富兰克林国海恒久信用债券型证券投资基金（国富恒
久信用债券 A 份额）基金产品资料概要（更新）
编制日期：2020 年 8 月 24 日
送出日期：2020 年 8 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 国富恒久信用债券 基金代码 450018
下属基金简称 国富恒丰定期债券A 下属基金代码 450018
基金管理人 国海富兰克林基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司
基金合同生效日 2012-09-11 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
刘怡敏 2012-09-11 2003-07-25
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十章了解详细情况。
投资目标 在有效控制风险并保持资产流动性的基础上，通过积极的投资管理，追求基金资产的长期稳
健增值，力争获取超越业绩比较基准的投资收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括公司债、企业债、可转换债券、分离
交易可转债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、国债、金融债、央行票据、债券回购、
银行存款、货币市场工具等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定
收益证券品种。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以
将其纳入投资范围。
本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的80%，其中投资于信用债券的比例
不低于固定收益类资产的80%，投资于非固定收益类资产的比例不超过基金资产的20%，其中，
现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的5%。
本基金因投资可转换债券转股所得的股票，及因投资分离交易可转债而产生的权证等原因而
持有的非固定收益类金融工具，应在其可交易之日起的30个工作日内卖出。
本基金所指信用债券指企业债、公司债、金融债（政策性金融债除外）、短期融资券、中期票
据、地方政府债、可转换公司债（含分离交易可转债）、资产支持证券，以及法律法规或监管
部门允许基金投资的其他非国家信用的固定收益类金融工具。
主要投资策略 1、资产配置策略；2、固定收益类资产投资策略。
业绩比较基准 60%×中债企业债总全价指数收益率+ 40%×中债国债总全价指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金和混合型基金，高于货币
市场基金。
（二）投资组合资产配置图表
注：以上为报告期末各资产占基金总资产的比例。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期
业绩比较基准的比较图
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
国富恒久信用债券A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M <100万元 0.60% -
100万元≤M<500万元 0.40% -
认购费
500万元≤M<1000万元 0.20% -
1000万元≤M 1000元/笔 -
M <100万元 0.80% -
100万元≤M<500万元 0.50% -
申购费（前收费）
500万元≤M<1000万元 0.30% -
1000万元≤M 1000元/笔 -
赎回费 N <天7 1.50% -
7天≤N<365天 0.10% -
365天≤N<730天 0.05% -
730天≤N 0.00% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 每日计提，按月支付 0.70%
托管费 每日计提，按月支付 0.20%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的主要风险：1、市场风险；2、管理风险；3、流动性风险；4、操作或技术风 险；5、合规性风险；6、其他风险；
7、特有风险：本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的 80%，其中投资 于信用债券的资产不低于基金固定收益类资产的 80%。因此本基金相对于普通的债券型基金 而言面临着相对更高的信用风险。如本基金所投资债券的发行人出现违约、无法支付到期本 息的情形，或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损失。
（二）重要提示
富兰克林国海恒久信用债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监 会证监许可[2012]916号文核准。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照
中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律管辖并从其解释。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：www.ftsfund.com，客户服务热线： 400-700-4518 。
（一）基金合同、托管协议、招募说明书
（二）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
（三）基金份额净值
（四）基金销售机构及联系方式
（五）其他重要资料
六、其他情况说明
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