国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第二号)
国泰信用互利分级债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
(2015 年第二号)
基金管理人:国泰基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2011]1706 号文核准募集,本基金的基金合
同于 2011 年 12 月 29 日成立正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,
但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资
本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能
力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根
据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括:
因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证
券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。
信用互利基金份额是本基金基础份额,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风
险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。互利 A 与互利 B 通过场内
的信用互利基金份额按照 7:3 的基金份额配比分拆而来。按照基金合同的约定,具有与信用
互利基金份额不同的风险收益特征。互利 A 风险较低、预期收益较稳定,互利 B 风险较高、
预期收益相对较高。由于互利 B 份额内含杠杆机制的设计,互利 B 份额净值的变动幅度将大
于信用互利基金份额和互利 A 份额净值的变动幅度,即互利 B 的波动性要高于其他两类份额,
其承担的风险也较高。互利 B 份额的持有人会因杠杆倍数的变化而承担不同程度的投资风险。
互利 A 与互利 B 可通过基金合同约定的配对转换方式合并为场内的信用互利基金份额,或通
过基金合同约定的份额折算方式,折算为场内的信用互利基金份额,从而还原为本基金基础
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国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第二号)
份额的风险收益特征。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。基金管理人提醒
投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值
变化导致的投资风险,由投资人自行负担。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先
前所支付的金额。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所
载内容截止日为 2015 年 12 月 29 日,投资组合报告为 2015 年 3 季度报告,有关财务数据和
净值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:国泰基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼
办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
成立时间:1998 年 3 月 5 日
法定代表人:唐建光
注册资本:壹亿壹仟万元人民币
联系人:何晔
联系电话:021-31089000,4008888688
股本结构:
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
(二)基金管理人管理基金的基本情况
截至 2015 年 12 月 29 日,本基金管理人共管理 57 只开放式证券投资基金:国泰金鹰增
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长混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金(包括 2 只子基金,分别为国泰金龙行
业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金)、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰
货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证
券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金(由金鼎证券投资基金转型而来)、国泰
金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金(由国泰金象保本增值
混合证券投资基金转型而来)、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基
金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金(LOF)(由金盛证券投资基金转型而来)、国泰纳斯
达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典混合型证券投资基金(LOF)、上证 180 金融交易
型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、
国泰保本混合型证券投资基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级
债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金
(LOF)、国泰信用债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰平衡混合型证
券投资基金(由金泰证券投资基金转型而来)、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国
泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金(LOF)(由国
泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来)、上证 5 年期国债交易型开
放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、纳
斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、
国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、国泰国证
医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰聚信价值
优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、国泰国
策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康养
老定期支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股
票型证券投资基金(由金鑫证券投资基金转型而来)、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基
金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰创利债券型证券投资基金(由国泰 6
个月短期理财债券型证券投资基金转型而来)、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金
(由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来)、国泰深证 TMT50 指数分级证券投资基
金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、
国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联
网+股票型证券投资基金、国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金(由中小板 300 成长交
易型开放式指数证券投资基金转型而来)、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收
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益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金。另外,本基金管
理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格,目前受托管理全国社
保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日,本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008
年 2 月 14 日,本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务(专户理财)的基金公
司之一,并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者(QDII)资格,成为目前
业内少数拥有“全牌照”的基金公司之一,囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII
等管理业务资格。
(三)主要人员情况
1.董事会成员
唐建光,董事长,大学本科,高级工程师。1982 年 1 月至 1988 年 10 月在煤炭工业部基
建司任工程师;1988 年 10 月至 1993 年 7 月在中国统配煤矿总公司基建局任副处长;1993 年
7 月至 1995 年 9 月在中煤建设开发总公司总经理办公室任处长;1995 年 9 月至 1998 年 10 月
在煤炭部基建管理中心工作,先后任综合处处长、中心副主任;1998 年 10 月至 2005 年 1 月
在中国建设银行资产保全部任副总经理;2005 年 1 月起在中国建银投资有限责任公司先后任
资产管理处置部总经理、企业管理部高级业务总监。2010 年 11 月至 2014 年 10 月任国泰基金
管理有限公司监事会主席,2014 年 8 月起任公司党委书记,2015 年 8 月起任公司董事长、法
定代表人。
张瑞兵,董事,博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投有限责任公司工作,先后任股
权管理部业务副经理、业务经理,资本市场部业务经理,策略投资部助理投资经理,公开市
