国联安中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2022-03-31
送出日期：2022-05-18

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

国联安中债 1-

基金简称 3 年政金债指 基金代码 008879

数

基金管理人 国联安基金管 基金托管人 兴业银行股份有限

理有限公司 公司

基金合同生效日 2020-05-20

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 洪阳玚 开始担任本基金基金经理的日期 2020-11-17

证券从业日期 2013-07-01

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。在正常市场

投资目标 情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%，年化跟踪

误差控制在 4%以内。

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目

标，还 可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

政策性金融债、债券回购、银行存款以及现金(但须符合中国证监会相关规

定)。本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。 如法律法规或监管

机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将

其纳入投资范围。

投资范围 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的

80%；其中待偿期为 1-3 年（含）的标的指数成份券和备选成份券的比例不

低于本基金非现金资产的 80%；本基金保留的现金或者到期日在一年以内的

政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保

证金、应收申购款等；其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的

规定。如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理

人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金标的指数为中债 1-3 年政策性金融债指数。

本基金为指数型基金，原则上采用完全复制法，按照成份债券在中债

1-3 年 政策性金融债指数中的基准权重构建指数化投资组合。当成份债券

主要投资策略 市场流动性不足等情况导致本基金无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管

理人将通过投资备选成份债券为主，并辅以非成份债券等金融工具来构建替

代组合进行跟踪复制。

业绩比较基准 中债 1-3 年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）


×5%

风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于
混合型基金、股票型基金。

注：敬请投资者阅读更新的《招募说明书》相关章节了解详细情况。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1. 净值表现数据截止日为 2021 年 12 月 31 日。

2. 本基金合同于 2020 年 5 月 20 日生效，合同生效当年净值增长率按实际存续期计算。

3. 基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有 收费方式/费率 备注

期限（N）

M＜100 万元 0.4%

申购费（前收费） 100 万元≤M＜300 万元 0.3%

300 万元≤M＜500 万元 0.2%

500 万元≤M 1000 元/笔

赎回费 N＜7 天 1.5%

7 天≤N＜30 天 0.1%


30 天≤N 0%

注：敬请投资者阅读更新的《招募说明书》及销售机构相关公告了解详细情况。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.15%

托管费 0.05%

销售服务费 0.00%

其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律

师费、诉讼费和仲裁费；《基金合同》生效后的标的指数使用费；

基金份额持有人大会费用；基金的证券/期货交易费用；基金的

银行汇划费用；账户开户、维护费用；按照国家有关规定和《基

金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规性风险、其他风险及本基金特有的风险。

1．市场风险：本基金主要投资于证券期货市场，而证券期货市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场风险。

2．信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。

3．管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。

4．流动性风险：流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。

5．操作风险：在基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机构等。

6．合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合同》有关规定的风险。

7．其他风险：因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券/期货市场运行，导致本基金资产损失；其他意外导致的风险。

8．本基金特有的风险

（1）指数基金投资风险

本基金为指数基金，在基金的投资运作过程中可能面临指数基金特有的风险，包括标的指数回报与股票/债券市场平均回报偏离风险、标的指数跟踪误差风险、标的指数变更风险等。

（2）实施侧袋机制的风险

启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且
有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌或违约等潜在风险，详见招募说明书“风险揭示”章节。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见①本基金管理人网站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客户服务电话：021-38784766，400-7000-365（免长途话费）。

● 基金合同、托管协议、招募说明书

● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

● 基金份额净值

● 基金销售机构及联系方式

● 其他重要资料
六、其他情况说明

无。
点击查看>>  附件