为了保证交易安全,享受更棒的交易体验,建议您下载众禄基金APP升级您的浏览器,5.13日起WinXP下的IE内核浏览器将不再提供支持 立即升级 >>
为了保证交易安全,享受更棒的交易体验,建议您下载众禄基金APP或升级您的浏览器 立即升级 >>
基金
  • 基金
  • 基金经理
  • 基金公司
免费注册

监督银行中国工商银行

                                                           
稳健理财
基金买卖网 > 基金净值 > 银华心怡灵活配置混合A (005794)
点赞|评论
银华心怡灵活配置混合A005794
基金类型:混合型     成立日期:2018-07-05     基金规模:23.18亿份     基金经理: 李晓星 张萍 
基金全称:银华心怡灵活配置混合型证券投资基金     基金管理人:银华基金管理股份有限公司    
 
基金净值[]

日增长率:     累计净值:

  • 近一周增长率
    2.44%
  • 近一月增长率
    -0.37%
  • 近一季增长率
    3.45%
  • 近半年增长率
    -7.00%

购买状态:申购-   |  赎回-   |  定投-

原申购费率:1.5% 服务保障:

众禄费率: 0.15% (1.00折)"众禄"为您节省13.28元/千元!

100元起购
定投100元
  • 最近访问基金
  • 我自选的基金
更多>>

同公司旗下基金

名称 净值 日增长率
银华添泽定期开放债券 1.8108 56.05%
银华中证全指证券公司… 0.8379 5.92%
银华中证内地地产主题… 0.4935 4.96%
银华恒生港股通中国科… 0.7023 4.81%
银华中证800分级B 0.748 4.76%
名称 万份收益 7日年化
银华惠添益货币C 0.4842 2.03%
银华货币B 0.4657 2.03%
银华活钱宝货币F 0.5365 2.02%
银华多利宝货币B 0.5461 2.02%
银华惠增利货币A 0.5332 2.01%

热卖基金

名称 日增长率 操作
易方达新兴成长混合 1.91%
鹏华中证国防指数(LOF)A 0.90%
兴全有机增长混合 0.50%
名称 万份收益 操作
诺安聚鑫宝货币A 0.509
更多>>

众禄组合

名称 成立以来收益 操作
银华心怡灵活配置混合型证券投资基金2018年第3季度报告
银华心怡灵活配置混合型证券投资基金
2018年第3季度报告

2018年9月30日

基金管理人:银华基金管理股份有限公司

基金托管人:招商银行股份有限公司

报告送出日期:2018年10月24日


§1重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2018年10月22日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。  

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。  

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2018年7月5日(基金合同生效日)起至9月30日止。

§2基金产品概况

基金简称 银华心怡灵活配置混合

交易代码 005794

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2018年7月5日

报告期末基金份额总额 233,706,756.61份

本基金在严格控制投资组合风险的前提下,通过积

极主动的资产配置,精选符合中国经济发展方向、

投资目标 具备利润创造能力、并且估值水平具备竞争力的优

势上市公司,追求超越业绩比较基准的投资回报,

力求实现基金资产的长期稳定增值。

本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产

配置,确定股票、债券、现金的投资比例,重点通

过跟踪宏观经济数据、政策环境的变化趋势,来做

前瞻性的战略判断。本基金为灵活配置混合型基金,
长期来看将以权益性资产为主要配置,同时结合资

金面情况、市场情绪面因素,进行短期的战术避险

投资策略 选择。约定基金将仅通过内地与香港股票市场交易

互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境

内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。
本基金的投资组合比例为:本基金将基金资产的0%-

95%投资于股票资产(其中投资于国内依法发行上市

的股票的比例占基金资产的0%-95%,投资于港股通

标的股票的比例占股票资产的0%-50%),权证投资


比例不超过基金资产净值的3%,每个交易日日终在
扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。

业绩比较基准 中证800指数收益率×60%+恒生指数收益率

×20%+中证全债指数收益率×20%

本基金为混合型基金,其预期风险收益水平高于债
券型基金及货币市场基金。本基金将投资香港联合
交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环
风险收益特征 境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来
的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不同配
置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于
港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并
非必然投资港股。

基金管理人 银华基金管理股份有限公司

基金托管人 招商银行股份有限公司

§3主要财务指标和基金净值表现

3.1主要财务指标

单位:人民币元
主要财务指标 报告期(2018年7月5日-2018年9月30日


1.本期已实现收益 -4,244,091.83
2.本期利润 -1,541,707.55
3.加权平均基金份额本期利润 -0.0061
4.期末基金资产净值 234,271,266.26
5.期末基金份额净值 1.0024
注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用,例如:基金的申购、赎回费等,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