场投资部助理投资经理,战略发展部业务经理、组负责人,现任战略发展部处长。2014 年 5
月起任公司董事。
陈川,董事,博士研究生,经济师。2001 年 7 月至 2005 年 8 月,在中国建设银行总行工
作,历任中间业务部、投资银行部、公司业务部业务副经理、业务经理。2005 年 8 月至 2007
年 6 月,在中国建银投资有限责任公司工作,历任投资银行部、委托代理业务部业务经理、
高级副经理。2007 年 6 月至 2008 年 5 月,在中投证券资本市场部担任执行总经理。2008 年 5
月至 2012 年 6 月,在中国建银投资有限责任公司工作,历任投资银行部高级经理、投资部高
级经理、企业管理部高级经理。2012 年 6 月至 2012 年 9 月,任建投科信科技股份有限公司副
总经理。2012 年 9 月至 2013 年 4 月,任中建投租赁有限责任公司纪委书记、副总经理。2013
年 4 月至 2014 年 1 月,任中国建银投资有限责任公司长期股权投资部总经理。现任中国建银
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投资有限责任公司战略发展部业务总监。2014 年 5 月起任公司董事。
Santo Borsellino,董事,硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究;
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理,1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师;1999-2004 年在 LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员;2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人;2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁;2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR
SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。
2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公司董事。
游一冰,董事,大学本科,英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许保险师(Chartered
Insurer)。1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理;1994 年起任中国保险(欧洲)
控股有限公司总裁助理;1996 年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人;1998 年起
任忠利亚洲中国地区总经理。2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。2007 年起任中意财产
保险有限公司董事、总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。
侯文捷,董事,硕士研究生,高级工程师。1994 年 3 月至 2002 年 2 月在中国电力信托投
资有限公司工作,历任经理部项目经理,证券部项目经理,北京证券营业部副经理,天津证
券营业部副经理、经理。2002 年 2 月起在中国电力财务有限公司工作,先后任信息中心主任、
信息技术部主任、首席信息师、华北分公司总经理、党组副书记,现任中国电力财务有限公
司党组成员、副总经理。2012 年 4 月起任公司董事。
张峰,董事,硕士研究生,16 年证券从业经历。1987 年 7 月至 1999 年 3 月就职于国家
计划委员会,历任产业经济研究所科员、政研室经济分析处副处长、财金司综合处处长。1999
年 3 月至 2001 年 7 月在嘉实基金管理有限公司工作,任研究部副总监、市场部总监。2001 年
7 月至 2002 年 4 月在中保集团资产管理公司,任总经理助理。2002 年 4 月至 2015 年 4 月在
嘉实基金管理有限公司工作,历任督察长、副总经理兼首席市场官。2015 年 5 月加入国泰基
金管理有限公司,2015 年 8 月起任公司总经理及公司董事。
王军,独立董事,博士研究生,教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执
教,任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长,兼任全国法律专业
学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法
学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常
务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员
会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司(目前
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已上市)独立董事,2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6 月起任公司
独立董事。
刘秉升,独立董事,大学学历,高级经济师。1980 年起任吉林省长白县马鹿沟乡党委书
记;1982 年起任吉林省长白朝鲜族自治县县委常委、常务副县长;1985 年起任吉林省抚松县
县委常委、常务副县长;1989 年起任中国建设银行吉林省白山市支行行长、党委书记;1995
年起任中国建设银行长春市分行行长、党委书记;1998 年起任中国建设银行海南省分行行长、
党委书记。2007 年任海南省银行业协会会长。2010 年 11 月起任公司独立董事。
韩少华,独立董事,大学专科,高级会计师。1964 年起在中国建设银行河南省工作,历
任河南省分行副处长、处长;南阳市分行行长、党组书记;分行总会计师。2003 年至 2008 年
任河南省豫财会计师事务所副所长。2010 年 11 月起任公司独立董事。
常瑞明,独立董事,大学学历,高级经济师。1980 年起在工商银行河北省工作,历任河
北沧州市支行主任、副行长;河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长;河北保定市
分行行长、党组副书记、书记;河北省分行副行长、行长、党委书记;2004 年起任工商银行
山西省分行行长、党委书记;2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任;2010 年至 2014
年任北京银泉大厦董事长。2014 年 10 月起任公司独立董事。
2.监事会成员
梁凤玉,监事会主席,硕士研究生,高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6 月,先后建设
银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、葫
芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作,任业务经理、副行长、副总经
理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007 年 4
月至 2008 年 2 月在中国投资咨询公司任财务总监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投
资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司
任副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy,监事,大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India
任公司秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月,在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、
公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008
年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法律及合规部主
管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规
部主管。2014 年 3 月 17 日起任 Generall Investments Asia Limited 首席执行官。
刘顺君,监事,硕士研究生,高级经济师。1986 年 7 月至 2000 年 3 月在中国人民解放军
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军事经济学院工作,历任教员、副主任。2000 年 4 月至 2003 年 1 月在长江证券有限责任公司
工作,历任投资银行总部业务主管、项目经理。2003 年 1 月至 2005 年 5 月任长江巴黎百富勤
证券有限责任公司北京部高级经理。2005 年 6 月起在中国电力财务有限公司工作,先后任金
融租赁公司筹建处综合部主任,营业管理部主任助理,华北分公司总经理助理、华北分公司
副总经理、党组成员、纪检组长、工会主席,福建业务部副主任、主任,现任中国电力财务
有限公司投资管理部主任。2012 年 4 月起任公司监事。
李辉,监事,大学本科。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输公司,2000 年 4
月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司,2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿
保险有限公司,2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团,2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职
于星展银行。2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司,先后担任财富大学负责人、总经理办
公室负责人。现任公司总经理助理、人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人。2013 年
11 月起任公司职工监事。
束琴,监事,大专学历。1980 年 3 月至 1992 年 3 月分别任职于人民银行安康地区分行和
工商银行安康地区分行,1993 年 3 月至 2008 年 8 月任职于陕西省住房资金管理中心。2008
年 8 月加入国泰基金管理有限公司,先后担任行政管理部主管、总监助理。现任公司行政部
副总监。2013 年 11 月起任公司职工监事。
邓时锋,监事,硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限公
