工银瑞信添颐债券型证券投资基金（A 类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 12 月 14 日
送出日期：2023 年 12 月 16 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 工银添颐债券 基金代码 485114

下属基金简称 工银添颐债券 A 下属基金交易代码 485114

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司

基金合同生效日 2011 年 8 月 10 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2023 年 12 月 14 日

基金经理 徐博文 理的日期

证券从业日期 2015 年 7 月 20 日

开始担任本基金基金经 2023 年 12 月 14 日

基金经理 吕焱 理的日期

证券从业日期 2016 年 4 月 18 日

其他 本基金规定每五年为一个运作周期，每个运作周期结束后，设置 10 个工作日作为过
渡期，然后自动转入下一个运作周期。

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标 在保持基金资产流动性与控制基金风险的前提下，力争实现超越业绩比较基准的长期投
资回报，为投资者提供养老投资的工具。

本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、
商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、
债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，股票（包
括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）和权证
投资范围 等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中
国证监会相关规定。

本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％；
股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20％，现金及到期日在一年以内的政府债券
占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。


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本基金规定每五年为一个运作周期，每个运作周期结束后，设置 10 个工作日作为过渡
期，然后自动转入下一个运作周期。每一个运作周期的第一、二、三年，股票资产的配
置比例为 0%到 20%；每一个运作周期的第四年，股票资产的配置比例为 0%到 15%；每一
个运作周期的第五年，股票资产的配置比例为 0%到 10%。

主要投资策略 本基金将在资产配置策略的基础上，通过固定收益类品种投资策略构筑债券组合的平稳
收益，通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报。

业绩比较基准 五年期定期存款利率+1.5%。

本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票
风险收益特征 型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险水平高于投资范围不
含二级市场股票的债券型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：1、本基金基金合同于 2011 年 08 月 10 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用


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(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注

/持有期限（N）

N＜7 天 1.50% -

7 天≤N＜30 天 1.25% -

30 天≤N＜180 天 1.00% -

180 天≤N＜1 年 0.80% -

1 年≤N＜2 年 0.60% -

赎回费 2 年≤N＜4 年 0.40% -

N≥4 年 0.20% -

N＜7 天 1.50% 过渡期内赎回费
率

N≥7 天 0.00% 过渡期内赎回费
率

申购费
本基金不收取申购费。
赎回费
在适用本基金运作期的赎回费率时，本基金只计算基金份额持有人在当期运作期的持有期限，对于基金份额持有人在当期运作期以外的过渡期或运作期的持有期限不累计计算。基金规定每五年为一个运作周期，每个运作周期结束后，设置 10 个工作日作为过渡期，然后自动转入下一个运作周期。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.5%

托管费 0.15%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。

本基金可以配置二级市场股票，因此其风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金。并且，本基金每个五年运作周期的不同阶段都有相对稳定的战略性配置，股票配置比例在运作周期前期高于后期，因此本基金在运作周期内前期的风险水平高于后期。运作周期的第一至第三年的股票配置上限为 20%，运作周期的第四年的股票配置下限为 15%，运作周期的第五年的股票配置下限为 10%，因此这些时间段里该基金可能具有一定的股票市场风险敞口，股票市场的走势将可能影响基金的净值表现。


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另外，根据本基金特定的赎回费规则，短期投资本基金的投资者将承担较高的赎回费（赎回费最高为1.5%），具体规则请参考基金费用相关章节。

本基金可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险；其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。

本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
六、其他情况说明

无
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