鑫元恒鑫收益增强债券型发起式证券投资基金（鑫元恒鑫收益增强 A）
基金产品资料概要更新
编制日期：2023 年 07 月 06 日
送出日期：2023 年 07 月 07 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产 品概况
基金简称 鑫元恒鑫收益增强 基金代码 000578
下属基 金简称 鑫元恒鑫收益增强 A 下属基 金交易代码 000578
基金管 理人 鑫元基金管理有限公司 基金托 管人 中国光大银行股份有限公司
上 市交易所及上市 暂未上市
日期
基金合 同生效日 2014 年 4 月 17 日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基 2021 年 6 月 10 日
基金经理 曹建华 金经理 的日期
证券从 业日期 2016 年 6 月 13 日
基金合同生效之日或发起资金申购本基金份额确认之日（以较晚者为准）起 3 年后
其他 的对日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份
额持有人大会延续基金合同期限。法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。
二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十部分“基金的投资”了解详细情况。
投资目标 本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得高于业绩比较基
准的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、国债、金融债、企业
债、公司债、地方政府债、次级债、证券公司短期公司债、可转换债券、可交换债券、
央行票据、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、债券回购、银
行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款等）、同业存单、货币市场工具、国
投资范围 债期货以及法律法规或中 国证监会允许基金投资 的其他金融 工具(但须 符合中国证监
会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金每个
交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日
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在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，
可对上述资产配置比例进行调整。
本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分
析，自上而下决定资产配置及组合久期，并依据内部信用评级系统，深入挖掘价值被
主要投 资策略 低估的标的券种，实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。
本基金的股票投资策略以精选个股为主，发挥基金管理人专业研究团队的研究能力，
从定量和定性两个方面考察上市公司的增值潜力。
业绩比 较基准 沪深 300 指数收益率×10%+中证综合债指数收益率×90%
风险收 益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和
股票型基金。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来 /最近十年（孰短）基金每年的净值 增长率及与同期业绩比较基准的比较 图
注：1.业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
2.合同生效当 年的本基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率 按实际存续期计算 ，不按整个自然年度进行折算。
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3.2018 年 3 月 29 日，本基金召开基金份额持有人大会，修改了投资范围、业绩比较基准等内容。2020
年 7 月 9 日，本基金召开基金份额持有人大会，修改了投资范围、业绩比较基准等内容。详情请见基金管理人于规定媒介上披露的相关公告。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
M＜100 万元 0.06% 特定投资者
100 万元≤M＜500 万元 0.03% 特定投资者
申购费 M≥500 万元 1,000 元/笔 特定投资者
（前收费） M＜100 万元 0.6% 非特定投资者
100 万元≤M＜500 万元 0.3% 非特定投资者
M≥500 万元 1,000 元/笔 非特定投资者
N＜7 天 1.5% -
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.6% -
30 天≤N＜180 天 0.1% -
N≥180 天 0% -
申购费
申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。
赎回费
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于或等于 7 日的投资者收取的赎回费，赎回费总额的 25%应归基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.40%
托管费 0.10%
其他费用 会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费、基金份额持有人大会费用等
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何 保证。投资者可 能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应 认真阅读本基金 的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险、启用侧袋机制的风险及本基金的特有风险。
其中特有风险有：
（1）资产支持证券风险
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本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。
（2）投资国债期货的风险
本基金主要以套期保值为目的或投资于国债期货，其作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资国债期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其它信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。本次更新产品资料概要主要新增 E 类基金份额，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其 他 资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.xyamc.com][客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免长途话
费）]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其 他 情况说明
无
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