司,历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的基金
经理助理,2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券投资基金的基金经理,2009 年 5 月起兼任
国泰区位优势混合型证券投资基金(原国泰区位优势股票型证券投资基金)的基金经理,2013
年 9 月至 2015 年 3 月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金(LOF)的基金经理。2015 年 8
月起任公司职工监事。
3.高级管理人员
唐建光,董事长,简历情况见董事会成员介绍。
张峰,总经理,简历情况见董事会成员介绍。
巴立康,硕士研究生,高级会计师,22 年证券基金从业经历。1993 年 4 月至 1998 年 4
月在华夏证券工作,历任营业部财务经理、公司计划财务部副总经理兼上海分公司财务部经
理。1998 年 4 月至 2007 年 11 月在华夏基金管理有限公司工作,历任综合管理部总经理、基
金运作部总经理、基金运营总监、稽核总监。2007 年 12 月加入国泰基金管理有限公司,2008
年 12 月起担任公司副总经理,2015 年 8 月 31 日起代任公司督察长。
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国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第二号)
周向勇,硕士研究生,19 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建设银行
总行工作,先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中
国建银投资公司工作,任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基
金管理有限公司,任总经理助理,2012 年 11 月起任公司副总经理。
陈星德,博士,13 年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督管
理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。2009 年 1 月至 2015
年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司,历任督察长、副总经理。2015 年 12 月加入国泰
基金管理有限公司,担任公司副总经理。
4.本基金的基金经理
(1)现任基金经理
吴晨,硕士研究生,CFA,FRM,13 年证券从业经历。2001 年 6 月加入国泰基金管理有限
公司,历任股票交易员、债券交易员;2004 年 9 月至 2005 年 10 月,英国城市大学卡斯商学
院金融系学习;2005 年 10 月至 2008 年 3 月在国泰基金管理有限公司任基金经理助理;2008
年 4 月至 2009 年 3 月在长信基金管理有限公司从事债券研究;2009 年 4 月至 2010 年 3 月在
国泰基金管理有限公司任投资经理。2010 年 4 月起担任国泰金龙债券证券投资基金的基金经
理;2010 年 9 月至 2011 年 11 月担任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经理;2011
年 12 月起任国泰信用互利分级债券型证券投资基金的基金经理;2012 年 9 月至 2013 年 11 月
兼任国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金的基金经理;2013 年 10 月起兼任国泰双利债券
证券投资基金的基金经理。2014 年 3 月起任绝对收益投资(事业)部总监助理,2015 年 5 月
起任绝对收益投资(事业)部副总监。
(2)历任基金经理
本基金自基金成立以来,无基金经理变更事宜。
5.本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会,其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人
及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任
成员,督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职
责是根据有关法规和基金合同,审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基
金大类资产配置原则,以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下:
主任委员:
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国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第二号)
张峰:总经理、董事
委员:
周向勇:副总经理
黄焱:总经理助理兼投资总监兼权益投资(事业)部总经理
吴晨:绝对收益投资(事业)部副总监
张则斌:权益投资总监
6.上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
二、基金托管人
一、基金托管人情况
(一)基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田 青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,
总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于
2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2015 年 6 月末,本集团资产总额 182,192 亿元,较上年末增长 8.81%;客户贷款和垫款
总额 101,571 亿元,增长 7.20%;客户存款总额 136,970 亿元,增长 6.19%。净利润 1,322 亿
元,同比增长 0.97%;营业收入 3,110 亿元,同比增长 8.34%,其中,利息净收入同比增长 6.31%,
手续费及佣金净收入同比增长 5.76%。成本收入比 23.23%,同比下降 0.94 个百分点。资本充
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足率 14.70%,处于同业领先地位。
物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部,全面推进渠道整合;营业网
点“三综合”建设取得新进展,综合性网点达到1.44万个,综合营销团队达到19,934个、综
合柜员占比达到84%,客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式”服务。加快打造电子银行
的主渠道建设,有力支持物理渠道的综合化转型,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达
94.32%,较上年末提高6.29个百分点;个人网上银行客户、企业网上银行客户、手机银行客
户分别增长8.19%、10.78%和11.47%;善融商务推出精品移动平台,个人商城手机客户端“建
行善融商城”正式上线。
转型重点业务快速发展。2015年6月末,累计承销非金融企业债务融资工具2,374.76亿元,
承销金额继续保持同业第一;证券投资基金托管只数和新发基金托管只数均列市场第一,成
为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人;多模式现金池、票据池、银联单位
结算卡等战略性产品市场份额不断扩大,现金管理品牌“禹道”的市场影响力持续提升;代
理中央财政授权支付业务、代理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一,在同业中首家
按照财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金第三方存
管客户数3,076万户,管理资金总额7,417.41亿元,均为行业第一。
2015年上半年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内外知
名机构授予的40多项重要奖项。在英国《银行家》杂志2015年“世界银行1000强排名”中,
以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《福布斯》杂志2015年全球上市公司2000强排名中
继续位列第2;在美国《财富》杂志2015年世界500强排名第29位,较上年上升9位;荣获美国
《环球金融》杂志颁发的“2015年中国最佳银行”奖项;荣获中国银行业协会授予的“年度
最具社会责任金融机构奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、
理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能
处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工210余人。自2007年起,托管部连续
聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
(二)主要人员情况
赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总
行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、
总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
10
国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第二号)
张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总
行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工
作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、
信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银行北京
市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业
务管理经验。
黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管
业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
(三)基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维
护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国
建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前
国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2015 年末,中国建设银行已托管 556 只证券
