中金现金管家货币市场基金（A 类份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2023 年 11 月 28 日
送出日期：2023 年 12 月 8 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 中金现金管家 基金代码 000882
下属基金简称 中金现金管家 A 下属基金交易代码 000882
基金管理人 中金基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2014 年 11 月 28 日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经 2016 年 07 月 16 日
基金经理 石玉 理的日期
证券从业日期 2006 年 05 月 08 日
开始担任本基金基金经 2023 年 4 月 12 日
基金经理 杨力元 理的日期
证券从业日期 2016 年 7 月 27 日
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 在保障基金资产的安全性和流动性的前提下，通过积极主动管理，力争实现超越业绩比
较基准的稳定收益。
本基金投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、
投资范围 债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、
非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其它
具有良好流动性的货币市场工具。
在保持基金资产相对稳定的前提下，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分
析，确定本基金流动性目标，相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产
主要投资策略 之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态
调整基金资产中央行票据、国债、债券回购等各类属品种的配置比例。具体包括：1、
短期利率预期策略；2、类属配置策略；3、期限配置策略；4、跨市场和品种套利策略；
5、流动性管理策略。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均
低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
注：详见《中金现金管家货币市场基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
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(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注:业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率
申购费（前收费） 本基金无申购费
赎回费 本基金无赎回费
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.29%
托管费 0.06%
销售服务费 0.25%
其他费用 费用的计算方式及支付方式详见招募说明书及相关公告
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生金额从基金资产扣除。
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四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的主要风险有：
1、市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）收益率曲线风险；（5）购买力风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；2、信用风险；3、流动性风险；4、管理风险；5、操作及技术风险；6、合规性风险；7、税负增加风险； 8、其他风险；
9、本基金特有风险：（1）投资货币市场工具的特有风险；（2）资产支持证券投资风险；（3）流动性受限证券投资风险；（4）大额申购/赎回风险；（5）延期或暂停赎回风险；（6）申购暂停或被拒绝的风险；（7）收取强制赎回费用的风险；（8）估值的风险。
(二) 重要提示
本基金的募集申请于 2014 年 10 月 31 日经中国证监会证监许可[2014]1152 号《关于准予中金现金管家
货币市场基金注册的批复》注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的临时相关公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、 其他情况说明
无。
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