3.2基金净值表现
3.2.1本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准

阶段 标准差② 准收益率③ 收益率标准差 ①-③ ②-④
① ④

过去三个月 0.24% 1.15% 0.03% 0.94% 0.21% 0.21%
3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
注:本基金合同生效日期为2018年7月5日,自基金合同生效日起到本报告期末不满一年,按基金合同的规定,本基金自基金合同生效起六个月为建仓期,建仓期结束时各项资产配置比例应当符合基金合同规定。


§4管理人报告

4.1基金经理(或基金经理小组)简介

姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从 说明

任职日期 离任日期 业年限

硕士学位,2006年至2010年期
间任职于ABB有限公司,历任
运营发展部运营顾问,集团审
计部高级审计师等职务;

2011年2月加盟银华基金管理
有限公司,历任行业研究员、
基金经理助理职务。自2015年
7月7日起担任银华中小盘精选
混合型证券投资基金基金经理,
自2016年12月22日起担任银
华盛世精选灵活配置混合型发
起式证券投资基金基金经理,
李晓星 本基金的 2018年7月 6年 自2017年8月11日起兼任银
先生 基金经理 5日 - 华明择多策略定期开放混合型
证券投资基金基金经理,自

2017年11月3日起兼任银华估
值优势混合型证券投资基金基
金经理,自2018年3月12日
起兼任银华心诚灵活配置混合
型证券投资基金基金经理,自
2018年8月15日起兼任银华稳
利灵活配置混合型证券投资基
金、银华战略新兴灵活配置定
期开放混合型发起式证券投资
基金基金经理。具有从业资格。
国籍:中国。

注:1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》及其各项实施准则、《银华心怡灵活配置混合型证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利
益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3公平交易专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况

本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》,制定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等,并建立了健全有效的公平交易执行体系,保证公平对待旗下的每一个投资组合。

在投资决策环节,本基金管理人构建了统一的研究平台,为旗下所有投资组合公平地提供研究支持。同时,在投资决策过程中,各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管理制度和投资授权制度,保证各投资组合的独立投资决策机制。

在交易执行环节,本基金管理人实行集中交易制度,按照“时间优先、价格优先、比例分配、综合平衡”的原则,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。

在事后监控环节,本基金管理人定期对股票交易情况进行分析,并出具公平交易执行情况分析报告;另外,本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不定期的检查,并对发现的问题进行及时报告。

综上所述,本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2异常交易行为的专项说明

本报告期内,本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。

本报告期内,本基金管理人所有投资组合不存在参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况。
4.4报告期内基金投资策略和运作分析

报告期内,市场震荡向下。板块方面,金融、部分周期股表现居前,科技、医药则表现较弱。金融股在经历上个季度调整后,估值已有较高的性价比,叠加市场出于中美贸易战风险上升对科技板块的担心,触发了市场风格切换。在去杠杆大背景下,现金流好的核心资产受市场追捧,而与政府资本开支相关度较高的个股出现回调。在对经济基本面保持乐观的情况下,我们保持高仓位,配置相对均衡,兼顾消费、成长及金融,精选高景气行业中高增长的个股。截止到三季度末,我们的仓位主要配置在食品饮料、金融、新能源、高端制造、生物医药、传媒等行业。

展望四季度,央行降准有望稳定市场情绪,我们认为政策和基本面将趋于平稳。市场经历年初以来的调整后,预计后市将会呈现震荡向上的格局。未来一段时间我们的选股主线会围绕消费、成长和金融,自下而上的选择个股为主。部分公司已经发布了三季报业绩预告,我们将重点配置
三季报高增长、下半年业绩有望超预期且估值相对匹配的个股。选择的行业继续主要集中在受益于消费升级的大众消费品、金融、新能源、高端制造、生物医药、TMT等领域。在不发生新的增量利空的情况下,我们会维持偏高的仓位,力争给持有人带来绝对收益。
4.5报告期内基金的业绩表现

截至本报告期末本基金份额净值为1.0024元;本报告期基金份额净值增长率为0.24%,业绩比较基准收益率为0.03%。
4.6报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

报告期内,本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。

§5投资组合报告

5.1报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 205,589,344.52 79.37
其中:股票 205,589,344.52 79.37
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中:债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 11,700,000.00 4.52
其中:买断式回购的买入返售

金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 41,656,090.74 16.08
8 其他资产 95,725.29 0.04
9 合计 259,041,160.55 100.00
5.2报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例
(%)

A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -

C 制造业 132,406,216.30 56.52
电力、热力、燃气及水生产和供

D 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 28,211,538.00 12.04
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 1,296,240.00 0.55
信息传输、软件和信息技术服务

I 业 8,958,528.00 3.82
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 170,872,522.30 72.94
5.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

行业类别 公允价值(人民币) 占基金资产净值比例(%)

A基础材料 - -

B消费者非必需品 - -

C消费者常用品 - -

D能源 - -

E金融 25,632,116.35 10.94

F医疗保健 - -

G工业 9,084,705.87 3.88

H信息技术 - -

I电信服务 - -

J公用事业 - -

K房地产 - -

合计 34,716,822.22 14.82

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值
比例(%)