投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中
国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1.场外发售机构
(1)直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
国泰基金管理有限
1 客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
公司上海直销柜台
传真:021-31081861 网址:www.gtfund.com
电子交易网站:www.gtfund.com 登录网上交易页面
国泰基金
2 智能手机 APP 平台:iphone 交易客户端、Android 交易客户端
电子交易平台
“国泰基金”微信交易平台
11
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电话:021-31081738 联系人:李静姝
(2)其它销售机构
①销售银行及券商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100005)
中国工商银行股 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100005)
1
份有限公司 法定代表人:姜建清 电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
中国农业银行股
2 法定代表人:蒋超良 客户服务电话:95599
份有限公司
联系人:客户服务中心 传真:010-85109219
网址:www.95599.cn
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
中国银行股份有
3 法定代表人:田国立 联系人:客户服务中心
限公司
客服电话:95566 网址:www.boc.cn
注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
中国建设银行股 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
4
份有限公司 法定代表人:王洪章 客服电话:95533
网址:www.ccb.com
注册地址:上海市银城中路 188 号
交通银行股份有 法定代表人:牛锡明 客服电话:95559
5
限公司 联系人:曹榕 电话:021-58781234
网址:www.bankcomm.com
注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
招商银行股份有 法定代表人:傅育宁 联系人:邓炯鹏
6
限公司 电话:0755-83198888 传真:0755-83195109
客户服务热线:95555 网址:www.cmbchina.com
上海浦东发展银 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
7
行股份有限公司 办公地址:上海市中山东一路 12 号
12
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法定代表人:吉晓辉 电话:021-61618888
联系人:高天、虞谷云 客户服务热线:95528
注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
华夏银行股份有 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
8
限公司 法定代表人:吴建 客户服务热线:95577
网址:www.hxb.com.cn
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人:孔丹 联系人:丰靖
中信银行股份有
9
限公司 电话:010-65550827 传真:010-65550827
客服电话:95558 网址:www.bank.ecitic.com
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
中国民生银行股 法定代表人:董文标 联系人:董云巍、吴海鹏
10
份有限公司 电话:010-58351666 传真:010-83914283
客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn
注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
法定代表人:闫冰竹 联系人:谢小华
北京银行股份有
11 电话:010-66223587 传真:010-66226045
限公司
客服电话:010-95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
注册地址:上海市浦东新区浦东大道 981 号
上海农村商业银 法定代表人:胡平西 联系人:吴海平
12
行股份有限公司 电话:021-38576977 传真:021-50105124
客服电话:021-962999 网址:www.srcb.com
注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
杭州银行股份有 法定代表人:吴太普 联系人:严峻
13
限公司 电话:0571-85163127 传真:0571-85179591
客服电话:400-888-8508 网址:www.hzbank.com.cn
注册地址:洛阳市新区开元大道与通济街交叉口
洛阳银行股份有
14 法定代表人:王建甫 联系人:胡艳丽
限公司
电话:0379-65921977 传真:0379-65920155
13
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客服电话:0379-96699
网址:www.bankofluoyang.com.cn
注册地址:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
平安银行股份有 法定代表人:肖遂宁 联系人:王昕
15
限公司 电话:0755-22168032 客服电话:95511-3 或 95501
网址:www.bank.pingan.com
注册地址:哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
法定代表人:郭志文 联系人:武艳凤
哈尔滨银行股份
16 电话:0451-86779018 传真:0451-86779218
有限公司
客服电话:95537、400-60-95537
网址:http://www.hrbcb.com.cn
注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
东莞农村商业银 法定代表:何沛良 联系人:何茂才
17
行股份有限公司 电话:0769-22866255 电话:0769-22866255
客服电话: 0769-961122 网址: www.drcbank.com
注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号
国泰君安证券股 法定代表人:万建华 联系人:芮敏祺
18
份有限公司 电话:021-38676161 传真:021-38670161
客服电话:400-888-8666 网址:www.gtja.com
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
中信建投证券股 法定代表人:王常青 联系人:魏明
19
份有限公司 电话:010-85130588 传真:010-65182261
客服电话:400-888-8108 网址:www.csc108.com
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
16-26 楼
国信证券股份有 法定代表人:何如 联系人:齐晓燕
20
限公司
电话:0755-82130833 传真:0755-82133952
客服电话:95536 网址:www.guosen.com.cn
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
招商证券股份有
21 法定代表人:宫少林 联系人:林生迎
限公司
电话:0755-82943666 传真:0755-82943636
14
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网址:www.newone.com.cn
客服电话:400-888-8111/95565
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安 联系人:田薇
中国银河证券股
22 电话:010-66568430 传真:010-66568990
份有限公司
客服电话:400-8888-888
网址:www.chinastock.com.cn
注册地址:上海市淮海中路 98 号
法定代表人:王开国 联系人:李笑鸣
海通证券股份有
23 电话:021-23219000 传真:021-23219100
限公司
客服电话:400-888-8001(全国),021-95553
网址:www.htsec.com
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
申万宏源证券有 法定代表人:李梅 联系人:黄莹
24
限公司 电话:021-33388211 客服电话: 4008895523
网址:www.swhysc.com
注册地址:福建省福州市湖东路 268 号证券大厦
兴业证券股份有 法定代表人:兰荣 联系人:谢高得
25
限公司 电话:021-38565785 传真:021-38565783
客服电话:400-888-8123 网址:www.xyzq.com.cn
注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
中信证券(浙江) 法定代表人:沈强 联系人:周妍
26
有限责任公司 电话:0571-86078823 客服电话:0571-96598
网址:www.bigsun.com.cn
注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋
18、19 层
万联证券有限责 法定代表人:张建军 联系人:罗创斌
27
任公司
电话:020-38286651 传真:020-22373718-1013
客服电话:400-888-8133 网址:www.wlzq.com.cn
民生证券股份有 注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A
28
限公司 座 16-18 层
15
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法定代表人:余政 联系人:赵明
电话:010-85127622 传真:010-85127917
客服电话:400-619-8888 网址:www.mszq.com
注册地址:苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层
东吴证券股份有 法定代表人:吴永敏 联系人:方晓丹
29
限公司 电话:0512-65581136 传真:0512-65588021
