平安盈悦稳进回报 1 年持有期混合型基金中基金（FOF）

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 9 月 19 日
送出日期：2023 年 9 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产 品概况

基金简称 平安盈悦稳进回报 1 年持有基金代码 012959

混合（FOF）

下属基金简称 平安盈悦稳进回报 1 年持有下属基 金交易代码 012959

混合（FOF）A

下属基金简称 平安盈悦稳进回报 1 年持有下属基 金交易代码 012960

混合（FOF）C

基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托 管人 中国邮政 储蓄银行 股份有限 公
司

基金合同生效日 2022 年 3 月 15 日 上 市交易所 及上市日 -

期

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币

每个开放 日开放申 购，但投 资
运作方式 其他开放式 开放频率 人每笔认购/申购的基金份额
需至少持有满 1 年，在 1 年锁
定期内不能提出赎回申请

开 始担任本 基金基金 2022 年 3 月 15 日

基金经理 易文斐 经理的 日期

证券从 业日期 2008 年 7 月 1 日

其他 基金类型：混合型基金中基金

二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 通过大类资产的合理配置及基金精选策略，在控制整体下行风险的前提下，力争实现基
金资产的持续稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的
公开募集的基金份额（包括香港互认基金、QDII 基金、商品基金）、国内依法公开发行
上市交易的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、
投资范围 港股通标的股票、债券（包括国债、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债、
金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、
央行票据、中期票据、短期融资券 、超短期融资券）、资产支持证券、债券 回购、银行
存款（协议存款、通知存款以及定 期存款等）、同业存单、现金，以及法律 法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。


本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资
基金占基金资产的比例不低于 80%，其中投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、
混合型基金）的比例为基金资产的 10%-60%；投资于港股通标的股票的比例不超过股票
资产的 50%；投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%。本基金保持现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。

对于权益类资产中的混合型基金主要是指符合以下情形之一的基金类型：（1）基金合同
中明确规定股票资产占基金资产比例为 60%以上的混合型基金；（2）根据定期报告，最
近两个季度末股票资产占基金资产比例均在 60%以上的混合型基金。

如果法律法规或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金将秉承稳健的投资风格，充分发挥基金管理人的资产配置和基金研究优势，将积
主要投资策略 极、主动的多资产配置与系统、深入的基金研究相结合，力争在控制整体下行风险的前
提下，实现基金资产的长期稳健增 值。1、资产配置策略；2 、基金投资策略；3、股票
投资策略；4、债券投资策略；5、资产支持证券投资策略；6、存托凭证投资策略。

业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证债券型基金指数收益率*55%+沪深 300 指数收益率*35%+
恒生综合指数收益率*5%+金融机构人民币活期存款基准利率(税后)*5%

本基金是混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金、货币型基
风险收益特征 金中基金、债券型基金、债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
本基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度
以及交易规则等差异带来的特有风险。

注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
注:由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三)自基金合同生效以来 /最近十年（孰短）基金每年的净值 增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：

1、数据截止日期为 2022 年 12 月 31 日；

2、本基金基金合同于 2022 年 3 月 15 日正式生效；

3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

平安盈悦稳进回报 1 年持有混合（FOF）A

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方 式/费率

/持有期限（N）

M<1,000,000 1.20%

申购费 1,000,000≤M＜3,000,000 0.80%

（前收 费） 3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%

M≥5,000,000 1,000 元/笔

注:1、本基金的申购费用 由投资人承担， 不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销 售、登记等各项费用。

2、C 类基金份额不收取申购费。


3、本基金对每份基金份额设置 1 年最短持有期，投资者需至少持有本基金份额满 1 年，持有满 1 年后
赎回不收取赎回费用。红利再投资所形成的基金份额按原基金份额最短持有期锁定。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.0%

托管费 0.2%

销售服务费 平安盈悦稳进回报 1 年持有混合 0.25%

（FOF）C

其他费用 会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费等

注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费，投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

一）投资于本基金的主要风险

基金风险表现为基金 收益的波动，基金管理过程中任何影响基金收益的 因素都是基金风 险的来源。作为代理基金投资人进行投 资的工具，科学 严谨的风险管理对于基金投资管理成功与否至关重 要。因此在基金管理过程中，对风险的 识别、评估和控 制应贯穿基金投资管理的全过程。基金的风险按来 源可以分为市场风险、管理风险、流动性风险、投资策略风险和其他风险。

二）本基金特有的风险

本基金是混合型基金 中基金，存在各 类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境 或基金管理人对市场所处的经济周期和 产业周期的判断 不足等因素的影响，导致基金的各类资产配置比例 偏离最优化水平，给基金投资组合的绩 效带来风险。本 基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在 基金投资决策中给基金带来一定的不确 定性的风险。被 投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、 基金经理和基金管理人自身经营状况等 因素的影响。因 此，本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基 金。本基金坚持价值和长期投资理念， 重视基金投资风 险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法 完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。同时，本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。
本基金的各类基金份额均设置锁定持有期，原则上每份基金份额的锁定持有期为 1 年，基金份额在锁
定持有期内不办理赎回及 转换转出业务。 锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额 自其开放持有期首日起才能办理赎回及 转换转出业务。 因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回 基金份额的风险。

1、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场 利率波动会导致 资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风险指 的是受资产支持证券市场规模及交易活 跃程度的影响， 资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大 数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

2、本基金的投资范围包括香港互认基金、QDII 基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治管制
风险。


3、港股通机制下的投资风险

（1）港股交易失败风险

（2）汇率风险

（3）境外市场的风险

4、投资存托凭证的风险

5、基金财产投资运营过程中的增值税

6、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

三）其他风险

1、技术风险

2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。
3、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利益受损。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募 集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因 《基金合同》而 产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不愿 或者不能通过协商、调解解决的，任何 一方均有权将争 议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为 北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的 仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当 事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信 息发生重大变更 的，基金管理人 将在三个工作日内 更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件 内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其 他 资料查询方式

以下资料详见平安基金官方网站

网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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