交银施罗德中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金（A 类份
额）

基金产品资料概要更新(2023 年第 1 号)

编制日期：2023-04-28
送出日期：2023-05-26

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

交银中债 1-5

基金简称 年政金债指数 基金代码 015743

A

交银施罗德基 上海浦东发展银

基金管理人 金管理有限公 基金托管人 行股份有限公司

司

基金合同生效日 2022-06-08

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 季参平 开始担任本基金基金经理的日期 2022-06-08

证券从业日期 2012-03-01

其他 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量

不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当

在定期报告中予以披露。连续 50 个工作日出现前述情形的，基金合同

终止，不需召开基金份额持有人大会。

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似

的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投资

目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

上市的国债、政策性金融债、债券回购、同业存单、银行存款（包括定期存

款、协议存款、通知存款等）、货币市场工具以及法律、法规或中国证监会

允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金不

投资股票等权益类资产。

投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资

产的 80%，其中投资于待偿期在 1 年至 5 年（包含 1 年和 5 年）的标的指数

成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持

有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值

的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人


在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金标的指数为中债-1-5 年政策性金融债指数。

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标
的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为
替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的
有效跟踪。

主要投资策略 在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过

0.35%，将年化跟踪误差控制在 4%以内。如因标的指数编制规则调整等其他
原因，导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取
合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。具体包括：

1、债券指数化投资策略；2、其他投资策略。

业绩比较基准 中债-1-5 年政策性金融债指数收益率*95%+银行活期存款利率（税后）
*5%

本基金是一只债券型基金，其预期风险与预期收益理论上高于货币市场
风险收益特征 基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金为指数型基金，主要采用抽样
复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的
指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。

注：详见《交银施罗德中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图


注：1、净值表现数据的截止日为 2022 年 12 月 31 日。

2、本基金合同于 2022 年 6 月 8 日生效，合同生效当年净值增长率按实际存续期计算。

3、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有 收费方式/费率 备注

期限（N）

M＜50 万元 0.8%

50 万元≤M＜100 万元 0.6%

申购费（前收费） 100 万元≤M＜200 万元 0.5%

200 万元≤M＜500 万元 0.3%

500 万元≤M 1000 元每笔

N＜7 天 1.5%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.1%

30 天≤N 0%

注：1、本基金对持续持有期少于 7 日的投资人收取 1.5%的赎回费，请投资人予以关注。 2、本基金管理人对养老金客户实施特定申购费率，请详见本基金招募说明书。销售机构若有其他费率优惠请见基金管理人或其他销售机构的有关公告或通知。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.15%

托管费 0.05%

销售服务费 0.00%

其他费用 详见本基金招募说明书“基金的费用与税收”部分

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金份额持有人须了解并承受以下风险：

1、市场风险

（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）信用风险、（5）购买力风险、（6）债券收益率曲线变动风险、（7）再投资风险、（8）债券回购风险

2、管理风险

3、流动性风险

4、交易对手违约风险

5、本基金投资策略所特有的指数化投资风险

（1）标的指数的风险

1）标的指数下跌的风险、2）标的指数计算出错的风险、3）标的指数变更的风险

（2）基金跟踪偏离风险

基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间可能产生差异。

（3）标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份券的平均回报率与整个债券市场的平均回报率可能存在偏离。


（4）跟踪误差控制未达约定目标的风险

（5）指数编制机构停止服务的风险

（6）成份券停牌或违约的风险

6、本基金主要投资于政策性金融债，可能面临以下风险：

（1）政策性银行改制后的信用风险，若未来政策性银行进行改制，政策性金融债的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险；

（2）政策性金融债流动性风险，政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场环境下可能集中买入或卖出，存在流动性风险；

（3）投资者集中度风险，政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。

7、本基金的特有风险

（1）本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，因投资债券资产而面临债券资产市场的系统性风险和个券风险；

（2）基金合同提前终止风险。连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于
5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。

8、其他风险
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的核准或注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同可在基金管理人网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）获取，请阅读本基金法律文件后再进行认/申购等交易。

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见交银施罗德基金官方网站[www.fund001.com][客服电话：400-700-5000]

●《交银施罗德中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》、

《交银施罗德中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金托管协议》、

《交银施罗德中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料
六、其他情况说明

无。
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