客服电话:0512-33396288 网址:www.dwzq.com.cn
注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
东方证券股份有 法定代表人:潘鑫军 联系人:吴宇
30
限公司 电话:021-63325888 传真:021-63326173
客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn
注册地址:上海市西藏中路 336 号
上海证券有限责 法定代表人:郁忠民 联系人:张瑾
31
任公司 电话:021-53519888 传真:021-53519888
客服电话:021-962518 网址:www.962518.com
注册地址:江西省南昌市永叔路 15 号
办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4
楼
国盛证券有限责
32
任公司 法定代表人:曾小普 联系人:徐美云
电话:0791-6285337 传真:0791-6288690
网址:www.gsstock.com
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰 联系人:刘晨
光大证券股份有
33 电话:021-22169999 传真:021-22169134
限公司
客服电话:95525、10108998、400-888-8788
网址:www.ebscn.com
注册地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43
楼(4301-4316 房)
办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、
广发证券股份有
34 38、39、41、42、43、44 楼
限公司
法定代表人:孙树明 联系人:黄岚
电话:020-87555888 传真:020-87555305
16
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客服电话:95575 网址:www.gf.com.cn
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场
(二期)北座
中信证券股份有 法定代表人:王东明 联系人:陈忠
35
限公司
电话:010-84588888 传真:010-84865560
网址:www.cs.ecitic.com
注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101
室
办公地址:天津市河西区宾水道 8 号
渤海证券股份有
36 法定代表人:杜庆平 联系人:王兆权
限公司
电话:022-28451861 传真:022-28451892
客服电话:400-651-5988 网址:www.bhzq.com
注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层
1507-1510 室
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1
中信万通证券有 号楼第 20 层(266061)
37
限责任公司
法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超
电话:0532-85022326 传真:0532-85022605
客服电话:0532-96577 网址:www.zxwt.com.cn
注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
华泰证券有限责
38 法定代表人:吴万善 联系人:张小波
任公司
电话:025-84457777 网址:www.htzq.com.cn
客服电话:95597
注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
长江证券股份有 法定代表人:胡运钊 联系人:李良
39
限公司 电话:027-65799999 传真:027-85481900
客服电话:95579 网址:www.95579.com
注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号
中原证券股份有 办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 17 层
40
限公司 法定代表人:菅明军 联系人:程月艳、耿铭
电话:0371-65585670 传真:0371-65585665
17
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客服电话:400-813-9666/0371-967218
网址:www.ccnew.com
注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号
中泰证券有限公
41 法定代表人:李玮 联系人:吴阳
司
电话:0531-68889155 传真:0531-68889185
客服电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28
层 A02 单元
法定代表人:牛冠兴 联系人:陈剑虹
安信证券股份有
42 联系电话:0755-82825551 传真:0755-82558355
限公司
客服电话:400-800-1001
网址:www.essence.com.cn
注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
恒泰证券股份有 法定代表人:庞介民 联系人:王旭华
43
限公司 电话:0471-4972343 传真:0471-4961259
客服电话:0471-4961259 网址:www.cnht.com.cn
注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
东莞证券有限责 法定代表人:游锦辉 联系人:梁健伟
44
任公司 电话:0769-22119341 传真:0769-22116999
客服电话:0769-961130 网址:www.dgzq.com.cn
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中
心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13.
15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元
中国中投证券有 法定代表人:龙增来 联系人:刘毅
45
限责任公司
电话:0755-82023442 传真:0755-82026539
网址:www.china-invs.cn
客服电话:400-600-8008、95532
注册地址:厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼
长城国瑞证券有 法定代表人:王勇 联系人:赵钦
46
限公司 电话:0592-5161642 传真:0592-5161140
客服电话:0592-5163588 网址:www.xmzq.cn
18
国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第二号)
注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57
层
华宝证券有限责 法定代表人:陈林 联系人:刘闻川
47
任公司
电话:021-68778081 传真 021-68778117
客服电话:400-820-9898 网址:www.cnhbstock.com
注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及
28 层
中国国际金融有 法定代表人:李剑阁 联系人:罗文雯
48
限公司
电话:010-65051166 传真:010-65051156
网址:www.cicc.com.cn
注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
华福证券有限责 法定代表人:黄金琳 联系人:张腾
49
任公司 电话:0591-87278701 传真:0591-87841150
客服电话:0591-96326 网址:www.hfzq.com.cn
注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
天相投资顾问有 法定代表人:林义相 联系人:林爽
50
限公司 电话:010-66045608 传真:010-66045527
客服电话:010-66045678 网址:www.txsec.com
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
信达证券股份有 法定代表人:高冠江 联系人:唐静
51
限公司 电话:010-88656100 传真:010-88656290
客服电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com
注册地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
中国民族证券有 法定代表人:赵大建 联系人:李微
52
限责任公司 电话:010-59355941 传真:010-66553791
客服电话:400-889-5618 网址:www.e5618.com
注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号
法定代表人:李晓安 联系人:李昕田
华龙证券有限责
53 电话:0931-8888088 传真:0931-4890515
任公司
客服电话:0931-4890100、4890619、4890618
网址:www.hlzqgs.com
19
国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第二号)
注册地址:安徽省合肥市寿春路 179 号
国元证券股份有 法定代表人:凤良志 联系人:祝丽萍
54
限公司 电话:0551-2257012 传真:0551-2272100
客服电话:95578 网址:www.gyzq.com.cn
注册地址:陕西省西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 楼
西部证券股份有 法定代表人:刘建武 联系人:冯萍
55
限公司 电话:029-87406488 传真:029-87406387
客服电话:95582 网址:www.westsecu.com
注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
平安证券有限责 法定代表人:杨宇翔 联系人:郑舒丽
56
任公司 电话:0755-22626391 传真:0755-82400862
客服电话:95511-8 网址:www.pingan.com
注册地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
德邦证券有限责 法定代表人:姚文平 联系人:罗芳
57
任公司 电话:021-68761616 传真:021-68767981
客服电话:4008888128 网址:www.tebon.com.cn
注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大
