在履行 当程序后，基金管理人可对基金份

适当程序后，基金管理人可对基 额分类进行调整并公告。”

金份额分类进行调整并公告。”

“3.基金销售服务费

“3.基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服

率为0.15%，B类基金份额的年销售
务费率为0.15%，B类基金份额的

服务费率为0.01%，D类基金份额的
年销售服务费率为0.01%，E类基

年销售服务费率为0.25%，E类基金
金份额的年销售服务费率为

份额的年销售服务费率为0.20%。本
0.20%。本基金销售服务费将专

基金销售服务费将专门用于本基金
第十五部分 基 门用于本基金的销售与基金份额

的销售与基金份额持有人服务等各
金费用与税收 持有人服务等各项费用。在不违

项费用。在不违反法律法规、基金
二、基金费用 反法律法规、基金合同的约定以

合同的约定以及对现有基金份额持
计提方法、计 及对现有基金份额持有人利益无

有人利益无实质性不利影响的情况
提标准和支付 实质性不利影响的情况下，经与

下，经与基金托管人协商一致，基
方式 基金托管人协商一致，基金管理

金管理人可增加适用不同销售服务
人可增加适用不同销售服务费用

费用的新的基金份额类别，并在该
的新的基金份额类别，并在该基

基金份额类别实施日前依照《信息
金份额类别实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介
披露办法》的有关规定在指定媒

上公告，不需要召开基金份额持有
介上公告，不需要召开基金份额

人大会。”

持有人大会。”

《基金合同》摘要的修订内容具体如下：

原合同摘要涉

原基金合同摘要表述 修改后表述

及修改章节

“3、基金销售服务费

“3、基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务
本基金A类基金份额的年销售服务

费率为0.15%，B类基金份额的年销
费率为0.15%，B类基金份额的年销

售服务费率为0.01%，D类基金份额
售服务费率为0.01%，E类基金份额

的年销售服务费率为0.25%，E类
四、与基金财 的年销售服务费率为0.20%。本基

基金份额的年销售服务费率为

产管理、运用 金销售服务费将专门用于本基金的

0.20%。本基金销售服务费将专门
有关费用的提 销售与基金份额持有人服务等各项

用于本基金的销售与基金份额持有
取、支付方式 费用。在不违反法律法规、基金合

与比例 人服务等各项费用。在不违反法律
同的约定以及对现有基金份额持有

（二）基金费 法规、基金合同的约定以及对现有
人利益无实质性不利影响的情况

用计提方法、 基金份额持有人利益无实质性不利
下，经与基金托管人协商一致，基

计提标准和支 影响的情况下，经与基金托管人协
付方式 金管理人可增加适用不同销售服务

商一致，基金管理人可增加适用不
费用的新的基金份额类别，并在该

同销售服务费用的新的基金份额类
基金份额类别实施日前依照《信息

别，并在该基金份额类别实施日前
披露办法》的有关规定在指定媒介

依照《信息披露办法》的有关规定
上公告，不需要召开基金份额持有

在指定媒介上公告，不需要召开基
人大会。”

金份额持有人大会。”

五、重要提示

1、本公司将于公告当日，将修改后的《基金合同》、《招募说明书》在本公司网站（http://www.bocim.com）和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供投资者查阅。

2、《基金合同》的修订已经履行了规定的程序，符合相关法律法规及《基金合同》的
约定，对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，依据《基金合同》的约定无需召
开基金份额持有人大会。


3、本基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。投资者投资基金时应认真阅读基金的《基金合
同》、《中银如意宝货币市场基金托管协议》以及更新的《中银如意宝货币市场基金招募说明书》等文件。

4、购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

5、投资者亦可拨打本公司的客户服务电话：021-38834788 / 400-888-5566 或登陆本
公司网站 www.bocim.com 了解相关情况。

特此公告。

中银基金管理有限公司
2023 年 10 月 12 日
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