1 000860 顺鑫农业 407,277 18,571,831.20 7.93
2 002304 洋河股份 129,338 16,555,264.00 7.07
3 00388 香港交易所 83,700 16,498,006.56 7.04
4 002024 苏宁易购 1,212,200 16,340,456.00 6.98
5 600519 贵州茅台 22,360 16,322,800.00 6.97
6 603589 口子窖 256,500 13,209,750.00 5.64
7 600887 伊利股份 461,000 11,838,480.00 5.05
8 600196 复星医药 301,200 9,502,860.00 4.06
9 601933 永辉超市 1,165,700 9,500,455.00 4.06
10 02208 金风科技 1,227,600 9,084,705.87 3.88
5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券。
5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券。
5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。
5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有股指期货。
5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有国债期货。
5.11投资组合报告附注
5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

5.11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。5.11.3其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 89,031.86

2 应收证券清算款 -


3 应收股利 -

4 应收利息 6,693.43

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 95,725.29

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

流通受限部分的 占基金资产

序号 股票代码 股票名称 公允价值(元) 净值比例 流通受限情况说明
(%)

1 00388 香港交易所 16,498,006.56 7.04 重大事项
2 02208 金风科技 9,084,705.87 3.88 重大事项
5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。

§6开放式基金份额变动

单位:份
基金合同生效日(2018年7月5日)基金份

额总额 259,473,794.48
基金合同生效日起至报告期期末基金总申购份

额 14,484,827.46
减:基金合同生效日起至报告期期末基金总赎

回份额 40,251,865.33
基金合同生效日起至报告期期末基金拆分变动

份额(份额减少以"-"填列) -
报告期期末基金份额总额 233,706,756.61
注:总申购份额含转换入份额,总赎回份额含转换出份额。

§7基金管理人运用固有资金投资本基金情况

注:本基金本报告期管理人未运用固有资金投资本基金。


§8影响投资者决策的其他重要信息

8.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况

投 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况


者 序 持有基金份额比例达到 期初 申购 赎回 份额占
类 号 或者超过20%的时间区 份额 份额 份额 持有份额 比
别 间

个 2018/08/07-2018/08/07

人 1 49,999,666.64 0.00 0.0049,999,666.64 21.39%
2018/09/14-2018/09/30

产品特有风险

投资人在投资本基金时,将面临本基金的特有风险,具体包括:
1)当基金份额集中度较高时,少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高,其在召开持有人大会并对重大事项进行投票表决时可能拥有较大话语权;
2)在极端情况下,当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,可能导致在其赎回后本基金资产规模长期低于5000万元,进而可能导致本基金终止或与其他基金合并或转型为另外的基金,其他基金份额持有人丧失继续投资本基金的机会;
3)当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,更容易触发巨额赎回条款,基金份额持有人将可能无法及时赎回所持有的全部基金份额;
4)当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,基金为支付赎回款项而卖出所持有的证券,可能造成证券价格波动,导致本基金的收益水平发生波动。同时,巨额赎回、份额净值小数保留位数是采用四舍五入、管理费及托管费等费用是按前一日资产计提,会导致基金份额净值出现大幅波动;
5)当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的50%时,本基金管理人将不再接受该持有人对本基金基金份额提出的申购及转换转入申请。在其他基金份额持有人赎回基金份额导致某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模50%的情况下,该基金份额持有人将面临所提出的对本基金基金份额的申购及转换转入申请被拒绝的风险。如果投资人某笔申购或转换转入申请导致其持有本基金基金份额达到或超过本基金规模的50%,该笔申购或转换转入申请可能被确认失败。

8.2影响投资者决策的其他重要信息

本基金管理人于2018年8月1日发布了《银华心怡灵活配置混合型证券投资基金开放日常
申购、赎回、定期定额投资及转换业务的公告》,本基金于2018年8月3日首次开放日常申购、
赎回、定期定额投资及转换业务。


§9备查文件目录

9.1备查文件目录

9.1.1银华心怡灵活配置混合型证券投资基金募集申请获中国证监会注册的文件

9.1.2《银华心怡灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

9.1.3《银华心怡灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

9.1.4《银华心怡灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

9.1.5《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》

9.1.6本基金管理人业务资格批件和营业执照

9.1.7本基金托管人业务资格批件和营业执照

9.1.8本报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
9.2存放地点

上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及托管人住所,供公众查阅、复制。
9.3查阅方式

投资者可免费查阅,在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相关公开披露的法律文件,投资者还可在本基金管理人网站(www.yhfund.com.cn)查阅。

银华基金管理股份有限公司
2018年10月24日
点击查看>>  附件 
众禄基金app
众禄微信公众号