厦 A 座 41 楼
中航证券有限公 法定代表人:杜航 联系人:戴蕾
58
司
电话:0791-86768681 传真:0791-86770178
客服电话:400-8866-567 网址:www.avicsec.com
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层
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法定代表人:侯巍 联系人:郭熠
山西证券股份有
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日信证券有限责 法定代表人:孔佑杰 联系人:陈韦杉
63
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江海证券有限公 法定代表人:孙名扬 联系人:张宇宏
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广州证券有限责 法定代表人:刘东 联系人:林洁茹
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天源证券经纪有 法定代表人:林小明 联系人:王斌
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浙商证券股份有 法定代表人:吴承根 联系人:毛亚莉
67
限公司 电话:021-64318893 传真:021-64713795
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中银国际证券有
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新时代证券有限 法定代表人:马金声 联系人:孙恺
69
责任公司 电话:010-83561149 传真:010-83561094
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西南证券股份有 法定代表人:余维佳 联系人:张煜
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限公司 电话:023-63786141 传真:023-63786212
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层 10 层
国都证券有限责 法定代表人:常喆 联系人:黄静
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任公司
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中心 B1 座
华安证券股份有限 法定代表人:李工 联系人:汪燕
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B01(b)单元
法定代表人:俞洋 联系人:王逍
华鑫证券有限责任
73 电话:021-64339000 传真:021-54668802
公司
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座
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限公司 法定代表:上官永清
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75 宁波银行股份有
法定代表人:陆华裕
限公司
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②第三方销售机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
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诺亚正行(上海)
法定代表人:汪静波 联系人:方成
1 基金销售投资顾问
电话:021-38602377 传真:021-38509777
有限公司
客服电话:4008215399 网址:www.noah-fund.com
注册地址: 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
上海好买基金销售 法定代表人:杨文斌 联系人:薛年
2
有限公司 电话:021-20613999 传真:021-68596916
客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
杭州数米基金销售 法定代表人: 陈柏青 联系人: 周嬿旻
3
有限公司 电话:0571-28829790 传真:0571- 26698533
客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25
楼 I、J 单元
深圳众禄基金销售 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平
4
有限公司 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798
客服电话:4006-788-887
网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
上海长量基金销售 法定代表人: 张跃伟 联系人:敖玲
5
投资顾问有限公司 电话:021-58788678-8201 传真:021—58787698
客服电话:400-089-1289 网址:www.erichfund.com
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
北京展恒基金销售 法定代表人:闫振杰 联系人:焦琳
6
有限公司 电话:010-62020088-8288 传真:010-62020088-8802
客服电话:4008886661
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法定代表人:凌顺平 联系人:杨翼
浙江同花顺基金销
7 电话:0571-88911818-8565 传真:0571-86800423
售公司
客服电话:4008-773-776
网址:www.5ifund.com
0571-88920897
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
上海天天基金销售 法定代表:其实 联系人:朱钰
8
有限公司 电话:021-54509988-1071 传真:021-64383798
客服电话:4001818188 网址:www.1234567.com.cn
注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内
万银财富(北京) 法定代表:李招弟 联系人:刘媛
9
基金销售有限公司 电话:010-59393923 传真:010-59393074
客服电话:4008080069 网址:www.wy-fund.com
注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表:盛大 联系人:叶志杰
上海利得基金销售
10 电话:021-50583533 传真:021-50583633
有限公司
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法定代表:陆彬彬 联系人:鲁盛
浙江金观诚财富管
11 电话:0571-56028617 传真:0571-56899710
理有限公司
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单元
嘉实财富管理有限 法定代表:赵学军 联系人:张倩
12
公司 电话:021-20289890 客服电话:400-021-8850
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办公地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A
一路财富(北京) 座 22 层 2208
13
信息科技有限公司 客户服务热线:400-001-1566
公司网站:http://www.yilucaifu.com
办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208
北京增财基金销售 号
14
有限公司 客户服务热线:400-001-8811
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注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3
上海联泰资产管理 层 310 室
15
有限公司 客户服务热线:4000-466-788
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注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
上海陆金所资产管 法定代表人:郭坚
16
理有限公司 客户服务电话:400-821-9031
网站:www.lufunds.com
注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人:赵荣春
北京钱景财富投资
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管理有限公司
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注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层
1006#
深圳市新兰德证券 公司地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
18
投资咨询有限公司
客户服务电话:400-166-1188
网址:http://8.jrj.com.cn/
注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
上海凯石财富基金 法定代表:陈继武 联系人: 李晓明
19
销售有限公司 电话:021-63333319 传真:021-63333390
客服电话:4000-178-000
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深圳富济财富管理 法定代表: 齐小贺 联系人:马力佳
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有限公司 电话:0755-83999907-815 传真:0755-83999926
客服电话:0755-83999907
网址:www.jinqianwo.cn
地址:浙江省台州市路桥区南官大道 188 号泰隆大厦
浙江泰隆商业银行 法定代表人:王钧
21
股份有限公司 网站:www.zjtlcb.com
客户服务电话:400-88-96575 0576-96575
注册地址: 常州市和平中路 413 号
法定代表: 陆向阳 联系人:包静
江苏江南农村商业
22 电话:0519-89995170 传真:0519-89995170
银行股份有限公司
客服电话:(0519)96005
网址:www.jnbank.com.cn.
2.场内销售机构
信用互利基金需通过具有基金代销业务资格且符合深圳证券交易所风险控制要求的深圳
证券交易所会员单位办理场内申购、赎回业务。投资人需使用深圳证券账户,通过深圳证券
交易所交易系统办理信用互利基金份额的场内申购、赎回业务。本基金互利 A 份额(场内简
称:互利 A;交易代码:150066)与互利 B 份额(场内简称:互利 B;交易代码 150067)于
2012 年 1 月 17 日在深圳证券交易所上市交易。
(二)登记结算机构
名称:中国证券登记结算有限责任公司
地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人:金颖
联系人:朱立元
电话:(010)59378839
传真:(010)59378907
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(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:通力律师事务所
住所:上海市银城中路 68 号 19 楼
负责人:韩炯
联系电话:021-31358666
传 真:021-31358600
联系人:黎明
经办律师:吕红、黎明
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:黄靖婷
经办注册会计师:许康玮、黄靖婷
四、基金的名称
国泰信用互利分级债券型证券投资基金
五、基金类型和存续期限
1.基金类型:债券型
2.基金运作方式:契约型开放式
3.基金的存续期间:不定期
六、投资目标
在有效控制投资风险的前提下,通过积极主动的投资管理,力争获取超越业绩比较基准
的投资收益。
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七、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、股票
(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、货币市场工具、权证、资产支
持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关
规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
本基金不从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具,但可以参与一级市场股票首次
公开发行或增发,还可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权
证、因投资于可分离交易可转债而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产,本基
金应在其可交易之日起的 6 个月内卖出。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产的
80%,其中,投资于信用债券的比例不低于固定收益类资产的 80%;本基金投资于股票等权益
类资产的比例不超过基金资产的 20%。同时本基金还应保留不低于基金资产净值 5%的现金或
到期日在一年以内的政府债券。
本基金投资的信用债券指金融债、政策性金融债、公司债、企业债、短期融资券、地方
政府债、可转换公司债券(含可分离交易的可转换债券)、资产支持证券等除国债和央行票据
外的非国家信用的债券资产。
八、投资策略
1.大类资产配置
本基金将主要根据对宏观经济运行周期和国内外经济形势的分析和判断,结合国家财政
货币政策、证券市场走势、资金面状况、各类资产流动性等其他多方面因素,自上而下确定
本基金的大类资产配置策略,并通过严格的风险评估,在充分分析市场环境和流动性的基础
上,对投资组合进行动态的优化调整,力求保持基金的总体风险水平相对稳定。
2. 债券投资策略
本基金债券投资将根据对经济周期和市场环境的把握,基于对财政政策、货币政策的深
入分析以及对宏观经济的持续跟踪,灵活运用久期策略、收益率曲线策略、信用债策略、可
转债策略、回购交易套利策略等多种投资策略,构建债券资产组合,并根据对债券收益率曲
线形变、息差变化的预测,动态的对债券投资组合进行调整。
(1)久期策略
本基金将基于对宏观经济政策和通货膨胀状况的分析,预测未来的利率变化趋势,并确
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定相应的久期目标,合理控制利率风险。在预期利率整体上升时,降低组合的平均久期;在
预期利率整体下降时,提高组合的平均久期。在通胀预期较为强烈的时期,提高短久期、高
收益债券的配置比例,以有效应对加息预期,降低组合风险。
(2)收益率曲线策略
在组合的久期配置确定以后,本基金将通过对收益率曲线的研究,分析和预测收益率曲
线可能发生的形状变化,采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略,在长期、中期和短期债
券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
(3)信用债策略
信用债策略是本基金债券投资的核心策略。本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金
结构和流向、信用利差的历史水平等因素,判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投
资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势,确定信用债券的配置。具体的投资策略包括:
1)自上而下与自下而上的分析相结合的策略:自上而下即从宏观经济、债券市场、机构
行为等角度分析,制定久期、类属配置策略,选择投资时点;自下而上即寻找相对有优势和
评级上调概率较大的公司,制定个券选择策略。本基金通过将两种分析方式相结合来确定信
用债的行业配置,经济上升期选择周期性行业,经济回落期选择防御型行业;
2)相对投资价值判断策略:根据对同类债券的相对价值判断,选择合适的交易时机,增
持相对低估、价格将上升的债券,减持相对高估、价格将下降的债券。由于利差水平受流动
性和信用水平的影响,因此该策略也可扩展到新老券置换、流动性和信用的置换,即在相同
收益率下买入近期发行的债券或是流动性更好的债券,或在相同外部信用级别和收益率下,
买入内部信用评级更高的债券;
3)信用风险评估:信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利
差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响,而信用利差收益率主要受该信用债对应信
用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。债券发行人自身素质的变
化,包括公司产权状况、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、抗风险能力等的
变化将对信用级别产生影响。
本基金管理人将利用内部评级系统来对信用债的相对信用水平、违约风险及理论信用利
差进行全面的分析。该系统包含定性评级、定量打分以及条款分析等多个不同层面。定性评
级主要关注股权结构、股东实力、行业风险、历史违约及或有负债等;定量打分系统主要考
察发债主体的财务实力;条款分析系统主要针对有担保的长期债券,通过分析担保条款、担
保主体的长期信用水平,并结合担保的情况下对债项做出综合分析。
(4)可转债策略
可转换公司债券兼具股票与债券的特性。本基金也将充分利用可转债具有安全边际和进
攻性的双重特征,在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础
上,配置溢价率低、具有一定安全边际的可转债进行投资。
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(5)回购套利策略
回购套利策略也是本基金重要的投资策略之一,把信用债投资和回购交易结合起来,在
信用风险和流动性风险可控的前提下,或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的
不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。
3.新股投资策略
本基金的股票投资包括新股申购、增发等一级市场投资。在参与股票一级市场投资的过
程中,本基金管理人将全面深入地研究企业的基本面,发掘新股内在价值,结合市场估值水
平,并充分考虑中签率、锁定期等因素,有效识别并防范风险,以获取较好收益。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率。
中证全债指数作为中证指数有限公司提供的中证系列指数之一,具有一定的优势和市场
影响力。中证全债指数从上海证券交易所、深圳证券交易所和银行间市场选择国债、金融债
及企业债组成样本券,能够较好的反映债券市场变动的全貌,市场代表性较强,比较适合作
为本基金的业绩比较基准。
如果出现市场情况发生变化等情形导致此业绩比较基准不再适用或者出现更加适合的业
绩比较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调整本基
金的业绩比较基准。基金管理人对业绩比较基准的调整或变更须与基金托管人协商一致后报
中国证监会备案并及时公告。
十、风险收益特征
从基金资产整体运作来看,本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,
其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
从本基金的两类基金份额来看,由于本基金资产及收益的分配安排,优先类份额将表现
出低风险、收益相对稳定的特征;进取类份额则表现出较高风险、收益相对较高的特征。
十一、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2015 年 10 月 21 日复核
30
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了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2015 年 9 月 30 日,本报告所列财务数据未经审计。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中:股票 - -
2 固定收益投资 539,062,474.82 95.77
其中:债券 539,062,474.82 95.77
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入
- -
返售金融资产
银行存款和结算备付金合
6 8,149,467.71 1.45
计
7 其他各项资产 15,640,679.64 2.78
8 合计 562,852,622.17 100.00
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 19,349,720.00 3.79
2 央行票据 - -
3 金融债券 6,054,600.00 1.18
其中:政策性金融债 6,054,600.00 1.18
4 企业债券 301,767,116.72 59.06
5 企业短期融资券 211,780,000.00 41.45
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国泰信用互利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2015 年第二号)
6 中期票据 - -
7 可转债 111,038.10 0.02
8 其他 - -
合计 539,062,474.82 105.50
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
数量 占基金资产净值比
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
(张) 例(%)
1 041560057 15 川铁投 CP001 300,000 30,213,000.00 5.91
2 122849 11 新余债 200,000 20,918,000.00 4.09
3 041562001 15 九龙江 CP001 200,000 20,244,000.00 3.96
14 华南工业
4 041460097 200,000 20,220,000.00 3.96
CP001
5 011599091 15 华强 SCP001 200,000 20,194,000.00 3.95
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货,本基金将根据风险管理的原
则,以套期保值为主要目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交
易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合
股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种
选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的,本基金将按法律法规的规定执
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行。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金基金合同,本基金不能投资于国债期货。
11.投资组合报告附注
(1)本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编
制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
(2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。
(3)其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 2,098.04
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 15,637,388.84
5 应收申购款 1,192.76
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 15,640,679.64
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2015 年 6 月 30 日,并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
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净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收
阶段 ①-③ ②-④
长率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④
2011 年 12 月 29 日至
0.00% 0.00% 0.19% 0.09% -0.19% -0.09%
2011 年 12 月 31 日
2012 年度 7.30% 0.06% 3.52% 0.07% 3.78% -0.01%
2013 年度 2.94% 0.09% -1.07% 0.10% 4.01% -0.01%
2014 年度 12.47% 0.15% 10.82% 0.09% 1.65% 0.06%
2015 年上半年 6.12% 0.17% 3.17% 0.09% 2.95% 0.08%
2011 年 12 月 29 日至
31.83% 0.12% 17.31% 0.09% 14.52% 0.03%
2015 年 6 月 30 日
十三、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费;
2.基金托管人的托管费;
3.基金财产拨划支付的银行费用;
4.基金合同生效后的基金信息披露费用;
5.基金份额持有人大会费用;
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
7.基金的证券交易费用;
8.基金上市费及年费;
9.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务费,具体计
提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明;
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律
法规另有规定时从其规定。
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。计算方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
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E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若
遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若
遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
3.除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规
定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,
以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信
息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法
律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对 2015 年 8 月 12 日刊登
的本基金招募说明书进行了更新,更新的主要内容如下:
1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期;
2、更新了“三、基金管理人”中的相关内容;
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3、更新了“四、基金托管人” 中的相关内容;
4、更新了“五、相关服务机构” 中销售机构的相关信息;
5、更新了“十二、基金的投资”中基金投资组合报告,更新至2015年9月30日;
6、更新了“十三、基金的业绩”,更新至2015年6月30日;
7、更新了“二十七、其他应披露的事项”,披露了自上次招募说明书披露以来涉及本基
金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内
容为准。欲查询本更新招募说明书正文,可登录国泰基金管理有限公司网站 www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二○一六年二月五日
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